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1、信用社（银行）案件风险隐患清查与综合治理活动工作总结 xx信用社，位于xx县xx乡xx村南，现职工xx人。我社按照省市办县联社关于农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动的要求，于xx年xx月xx日成立了案件风险隐患清查与综合治理实施方案工作领导小组，组长xx，成员xxx，组长xxx负责全面工作，负责各项制度的落实，xxx负责会纳、存款业务、科技网络管理、规章制度，xxx负责信贷业务、安全保卫。详细制订了xx信用社案件风险隐患清查与综合治理实施方案，并结合本社制订了详细的学习计划，制定了自查计划，自查内容按照xx县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案相关制度规定实施。一、案件风险隐
2、患清查与综合治理活动动员情况我社在xx月xx日召开了全体员工案件风险隐患清查与综合治理活动动员大会，会上主要学习了刘印楼理事长年9月在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话、樊鸿武主任年9月27日在廊坊市农村信用社系统案件风险隐患清查与综合治理动员视频会议上的讲话和县联社xxx理事长的讲话，xxx主任强调我们要深刻把握这次活动的内涵要求和长远意义，把开展隐患清查与综合治理作为当前各项工作的重中之重，扎实有效的搞好这次风险隐患清查与综合治理活动，增强一个意识，理顺两个关系，防止四种倾向，最终完成好案件风险隐患清查与综合治理活动。按照县联社统一部署，不走过场，彻底清查，消除安全隐
3、患。通过动员活动使我们认识到当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程，充分认识到当前全省案件防范面临严峻形势的情况下，不能疏于学习，应加强对规章制度的学习，兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规。通过动员学习我社员工充分认识到这次风险隐患清查与综合治理的四条原则：一是求实效，不走过场；二是标本兼治，重在治本；三是创造性的开展工作，即按照上级要求操作，又要突出自身特点；四是把清查与行风建设结合起来，与大检查的后续整改结合起来，与开展“规范管理年”活动结合起来，与解决实际问题和
4、提高执行力结合起来。通过动员阶段，学习自查阶段，复查验收，完善提高阶段，分步骤，分阶段，完成好这次风险隐患清查与综合治理活动。二、案件风险隐患清查与综合治理活动学习情况我社主任在xx年xx月xx日下午组织全社员工，学习了xx县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案的通知，每名员工都做了笔记，认真领会了文件精神，要求全员认真按照县联社的要求，学习各种规章制度，采取自学、集中学习、集体讨论等形式，提高学习效果，并做好学习笔记。为了更好的使全体员工从事本职工作，应该知晓熟练掌握应知、应会、应做、应遵制度，通过学习掌握规范行为，防范风险，解决问题措施和途径，进一步提高全员对风险的识别，防范和
5、化解能力，使信用社更快更好的发展，我社按照上级有关规定根据实际特制订本学习计划：10月6日：中国银行业协会制定的银行业从业人员职业操守；2005年银监会下发的关于加大防范操作风险工作力度的通知(简称“十三条”)；10月8日：河北银监局在全省银行业机构案件风险隐患清查工作会议上印发的学习读本；郭锦洲局长年9月17日在全省银行业机构案件风险隐患清查动员（电视电话）会议上的讲话；10月10日：刘印楼理事长2007年9月在省联社办事处（市联社）工作会议上的讲话；刘印楼理事长年3月在省联社第一届社员大会第四次会议上的工作报告；10月13日：刘印楼理事长年8月在全省农村信用社年中工作会议上的讲话；刘印楼理
6、事长年9月在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话；10月15日：廊坊银监分局转发省局关于对河北省银行业机构案件风险隐患清查工作进行重点督导的通知（银监廊局120号）；贾金维局长年9月17日在全市银行业案件风险隐患清查工作动员会上的讲话；樊鸿武主任2006年7月6日在廊坊市农村信用社系统行风建设动员大会上的讲话；10月16日：樊鸿武主任年1月22日在廊坊市农村信用社工作会议上的讲话；樊鸿武主任年9月27日在廊坊市农村信用社系统案件风险隐患清查与综合治理动员视频会议上的讲话；河北省农村信用社党员干部廉洁自律的若干暂行规定；10月17日：15河北省农村信用社员工行为排查暂行办法；
7、河北省农村信用社员工违规违纪行为处理暂行办法；河北省农村信用社稽核处罚暂行办法；河北省农村信用社典型案件剖析；10月20日：廊坊市农村信用社重要岗位人员轮换管理办法(试行)；廊坊市农村信用社员工强制休假管理办法(试行)；廊坊市农村信用社主任异地任职管理暂行办法；10月22日：河北省农村信用社联合社廊坊办事处关于进一步搞好行风建设自查自纠的指导意见；廊坊市农村信用社员工回避暂行办法。10月24日：河北省农村信用社安全保卫工作暂行规定；河北省农村信用社安全保卫责任制暂行办法；10月26日：河北省农村信用社营业守库押运期间安全保卫工作规程（试行）；河北省农村信用社枪支弹药管理暂行办法；10月28日：
8、河北省农村信用社安全保卫工作奖惩暂行办法；河北省农村信用社安全保卫案件事故责任追究暂行规定；10月30日：廊坊市农村信用社数字监控系统管理办法（试行）。在学习过程中我社员工积极相应深入探讨，从思想上对这次案件风险隐患清查与综合治理活动提高重视，我们充分认识当前案件治理形势的严峻性、紧迫性，充分认识此次全面风险隐患排查活动的严肃性和重要性，我们要提高工作的坚决性、深入性，端正态度，迅速行动，打一场风险隐患排查、案件治理的攻坚战，竭尽全力夯实农村信用社的管理基础，为加快发展提供坚实的后盾；在业务上，通过对各项规章制度的学习，我社职工对自己的工作岗位有了一个新的认识，不仅明晰了岗位职责，还对办理业务
9、中比较模糊的业务办理进行了统一，进一步完善了各项操作要求。三、自查自纠情况我社员工两人一组相互监督，共同学习，以组为单位，开展清查防范活动，及时发现问题，及时解决问题，并且及时上报主任。主任经过汇总，由点及面，提出整体解决方案予以实施，采取岗位自查、岗位互查的检查检验方法，对各项业务要求进行了全面清查，不留死角。使各项业务品种、岗位和环节，并能相互制约，通过相互提问等形式，进行规章制度的学习，使每位员工都能熟知自己的岗位职责和相关规定，并且都能严格执行各项规章制度。（一）每日由主任或委派会计检查各个员工学习情况，查看笔记并随时提出问题，由员工作答，加深对所学知识的理解，提高员工对各项规章制度的
10、认知度。（二）设置“风险清查员”不定期抽查规章制度的健全及落实情况、存贷款业务情况、会计出纳业务情况、科技网络系统管理情况及安全保卫业务情况。（三）制定奖惩制度，对这次活动中表现较好的员工予以奖励，表现较差的员工予以惩罚。每月5日进行评比，评比内容包括各项制度实施情况、业务开展情况、学习情况及纠改问题情况，以综合得分评定排名，前三名奖励，后三名惩罚，分100元、50元、20元三个档次，如全体员工整体成绩较好，只奖不罚。四、联社复查情况经过联社复查，对规章制度健全及落实情况、存贷款业务情况、会计出纳业务情况及保卫业务情况进行了详细审查和检验，逐笔逐项并对容易引起员工忽视的问题提出重点排查，对发现
11、的问题及时提出了指导意见，要求我们认真贯彻落实银监会防范操作风险“十三条”意见、十项措施、“十个联动”、“六个重点环节”等内容，做到全员熟知。五、自查中发现的问题在自查过程中我社主要查出了以下几点工作中的问题：（一）在现金管理中，库房钥匙没有坚持“钥匙分管，平行交接”。（二）在安全保卫管理中，金库钥匙没有平行交接，出入金库管理出现钥匙未分管。（三）在现金业务中，大额现金列支用途不符合现金管理规定。（四）在信贷业务中，存在超诉讼时效贷款xx笔xx万元、逾期贷款没按规定进行催收x笔xx万元、部分贷款没有贷后调查报告、不良贷款没按规定转入有关科目xx笔x万元、未执行加罚息制度x笔金额x万元。六、发现
12、的漏洞隐患（一）会计基础工作不规范，突出表现在：传票要素不全、硬性涂改日期或金额等；有关登记薄形同虚设，相关事项从未进行记录或记录不全，账薄和重要空白凭证的名称和数量记录不全，印章交接手续不严密；短时间离岗时不退出操作系统，出纳人员的现金、印章等不上锁。（二）账户管理不规范。当前农信社对银行结算账户的管理有待完善，由于农信社的结算服务对象大多为中小民营企业、个体工商户及当地村民委员会，申请开立银行结算账户的资料完整性差。（三）贷款操作风险。放贷责任不清、追究不力，抵押不实或担保手续不严，贷后管理不实。（四）信用社员工文化素质和业务素质偏低。信用社办公条件较差，待遇较低，基本上都是老一代信合人离
13、退，由子女接过了接力棒。一直以来信用社员工的教育培训一直比较缺乏，致使会计人员知识面较窄的现象，现有员工队伍整体上存在的文化层次偏低、专业水平不高这一薄弱环节。七、问题纠改情况对查出的问题我社积极整改，并对相应岗位人员进行定点定时培训和警示教育，对现金业务中的问题加大管理力度已于xx年xx月xx日整改完毕，在以后的工作中坚决执行现金管理规定；安全保卫工作中调整钥匙保管人员，定员、定岗、定责，保证在今后的工作中钥匙平行交接，杜绝钥匙交叉现象的发生；对于超诉讼时效贷款、逾期贷款没按规定进行催收、部分贷款没有贷后调查报告的问题我社加大执行力度包片包任务及时整改，xx年xx月xx日超诉讼时效贷款、部分
14、贷款没有贷后调查报告的问题业已整改完毕，对逾期贷款没按规定进行催收的问题也整改了一部分，对于限期无法发出催收通知书的，计划在以后的工作中将抽调专职催收员每年不少于两次进行催收，确保不超诉讼时效，进一步加大工作力度；对不良贷款没按规定转入有关科目的，待和上级有关领导商议审查后转入相关科目，未执行加罚息制度x笔金额xx万元的问题我设要求各相关信贷员继续催收，以后坚决杜绝不加罚息现象的发生。在今后的工作中，我们应该强化制约、进一步提高我社防范能力，应联系实际，加强对一线操作人员加强教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上。八、漏洞隐患堵塞及措施制度完善情况我社要有效防范风险，就要积
15、极开展政治思想教育和职业道德教育，使员工树立正确的世界观、人生观、价值观，树立高尚的职业道德情操；积极开展法制教育，加强对员工的操作风险教育，增强员工的防范意识，充分利用案例材料，认真组织员工学习和培训，剖析典型案例，以案释法，使员工确立依法按规办事和合规经营理念，不断增强员工的风险防范意识和法律意识；加强业务培训，提高员工内控素质，严格执行重要业务、要害岗位人员轮换、强制休假和离岗稽核制度，防范操作风险的发生。九、典型经验做法为搞好这次案件风险隐患清查与综合治理活动，我社采取每周组织一次检查周会的制度，由主任和委派会计进行全面检查，翻阅各种业务凭证，会计账簿，各种归档文件，一事一查，一笔一查
16、。制定奖惩制度，对这次活动中表现较好的员工予以奖励，表现较差的员工予以惩罚。实行长效机制，稳扎稳打，步步为营，彻底防范案件风险。十、自我总体评价在这次活动中，我们始终坚持按照省市办县联社的有关规定不折不扣的执行，严格按照xx县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案进行动员、学习、自查自纠积极整改。不断强化责任意识，做到领导非常重视、组织制度健全，方案措施完善，检查整改有效。工作中及时传达学习上级有关案件风险隐患清查与综合治理工作的文件、要求和会议精神，并制定行之有效的措施予以落实。在信贷会纳财务等方面自查中出现的这些问题，积极快速加以纠改。通过自查，我们也发现了工作中的不足，一是规章
17、制度执行力度不够，落实不到位，二是员工综合文化素质不高，接受新知识、新技术的能力有限等。我们将在以后的工作中，认真反思加以改进，时时刻刻开展自我批评，班子成员处处起模范带头作用，增强奉献精神，使全体干部员工增强法制意识，增强发展意识，合规经营，合法操作。十一、意见和建议我社建议在以后的工作中多组织员工进行各项业务培训和思想警示教育，以提高广大员工的综合素质和业务处理能力；加大违规问题的处罚力度，做到有令则行，有禁则止。我们要以这次案件风险隐患清查与综合治理活动为契机，武装我们的头脑，树立正确的人生观、价值观、世界观，使我社成为一个团结战斗的群体，心往一处想，劲向一处使，处处从我做起，事事以社为家的良好风气，为了信合事业的明天更美好而努力奋斗。 xxx 信 用 社 xx年xx月xx日
