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1、再保理服务合作协议 协议编号：甲方：中国民生银行股份有限公司住所：邮政编码：法定代表人：经办人：电话：传真：乙方：银行股份有限公司住所：邮政编码：法定代表人/负责人：经办人：电话：传真：甲方、乙方为进一步深化业务合作，双方经协商一致，就开展同业再保理业务的相关事宜达成如下协议。第一条 定义除非本协议的上下文另有解释或文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义：1.1同业再保理业务是指国内保理项下，乙方接受其客户的保理申请并受理客户的应收账款转让后，向甲方申请叙做再保理业务，甲方接受乙方申请后，为乙方提供应收账款催收和管理、保理融资等再保理服务。 1.2 保理融资金额是指国内保理项下，乙方接受其客
2、户申请受理客户应收账款转让，应向客户提供的融资额。1.3工作日指银行工作日。1.4再保理业务金额或业务金额是指甲方与乙方叙做同业再保理业务时支付至乙方指定账户的融资额。1.5同业再保理业务的实际天数（简称“实际天数”）是指自甲方将再保理业务金额支付至乙方指定账户之日起至乙方应将再保理业务金额偿还至甲方指定账户之日止，连续计算的天数。如业务到期日为非工作日，则到期日自动顺延至下一个工作日，顺延期间仍按双方约定的利率计付利息。第二条 业务范围、币种2.1再保理业务货币的币种为人民币。2.2甲方同意为乙方授权操作国内保理业务的各分支机构办理本协议项下的业务，乙方对本协议的订立、变更、终止、争议解决等
3、事项与甲方进行协商，乙方下辖分支机构无权就本协议与甲方进行协商。第三条业务额度、业务金额和期限3.1甲方与乙方开展的同业再保理业务全额占用甲方总行为乙方核定的同业拆借授信额度。3.2 甲方与乙方开展同业再保理业务的业务金额不超过保理融资金额。3.3甲乙双方同意，本协议有效期内甲方与乙方叙做的同业再保理业务期限，依据对应的国内保理项下销售合同约定的付款期限加上宽限期限确定，但不得超过一年。第四条 再保理价格与息费计算4.1再保理价格的确定再保理业务价格包含利息和手续费。甲方与乙方叙做同业再保理业务的价格，由甲乙双方每次叙做业务时通过同业再保理业务合作申请书（参考格式见附件1）、同业再保理业务合作
4、申请书回执（格式见附件1）和同业再保理业务指示电（参考格式见附件2） 确定。4.2 息费的计算和收取同业再保理业务的利息按照业务金额、实际天数、利率计算，计算公式如下：利息业务金额利率实际天数 /360再保理的手续费由甲方公布的指导价格结合当地的市场情况及业务操作复杂程度与乙方协商确定。同业再保理业务的利息和手续费可采取先收息费或后收息费的方式收取。第五条 再保理业务操作流程乙方向甲方申请叙做再保理业务时，双方应按照以下业务操作流程进行：5.1 乙方应通过传真或电子邮件向甲方提交同业再保理业务合作申请书及相关业务背景资料，包括但不限于保理服务合同、贸易合同、发票等资料。甲方接受申请的传真和电子
5、邮箱由甲方在乙方提出申请前另行指定。同业再保理业务合作申请书应加盖乙方预留印鉴（参考格式见附件4），列明保理客户名称、业务编号、保理融资金额、应收账款金额、再保理业务金额和业务期限等要素。5.2 甲方应在收到乙方同业再保理业务合作申请书及相关业务背景资料后的2个工作日内，决定是否接受乙方再保理业务申请。甲方应在向乙方发送的同业再保理业务合作申请书回执中表明是否接受业务申请。甲方接受乙方申请时，应在回执中标明再保理业务金额、业务价格、息费收取日等要素后加盖预留印鉴回复乙方。5.3 如甲方接受申请，乙方应在付款日前一个工作日14：00时之前，以SWIFT MT799加押电的形式向甲方发出同业再保理
6、业务指示电。乙方发出的同业再保理业务指示电应包括以下内容：（1）明确再保理业务金额、付款起息日、利率、手续费、付款路径等相关信息；（2）明确承诺业务到期日及时归还甲方再保理业务的本金、利息及手续费。乙方以加押电形式发出的同业再保理业务指示电内容应与甲方发送的同业再保理业务合作申请书回执的内容一致。 乙方应避免在非银行工作日要求甲方对外付款。如乙方要求的对外付款日为非工作日，甲方将顺延至下一个工作日对外付款。5.4 甲方应根据乙方发出的SWFIT MT799加押电同业再保理业务指示电，将同业再保理业务款项划拨至乙方指定的账户。如甲方对乙方的同业再保理业务指示电等相关内容有疑问，应在收到乙方指示电
7、后下一个工作日内向乙方进行查询，乙方应就甲方的查询在下一个工作日予以明确回复。除此情况外，甲方有义务在乙方要求的付款日向指定账户付款。如发生迟付，由造成延误的一方承担责任。5.5 乙方应将与甲方叙做再保理业务的情况通知保理客户。第六条 再保理本息费的偿付6.1乙方应对保理项下应收账款的基础交易进行真实性审核，并于再保理业务到期日当天主动将同业再保理业务的本金以及利息、手续费（采取后付息费方式时）支付至甲方指定账户。6.2如乙方未依据上述第6.1款规定按期向甲方支付本金、利息和手续费，甲方有权选择向客户追索。甲方选择向客户追索时不免除乙方的偿付义务。甲方选择向客户追索时，乙方应协助甲方共同向客户
8、签发再保理还款通知书（参考格式见附件3），确立甲方对于具体某笔业务对客户的追索权利。6.3如乙方不能按期支付再保理业务的本金及利息、手续费至甲方指定的账户，则甲方有权从同业再保理业务到期日起按照乙方逾期未偿付本金、利息和手续费，以双方约定的利率上浮20%为标准，根据实际逾期天数按日对乙方计收逾期罚息。6.4 乙方若需提前偿还再保理业务金额的本金，应提前2个工作日通知甲方，并征得甲方同意。如甲方同意，乙方在偿还本金时应一并偿付未付的利息和手续费。6.4 本协议项下同业再保理业务产生的任何支付、收入、利润等所应缴税费由甲乙双方依据当时的法律规定各自承担，任何一方都不承担代扣代缴的义务。如法律未明确
9、规定税费承担主体的，该税费由乙方承担。第七条 声明与承诺7.1 甲方、乙方共同声明如下：(1)甲方、乙方均依法注册并合法存续，具备签署和履行本协议所需的完全民事权利能力和行为能力；(2)签署和履行本协议系基于甲乙双方的真实意思表示，双方已经按照各自章程和内部管理制度要求取得合法、有效的内部授权，且不违反任何对双方具有约束力的协议、合同和相关法律文件，不与甲方、乙方依法应遵守的监管法规相抵触；（3）甲乙双方已经取得签署和履行本协议所需之一切有关机关和部门的批准、许可、备案或登记。7.2 乙方承诺如下：（1）甲方仅承担依据乙方的指示支付再保理业务金额的义务； （2）乙方与第三人发生的任何经济或法律
10、纠纷均与本协议项下的再保理业务无关，甲乙双方的权利义务关系不受任何影响；（3）乙方向甲方提供的所有文件、资料、单据等均真实、准确、完整和有效；（4）乙方保证再保理业务项下的客户是依法成立并合法存续的公司法人，再保理业务项下的基础交易真实。甲方不对乙方叙做的同业再保理业务项下的保理是否具有真实的贸易背景负责，并以此作为甲方接受乙方申请开展同业再保理业务的前提条件，不论乙方保理项下客户基础交易发生任何问题，甲方一旦按照乙方指示进行付款后，乙方承诺到期偿付同业再保理业务的全部本金、利息和手续费；（5）乙方应确保甲方享有不劣于乙方其他普通债权人的受偿地位；（6）乙方在约定到期日向甲方偿付过程中涉及的中
11、间行扣费等其他费用由乙方承担；（7）如因甲方合规要求，乙方承诺将按照甲方的要求随时向其提供每笔同业再保理业务或每笔交易的任何其他信息、文件，或采取相关必要行为。第八条 再保理业务的终止8.1在本协议有效期内如发生以下事件，甲乙双方应通过协商予以解决，如双方经协商不能达成一致，甲方有权单方终止本协议。对于未完结的同业再保理业务，本协议条款对双方仍具有约束力，直至业务全部结束：（1）因法律、行政法规或监管政策变化，导致本协议下的同业再保理业务与之发生冲突; （2）因法律、行政法规或监管政策变化导致同业再保理业务价格提高；（3）甲方认为乙方发生或可能发生影响乙方偿付能力或甲方权益的情形。8.2 在本
12、协议有效期内发生下述事件之一时，视为乙方违约，甲方有权单方终止履行本协议下的义务，并要求乙方立即偿还所有的同业再保理业务的未偿付本金、利息和手续费、费用、罚息等,因乙方违约致使甲方采取诉讼方式实现债权的,乙方应承担甲方为此支付的诉讼费、律师费、差旅费及其他实现债权、担保权利的费用：（1）乙方未按期偿付本金、利息和手续费;（2）乙方违反本协议第七条之声明和承诺，可能影响甲方的权益安全；（3）乙方财务状况恶化，出现支付困难且可能影响甲方的权益安全；（4）乙方涉入重大诉讼或仲裁案件，可能影响甲方的权益安全；（5）乙方明确表示或者以自己的行为表明不履行本合同的任何一项义务或担保人违反担保合同中为其设定
13、的任何一项义务；（6）乙方或其关联方不能支付其到期债务或资不抵债、破产、重组、解散或任何乙方的债权人已向该方指定托管人或破产财产接管人；（7）乙方向甲方提供虚假的或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表的，或乙方在作出本合同第七条中任何一项事实陈述时，在该事实陈述的任何重大方面存在着不真实、不准确或误导；（8）乙方违反其作为一方当事人与他人签署的合同或协议或单方做出的承诺或保证，对其他债务构成违约行为或其他债务已被其他债权人宣告加速到期或可能被宣告加速到期；（9）本合同项下的担保（如有）发生了不利于甲方债权的变化，包括但不限于担保合同或其他担保方式未生效、无效、被宣布撤销，或担保人出现部分或全部丧失
14、担保能力或明确表示不履行担保义务，或担保人违反担保合同约定的任一义务或承诺，或抵押财产、质押财产毁损、灭失、价值减少，而乙方未能按甲方要求另行提供所需新的担保的；（10）乙方发生的其他影响其偿付同业再保理业务项下本金、利息和手续费能力的情形。第九条 其他约定9.1 未经另一方书面同意，任何一方不得将本协议项下任何权利、义务转让予第三人。同时甲乙双方对叙做的同业再保理业务所涉及的业务金额、利率、手续费等信息负有保密义务。9.2 双方一致确认，甲方与乙方基于本协议开展同业再保理业务，甲方仅提供再保理融资服务，且受让应收账款仅受让权益而不涉及义务和责任，关于应收账款的催收和管理等事项继续委托乙方依据
15、其与客户签署的保理服务合同履行。第十条 协议的补充、修改和解除本协议经双方一致同意，可以通过书面形式进行补充、修改或解除，本协议的附件及任何补充、修改构成本协议不可分割的一部分。第十一条 法律适用和争议解决11.1 法律适用本协议的订立、效力、解释、履行、终止和争议解决等相关事宜适用中华人民共和国法律（基于本协议之目的，在此不包括香港、澳门和台湾地区法律）。11.2 争议解决 在协议履行期间，凡因履行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议、纠纷，双方应通过协商解决。协商不成的，任何一方可向甲方住所地的人民法院起诉。在争议解决期间，若该争议不影响本合同其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。第十
16、二条 协议的生效本协议自甲乙双方法定代表人/负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效，有效期为1年。若协议到期时仍有未完结的同业再保理业务，本协议条款对双方仍具有约束力，直至全部业务结束为止。本协议由甲乙双方于 年月日签署。甲方：中国民生银行股份有限公司法定代表人/授权代理人：乙方： 银行股份有限公司法定代表人/负责人/授权代理人：附件1： 同业再保理业务合作申请书 编号：中国民生银行股份有限公司：根据贵方与我行于 年 月 日签订的编号为： 的再保理服务合作协议， 我行现申请贵行提供如下再保理服务，具体业务情况如下： 业务编号： 保理客户名称： 保理融资金额： 应收账款金额： 再保理业务金额：
17、计息费方式： 先收息费 后收息费 业务期限： 天（年月 日至 年 月 日 ）后附该笔再保理业务项下单据，包括保理服务合同、贸易合同、发票等，上述保理业务贸易背景真实性我行已审核确认。请贵行审核后根据业务情况，回复我行是否接受本业务申请。如接受申请，我行确认，贵行支付再保理业务款项后，贵行即受让上述应收账款。我行联系方式如下：联系人： 电话： 传真：电子邮件： 银行股份有限公司 日期：年 月 日 同业再保理业务合作申请书回执 银行股份有限公司 分行：贵行于 年 月 日发来的编号【 】同业再保理业务合作申请书已收悉。（ ）我行同意按如下条款办理上述申请书中提及的再保理业务，再保理业务金额为 元。利
18、息和手续费=业务金额*利率 %*实际天数/360+手续费 元= 元。息费收取日： 年 月 日我行将根据贵行的同业再保理业务指示电，支付 元至贵行指定账户。请贵行于此笔业务到期日 年 月 日将本金 元支付到我行帐户。并请贵行于此笔业务的息费收取日 年 月 日将上述利息和手续费支付至我行帐户。我行帐户信息如下：开户行：中国民生银行总行 户名：中国民生银行股份有限公司 账号：110400439 大额支付号：305100000013（ ）我行不接受上述申请书提及的同业再保理业务申请。中国民生银行股份有限公司日期： 年 月 日 附件2： 同业再保理业务指示电RE OUR REF NO FC NO.XXX
19、X BILL AMOUNT FOR RMB XXX UNDER THE REF NO. XXXX MATURITY DATE: XXX VALUE DATE: XXX CLIENT NAME: XXXNOMINATED BANK: XXX BANK, THEIR REF NO. XXXWE HEREBY CONFIRM: WE HEREBY NOMINATE YOU AS THE PREPAYMENT/RE-FACTORING BANK AND REQUEST YOU TO REMIT RMB XXX TO NOMINATED BANK A/C NO. XXX WITH XXX BANK. W
20、E WILL CONDUCT ALL ANTI MONEY LAUNDERY / KNOW YOUR CUSTOMER PROCEDURE AND DOCUMENTATION IN ACCORDANCE WITH ALL REGULATIONS OF PBOC AND OTHER RELEVANT GOVERNMENT AUTHORITIES.UPON MATURITY DATE, WE WILL UNCONDITIONALLY REMIT THE PRINCIPLE AMOUNT RMB XXX TO YOUR A/C NO. . UPON THE VALUE DATE/THE MATURI
21、TY DATE（请选择先收息费/后收息费方式）, THE AMOUNT RMB XXX OF THE INTEREST AND THE COMMISSION CHARGE WILL BE REMITTED TO YOUR A/C NO. . AS PER YOUR INSTRUCTIONS, THE INTEREST WILL BE CALCULATED ON BASIS OF INTEREST RATE OF PERCENT PER ANNUM，THE COMMISSION CHARGE WILL BE RMB XXX. PROVIDED THAT NOT BE REMITTED ON TI
22、ME, THE OVERDUE INTEREST WILL BE CALCULATED AND PAID ON THE BASIS OF UNPAID PRINCIPLE AMOUNT, INTEREST AND THE COMMISSION CHARGE WITH A RATE OF 20% ABOVE THE INTEREST RATEFOR THE DAYS FROM THE REIMBURSEMENT DUE DATE TO THE ACTUAL REIMBURSEMENT DATE.UPON MATURITY DATE, IF WE DID NOT REMIT THE TOTAL A
23、MOUNT TO YOUR A/C, YOU HAVE THE RIGHT TO RECOURSE YOUR PREVIOUS PREPAYMENT/RE-FACTORING AMOUNT FROM “THE CLIENT”, THEN UNDER YOUR INSTRUCTIONS, WE WILL UNCONDITIONALLY COOPERATE WITH YOU TO INFORM THE CLIENT, PROVIDE DOCUMENTATION RELEVANT TO THE TRANSACTIONS, ETC.AND WE WILL BEAR PERMANENTLY JOINT
24、LIABILITIES TO YOU.附件3再保理还款通知书（客户） 编号： 致： 银行股份有限公司 分行（以下简称“ 银行”）基于与贵方签订的编号为 的保理服务合同，向中国民生银行股份有限公司提交了编号为 再保理业务合作申请书，提出再保理申请。中国民生银行股份有限公司已经接受申请并支付了再保理款项予 银行，现 银行通知贵方此笔业务所涉及的如下列示的应收账款以及依据保理服务合同约定 银行所享有的全部债权及债权的从属权利转让给中国民生银行股份有限公司。基础合同编号发票号发票日付款期限到期日发票金额转让金额根据上述安排，中国民生银行股份有限公司依据再保理业务项下的追索权，请贵方于 年 月 日前向中
25、国民生银行股份有限公司偿付 元人民币,并付至下述账户： 户名： 账号： 开户银行： 上述应收账款转让以及上述收款账户未经中国民生银行股份有限公司事先以加盖公章的书面文件同意不得变更或取消。为避免疑问，上述应收账款的转让仅转让权益而不涉及义务和责任的转让。 特此通知，谢谢合作！ 中国民生银行股份有限公司 日期： 年 月 日 银行股份有限公司 日期： 年 月 日附件4：同业再保理业务预留印鉴甲方：中国民生银行股份有限公司 乙方： 银行股份有限公司 根据编号为 的再保理服务合作协议约定，自本文经甲乙双方盖公章生效之日起，甲方和乙方以传真或电子邮件方式发送文本时需加盖以下预留印鉴：甲方预留印鉴样本乙方预留印鉴样本甲方公章： 乙方公章： 年 月 日 年 月 日
