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1、基金代销资金清算流程基金资金类业务资金流程 资金流程说明 1 购买类交易业务及资金流介绍 T日客户认购基金: 申请失败:无资金流动。 申请成功: 认购申请成功实时扣客户款。 确认失败: 申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功:确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金,本行自结转交易手续费的情况 资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户 对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程:基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 基金认购结果失败:退还给客户,退款金额包含认
2、购金额、认购期利息。 基金认购部分成功:退款失败部分给客户,退款金额包含失败金额、认购期利息。 基金认购结果成功:成功部分+认购期利息为确认份额。 T日客户申购基金: 申请失败:无资金流动。 申请成功:申购申请成功实时扣客户款。 确认失败:申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功:确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金,本行自结转交易手续费的情况 资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户 对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程:基金公司指定户 到代理证券投资基金手
3、续费账户 定投业务流程和资金说明: 1 定投申请业务流程:定投申请成功生成定投计划。 2 定投扣款日业务流程: 购买类资金总体流程图如下: 2 赎回类交易资金流程 T日客户赎回基金: 赎回失败:无资金流动。 赎回成功:无资金流动。 借:无 贷:无 确认成功:货币基金赎回T+1日交收。 1) 借:基金公司回款专户 贷:代理兑付证券投资基金款项账户 2) 借:代理兑付证券投资基金款项账户 贷:客户账户 确认失败: 借:无 贷:无 资金流程图: 3 现金分红流程 现金分红资金流程:T日现金分红,T+1日划付资金给客户 1) 借:基金公司回款专户 贷:代理兑付证券投资基金款项账户 2) 借:代理兑付证券投资基金款项账户 贷:客户账户 资金流程图: 4 手续费、尾随佣金类资金流 在与基金公司约定时间结算手续费。 资金流程图: 与基金公司结算尾随佣金 尾随佣金流程图: 三 基金业务资金相关批处理介绍 参考资金清算流程如下: