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代客户在业务凭证上签字引发风险事件的案例启示代客户在业务凭证上签字引发风险事件的案例启示 一、案例简介 近日，个人客户赵某到某网点办理转账业务，由于收款人张某和韩某的收款账户均为单一型储蓄账户，不能接受转账汇款，应赵某要求，网点柜员重新为收款人开立了个人结算账户。日终，柜员在翻打传票时发现上述两笔开户业务均未让客户签字确认，柜员遂在凭证上签署了客户张某和韩某的名字。按照银行风险事件确认标准，评定为风险事件。 二、案例分析 柜员在办理业务过程中，未按规定程序审查票据、凭证的真实性、完整性、有效性。 柜员为规避监控或授权，未按流程办理业务，代客户在业务凭证上签名。 有关管理人员未履行管理职责。 三、案例启示 全体员工必须按业务操作流程办理业务，关注业务风险点，提高业务操作的执行能力。 加强事中控制，增强风险防范水平。柜员在办理业务过程中，要认真细致工作，绷紧风险防范这根弦，提高风险识别能力和分析能力，减少操作失误。 切实开展员工行为规范教育活动。组织全体员工全面、系统地学习员工行为规范培训手册，构建 “正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”的“三位一体”员工行为规范管理体系。
