农村信用社监事会履行职责情况报告.doc

《农村信用社监事会履行职责情况报告.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农村信用社监事会履行职责情况报告.doc（19页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、农村信用社监事会履行职责情况报告篇一：农村信用社监事会工作报告 农村信用社监事会工作报告 强化监督职能提高服务水平扎实推进监事会工作不断迈上新台阶 各位代表，同志们： 受市联社监事会的委托，我向大会作报告，请予审议，并请列席会议的同志提出意见。 一、年监事会工作回顾 年，市联社监事会以党的十六大和十六届四中全会精神为指导，紧紧围绕社员代表大会确定的工作思路和工作重点，认真履行工作职责，与联社理事会、经营班子一道，促进本联社各项业务的持续健康发展。 (一)、积极参与和监督理事会重大决策活动年，监事会作为市联社的监督机构，积极参与理事会的决策过程，并在参与中体现监督作用。一是监事会全体成员列席了每

2、一次理事会会议，并对有关决议提案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议，切实履行市联社章程赋予的工作职责。二是积极开展调研活动，先后深入卸甲、八桥、临泽、天山等家信用社，围绕社内资金平衡运用、信贷档案动态管理、违规违纪人员思想动态、授权授信管理设想及可行性等，进行专题调研，为理事会决策和主任室经营提供了多项参考意见。三是参与理事会的决策过程，联社理事会在推进产权制度改革、明晰产权关系、增资扩股，在推进法人治理结构、实行科学授权授信、规范行为，在推进“三项制度”改革、建立灵活经营机制、促进发展，在稳妥落实扶持政策、申请央行票据、化解包袱，在推进电子化建设、优化服务功能、提升形象等方面，作出的一系

3、列重大决策，监事会全程参与，为全市农村信用社在更高的平台上起跳，奠定了坚实的基础。监事会认为：联社理事会年的一系列的重大决策，思路清晰、目标明确，程序规范、合法有效，切实履行了社员代表大会赋予的各项职责，全体在岗理事能够认真履职，工作卓有成效。 (二)、全力支持、配合和监督主任室经营管理活动 年，根据社员代表大会和理事会确定的年度工作目标和思路，市联社主任室切实履行职责，组织、指导和督促全市农村信用社深化改革，加快发展，强化管理，不断提升金融服务水平。在主任室工作的具体运作过程中，市联社监事会积极支持与配合，并在支持配合中发挥监督作用。监事长代表监事会按时列席主任办公会等重要活动，对于重大事项

4、的决定和实施充分发表意见和建议，增强决策的科学性和措施的有效性，确保社员代表大会和理事会确定的年度目标的实现。一是各项业务指标较为理想，年末各项存款亿元，上升万元，增幅，完成省联社任务的；各项贷款亿元，增加万元，“三农”贷款万元，占比，完成省联社增幅任务；全年业务收入万元，增长率，综合费用率，实现帐面利润万元。二是票据兑付目标基本实现，不良资产万元，较年初下降万元，占比，较年初下降个百分点，其中不良贷款万元，较年初下降万元，占比为，较年初下降个百分点；对社员股金，按银监部门的要求，进行了重新规范，资本充足率达，年底达到了申请兑付人民银行票据的要求，已向人民银行申请兑付。三是内控管理不断加强，实

5、现了“三会”运作的基本架构，完善法人治理结构，按现代企业制度的要求，初步形成了一整套的内控管理制度，这必将在年实施的“内控管理年”活动中，发挥积极作用。四是服务水平明显提高，在省联社的指导下，实现了全省数据大集中，在全辖范围内开通了储蓄通存通兑业务，同业市场竞争能力明显增强；五是加大宣传力度，全市农村信用社的社会影响力和知名度得到快速提升。 监事会认为：主任室一年来的工作，通过全体班子成员以及职能部室的共同努力，全市农村信用社和改革与发展事业取得了良好成就，较好地完成了省联社下达的年度工作目标和任务。主任室的工作符合社员大会和理事会决议要求，运作行为扎实规范，采取措施扎实有效；全体高级管理人员

6、以及职能部门都能勤勉尽职，工作成绩较为突出。 (三)、积极实施科学、有效和规范的监督年，市联社监事会根据章程赋予的职责和权利，在服从、服务于全局工作中，主动增强责任意识、内控意识、监督意识、风险意识，加强对监察审计工作的领导，扎实有效地开展检查监督工作。 围绕中心工作，积极开展审计活动。一是转变审计观念，及时将关口前移，审计部门列席联社审贷会议，对审贷会的权力运作过程和决议形成过程进行监督，有效防范新的风险产生，实现由事后审计向事前防范、事中监督转移；二是改进审计方法，增加勾对业务传票、上门核对贷款、跟踪检查贷款大户、召开群众座谈会等内容，发现问题，及时发出预警信息；三是实现审计检查资源共享，

7、每月定期召开联席会议，向人事、信贷、财务和资产保全部门通报检查情况，拿出规范性意见，指定部门负责督促整改，实现三线监督，齐抓共管。年先后对家(次)信用社进行全面审计、家进行全面大检查；在职能部门的配合下，先后对家、人次离任、离岗人员，进行离任离岗审计，作出事实求是的评价；对家单位，在历次检查中发现的 问题，实施后续跟踪检查。对稽核检查过程中发现的问题，及时下达整改措施，限期纠正，为业务的正常发展发挥了积极的指导和监督作用。贯彻以人为本方针，强化纪检监察职能。年，联社监事会把监督工作与纪检监察工作有机地结合起来，一是妥善处理各类违章违纪贷款行为。月下旬，监事会在督查不良贷款清收进度时，不少同志普

8、遍反映：联社对违章违纪贷款的处置，难以调动相关责任人的积极性，影响了全社不良贷款的清收。组织和指导联社监审部门查阅历史资料，分析具体情况，坚持以人为本，事实求是，形成专题报告，向主任室提出五条处置意见，采取教育、诫勉谈话的方式，帮助违章违纪人员主动处理各类问题。这种以教育为主、实施人文关怀的做法，受到普遍关注，有效的解决了一些问题，违章违纪贷款行为得到了有效遏制。二是坚持执纪办案，严肃查处各类案件和信访问题。对基层出现的各类问题，联社监事会认真对待，严格把关，先后指导查处了郭集出纳短款案、汉留、湖滨员工打架案、陈华山、吴加伟违法犯罪案，发出案件通报三起，及时开展案例鉴诫教育；对系统内存在的变相

9、私分集体资金、违反结算纪律行为和件群众信访问题，进行严肃认真调查，事实求是处理，为我市信用合作事业的健康发展起到保驾护航作用。(四)、努力提高监事会的工作效率和质量强化制度建设，不断规范监督行为。健全的制度，是工作正常开展的必要前提和保证。一年来，联社监事会不断完善内部监督体系，强化制度建设，规范监督行为。先后制订、完善了监事会议事规则、监事会工作制度审计委员会工作规则、高邮联社违反规章制度处罚办法、高邮联社审计工作操作程序、干部离任、员工离岗的经济责任审计制度、审计人员岗位责任制、中层干部诫勉谈话制度等一系列规章制度，从而使监督检查有章可循，查处问题有据可依，为规范业务行为、加强员工管理、进

10、行阳光操作、实施公正监督，起到了较好地促进作用。坚持业务学习，全面加强监督能力建设。年，针对监事会成员，特别是外部监事，对金融专业业务不太熟悉的实际，市联社多法并举，提高监事会人员理论水平和工作能力。一是利用召开理、监事会的会议之际，组织集体成员认真学习中央经济工作会议精神、学习农村信用社改革试点文件精神、学习金融业务努力变成行家里手，把握工作主动权。二是组织培训，月份，组织全体外部监事参加了扬州银监分局举办的农村信用社外部理、监事人员培训班，通过培训使外部监事对农村信用社改革与发展的方向、服务“三农”的市场定位、执行“三会”制度的严密性，等有了更清晰的了解，依法、合规监管能力和意识得到进一步

11、增强。三是合理进行工作分工，月份联社新一届监事会成立后，针对每一位监事现有职业特点，明确了各自的岗位分工，促进了各项检查监督工作的扎实有效开展。摆正位置，正确处理监督与被监督的关系。现代企业制度要求管理权、经营权和监督权相互分离、相互制衡、协调运转。监事会与理事会、经营班子及各职能部门既是监督与被监督的关系，也是互相监督、相互配合、互相支持的关系。一年来，市联社监事会严格遵循“三长”分设、“三权”分离的要求开展工作，理事会、监事会和主任室，团结一心、目标一致，但又各司其职、各负其责。监事会工作不缺位、不错位、不越位。在重大问题处理上，实行以理事会、监事会、主任办公会为运行基础，理事长、监事长、

12、主任为运行纽带的“三长一会”联席会议制度。日常工作也时刻注意不干预理事会、主任的管理决策和经营活动，充分尊重理事会和主任室的决策权和经营管理权，提案或质询通过正当渠道沟通，相互探讨来解决。监事会成员忠于职守、办事公正、实事求是，原则性强，有效地推进了监事会工作的正常开展。年，市联社监事会工作，在探索中前进，在前进中发展，思想认识趋于一致，内部约束日臻完善，监督职能逐步加强，各项业务有所发展。但对照现代法人治理结构的要求，与不断发展的形势相比，工作做得还不够，还需要不断地探索和改进。二、年监事会工作的主要任务年，市联社监事会，将按照章程规定的权利和义务，积极履行工作职责，充分发挥职能作用，全力做

13、好以下工作：提高认识，进一步加强监事会自身建设。完善法人治理结构，强化自我约束机制，规范监督行为，是履行章程要求、推动农村信用社深化改革与加快发展的要求。为此，市联社监事会将充分认识做好监事会工作的重大作用，从思想认识、制度完善、素质提高、措施加强等方面全面加强自身建设。突出重点，在监督中促进业务发展。紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风险性等工作重心，在参与决策和支持经营管理活动中发挥监督职能，促进单位稳健发展，确保人行票据如期兑付，实现组建农村合作银行的目标。改进方法，提高监督效能。发挥求真务实精神，把监事会工作与信用社日常经营管理活动紧密结合

14、起来，以强化自我约束机制为切入口，以组织专项审计、检查、调查、跟踪检查等为手段，不断改善工作方法，提高工作实效。加强教育，提高队伍素质。结合联社党委的成立，对全体党员开展保持党员先进性教育；结合“内控管理年”活动，对全体员工进行内控意识、内控内容的学习。通过形式多样的教育活动，增强全员综合素质和全员的创造力、凝聚力、战斗力。各位代表，同志们，新的一年里，联社监事会将在联社党委的正确领导下，以本次社员大会确定的工作任务为重心，扎实工作，为全市农村信用社的改革与发展尽职尽责。谢谢大家 2009年度股东大会议案二 发表时间：2010-10-26 来源：兰州银行 兰州银行股份有限公司监事会二九年工作报

15、告 2009年，是我行认真学习实践科学发展观，积极克服金融危机的影响，经营管理取得不凡业绩的一年。在这一年里，监事会根据监管部门的要求和本行章程等制度规定，在董事会和经营管理层的支持下，积极关注业务发展，认真开展调查研究，对本行经营管理中发现的有关问题，及时向董事会和经营管理层提出有益的意见和建议，对促进我行审慎经营与合规发展起到了积极作用，较好地履行了检查监督职责。现将2009年工作情况及2010年工作要点报告如下： 一、积极开展监督检查工作，认真履行监督检查职责 2009年，监事会召开了第十三次、第十四次、第十五次会议，重点研究和讨论了16项议案，这些议案涉及到我行2008年度经营真实性审

16、计、解决我行2008年度披露事项的意见、全行贷款五级分类真实性检查、授信集中度检查、祥和支行专项稽核、2008年度报告审核、董事会和经营管理层履职尽责情况监督评价等7个方面的问题。会议经过认真讨论，审议通过了10个事项，形成了3份会议纪要，向董事会和经营管理层发出4份整改建议书，较好地履行了监督职责。 年初，监事会委托兰州金瑞会计师事务有限公司对我行2008年度经营真实性进行审计并对我行内控机制和风险管理系统进行评价。审计报告经监事会审核并与事务所交换意见后认为，审计报告基本能够全面真实地反映我行2008年度的经营成果和财务状况。监事会对审计报告出具了鉴证报告，并针对年报审计中披露出来的问题，

17、提出了“区别情况，分类解决；积极稳妥、分步实施、不留隐患；调减当年计划利润指标”等三项具体意见，认为，从这三个方面解决和消化历年财务挂账问题，可为今后的发展奠定坚实的基础。监事会检查后形成的关于解决我行2008年度披露事项的几点意见得到了董事会和经营管理层的重视和支持，现已拿出77万元消化解决历史财务挂账问题，另外，决定再用2009年度增资入股资金的部分溢价3400万元消化解决历史财务挂账问题。 此外，监事会根据商业银行信息披露办法的要求，对本行2008年度报告中披露的重大信息进行了认真审核。年度报告中监事会报告部分，对监事会的工作情况进行了客观真实的反映。经甘肃银监局审核同意后，我行2008

18、年报摘要在金融时报上向全社会进行了公开披露。 二、注重内部控制和风险管理，积极开展调查研究 2009年，监事会积极关注本行业务发展中的风险控制和风险管理状况，深入基层开展调查研究。 一是安排开展了信贷风险分类情况的调查研究，针对分类中存在的问题，提出了：扎实做好体制、机制建设；强化贷款风险分类工作的预警功能; 完善信贷资产质量的责任制考核办法; 细化贷款风险分类; 统一、明确、规范不良贷款清收的归口管理；加强信贷文化建设；并提出了贷款风险分类专项稽核检查结果的使用等七项具体意见和建议。监事会关于我行贷款风险分类工作中的问题及整改建议与稽核部的专项稽核报告一并提交经营管理层。经营管理层对此事进行

19、了专门研究，提出了在今后贷款风险分类工作中逐步改进的具体措施。篇二：农村信用联社监事会工作报告 农村信用联社监事会工作报告 各位领导、代表： *年，我县联社紧紧围绕“决策、执行、监督”三权分设的制衡机制，以经营发展和改革为中心，以风险防范为主线，按照“监督不插手，规范不约束”的原则，依法履行监督职能，在与理事会、经营班子共同促进全县信用社防范风险、规范经营、稳健发展的同时，不断促进监事会工作进一步制度化、规范化。在此，我代表翠屏区农村信用社联社监事会，将*年监事会工作情况作如下报告，敬请各位同志审议。 一、二五年工作开展情况 一年来，我县联社监事会在*银监分局、*办事处的正确领导下，在联社理事

20、会、经营班子的大力协助下，认真履行工作职责，通过全体监事会成员的共同努力，积极推进各项管理制度建设，加大稽核检查力度，开展风险防范和案件专项治理工作，认真加强对联社理事会、经营班子的经营管理活动及重大事项、重大决策进行监督，充分发挥监督作用，有效地促进了我县农村信用社持续健康发展。 （一）完善内部管理制度，规范监督约束机制 为了进一步促进监事会工作制度化、规范化，保证监督约束机制的的规范性，我县联社监事会一方面不断加强自身监督机制的建设，另一方面积极推进内部各项管理制度的建设。 在全年的工作中，我县联社监事会严格按照*农村信用合作社联合社章程以及监事会工作制度、监事会会议规则、监事长工作职责和

21、监事工作职责，积极开展监督工作，并建立健全监事会运行机制。*年，监事会共召开监事会议*次、稽核工作例会*次，对稽核工作的开展情况以及稽核人员检查中发现的问题进行了讨论和总结，建立了监事会的运行机制。同时，监事会积极推进内控制度建设，规范监督约束机制。*年，根据业务发展和风险防范要求，监事会积极督促和协助联社业务部门完善内控管理制度*项，其中新制定*项，修订*项，为规范操作提供了制度保障。目前，我县信用社内控管理制度已日趋完善，基本覆盖了所有业务品种和风险控制点。 （二）加大稽核检查力度，增强规范操作意识 稽核部门是监事会开展监督工作的一个主要平台。*年度，监事会通过加强稽核管理，组织领导稽核部

22、门实施大量的现场和非现场检查，确保农村金融方针政策、法律法规和内控管理制度在我县信用社贯彻执行。一年来，我县信用社无安全责任性事故和经济刑事案件发生，信用社整体抗风险能力和干部职工的风险防范意识明显增强。 一是充实稽核队伍，加强稽核管理。为了强化稽核监督，今年3月，从基层社选拔了*名年轻的业务骨干充实稽核队伍，壮大稽核力量。并通过制订工作计划、分片管理、召开例会、听取工作汇报、指导稽核业务和把握工作重点等方式，加强了稽核管理。二是组织开展现场检查。通过常规检查与专项检查结合，加大稽核处罚力度，规范信用社职工的操作行为，增强规范操作意识。*年度，稽核部门累计开展现场检查*社次，比去年增加*社次。

23、其中，常规检查*社次，专项检查*项*社次。累计实施稽核处罚*人次，罚款*元。三是指导稽核部门探索新的监督方式。一年来，通过充分发挥稽核人员的主观能动性和工作积极性，创新工作思路，有效利用现有的计算机技术条件，开展非现场检查*项，较好地弥补了现场检查的不足，提高了稽核工作质量和效率，为进一步提升我县联社的稽核监督工作水平，开创了一个良好的开端。 （三）开展案件专项治理，加强操作风险防范 开展操作风险防范和案件专项治理工作，是本年度我县联社一项中心工作。 监事会高度重视此项工作。一是召开专题会议，认真学习银监会十三条工作意见；二是成立领导小组,全面负责操作风险防范和案件专项治理工作，下设篇三：监事

24、会报告制度 XXX 监事会工作报告制度 （征求意见稿） 第一章 总则 第一条 为进一步完善农村信用社旗县级法人机构监事 会工作制度，规范监事会工作行为，根据商业银行监事会工作指引，特制定本制度。 第二条 本制度适用于XXX各旗县级法人机构（含农商 行、农合行、农村信用社）监事会。 第三条 监事会应认真履行监督检查职责，对需要报告 的事项应及时报告XXX自治区农村信用社联合社（以下简称自治区联社）或本机构社员代表大会（股东大会）。工作报告应坚持实事求是、客观公正、及时准确的原则。监事会工作报告分为定期报告和专题报告。 第四条 监事会对报告事项要确保真实，相关内容可以 要求相关机构予以核实，并按照

25、保密制度要求做好保密工作。 第五条 监事会上报工作报告不必通过理（董）事会。 第二章 定期报告 第六条 定期报告分半年报告和年度报告。半年报告于7 月底前提交，年度报告在年度终了后4个月内提交。 第七条 监事会除根据章程规定，每年向社员代表大会 （股东大会）至少报告一次工作外，还应向自治区联社报送 1半年报告和年度报告。 第八条 监事会向社员代表大会（股东大会）报告内容 包括： (一)对理（董）事会和高级管理层及其成员履职、财务 活动、内部控制、风险管理的监督情况； （二）监事会工作开展情况； （三）对有关事项发表独立意见的情况； （四）其他监事会认为应当向社员代表大会（股东大会）报告的事项。

26、 第九条 监事会向自治区联社报告内容除向社员代表大 会（股东大会）报告内容外，还应包括： （一）资金运营、财务会计、重要合同、重大事件及案 件、审计事项和重大人事变动等基本情况； （二）对理（董）事会决策及执行、股东权益维护、薪 酬管理、信息披露及维护存款人和其他利益相关者利益等情况发表具体监督意见； （三）信贷管理活动中存在的问题及分析； （四）对理（董）事会、经营班子及成员履职情况提出 建议； （五）其它需要报告的事项。 第十条 定期报告中反映的重大事项或重大损失须专题 报告。 2第三章 专题报告 第十一条 专题报告为一事一报，主要针对理（董）事 会、经营管理层不作为、乱作为或高级管理人员

27、本身存在的问题及时报送。对紧急、突发的重大事项，可以先口头报告，再书面报告。 第十二条 专项报告的主要内容 （一）理（董）事会和高级管理层及其成员在重要经营 决策和执行等履行职务过程中发生或可能发生的重大损失和违反法律、法规、规章及其他规范性文件的情况； （二）大额贷款违规决策或操作行为； （三）在监督检查工作实践中就某一问题形成的意见、 建议； （四）监事会对理（董）事会、经营层决议持不同意见 或理（董）事会和高级管理层及其成员对监事会决议、意见或建议拒绝或拖延采取相应措施的情况； （五）对当期监管机构关注和农村信用社面临的主要风 险进行重点监督，调查评估风险管理情况，提出风险管理意见或建议

28、； （六）监事会认为需要报告的其他事项。 第十三条 重大损失是指单项资产损失50万元以上或后 果严重的各类资产损失，主要包括： （一）因被诈骗、盗窃等原因造成损失； （二）因担保、抵押等情况须承担连带赔偿造成损失； 3（三）对外投资或工程项目造成损失； （四）企业改制、产权转让、臵换等交易过程中造成损 失； （五）因产权纠纷经有关部门裁决后发生损失； （六）不良资产损失； （七）因证券、信托、期货等投资造成损失； （八）因其他原因造成的重大损失。 第四章 报告处理 第十四条 监事会报告是否经监事会研究，并经监事会 成员签字，以区别监事长报告。 第十五条 定期报告和书面专题报告一律报自治区联社

29、稽核监督委员会办公室，办公室指定专人根据公文处理办法有关规定，参照密件流程处理。 第十六条 自治区联社相关部室应做好工作报告的保密 工作，不得泄密。 第五章 奖惩 第十七条 监事会报告制度的执行情况纳入自治区联社 对旗县法人机构领导班子及班子成员年度考核内容，并兑现奖惩。 第十八条 监事会在监督过程中，认真履行监督职能， 及时报告发现的问题。对应发现而未发现或发现问题隐瞒不报，导致农村信用社发生重大损失的，自治区联社将追究监事长责任，触犯法律的将追究法律责任；对发现及时、检查4到位，成功避免或挽回农村信用社发生重大事故和重大损失的，自治区联社将予以嘉奖，并做为干部选用和评优的依据。 第十九条 自治区联社相关部门受理监事会报告后，对 应处理的报告事项5个工作日内提交分管领导，分管领导提出处理或不处理意见，15个工作日内责成相关部门办理，相关部门5个工作日内拿出处理方案或根据需要反馈上报机构。对拖延、积压导致丧失最佳处理时机，造成农村信用社发生重大损失和重大事故的，相关部门负责人应承担相应责任。 第六章 附则 第二十条 本制度由XXX自治区农村信用社联合社负责 解释。 第二十一条 本制度自发文之日起施行。 519