关于借名、假冒名贷款风险排查工作安排.doc

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1、关于借名、假冒名贷款风险排查工作安排根据借名、假冒名贷款风险排查工作实际,联社三项整治活动领导小组决定,抽调信用社相关人员组建工作组,开展风险排查工作,具体安排及要求如下:一、组建排查工作组以各信用社、营业部为单位组成二十个排查工作组,由信用社主任带队,成员由各单位抽调本单位非信贷业务人员组成,根据业务量,由主任、专职外勤副主任、内勤副主任、会计、农贷会计、柜员组成若干工作小组。各单位可视工作实际情况,适当抽调信贷人员参加,但必须避开自身业务范围,不能出现自己排查自己的现象。联社对每个排查工作组派一名督导人员并担任排查工作组组长,负责组织、协调、监督、指导等工作。二、排查工作流程(一)巩固自查

2、成果对前期开展自查,主动暴露的借名、假冒名贷款由信贷员、信用社主任分别出具承诺书。信贷员向信用社主任承诺,信用社主任向联社承诺,对自查的真实性、全面性负责。承诺书在xx月xx日前交到联社稽核审计部。(二)开展排查1.建立排查工作表由稽核审计部负责按要求按单位建立排查工作表,分发给各排查工作组。2.各排查组开展工作(1)内部检查。一是按照排查工作表逐笔查阅贷款档案资料是否齐全,证件是否合规。对于借据、合同、档案资料中借款人、现金领取人签字明显不符的,借款人信息不对称的,同一时间段内发放金额相近、客户信息相似、贷款用途雷同的,贷款额度明显与当地生产经营状况不符的贷款,要重点排查。二是借助信贷管理系

3、统身份证核查功能,逐笔将借款人、保证人通过身份证联网核查系统进行核查,不能通过的,作为假名贷款的核查重点。三是抽查监控录像,对近x个月发放的贷款,可按贷款发放日查看录像,查看连续、大额或同金额贷款是否为一人领取。按贷款结息日查看录像,多笔同日结息的贷款是否为同一人结息。(2)外部核查。要做到双人逐笔核查,与贷户见面,与借款人核对时要查看身份证、核对照片。借款人不在家或外出打工的,如家属确实知情,或与借款人电话联系后能确认准确的,可以由家属代签确认,但需标注签字确认人与借款人的关系。“户在人不在”的贷款或异地贷款,可与借款人联系,采取有效方法核查。(3)登记排查台帐。对排查出的借名、假冒名贷款,

4、分别及时登记到相应的排查台帐。工作结束后,排查台帐电子版、纸质材料加盖信用社公章(信用社主任签字)报联社稽核审计部。三、工作要求(一)时间要求此项工作要xxxx年xx月xx日前结束,各项工作报表报、报告联社稽核审计部。(二)纪律要求各单位要精心组织,周密安排,各项工作要统筹兼顾。各排查小组认真开展排查工作,避免走过程流于形式,真实报告排查结果。联社派驻的督导人员和信用社(部)主任要对单位排查工作的真实性、全面性负总责。(三)承诺要求排查工作结束后,排查组工作人员要对排查工作组、联社派驻的督导人员和信用社主任要对联社分别签订承诺书,对排查工作真实性、全面性负责。对排查不认真、结果不真实、隐瞒不报,或排查工作后再出现借名、假冒名贷款的,要严肃问责。(四)其他要求联社稽核审计部牵头负责此项工作,并负责组织验收,对各排查组验收面达100%,业务量要达到10%以上。xx县农村信用合作联社xxxx年x月xx日

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