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1、案件风险防控试题（二）一 、填空题（每空1分，共计10分）1、安全检查工作中“三证一信”的一信是指（ ）。2、 会计要素包括：资产、负债、（ ）、收入、利润和费用。3、 出纳员应有计划地做好 （ ）的调剂工作。4、个人存款主要包括：活期储蓄、（ ）、定活两便储蓄、个人通知存款等种类。5、2006年至2008年，各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕“（ ）、三年大建成效”目标，全面排查，深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力加强长效机制建设。6、现金收入要先收款后记账，现金付出要（ ）。7、对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“（ ）”制度，在处理案件直接责任人的同时
2、，严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。8、 外部对账包括：银银、（ ）、银行与个人对账。9、 （ ）、信用风险、市场风险并称为银行的三大主要风险。10、 农村信用社贷款，按风险分类法可分为正常、（ ）、次级、可疑和损失五个档次。二、判断题（每题1分，共计10分。正确的在括号内打“”，错误的在括号内打“”）1、 案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。（ ）2、 “双线问责”是指经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。（ ）3、 贷款“三查”的尽职调查与“三查”档案妥善保管责任制的配套建设联动。（ ）4、 金库管理员必须实行双人管库，可以一
3、人多岗或混刚。（ ）5、 抹帐与冲账统称为错帐调整。（ ）6、 贷款业务的一般流程为：信用等级评定统一授信贷款申请与受理贷款审查贷前调查贷款审批签订贷款合同审核提款条件贷款发放与支付贷后管理贷款收回。（ ）7、 农村中小金融机构三年案件防控工作规划中2011年的工作目标是强化。（ ）8、 “四位一体”是指：“制度、教育、整改、监督”“深挖陈案、防止新案”。（ ）9、 质押贷款分为动产质押贷款和权力质押贷款。（ ）1、 金库钥匙密码必须分开保管、交叉交接，严格办理等级手续。（ ）三、单选题（每题1分，共计10分）、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”（ ）A、 有“黄赌毒”行为的
4、B、个人或家庭经商办企业的 C、小额资金购买彩票的 D、无故不能正常上班或经常旷工的、“三个办法，一个指引”是指（ ）A、 固定资产贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B、 固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C、 固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D、 农户小额贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引3、 残缺人民币兑换标准规定，票面残缺不超过（ ），其余部分的图案、文字能照原样连接者，应全额兑换。A、三
5、分之一 B、四分之一 C、五分之一 D、二分之一4、下列哪项不属于安全保卫检查必须做到的三证一陪同里的“三证”（ ）。A、 工作证（检查证） B、身份证 C、介绍信 D、警官证5、下列哪些单位可以作为保证人（ ）A、学校 B、国家机关 C、医院 D、有限公司子公司6、柜员卡密码设置做到（ ）更换，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。A、 每天 B、每周 C、每月 D、不定期7、 农村信用社贷款档次的五个分类( )。A、正常、关注、不良、可疑、损失 B、 正常、关注、次级、双呆、损失C、正常、关注、次级、可疑、损失D、正常、次级、可疑、损失、呆账8、农村信用社固定资产按折旧年限划分中，房屋及
6、建筑物类资产的折旧年限规定为（ ）。 A、5年B、10年C、20年 D、30年9、 下列属于“守法合规”要求的做法包括（ ）A、 遵守法律法规 B、遵守行业自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守10、 下列哪一项不属于职业操守（ ）A、诚实信用 B、团结一致 C、守法合规 D、保守秘密四、多选题（每题1分，共计10分，多选、少选均不得分）1、 银行风险的主要特征是（ ）A、 客观性 B、隐蔽性 C、扩散性 D、加速性 2、 根据中国银监会商业银行操作风险管理指引，商业银行应加强内部控制作为操作风险管理有效手段，与此相关的内部措施有（ ） A、 评估操作风险和内部控制 B、 损失
7、事件的报告和数据收集C、 关键风险指标监测D、 新产品和新业务的风险评估3、 挂失业务包括（ ）A、 凭证挂失 B、密码挂失 C、身份证挂失 D、印鉴挂失4、 物权法第二百二十三条规定，债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出的的（ ）、A、 汇票 B、仓单 C、股权 D、应收账款5、 银行经营的基本要素有哪些（ ）A、 印押证卡 B、重要空白凭证 C、尾箱 D、营业场所6、 哪些属于“四项制度”（ ）A、 亲属回避 B、岗位轮换 C、九种人 D、强制休假7、 下列叙述中哪些是不正确的（ ）A、现金业务办理须在客户视线范围内和设备监控范围内完成。B、个人钱物可以带入营业场所C、一次性支取现金1
8、0万元以上应至少提前一天预约D、三农是指：农村、农业、农民8、 银行承兑汇票业务遵循的原则（ ）A、 审贷分离 B、分级管理 C、稳健经营 D、依法合规9票据贴现业务分为（ ）A、 现金贴现 B、再贴现 C、贴现 D、转贴现10、 银行的（ ）和（ ）必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。A、重要空白凭证 B、空白凭证 C、印章 D、密押五、简答题（每题5分，共计20分）、1、 “九种人”是指什么？2、 突发事件处置的基本原则是什么？3、 农村中小金融机构三年案件防控治理工作的目标？4、 银行风险的主要特征包括哪些？六、案例分析（20分）2007年10月18日至2008年9月24日
9、，X省D县R信用社向某、谢某，从三个乡政府在信用社“委托及代理负责业务”科目的“烤烟扶持资金、预扣款、煤贴”等委托代理专项资金账户中挪用资金，主要用于同个体老板黄某等投资工程和乡政府工作人员“倒烟”等。向某、谢某两人挪用资金452万元，乡政府干部和村委工作人员挪用272万元。分析此案例属于什么案件？违反哪些制度？七、论述题（共40分，每题20分）1、结合实际谈谈违章违规行为对信用社的影响及危害。 案件风险防控试题答案7、 填空题1、 介绍信2、 所有者权益3、 现金4、 定期储蓄5、 一年初见成效6、 先记账后付款7、 一案四问责8、 银企9、 操作风险10、 关注二、判断题1、 2、 3、
10、4、 5、 6、 7、 8、 9、 10、 三、单选题5、 C6、 C7、 C8、 D9、 D10、 A11、 C12、 C13、 D14、 B四、多选题1、 ABCD2、 ABCD 3、 ABD4、 ABCD5、 ABC6、 ABD7、 BC8、 ABC9、 BCD10、 AC五、简答题B、 “九种人”即有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。C、 一、以人为本、全员参与。二、依法规范、预防为主
11、。三、统一领导、分级负责。四、系统联动、资源整合。五、快速反应、合理应对。D、 2009年至2011年，经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行平均水平，案件数量和百万元以下案件数量逐年下降。E、 一、客观性。二、隐蔽性。三、扩散性。四、加速性。五、可控性。3、 案例分析4、 本案为内外勾结，自行填制机构内部账户使用的“现金付出凭条”从代理专项资金账户提现，挪用、侵占资金。5、 没有严格落实外部账户制度。乡政府对账人员没有按时接到信用社对账，信用社也没有催收政府对账，给作案人员可乘之机。6、 未严格落实基层员工轮岗及节日休班轮班制度，没有按值班安排轮班。7、 款项符合不全面。出纳人员未坚持复核制度，没有对业务发生的真实性进行审核，未起到有效的监督作用。
