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1、企业委托融资服务管理制度1 目的本程序用于控制各分公司操作企业委托融资服务，以规避操作风险,使顾客满意。2 范围适用于企业委托融资服务办理过程。3 职责3.1 分公司业务部客户经理（以下简称客户经理）负责受（办）理客户委托融资服务的全过程；3.2 分公司业务部经理负责指导客户经理收集材料，分析客户资料。审核委托融资服务办理流程中的材料及手续是否符合规范，并上报分公司总经理；3.3 分公司总经理负责制定业务解决方案，上报区域总经理；3.4 区域总经理负责出具相关意见，合同审批；3.5 综合业务部经理根据区域总经理的意见给予相关业务的支持；3.6 分公司财务部经理负责委托融资服务费用的收取及业务合
2、同的审核及保管；3.7 法律事务部负责合同审核，出具法律意见。4 定义4.1 委托融资服务费:公司给顾客办理中间委托融资服务的费用；4.2 代缴费：代收其他相关机构费用，在客户无法自行交纳相关机构费用的前提下，由公司帮客户代缴。5 程序5.1业务咨询5.1.1 客户来电，客户经理填写来电来访客户信息登记表，对客户的咨询进行解答，并介绍及推广公司业务； 5.1.2 客户来访，客户经理进行接待并对客户进行初步筛选，填写来电来访客户信息登记表；5.1.3 对于初步判定没有操作可能性的客户，客户经理应告知客户无法受理，并说明理由。5.2洽谈5.2.1 对达成融资服务意向的客户，报业务部经理评审；5.2
3、.2 经评审可行的项目，业务部经理可推荐适宜的合作机构,上报分公司总经理。5.2.3 分公司总经理确定业务方向及合作方式后，通知客户准备相关融资所需材料（详见客户材料预审清单）。5.3 材料审核5.3.1 客户经理根据客户提供的相关材料，判断材料是否合格齐全。未达到要求的客户由客户经理继续跟踪；5.3.2分公司总经理对客户提供的相关材料进行复核。5.4签约5.4.1 客户签订委托融资合同后，客户经理在合同上签字,业务部经理审批签字并记录到业务部绩效表，每月最后一个工作日提交客服部；5.4.2 签约前客户经理将相关部门要产生的费用填写融资业务代收代缴费用单列出各项费用预算清单由客户签字认可；5.4.3 签约时，向客户收取委托融资服务费用并连同委托融资合同交财务部审核，审核通过后财务部加盖合同专用章，开收款收据（定金）至客户经理；5.4.4填写签约客户信息表，存档备案。待添加的隐藏文字内容25.5 机构放款5.5.1 接到机构的放款通知后客户经理应及时通知客户、提醒预约取款；5.5.2 客户经理办理或协调放款后的相关事宜。5.6 后续服务5.6.1 客户经理帮客户代缴相关费用，相关凭据财务部留存备档；5.6.2 客户经理要定期与客户沟通，了解还款情况，给予相关增值服务。6 相关记录来电来访客户信息登记表签约客户信息表融资业务代收代缴费用单客户材料预审交清单业务部绩效表
