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1、柜员违规操作引发的案例柜员违规操作引发的案例 一、案例经过 客户要求办理大额汇款，柜员在做联网核查时发现客户机内所录入的身份证号码与客户持有的二代身份证号码不符且联网核查不匹配。在此情况下，柜员绕过正常业务流程，随意转换客户角色，将存款人本人信息录入为代理人信息，违规为客户办理了大额汇款，此笔业务被评定为风险事件。 二、案例分析 柜员随意简化业务操作流程，是导致风险事件发生的最主要的原因。柜员发现客户机内身份信息有误，应提示客户提供可以证明二个身份证为同一人的有效依据；然后，通过修改个人客户信息交易，选择“证件号码变更调整”，通过交易核验客户所提供的业务介质和密码无误后，经有权人员审核授权后为
2、客户办理证件要素变更后，柜员再办理相关业务。 柜员风险敏感度薄弱、风险防范意识不强。柜员办理的每一笔业务，关乎到银行的声誉和资金安全，业务凭证和个人客户信息的完整性、准确性和有效性则是判断业务的真实性的依据之一。柜员已发现客户机内身份信息不正确，还违规为客户办理大额汇款业务，为该笔业务埋下了资金安全隐患；一旦引发经济纠纷，银行将有可能要为之买单，严重影响我行声誉。 三、案例启示 柜员是所有业务风险的第一道防线，对业务的真实性、合规性、完整性负首要责任。因而要严格按照操作规程认真审核凭证资料的真实性和完整性，养成严谨的工作态度和良好的操作习惯，杜绝因责任心不强、随意操作而形成的差错事故，避免业务处理完成后不合规引发的风险事件。 现场管理人员作为事中控制风险的第一把关人，要充分发挥现场监督的作用，认真审核业务的真实性，督促柜员严格按各项制度规定和操作流程办理业务。
