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1、时代光华 判断客户财务目 课后习题答案时代光华 判断客户财务目标 答案 1. 以下属于客户长期财务目标的是： A 进行储蓄 B 子女教育筹集经费 C 实现投资收益最大化 D 购买自由住宅 正确答案： C 2. 以下不属于满足对生活期望的目标是： A 有退休保障 B 足够的储蓄 C 拥有自己的房产和汽车 D 有一份高薪的工作 正确答案： A 3. 针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是： A 通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化 B 通过一定的理财规划技术控制个人日常开支 C 个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划 D 实现个人财务安全是个人理财师的终极目标 正确答案： D 4. 以
2、下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是： A 理财规划的服务周期 B 客户的经济地位 C 客户的年龄 D 客户所处的生命周期阶段 正确答案： B 5. 下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是： A 了解客户的价值观 B 分析客户的风险偏好 C 分析客户的家庭情况 D 了解客户拟进行财物规划的周期 正确答案： C 6. 为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括： A 并不是所有客户提出的目标都可以实现 B 必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能制定出恰当的财务目标体系 C 必须从客户的角
3、度出发，提供专业全面的财务建议 D 对于客户没有意识到的财务需要，个人理财师可以选择保持沉默 正确答案： D 7. 以下不属于客户期望实现的目标是： A 租用自用住宅消费 B 换购别墅的花费 C 旅行的花费 D 投资开店的资金 正确答案： A 8. 理财规划师进行理财规划的的第二步是：A 收集信息资料和确定客户财务目标 B 资产管理目标分析 C 风险分析 D 建立和界定客户关系 正确答案： A 9. 以下不属于制定财务目标的原则是： A 将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成 B 改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要 C 短中长目标要同时兼顾，不可厚此薄彼 D 客户都有一个
4、以上的目标，理财师要尽量将这些目标一次性完成 正确答案： D 10. 下列不属于一个合理的目标所应该具备的特征是： A 灵活性 B 可实现性 C 独立性 D 主次分明 正确答案： C 判断题 11. 个人收入的用途通常是消费和储蓄。此种说法： 正确 错误 正确答案： 正确 12. 中期目标是指制定后在必要时可以进行调整，并希望在一定时期内实现的愿望。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 13. 筹集购房经费对于大多数年轻人来说，都应该是短期目标。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 14. 如何提高客户的投资收益率是个人理财规划师的核心任务。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 15. 对于必须实现的目标和期望实现的目标，具体包含的内容由理财师代替客户来决定。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误
