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1、金蝶K/3集团财务产品培训,研发中心 K/3WISE财务系统部,集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户,结算中心课程目录,现状和挑战资金集中管理的必要,挑战,现状,资金集中管理,集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户,目录,资金均衡的风险与集中管理价值,资金量,时间,资金盈余，使用效益下降,资金短缺，融资成本或业务受限,A公司,B公司,资金集中后的效果,统一账户，监控资金，防止违规统一调剂，保障重点项目资金统一内部结算，减少资金体外循环统一对外结算，掌握资金流量、流向统一筹资，增强整体信
2、用度统一投资，防止财务风险核算资金占有成本，提高资金使用效率,资金集中管理的策略和目标,提高资金周转速度 降低集团整体成本 控制集团运营风险,资金集中管理手段,Internet中心网络PSTN,网上银行,集团结算中心,建设银行,网上银行,中心客户,中心客户,查询业务、余额,付款单、结算单,付款结算数据,查询业务、余额,资金集中管理的应用价值,实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；增强集团融资能力；,业务流程得到优化，各系统协同更加有效；促进了商业银行对集团服务的改善；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。,资金集中后的效果,子
3、公司A,子公司B,集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户,目录,统收统支模式现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部现金的支付批准权高度集中内部银行模式是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是借贷关系结算中心模式是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算财务公司模式承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融机构，成员企业具有相对独立的财权,资金集中管理模式,资金管理解决方案,账户分散管理子公司现有账户不变，收付业务向集团报告收支两条线管理子公司开两个账号：收
4、款账户和支出账户收款账户的资金上交集团或划入支出账户支出账户的资金来自集团下划或收款账户转入账户集中管理集团代子公司开户，统一管理所有账户允许子公司开备用金账户,资金集中管理解决方案-账户管理方式,资金集中管理解决方案-典型业务,子公司A,子公司B,结算中心,统一账户、资金按“一个漏斗”支出，加强监控，防止违规,统一对外结算，掌握资金的流量、流向,统一账户、监控资金,资金集中管理解决方案-典型业务,内部单位之间的交易形成资金的体外循环,统一内部结算，加速资金周转,A公司,B公司,结算中心,X商业银行,XX商业银行,统一内部结算,资金集中管理解决方案-典型业务,账务核算,子公司领导审批,结算处理
5、,商业银行,单据提交（签支票）,付款业务流程,中心领导审批,子公司签内部单据,付款业务,资金集中管理解决方案-典型业务,中心领导,账务处理,签制单据,商业银行,收款,收款业务流程,子公司出纳,子公司会计,收款业务,资金集中管理解决方案-内部存贷业务,收支两条线，全封闭运作,业务单位,集团集中帐户,客户,内部存款利率,现金集中,业务单位,集团集中帐户,内部贷款利率,现金分配,集中闲置资金,有闲置资金的业务单位,集团集中帐户,内部存款利率,闲置资金集中,客户,资金不足的业务单元,集团集中帐户,内部贷款利率,内部贷款,资金集中管理解决方案-典型业务,集团统一调剂、统一投资，确保重点项目资金,子公司A
6、,子公司B,集团统一筹资贷款难度小，信用高，利率低,商业银行,项目3,项目2,项目1,统一筹资、投资,集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户,目录,金蝶K/3资金管理系统结算中心,资金计划编制资金计划审核资金计划审批资金计划控制资金计划分析,对成员企业贷款对成员企业委贷对银行定期存款对成员企业票据贴现,吸收成员企业存款银行贷款担保管理,集团企业票据备查簿按银行、成员单位、票据种类等多维度查询,收款结算付款结算内部结算资金划拨,资金管理（结算中心）面向集团企业,资金计划,利息管理：活期、定存、透支、贷款、委托贷款、罚息、手续费计算及调整，相关
7、报表；,凭证、账簿、报表及期末结账：凭证制作，账簿管理；20余种资金报表及10余种资金分析报表；,银企互联：全国性银行预置接口，提供银企互联平台方便二次开发。,资金结算,投资,融资,票据管理,对账管理：中心与银行对账、成员企业与中心对账。,金蝶K/3资金管理系统网上结算,系统设置,基础资料,资金计划-流程,资金计划,资金结算-收付款流程,打通结算中心系统、现金管理系统、应收应付系统资金结算业务流程,外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜绝资金浪费,资金结算-内部结算流程,集团内部结算可加快资金流转速度，减少资金体外循环，节约资金成本,资金结算,投融资管理-流程图,系统主要功能-投
8、资,内部投资,企业贷款：处理成员企业到中心的贷款的贷、还款和展期等业务,外部投资,银行定期存款：处理银行银行定期存款的存入、解活等业务,委托贷款,委托贷款：处理委托贷款的贷、还款和展期业务,票据贴现,票据贴现：处理成员企业持票据到中心贴现业务,系统主要功能-融资,内部融资,企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务协定存款：纳入账号管理，区分基数内和超基数两部分计算利息,外部融资,银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务,担保管理,贷款担保管理：处理各种担保业务,系统主要功能-利息管理,1,2,3,4,5,活期利息,透支利息,定期利息,贷款利息,委托贷款利息,6,利率、
9、费率调整,7,利息相关报表,处理透支利息计算业务,处理定期存款利息计算,处理贷款利息业务,处理委托贷款利息,处理各种利率和手续费率的调整,处理活期存款利息计算业务,提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表,满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益,系统主要功能-投资、融资、利息,系统主要功能-票据管理,应收管理票据处理,现金管理票据备查薄支票管理,结算中心票据贴现票据抵押贷款集团票据管理,应付管理票据处理,应收票据,应付票据,总账凭证处理,凭证,总账数据,成员企业（单体企业）,现金管理票据备查薄支票管理,票据实体,数据传递,实体传递,票据资料,结算中心,票据资料,集团票据管理
10、：支持票据备查、贴现、兑付全程管理,系统主要功能-资金报表与分析,资金报表,资金分析,存款平均数表、贷款平均数表、现金平均数表存贷对比表、存贷金额对比表平均利率表、收息率表到期预警表、愈期贷款表、贷款账龄分析表,存款汇总表、存款明细表、存款余额表、透支明细表贷款汇总表、贷款明细表、贷款担保汇总表、贴现汇总表结算量汇总表、结算量明细表、结算量日均余额表、日报表对账单、余额对账单,提供各类资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析,对到期业务全面提示，有效防范资金风险,收款信息下载,系统主要功能-银企互联平台,INTERNET,从各银行下载收款记录后，系统自动形成一张收款单。,ERP系统,各大银行
11、,银企平台,收款信息,收款单,根据付款单向银行发送付款指令,系统主要功能-银企互联平台,INTERNET,由平台判断银行接口类型后提交到不同的外部银行,ERP系统,其他银行,银企平台,付款指令,付款单,银行付款确认,付款确认,招商银行,工商银行,账户余额和交易记录查询,系统主要功能-银企互联平台,INTERNET,可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息,ERP系统,各大银行,银企平台,实时账户信息,脱机账户信息,实时账户信息,系统主要功能-银企互联,银企互联接口,银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付与银行直联，可以实时：获取收款信息提交付款信息提交资金划拨信息获取银行账户余额与交易明细,系统主要功能-银企互联,应用价值-为公司增值,集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户,目录,典型客户,大中华国际集团(中国)有限公司 招商局蛇口工业区河南天伦地产集团有限公司 重庆铭兴汽车（集团）有限公司北京窝窝世界信息技术有限公司 中国南山开发集团 周大福珠宝金行(深圳)有限公司 株洲时代集团公司湖南省湘西公路桥梁建设有限公司 蒙牛乳业集团内蒙古金宇集团股份有限公司 万科企业股份有限公司 南车株洲电力机车有限公司 广东铭泰集团有限公司珠海格力集团财务有限责任公司,
