全盛资本提醒了解贷款骗子手段很有必要.docx

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1、全盛资本提醒了解贷款骗子手段很有必要 知道这些贷款诈骗手段很有必要 骗子们正是利用人们缺乏金融知识、急需周转资金、银行和监管部门防范不力等有利条件，肆无忌惮地实施以发放贷款为名的诈骗活动。另外，还有一些借款人，在借贷的过程中施加手段，逃避债务。 笔者整理出以下十种贷款诈骗手段，提醒大家一定要提高警惕，以免造成经济损失。 一、出借人变成借款人 在普通的民间借贷中，借贷双方往往忽视了借条的重要性，在内容书写上，极不规范。有的借条只草草写上“今收到XX人XX元”，但到了还款的时候，借款人就会声称收到的是对方还给自己的欠款，之前的借条已经丢失。骗子将借款变为收回欠款，让出借人在解决纠纷时百口莫辩。 基

2、于此，笔者提醒大家，借条是出借人日后主张权利的书面凭证，必须真实记载当事双方的真实身份及具体事项(如应具体清晰地写明出借人、借款人、借款金额、用途、利息、借款时间和还款时间等)。内容表述要清晰，不要有歧义。 二、还款金额与原借款金额不一致 此问题还是借条内容书写上的不规范问题。主要手段为骗子在发放贷款时，往往会在借款条填写金额处留有一定的空隙，在借款人签字后，骗子收回借条并擅自添加数额。比如甲方向乙方借款10万元，到了还款的时候，乙方拿出的借款条上居然写着还款为100万元。 三、故意写错借款人姓名 在书写借条的过程中，借款人与出借人的姓名是必填的项目。有些骗子就在姓名上面做文章，例如借款人故意

3、将出借人姓名用相近的其它字代替，当出借人催款时，才发现借条的中自己的名字是错误的;或者借款人故意将自己的名字签错，当出借人催款时，才发现借条的中借款人的名字是错误的，借款人也是事后不认账。这时，出借人就会处于很被动的状态，不利于债务的追偿。 四、由人代写借条或签名，事后不认账 有些骗子假扮成借款人向金融机构或个人借款，在借款需要签字的时候，想办法离开签字现场，然后请第三方代自己签名完成借条。事后，出借人在要求归还贷款之的时候，骗子就会以不是自己签字为由，拒绝还款。 五、玩文字游戏 有些骗子深谙文字游戏之术，擅于利用语言逻辑漏洞骗取他人钱财。比如甲某借了10万元给乙某，但乙某却在借条中写成“于今

4、日借乙某10万元整”或“乙某于今日向甲某借10万元”，一旦出现纠纷，乙某则会狡辩说是甲某向自己借款10万元，甲某才是还款人。 六、低息或无息贷款诈骗手续费 我们经常能在新闻中听到这样的案件：借款人先行付款后，骗子不见踪影。这是一种十分常见的诈骗手段，骗子打着“放款前，先收费”的幌子，许下了空头支票，等到借款人先行付款，骗子要么见好就收，卷款而逃，要么胃口大开，继续索要钱款。 主要方式主要有两种：第一，骗子通过发布信息称可为资金短缺者提供贷款，利息低、无需担保，以提前支付预付利息、保证金等为由要求其汇款，实施诈骗;第二，骗子发送虚假低息甚至无息贷款信息，事主与其联系后，被要求向指定账户汇验资款，

5、以证明还贷能力，造成事主经济损失。 基于此，笔者郑重提醒大家，凡是放款前先收取费用的行为均属骗局，先放款、后收费这才是正规机构恒古不变的操作流程。 七、办银行卡关联，无需确认就扣钱 骗子首先发布无抵押贷款等诱人贷款信息，待到事主与其联系后，便要求事主办理一张新银行卡，然后再以方便将贷款打到银行卡上为幌子，要求事主去银行办理关联操作。按照这种“关联”业务规定，一方的钱，在不用确认的情况下，可被另外一方直接扣走。 之后，骗子伪装成银行审核部的工作人员打电话给事主说，按照无抵押贷款程序，需要查看贷款人的经济能力，而这个证明也不难实现，只要将一定金额的钱财存入账户再取出来，多次存取操作后，银行就可看到

6、卡上大额的交易流水记录，则可证明经济能力。 这是一种新型的贷款诈骗手段，凡是涉及银行卡操作的，提醒大家一定要加倍小心。 八、将自己的银行卡与事主的支付宝绑定 这是一种手法十分隐蔽的诈骗手段，易让人在浑然不觉中就上当，资金不动声色的被转走。 骗子首先以无抵押无担保等低门槛贷款信息引事主上钩，然后声称贷款前需要交保证金若干，要求事主重新开一张银行卡，将保证金存在新开的银行卡上。骗子以业务绩效有办卡任务等借口为名，要求事主银行卡的信息上要登记骗子的手机号码。 之后，骗子让事主将新办的卡号以及身份证号码等信息发到自己的手机上，然后打开自己的支付宝的账户，输入自己手机上收到的验证码、事主的身份证号码、银

7、行卡号等信息，将事主的银行卡绑定在自己的支付宝的账号上。然后，利用支付宝的转账功能，将被欺骗的对象卡内的所有财产转入到自己的银行卡内，完成诈骗。 这也是个贷款诈骗新手段，利用了贷款、支付宝等渠道。大家注意，贷款时让你先给保证金或者利息的，一般都是骗子。 九、假称贷款需打点，诈骗钱财 一些骗子称自己在银行有熟人，吹嘘能帮忙拿到贷款，在得到信任后，以需要“打点”为由向事主要钱。拿到钱后，并未帮助事主办理贷款，而是全部用于个人挥霍。 不仅是民间借贷诈骗多，大家要注意，在向银行借款的过程中也要按照正规渠道办理贷款手续，切不可因小失大。 十、钓鱼网站 随着科技水平的进步，骗子的诈骗手段也是日益向“高科技

8、”发展。钓鱼网站的应用可谓无处不在，在贷款领域也同样有着它的踪影。当你在一个网站上看到集“门槛低、利率低、放款快”三大优势于一体的贷款条件，你可要当心了，这很可能是迷惑你的糖衣炮弹。骗子会想尽办法越过“面签合同”这一个环节，不露面便告诉你贷款资金已发放的喜讯，随后还附上一个和银行官网类似的钓鱼网站链接。之后若你进入钓鱼网站，且不假思索地输入了银行卡账号和密码登录个人账号，那么这些信息都将被泄露，等待你的则是账户内资金被洗劫一空的窘境。 大家在鉴别正规贷款公司的时候，要注意如下几点： 1首先，无抵押贷款骗子往往打着“大公司”“全国业务”的旗号，甚至假借一些银行、知名小额贷款公司、融资平台等的名义

9、，来迷惑贷款者，取得信任。有些贷款骗子以公司为名义，但却没有办公地址，甚至无法提供营业执照及身份证。遇到这种情况，可寻求工商部门验明真伪。 2其次，天上若是掉下馅饼，地上很可能也有个陷阱在等着。对于那些越是声称门槛低、放款速度快，且利息极为合理的，越需要多加留心及防范。此外，贷款骗子往往只留有手机号、QQ等信息，一般情况下不会留下座机及地址，如果留下，也可以根据查询，验证其真实性。 3再次，往往要求借款人预先转账支付保证金、手续费、首月利息等名头的款项，等到借款人打款后再与之联系，对方则早已“开溜”，无法再取得联系。这类“贷款”行为通常在转账之前没有签订任何合法、正规的合同，仅仅凭借网络上只字

10、片语的聊天，便要求借款人先支付一定费用。这种情况下，上当便是八九不离十的事儿了。 4最后，大家要有足够的维权意识。如果不幸遇到贷款骗子，不应该忍气吞声，而应第一时间报警，将与对方沟通的相关记录、汇款单凭证、银行账号、电话号码等信息一并提供给警方，便于对其进行有效的后期追踪。 这些大学生贷款陷阱 看到请注意： 情形一：办贷款即可免费拿手机 苹果手机、电脑等电子产品对学生依然有着强大的吸引力，不少非法平台也挖空了心思在这上面做文章。而最常见的情形，就是办理XX万元贷款，即可免费拿走一部手机。 通常情况，中介会要求大学生向指定的几家网上金融平台以分期付款的方式购买电子产品或贷款，达到一定额度就可以免

11、费得到一部价值五六千元的苹果手机，而且所有还贷均由中介负责，贷款学生不用偿还任何款项，甚至还会与贷款学生签订所谓的“免责”协议。 事实上，天下永远没有免费的午餐，最终上当受骗的还是大学生。妙资金融理财师提醒，遇到这样的情形，应当提高警惕。无论“中介”的身份是学长、老师还是同寝室友，都应该予以拒绝并提醒对方注意安全。 情形二：熟人请帮忙填一下信息 除了办贷款“免费”拿手机的，所谓的熟人要求帮忙填一下信息这种情形也非常常见。通常的情形是，同学、学长等熟人，以完成兼职任务、月度业绩等理由为名，要求帮忙将自己的信息填入某网站，或某合同中 乐于助人的精神值得肯定，但如果寻求帮助的人本来就“用心不良”呢?

12、妙资金融理财师提醒，遇到这样的情形，大学生应当先详细了解平台性质，之后再决定是否帮忙。而对于平台，最好自行了解，不要从这位“熟人”口中获取信息以免误导。 情形三：做兼职拿真实信息刷单 做兼职是许多大学生都会考虑的事情，如果有一份兼职，不用跑来跑去发传单，也不用给人端盘子洗碗，只要坐在电脑前填填信息帮忙刷单就能日赚几百块，是不是很心动? 别想太多，遇到这样的兼职，十有八九都是骗子，为的就是你或者身边朋友的真实信息，而更深的目的就是利用这些真实信息进行贷款等操作。妙资金融理财师提醒，除了刷单，大学生可能还会遇到诸如陌生人来办信用卡、熟人请帮忙担保、恶意的入职培训等需要填真实信息的事情。 如何保护好

13、自身安全? 面对各种违规的网贷平台，如何保护好大学生自身的信息安全?妙资金融理财师认为，可从以下几点出发： 1.保护好个人的身份信息，无论是身份证、学生证还是支付宝、银行卡账户，都不宜随便透露给他人，哪怕是学校的熟人; 2.正规公司都有正规流程，放贷之前就要求交纳费用的贷款公司统统可计为骗子公司，请不要相信; 3.购物分期需量力而行，且要综合比较，同时切忌以贷还贷; 4.以贷款培训作为入职前提的公司也可直接列为骗子公司，可上工商局查询; 5.无论在任何场合之下，都要谨慎充当担保人，否则要承担贷款连带责任。 全盛资本 识别理财加盟网站骗局的方法： 方法一：检查网站的注册信息。在域名注册网站上查阅

14、此类“网络创业”网站域名的注册人，然后再通过各地的工商注册网站查询其工商资料是否属实，由此来验证其真实性。还可检查该网站首页有没有ICP经营标志、支付宝信任商家标志或者有工商营业执照等显示。 方法二：检查该网站的宣传言论是否实际。不可否认有些“网络创业”机遇会让有心人在短期内致富，但网络赚钱与普通赚钱一样，都是有一分耕耘才有一分收入的，没有任何一种机会可以让千千万万人一夜致富。所以那些告诉你交多少钱，按他的方式运作，一个月就能轻松赚几万、几十万的一般是另有所图的。 方法三：检查网站有没有公布详细的经营地址、电话号码和在线客服等。一般来说，正规性经营网站都会将自己的经营地址、电话号码公布出来，也

15、有在线客服，供客户联系。而那些诈骗网站为了某些不可告人的目的，往往是不敢公布自己的详细地址和电话的。 方法四：检查该网站的咨询反馈效应。一般诈骗类“网络创业”网站只关心与钱有关的问题，因为其目的只为了骗钱。对此，你可以试着提出一个与赚钱无关，但涉及他们网站建设方面的问题，或者是管理方面的问题，通过邮件发给他们。正规网站往往很重视这方面的建议，一般都会认真回函。如果你几次发函都得不到回复，那么其可信度就值得怀疑了。 方法五：检查该网站的运作模式是否真实。检查网络广告真实性可先给该网站的广告客户去邮件，询问他们是否委托这家公司做广告，如没有，那再问有没有委托其他公司做广告，如果有其他企业，再去信询

16、问该企业有没有委托这家网站做代理。如果最终没有任何人委托这家网站代理广告，那这个网站就是在广告代理网站申请了广告代码，自己再非法对外发布。你在这种网站上做的一切“点击赚钱”最终都不会得到一分钱。 方法六：检查该网站有没有能供网友发帖的论坛。只要是不可信网站，他们往往由于心虚而不敢设立公开论坛让大家发表意见。当然也有的设立了看似公开的论坛，上面也有不少歌功颂德的吹捧文章，可是当你提出一些尖锐的问题时，很快就被删除了，这类网站尤其值得警惕。 方法七：检查该网站宣传的“网络创业”事例是否属实。许多诈骗网站也会公布一些在他们网上赚了钱的网民名单，那就要看看这些名单是否留下了联系方式，如果这些名单连邮箱

17、都没有，那就值得怀疑了。的确有些人赚了钱不希望公布他们的姓名和地址，但是公布邮箱不会对他们有大的干扰，加之他们是在这个网站赚到的钱，也有义务为这个网站做宣传。所以如果赚钱属实，网站方面大多会公布他们的邮箱，只要诚恳地去信请教，至少会有一两个人回信，如多次联系都没有回复，也值得警惕。 方法八：检查该“网络创业”的运作模式是否合理。国内现在禁止传销，所以国内网站采用传销模式的肯定不合法。但是国外很多网站都是采用的传销模式，有不少还是信誉卓越的网站。对此该怎么鉴别呢?主要看其运作形式是否合理，简单地说，凡是具有多层次下线体制，需要收下线的会员费、资料费、网站费等费用，而且你的主要收入又来自下线会员交

18、纳的费用，这种模式就不能做。 识别理财加盟骗局还有哪些技巧： 理财加盟防骗技巧一：优先选择著名品牌进行加盟 理财加盟防骗技巧二：通过网络搜索该公司的信息、口碑 理财加盟防骗技巧三：实地考察他们的总部、样板店、直营店和其它加盟店 如今招商加盟已成为一种常见的商业模式，但是由于法律法规的漏洞和市场监管的缺失，让一些不法分子有机可乘，利用加盟的8细节： 1、 找这些加盟的都是一些想创业但是没有什么经验的年青人。所以这样的人群是受骗的高发人群。如果你是这一个没有创业过的人，又是一个年青人，又想加盟一些网络上看到的项目的。 2、 这样的加盟项目都会把网站做的十分的好看，十分的精美。爱美之心人人都有。 3

19、、 这样的网站上的内容都十分的吸引人，不是说暴利就是就是说零风险不然就是说回收成本的时间很短。 4、 有收加盟费的情况：有一些加盟商他们说收加盟费可以得到什么公司增送的产品。比如是一些开新店里公司的海报，衣架，广告牌，电池等。但是加盟费比这样增送的东西相比高多了。如果说加盟少也就算了，有一些公司就是专业骗加盟费的，动不动就是几万的，这样的更要小心。这样的公司增送什么样的东西会值这几万呢? 5、 有收保证金的情况：有一些加盟商他们说不收加盟费，有收保证金是因为要确保加盟商可以按照公司所谓的划分区域经营。保证金并且承诺有退还，退还的方式是以货物的方式。如果加盟了，他们说的可以退还保证金的条件可多了

20、。不是说你违约了，就是你的销售金额没有达到他们的要求，总之会千方百计不让你那么容易到得保证金，不然就是以货物的方式返还，不是现金。 6、 还有一些是不收加盟费也不收保证金的，承诺销售不了的产品可以百分百换货。这样的公司是比较好的了，骗的比较少。但是他们就要求第一次进多少的货，这样的进货量还是不小的三万或是五万。还说这样的进货是可以百分百换货的。但是你一进了他们的货，不好销售，换什么样的货呢?就是不是你可以说的了。可能换一些更不销售的货，你再去换，多换几次，他们的态度就不一样了，多来几次你也没有精力去换了，而且每次换货的费用都是你出，钱没有赚到几个，但是运费却出了不少。有一些加盟公司和一些运输公

21、司和快递公司说好了，运费是一人赚一半，本来运到某处只要三十，由于是提付或是到付的方式就可以顺理成章提高运费变成六十，多出的三十元就是加盟公司与运输公司一个赚一半。 7、 你如果看了他们的网站想了解一些他们加盟的理事项，打电话到公司，他们不会等你问什么就说你如果有兴趣就来公司考察吧。你们想一想，到了他们的地盘，就是他们做主了。怎么骗都是正常的。所以如果有这样的公司说你最好来公司看一看，这样也要小心了。 8、 如果要加盟某一个项目千万不要交钱给这个公司。当然要交的话，一定要交给我们确信是没有问题的公司。 全盛资本金融超市整合了国内一线品牌的金融产品与服务; 以颠覆式创新打破传统行业格局，理财，投资，贷款，保险，三方支付，消费金融等一站式服务，方便生活，不用在一家家去跑，节省时间，发展前景你懂的。想了解怎样加盟金融超市，欢迎你来全盛金融超市一起看看哟：