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1、柜员营业终了轧账未按规定清点现金的案例柜员营业终了轧账未按规定清点现金的案例 一、具体案例 抽查网点监控录像：柜员营业终了轧账，未清点破钞部分零散现金；营业终了“主钱箱”轧账，实物管库员只对钱箱现金实物进行点捆卡把核对，未对散把及零散现金进行清点。 二、案例分析 银行现金业务操作规程中规定：柜员必须坚持营业终了轧账，清点箱内本外币现金、有价证券实物；坚持账实核对，日清日结。并明确要求营业终了“主钱箱”管库柜员双人共同清点本外币库存现金，交叉复核，确保相符。 柜面现金业务操作中最基本的制度规定，网点柜员却熟视无睹，有意忽视。运行督导员在检查中发现，发生上述违规行为的并不是对制度了解熟悉程度不深的
2、新柜员，而大都是入行多年的老员工，他们因为在长时间工作中有了一定的工作经验，认为每日都是账平表等，轧账对自己来说已经是件“简单”的工作了，少清点或不清点部分现金不会有问题。但“简单”不等于“容易”，把最平凡最简单的事情做完，行动是完善细节的良方，抓住落实才能保证细节成功。 柜面日常做的工作，都是由一件件简单的小事组成的，但不能因为简单，认为它很容易做就敷衍应付或偷工减料。日终轧账清点全部现金，不但是流程所规定，也是及时发现钱箱账实不符的唯一方法。网点的现场主管也同时存在怠懈、敷衍的问题，对柜员的不良习惯和不规范操作未进行制止和纠正，精细化管理力度不到位。 三、案例启示 网点负责人和现场管理人员
3、应加强柜员责任意识、风险意识和规则意识的培养，督促柜员严格按照制度规定、操作流程处理各项业务，培养员工遵章守纪习惯，将 “零缺陷工作”的理念贯穿于工作中，养成严谨的工作态度和规范的操作习惯，才能严控业务操作的风险点和风险环节。 网点现场管理人员应加强对现金业务重点环节的检查与督导，通过现场观察或抽调监控录像资料等手段，经常注意观察柜员的业务操作，对业务处理过程中存在的问题要马上指出，对柜员的不良习惯和不规范操作进行及时纠正，确保事中控制到位。 网点负责人及业务管理人员应充分发挥管理者职能，加大对违规行为的督导及考核问责力度。对于履查履犯、敷衍怠懈、有意违反流程操作的柜员要按照有关规定严肃处理，促使其加强工作责任心，养成合规的操作习惯。
