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1、对账协议0中国银行山东省分行对公客户集中对账服务协议 甲方： 乙方： 中国银行股份有限公司XX分行 支行 为加强银行账户管理，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就定期集中核对银行账务的有关事宜，依据相关法律、法规达成如下协议，并承诺遵守本协议中的各项条款。 一、本合同所指账户，包括 在中国银行股份有限公司XX分行 支行开立的存款、贷款、投资、垫款、保证金、同业往来、拆借款项等账户，包括： 账号 户名 二、甲乙双方同意选择下列集中对账模式： 纸质对账，即指乙方发送纸质对账单给甲方，由甲方核对后反馈纸质对账回单的对账方式，请选择下列方式之一进行对账： 1、电子回单柜方式，即甲方通过电子回单柜每月
2、或每季初自行打印对账单，核对后于每月或每季初月15日前将对账回执放入设在营业网点的“对账回执回收专用箱”内； 2、邮局或外包方式，即乙方委托邮局或外包公司向甲方发送对账单，由甲方确认对账信息后，于每月或每季初月15日前由邮局、外包公司收取或由甲方通过邮寄方式寄回对账回执。 3、上门收单方式，即乙方针对重点客户，由乙方内部上门收单人员向甲方发送对账单，待甲方确认账户信息后再上门收取对账回执。 电子对账，即指利用电子邮件或网上对账系统，乙方向甲方发送电子对账单，由甲方核对后反馈电子对账回单的对账方式 三、甲乙双方同意选择下列出账周期： 按天 按周 按月 按季 1 四、甲乙双方共同约定，由乙方根据甲
3、方的出账周期，按时产生对账单，并由甲方在电子回单柜中按时打印。乙方将在此基础上，确定集中对账频率，如果甲方选择按天、周、月出账的，乙方将统一按月进行集中对账；如果甲方选择按季出账的，乙方将统一按季进行集中对账。 五、双方遵守下列对账约定： 1、甲乙双方共同约定的集中对账截至日期为月末或季末。乙方在约定的对账截止期后三个工作日内，通过甲方选择的对账模式向甲方发出对账单。 2、采用纸质对账单对账的，甲方应在收到纸质对账单后及时核对账务。发现不符时，应在对账单上注明不符款项。不管账务核对正确与否，甲方均应在对账截止期后十个工作日内将加盖有预留印鉴的对账回执送达乙方；甲方逾期未反馈的，视同已收到账单并
4、核对相符。 3、采用纸质对账单对账的，甲方应保证对账联系方式的有效，如有变更，应在十个工作日内通知乙方，否则由此产生的风险和责任由甲方自行承担。 4、采用电子对账的，乙方应为甲方提供电子证书、专用密码等，用于甲方的身份认证。同时，乙方应对甲方登录及整个对账过程加密；甲方须对乙方提供的客户账号、电子证书、专用密码等妥善保管。如发生电子证书、密码的遗失、被盗、遗忘或怀疑已被他人知悉等情况，甲方应立即通知乙方，并立即采取修改密码或者任何其他合理的措施以避免账户信息泄露，否则由此造成的损失由甲方自行承担。 5、如果甲方连续或累计三次以上未反馈对账回执的，乙方将作为不良记录纳入甲方的征信系统。 六、违约
5、责任 任何一方违反本协议规定均被视为违约，违约方应承担相应损失。对方当事人除要求违约方赔偿损失外，有权要求违约方继续履行本协议下的有关规定。 七、不可抗力 由于不可抗力的原因，导致任何一方不能完全履行本协议下有关义务时，甲乙双方互不承担违约责任。但遇到不可抗力的任何一方应于不可抗力发生后十五日内将情况告知对方，并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内，一方或双方应当继续履行合同。 八、协议的变更 除因债权、债务关系变化造成甲方在乙方的对账账户增减外，对本协议的修改应由甲乙双方另行签署书面补充协议。 九、争议解决 2 因本协议产生的争议，双方可通过友好协商解决。若未能协商解决的，应起诉至乙方所在地法院。 仲裁事项为双方在履行本协议第一至第八条的过程中就集中对账时间、集中对账方式等对账事项本身所产生的争议。若双方对引起账务处理的交易行为存在争议，则该争议不属于仲裁事项范围。 十、协议的生效和终止 本协议自甲方法定代表人或其授权代表、乙方负责人或其授权代表签字并加盖公章之日起生效；自账户销户之日起终止。 十一、其他事项 1、本协议一式二份，甲乙双方各执一份。 2、甲方确定 为对账联系人，电话： ，通讯地址： ，邮政编码： 。 甲方法定代表人或其授权代表： 乙方负责人或其授权代表： 年 月 日 年 月 日 3
