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1、成功防范假冒开户业务的案例防范假冒开立个人结算帐户业务的案例 一、案例经过 一男子到营业网点开立个人结算帐户，柜员按照业务流程认真审核了客户证件的真伪，发现客户本人相貌与身份证照片有略微差异，引起了员工的警觉。柜员立即叫现场管理人员进行核实。网点负责人与男子进行沟通，当问及男子是否是本人时，该男子急忙用本地方言大声自称是是本人。这更增加了可疑程度，现场人员相互协作并暗示保安及另一位柜员注意该男子的举动。该男子神色慌张，急忙解释是代朋友开户，网点负责人准备打电话进行代理开户电话核实时，男子试图阻止无果后准备匆忙逃跑。此时保安及另一柜员及时阻止了该男子的逃跑行为，并报警等待公安机关抓捕。最后，该男
2、子向警方交待自己假冒他人身份开立多张银行卡及网上银行，并在该男子身上搜到近十张不同姓名，年纪与其相仿的身份证件、三张电话卡、不同姓名的多家银行卡及U盾等网上银行支付介质。由于柜员办理业务按章操作、网点负责人及现场工作人员的机智配合，成功避免了风险事件发生，同时也成功将犯罪嫌疑人转交公安机关。 二、案例分析 现今社会，许多不法分子利用他人身份证等有效证件开立违法账户进行违法活动，而银行是一个高风险的行业，经常会面临各种风险，网点工作人员必须不断增强防范意识及防范水平，在开立个人账户及网上银行等业务时，要认真审核有关证件及身份资料，确保客户资金安全及业务的安全运营。 三、案例启示 规范业务操作，提高履职能力。柜员要严格按照规定办理业务，现场管理人员认真履行岗位职责，对柜员业务操作流程进行把关，从源头防范业务操作风险，避免风险事件发生。 树立风险意识，提高安全防范。从业人员应树立牢固的风险意识，特别针对各类诈骗事件，有效避免不法分子利用他人身份证办卡后实施诈骗等违法行为发生。 加强员工案件防范的教育和学习。正是由于该网点负责人坚持对高风险业务进行培训，积极做好防范对策，提高案防意识和警惕性，同时加强员工自我保护意识，防止因工作疏忽给不法分子可乘之机，有效将风险防范于未然。
