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防范持非本人证件开户的案例防范持非本人证件开户的案例 一、案列经过 一客户持二代身份证到柜面开立个人结算账户,经柜员仔细辨别为真实身份证后受理。受理中银行柜员仔细核对开户信息,发现系统中照片与客户本人虽很相似,但客户神态紧张,便询问其具体联系方式,客户紧张地说没有手机号码和其他联系方式,柜员遂请来当班大堂值班经理和行长一同辨认。再三追问下客户承认帮同事开户,当即拿起身份证逃离网点,将开户资料留于柜面。经最终确认,这是一起冒名开户事件。 二、案例分析 近几年来,不法分子盗用他人身份信息开户实施诈骗的案件层出不穷,境内外不法集团用于洗钱等案件也屡见不鲜,且犯罪技术越来越高超,诈骗手段、技巧也越来越缜密,对客户资金安全造成较大威胁,对银行防范风险提出更高要求,银行工作人员应时刻保持高度责任心和风险意识,严格身份证审核,联网核查手续。 三、案例启示 对于网点发现假冒开户、伪造身份证件开户等情况要及时通报,协防共管,并要求网点人员对客户做好风险提示,加强营业区间和自助服务区的巡查,发现可疑情况要及时上前询问。 银行工作人员严格按照规章制度和操作流程办理业务,高度的责任心和警惕性确保银行和客户的资金安全。 要加强广大市民自我防范意识,告知市民保管好各类身份证件。