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1、纠改报告按照咸阳办事处关于对全市农村信用社年四季度经营管理工作交叉检查的安排意见，办事处兴平联社检查组对我社四季度经营管理工作中的现金管理、账户管理、贷款管理、社务公开工作开展情况、安全保卫工作开展情况、员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为风险排查以及年度会计决算情况进行了现场检查，检查发现我社四季度在经营管理工作中还存在着以下问题：（一）现金管理方面四季度累计超库存一次；大额现金支取未登记3笔，26万元。（二）账户管理方面开户资料不规范；对账单发出、复核不符合规定、收回率低；对公账户支取不规范；对公账户名称与核心系统账户名称不符；（三）贷款管理方面贷款档案资料要素不全、不规范；借款人有超龄现
2、象；信贷系统中客户信息维护与信贷资料不符；审贷会议记录不完整。（四）安全管理方面柜员卡保管不规范（五）社务公开方面社务公开资料没有专夹保管针对存在问题我社高度重视，积极组织安排自查自纠工作，现将纠改情况汇报如下：1、2、3、 待添加的隐藏文字内容3加强会计人员的业务培训，不断提高其政策水平和核算意识，规范会计基础化工作，严格按照综合业务系统要求和规定进行操作，落实岗位责任，杜绝违规操作行为。规范大额现金授权、登记管理，规范审批程序。4、 完善对公账户开户资料，严格账户审批。严格按照省联社要求对账户进行分类管理，签订对账服务协议。规范对账单、对公账户支取操作程序。确保会计档案资料完整准确。对当前
3、对公账户进行一次全面查漏补缺，严格执行文件精神。5、 加强信贷管理，按贷款发放流程认真做好审贷会议记录，会议记录内容必须详尽完整。对于信贷会议记录不完整的情况，追究到人，予以警告，限期纠改完善。6、 针对本次贷款方面检查发现的问题，逐项落实，全力纠改、完善。特别注意贷款资料的细节问题，档案资料要素不全，填写不规范的，及时补充完善，并做好贷后检查。限期收回超龄贷款，并对责任人予以处罚警告。针对全社开展一次全面贷款新规学习活动，让大家深知贷款程序，明确贷款责任，了解岗位工作的重要性，严于律己。7、 社务公开明确责任，专人保管。通过这次交叉检查，我们清醒认识到我社现阶段存在的问题和差距。这有利于规范我们工作的细节，有利于我们各项工作的全面积极发展。信用社
