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1、农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题（一）单位： 姓名： 成绩： 一、 填空题（每题1分、共10题）1、作为经营货币的特殊行业，银行与（ ）相生。2、伴随整个银行业发展的持续向好，我国（ ）也步入良性发展的轨道。3、（ ）控制案件始终是保证银行业持续稳健发展的重中之重。4、从（ ）年开始，中国银监会在全国银行业金融机构开展了声势浩大的案件专项治理活动。5、针对各类案件的特点银监会及时提出（ ）六个重点环节、十个联动、十项措施。6、银行业案件防控是一项（ ）的系统工程。7、（ ）、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。8、银行是一个高风险行业，也是竞争行业其核心竞争力集中反映在对（ ）的管
2、控能力上。9、（ ）是金融企业文化的重要组成部分。10、当风险积累到一定程度，扩大为系统性，全局性风险时，最终危及（ ）。二、判断题（每题1分、共10题）1、中小金融机构案件防控工作重心逐步从治本转向治标。（ ）2、中小金融机构应建立应急处置机制，提高案件查处率。（ ）3、中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和追究刑事责任。（ ）4、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）的贷款应登记留存记录。（ ）5、对审查中发现的重大问题或疑点，必须予以确认并作出详细说明。（ ）6、借款人必须由借款人本人到营业场所面签。（ ）7、在尚未办妥抵押登记手续的情况下可以发放贷款。（ ）8、承兑是指汇票
3、付款人承诺在汇票到期之日支付汇票金额的票据行为（ ）9、承兑协议是从合同，担保合同是主合同。（ ）10、会计业务是金融机构存款、贷款，结算业务的综合反映。（ ）三、单选题（每题1分、共10题）1、银行风险的主要特征包括 （ ）A、客观性 B、公开性 C、突出性 D、难控性2、银行风险的种类包括（ ）A、政策风险 B、利率风险 C、制度风险 D、国家风险3、操作风险的主要特征包括（ ）A、外生性 B、普遍性 C、分散性 D、对称性4、良好内部控制机制的一般特征包括（ ）A、片面性 B、审慎性 C、真实性 D、权威性5、中小金融机构合规文化建设的内容包括（ ）A、从高层做起 B、从低层做起 C、合
4、理互动 D、真实高效6、职业操守的主要内容包括（ ）A、执行制度B、钻研业务 C、防范案件 D、公平竞争7、内部控制机制内容包括（ ）A、内控制度评价 B、检查整改评价 C、人员管控评价 D、安全防范评价8、内部监督机制内容包括（ ）A、检查制约 B、会计委派 C、互相检查 D、制度学习9、用人管理机制方面包括（ ）A、四项制度落实 B、异常行为排查 C、重要岗位检查 D、完善劳动用工制度10、处置突发事件的基本原则包括（ ）A、建立组织、加强领导 B、统一领导、分级负责 C、建立预案、组织落实 D、处置有力、规范有序四、多选题（每题1分、共10题）1、风险预后的内容包括（ ）A、影响补救 B
5、、教训总结 C、堵漏整改 D、完善预案2、贷款审批的主要风险点内容包括（ ）A、审批人员 B、审批程序C、审批制度D、审批权限4、贷款发放的主要风险点内容包括（ ）A、贷款手续审核B、审批意见落实C、印鉴齐全D、借款凭证签发5、贷后管理的主要风险点内容包括（ ）A、资金流向B、档案管理C、贷后检查 D、风险预警6、资信调查的主要风险点内容包括（ ）A、准入条件B、信用状况 C、偿债能力7、办理抵押登记的主要风险点内容包括（ ）A、抵押登记办理B、抵押登记信息C、抵押登记期限D、抵押物品管理8、银行承兑汇票受理客户申请的主要风险点内容包括（ ）A、经办人B、主体资格C、经营范围D、申请额度9、银
6、行承兑汇票受理调查的主要风险点内容包括（ ）A、准入条件B、签发用途C、到期支付能力D、客户身体条件E、保证资金来源10、贴现业务申请与授理的主要风险点内容包括（ ）A、主体资格B、管理制度C、内部制约 D、票据要素五、简答题（每题5分、共20分）1、银行风险的种类包括哪些？答：2、什么是企业的合规文化？答：3、案件责任追究应该遵循哪些具体要求？答：4、农村合作金融机构案件专项治理工作采取的主要措施是什么？答：六、案例分析（20分）结合案例分析发案的原因和应吸取的教训，今后采取的主要措施。案件基本情况：2006年3月17日某县联社在对某基层信用社进行突击检查时发现，该社原主任郭XX伙同原储蓄微
7、机操作员谷XX、出纳员韩XX挪用储户储蓄所存款9笔、金额327.2万元。案件分析及应吸取的教训：措施：七、论述题（20分）农村中小金融机构案件防控工作规划的主要内容是什么？答：辽宁省农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题答案（一）一、填空题1、风险 2、农村中小金融机构 3、防范风险4、2005 5、十三条意见 6、长期复杂7、风险要素8、风险9、合规文化 10、社会稳定二、判断题1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、8、 9、 10、三、单选题1、A 2、D 3、C 4、B 5、A 6、D 7、A 8、B 9、D 10、B四、多选题1、ABCD 2、ABD 3、ABC 4、ABD 5、A
8、CD 6、ABC 7、ABC 8、ABCD 9、ABCE 10、AD五、简答题1、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。2、企业合规文化是指企业的指导思想、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。3、教育处罚相结合、依据要充分、处理要公平、处理轻重要适度。4、统一安排、全面部署；大力排查、消除隐患；落实责任、加大处罚；制度完善、强化考核；差别管理、重点整治；以为为本、加强教育；通力合作、协调联动；六、案例分析结合案例分析发案的原因和应吸取的教训，今后采取的主要措施。案件分析
9、及应吸取的教训：1、干部交流制度、要害岗位人员轮岗制度执行不力，信用社内部人员相互勾结，岗位制约失效。2、内部管理松懈、有章不循、违规操作、收储不入账、逆程序办理业务。3、财务管理和稽核监督不到位。4、对基层机构主要负责人管理失控，关键岗位责任制人员制约失效，引发案件。措施：1、加大稽核检查力度，通过录像检查操作环节是否有违章行为，对风险大的网点整体移位，全面审计。2、要将“四项制度”经常化，建立科学的用人机制。3、业务部门加强管理、辅导、明确岗位责任、强化岗位制约。4、对检查中发现的问题，要进行整改落实，对整改不到位或问题严重的单位和个人要依据相关制度追究当事人的责任。七、论述题农村中小金融
10、机构案件防控工作规划的主要内容是什么？答：通过深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理和“回头看”中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部管理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。（一）规范。2009年主要是完成风险风险深度排查，落实法人机构、上级管理、监督检查部门、业务管理部门和各岗位案件防范，建立健全岗位规范、制度流程、监测技防体系，严格实施问责、落实整改。（二）强化。2010年主要是全面强化2009年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，实现案件防控工作规范化、制度化。（三）提升。2011年主要是在前两年规范、强化的基础上，提升制度流程体系和案件防控机制层次，法人（公司）治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新的自我完善，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，最终实现案件防控长效机制建设目标。
