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1、信用社（银行）案件风险隐患清动自查工作计划根据省联社关于印发 省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案及 市农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案和县联社关于清查整理工作的安排部署，结合我社实际，为了使自查工作扎实有效开展，不走过场，特制定本自查计划。一、 自查目的：为了建立农村信用社案件防控长效机制，消除案件风险隐患，降低发案率，遏制新案、大案的发生， 构建起系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系，有效防范各类风险隐患的发生， 圆满完成银监会提出的农村合作金融机构案件专项治理三年“大见成效” 目标的实现，有效推进风险管理工作上台阶、上水平，夯实经营管理基础，使信用社各
2、项业务走上健康发展的轨道。 二、自查步骤：自查工作根据信用社自己制定的实施方案要求。分两步进行。（一）准备阶段。根据上级联社有关自查内，制定具体的自查计划，要不少于1000字，明确时间、组织和人员分工、内容、措施和方法，有序开展自查工作。（二）自查阶段。主要以今年1月1日至8 月31日为清查时限，突出规章制度、存贷款、会计出纳、安全保卫等重点业务及内容，逐项目、逐岗位、逐业务、逐环节深入开展清查，确保全面覆盖，不留死角。三、组织和人员:为了保质保量完成自查工作任务，信用社成立案件风险隐患清查与综合治理活动工作领导小组，领导小组组长由信用社主任 志担任，副组长为委派会计 、领导小组成员为： 领导
3、小组的职责：在 联社案件风险隐患清查与综合治理活动工作领导小组的领导下，认真按照“实施方案”要求，督促和指导信用社保质按时完成清查工作；负责掌握信用社案件风险隐患清查工作的进展情况和存在的问题，信用社上报简报、总结及报表。 信用社主任 为本次活动的第一责任人，负责此次活动的全面工作，委派会计 为第二责任人，负责简报、报表、联社要求随时上报的项目。统筹安排，精心组织，制定方案，及时上报案件风险隐患清查工作简报、总结及报表，切实做好本次清查工作。四、时间和内容：自查工作自今年10月11日开始，到今年11月6日结束，时间为26天，主要规章制度健全及落实情况、存贷款等业务情况、会计出纳业务情况、科技网
4、络系统管理情况、安全保卫业务情况五方面进行自查，具体时间安排与责任分工：1： 自查规章制度健全及落实情况的时间为10月11日至13日，由 负责组织好自查工作。 2：自查存贷款业务情况的时间为10月14日至21日，其中贷款业务由刘卫民组织外勤人员做好自查工作，帐户管理、代理业务的合格性、资金运营业务的合格性由 组织内勤人员做好自查工作。 3：自查会计出纳业务情况的时间为10月22日至25日，由 组织内勤人员做好自查工作。 4：自查科技网络系统管理情况的时间为10月26日至28日，由 组织内勤人员做好自查工作。 5：自查安全保卫业务情况的时间为10月29日至31日，由 负责组织好自查工作。 6：1
5、1月1日至4日为员工撰写自查与整改报告，信用社撰写请查总结和时间，员工自查与整改报告由主任审查把关，存档备查，信用社主任的自查与整改报告上报联社审查。 7：11月5日至7日为向联社送报告和报表时间，按照“谁检查谁负责，谁签字谁负责，”的原则，各类清查统计报表及台账由委派会计整理，相关责任人签字后， 按联社的上报时间要求按时上报。五：措施和方法在自查工作中，采取了以下措施目前，我社的清查工作认真按照上级要求进行自查，坚持三个结合：自查与深入学习相结合；个人自查与单位自查相结合， 自查与执行制度相相结合，以查促改。 在实际工作中，每项自查都有工作底稿，自查一项结束及时填写清查表，由有关人员签字整理
6、 。在自查工作中还要讲究方法，如：充分利用录像回放形式，随机抽取三天的监控录像，对会计35 条禁令落实情况进行重点自查，对每名员工前台工作情况、柜员卡的使用授权情况、出入金库密码管理情况、枪弹出入库情况、值班守库情况进行逐项检查，对存在的问题和不足要填写到清查工作底稿中，充分暴露日常操作中存在的问题。对今年1月1日至8月31日的会计凭证自查后委派会计必须在传票封面签上“审核无误”字样，并加盖事后监督章：对贷款业务，要重点对对同一天发放、金额相同、同一村发放多笔贷款、季末集中收取多笔利息的贷款及大额贷款进行入户跟踪调查，充分揭露顶冒名贷款、超权贷款、化整为零等违规贷款。对签字不全、手印不全、调查
7、报告不全、担保手续不全、贷后检查不到位等贷款手续不健全问题必须立即整改。对会计出纳业务，全辖要对检查时限范围内的传票逐笔进行审核，尤其要对复式记账凭证的附件认真核对，核对前后内容是否一致，核对查库是否认真、全面，是否流于形式，是否存在“人走卡在”现象，授权卡是否按规授权，柜员密码是否严格坚持保密制度，短期离岗有无交接记录，对单位核对账务是否及时规范，对账单是否及时收回核对；对大额现金支付是否审批、支取登记是否齐全、台账建立是否及时，业务印章登记簿登记内容是否完整，不办业务时，业务印章否入柜存放。对安全保卫工作，要重点声、检查枪支弹药管理、使用、交接情况，各种登记簿是否设置齐全，登记内容是否齐全，在登记过程中，重点检查是否本人亲自签字，前后时间是否衔接等等。对上述不规范问题要重点进行清查，登记底稿，写入自查报告。 总之，我们要认真按照上级联社有关要求，以对农村信用社事业高度负责的精神，切实增强危机感和责任感，严肃认真、积极主动地搞好自查工作，对照自查查内容，按照我社的所有业务、环节、人员，最大程度地查摆问题，揭露案件，全面认真地纠改问题，尽可能彻底地消除风险隐患。为省联社构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系提供保障。确保此次活动达到预期目的，为促进农村信用社更好更快发展努力工作。特此报告
