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1、网点柜员办理大额现金收款业务未全部清点的案例网点柜员办理大额现金收款业务未全部清点的案例 分行运行管理部风险监控中心组织人员在对网点高风险柜员日常业务操作情况进行非现场检查时发现,个别网点柜员在办理大额现金收款业务时未全部清点客户现金，存在严重违规行为。 一、具体案例 调阅XX网点现金柜5监控通道，9:35-10：10柜员办理1笔大额现金收款业务，发现柜员未全部清点客户送交的现金，该柜员只清点了大面额人民币，对伍百多元小面额人民币和硬币未进行清点就直接进行扎把入钱箱；且办理大额现金收款业务未换人卡把复核。 二、案例分析 该网点柜员此操作违反了现金收付业务规定：现金收款须先卡大把核对金额，再清点
2、细数，准确输入存款客户账号、存款金额，核对户名，在现金配款表中录入现金券别张数，确保记账金额与现金收款金额核对一致。 违反了现金收付业务规定：大额现金收付须换人卡把核验，坚持一笔一清，严防差错事故。 三、案例启示 现金收付业务是日常工作中最基础的业务，柜员在办理业务时不执行现金业务制度，不按业务流程办理业务，反映出该柜员工作懒散、办理业务风险控制意识淡薄，导致风险控制措施失控，制度形同虚设。同时，也反映出网点现场管理人员履职不到位，对柜员的违规操作行为听之任之，存在极大的风险隐患，网点现场管理应进一步加强。 网点负责人及现场管理人员应加大对违规行为的督导及考核问责力度，对柜员在业务操作过程中出现的问题要及时予以纠正，充分发挥现场监督、检查、辅导作用。对于履查履犯、敷衍怠懈、有意违反各项规章制度和操作流程的柜员要按照员工违规行为处理规定严肃处理，促使其加强工作责任心，养成合规的操作习惯。
