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1、评审报告(2014)申请企业全称: 担 保 额 度: 担 保 期 限: 项目经理A角: 项目经理B 角: 报告时间: 年 月 评 审 报 告 简 介 公司因 需要向 银行申请金额 万元、期限 年(/月)的贷款(/银行承兑汇票),并向我公司申请金额 万元、期限 的 (申请担保类别)贷款(/银行承兑汇票)担保。本项目为新增信用(/存量置换/续)担保。【项目有关背景资料介绍:若为借壳项目,需简要描述承贷主体和评审主体关联关系;若为集团客户,需简要描述相关关联客户关系;提供的财务报表若为合并报表,需说明报表合并口径】本人申明,已按照担保业务操作规程和担保项目尽职调查指引等有关规定,于 年 月 日至 月
2、 日对该客户进行了现场调查,该公司 (职务、姓名)和 (职务、姓名)负责接待了本次项目调查全过程;本人已对该公司主要风险进行了调查,对其提供的生产经营、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行了认真核实。经审慎调查、分析,现将核实后该公司相关情况报告如下:企业名称企业地址成立时间法人代表联系电话实际控制人联系电话联系人联系电话主营业务所属行业借款用途担保金额(万元)担保期限项目风险评级 结果担保费率(%)违约诉讼准备金比例(%)贷款银行银行 支行联系人:电话:资产负债表主要数据(万元) 【集团客户要求填报合并报表数据】项目2014年 月2013年2012年货币资金应收账款其他应收款存货(其他
3、大额资产科目)流动资产合计非流动资产资产总额短期借款应付账款(其他大额负债科目)流动负债合计长期负债长期应付款负债总额其中银行整体负债(含银票敞口)实收资本资本公积未分配利润所有者权益总额利润表主要数据(万元) 主营业务收入其中:报税收入财务费用利润总额已交税费其中:增值税 营业税 所得税反担保措施1、保证金 %,即 万元;2、以不动产为抵押物的,须填写不动产的所有人、所处位置、面积、评估价值或账面净值、抵押价值等要素;3、以机械设备、库存商品抵(质)押的,应列明和核实主要设备或商品的名称、购置成本、账面净值及抵押价值。 以上第 项至第 项合计抵押反担保 万元,其中抵押登记反担保合计为 万元;
4、第 项质押反担保 万元;第 项形式抵押反担保 万元。4、以第三方提供信用保证反担保的,须披露第三方经审计的主营业务,上年度及近期资产总额、负债总额(单独说明银行负债及民间筹资情况)、所有者权益、主营业务收入、利润总额、净利润、纳税情况等信息。5、以个人信用作反担保的,应填写姓名、职业、与企业的关系、年度总收入、个人资产、关联企业情况等。6、所有企业应追加企业法人代表或实际控制人及已成年子女的个人无限连带责任,并列明各自个人资产、关联企业情况等。7、其他反担保措施。项目经理 意见一、被担保企业的优势:1、2、。二、主要风险点及防范措施:1、2、。三、A角陈述性意见:第一部份 企业基本情况一、企业
5、简介1.1股权结构: 序号股东名称出资金额(万元)出资比例(%)出资形式合计1.2实际控制人和重要负责人简历【包括第一学历、从业经历、原始资本积累过程、管理经验和能力、个人品行、家庭情况、社会地位、上下游客户评价、员工反映等】:1.3重要关联企业情况【单位:万元】:项 目公司公司公司合 计关联关系 (与客户实际的股权关系)注册资本股东构成主营业务总资产总负债营业收入报税收入净利润1.4 对客户、重要关联企业、股东、反担保人(含自然人)相关查询情况:被查询方诉讼记录工商登记机关或湖南信用网信用记录报税系统出入境记录(实际控制人)民间融资调查情况余额违约报税收入已缴税额客户保证反担保单位12重要关
6、联企业(超过50%控股)123主要股东或实际控制人123保证人(自然人)12说明:1、本表可根据实际需要增减行或列,上会前须提供最近一个月内的查询记录;2、国税应查询ABC4000纳税申报系统,地税应查询湖南省地税网,以及打印银行纳税专户信息;3、社会保障:目前单位网上查询系统未对外放开,但长沙市区的已经联网,必要时可电话咨询(芙蓉区养老保险处的电话0731-84683382);4、诉讼记录查询网址:全国法院被执行人信息查询平台5、自户口所在地公安部门出入境管理局打印并盖章的最近3年主要自然人股东或实际控制人出入境记录;6、了解的客户、主要自然人股东或实际控制人民间融资情况。以上查询重点情况说
7、明:1、诉讼情况说明:2、工商查询说明(主要查询关联情况、关联情况信用记录、贷款余额等):3、出入境记录说明(主要查询澳门、东南亚出入境记录)4、婚姻家庭情况说明:5、其他说明:1.5 企业商业模式及竞争优势分析【企业所处行业地位、企业发展核心资源、比较优势等】第二部份 企业财务情况 2.1重要资产核实说明:2.2负债核实情况说明:(1)银行负债:贷款机构借款银行期限余额或敞口借款方式 (抵押或担保)20132014(明细)合 计(2)银行债务以外的直接融资调查情况:(3)民间融资调查情况的说明(含小贷公司融资):(4)主要股东、实际控制人、个人贷款明细情况的说明:2.3企业收入核实(1)确认
8、的报税收入:(2)非报税收入的确认依据及方法【包括物流(往来账款、存货、上下游渠道)的核实,资金流(银行流水、销售合同单据、销售收入、利润及与资产变化的匹配)的核实】:(3)重要的生产经营辅助记录【根据企业的具体情况确定应披露的项目及内容】:项 目2014年1-月2013年2012年电费燃料费水费工资费用(万元)支付的“三金一险”总额(万元)(4)生产型企业设计产能及产能释放情况说明:(5)企业缴纳税收情况说明:(6)其他:2.4实际盈利情况的核实:2.5对外担保等或有负债情况:第三部份 担保贷款用途及未来还款分析3.1 资金需求及本次申请担保资金用途:3.2担保额度的合理性及偿贷、付息资金来
9、源分析【可根据客户未来有效业务合同合理预测客户担保期限内主营业务收入和盈利情况,判断担保额度的合理性及担保用途的真实性】:第四部份 评审结论5.1项目经理A角意见: 项目经理A角签名: 年 月 日5.2业务部门意见: 签名: 年 月 日5.3项目经理B角审核意见:1、项目监督、复核意见:(1)本人申明,通过资料审核、实地走访、间接查询、分析论证等方式,基本认定项目经理A角对该公司财务和经营情况所做出的以上结论。本次项目调查程序、方法合规,调查内容全面、有效,内部运作资料齐全。(2)重要信息补充说明:2、主要财务数据核实分析情况及结论:3、与同行业对比分析: 4、客户比较优势分析:5、结论:项目经理B角签名: 年 月 日