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1、银行分行案防制度落实的指导意见为进一步贯彻落实监管部门和上级行案件防控工作的各项部署，我行年的内控管理工作以加强领导为统领，以监管部门的各项制度要求，农行系统合规文化建设、基础管理提升年等各项创建活动为抓手。加强风险管理，夯实业务基础，从严履行案件防控各项职责，现就年度落实各项案件防控制度提出以下意见：一、要深刻认识当前案防工作存在的突出问题，妥善解决好案防制度落实和业务发展的矛盾。面对当前严峻的案防形势，部分行和领导干部思想认识不到位、内控制度和工作措施不落实，给案件防控工作增加了新的难度。一是对案防工作存有侥幸和松懈思想。随着同业竞争的日趋激烈和经营压力的不断增大，部分单位和领导干部“重业
2、务、轻管理”的思想倾向有所抬头，特别是对内控管理和案防工作存在“厌战”情绪，甚至放松了警惕、降低了要求，致使制度落实不到位、检查监督流于形式。二是教育管理缺失，基础工作比较脆弱。突出表现在对管辖范围内的业务、客户，特别是员工疏于沟通、管理，缺乏深入了解，工作措施缺乏针对性；管理工作跟不上业务发展，政策传导效应层层衰减，风险防控逐级淡化，上级要求、制度法规、监管规定、管理信息等在基层出现盲区。三是监督检查不深入，责任追究不到位。有的主管部门和检查人员对自身职责认识不清，工作力度、深度存在不足。对一些疑点、重点问题，未能深入揭露风险隐患，甚至对检查出来的问题层层截留，在处罚尺度把握上，避重就轻、以
3、罚代处。四是有章不循，违章操作，制度执行力不强。从我行检查发现的各类违规违纪问题来看，问题的发生，从根本上讲是由于部分员工合规意识淡薄，制度执行力差，岗位制约形同虚设造成的。 对于以上这些问题，全行务必高度重视，采取规范、发展两手抓，从根本上消除风险隐患。二、要进一步提高思想认识，毫不放松地抓好风险防控工作。一方面要牢记“责任重于泰山”，强化案防责任履行。认真落实案件防范责任制，强化案件防控“行长负责制”和领导班子成员“一岗双责”制度。“一把手”亲自抓，亲自管，分管行长按照职责分工靠上抓，尽心尽力履行好风险管理职责。强化业务主管部门的案防责任，业务主管部门是案防的主体部门，对本部门、业务条线的
4、案防工作负总责。既要负责制定完善本业务条线的案防制度，又要负责抓好本业务条线案防制度的落实，加强对业务经营风险点和案件多发易发部位的监管。要认真签订员工合规监督责任书，严格自律，相互监督，努力构建全员合规操作、全员防范案件的防控机制。另一方面要健全案防机制，强化案防工作考核。今年，市行要从案件防控工作组织、处置工作质量、内控管理工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面，对支行案件防控工作进行评价，纳入党风廉政建设责任制考核，并与绩效分配、评先评优挂钩，对案防工作不到位、未按规定开展案防工作考核的，进行问责和责任追究。认真实施案件防范联席会议制度，市行每半年召开一次，支行每季度召开
5、一次，以巩固综合治理成果，实现案防信息共享，提高风险处置的针对性和有效性。不断深化分支行领导联系行、部室包点制度，按照每三年覆盖一次辖属机构的原则，逐行、逐点进行案防包干，并将联系点的案防成效与包点领导干部薪酬分配挂钩，进一步推进各行领导干部管理重心下沉。三、继续强化合规文化培育，筑牢案件防控的思想基础，切实保障各项内控制度的全面落实。今年是农业银行合规文化教育建设活动的第三年，我们要进一步加大合规文化建设力度，巩固合规文化建设和案防制度落实年活动的成果，提高合规文化建设工作水平。我们要在认真组织好学习实施方案，熟悉和掌握年合规文化建设工作的目标、内容和要求的基础上，继续加强员工思想教育，引导
6、广大干部员工树立正确的世界观、人生观和价值观，培育良好的职业操守。抓好合规文化深植，促使员工牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，将“合规促进发展”，“合规成就幸福”，“合规是严肃的爱”等合规理念传达到每一位员工，切实增强全员合规意识、法律意识和制度意识。大力提升制度执行力，使严格执行制度成为每个员工的行为准则，将各项管理制度的执行落到实处。四、要持续开展各类主题创建活动，切实解决重点领域的突出问题。一是要深入开展“基础管理提升年”活动、按照总行统一要求，强化员工行为、信贷、财会、运营和科技5大领域的精细化管理，重点加强基层营业机构的“三防一保”管理，进一步强化“三道防线”建设，落
7、实网点柜员、运营主管、会计监管、风险合规经理的尽职履责，加强监督，有效防控案件和风险。二是继续深入开展“三化三无一退出”支行、运营管理“三铁”单位创建活动。三是按照上级行部署，自4月初开始，利用7个月的时间，在全行开展以“诉讼案件、贿赂案件、集中采购后评价”为主要内容的三项专项治理活动。四是组织开展以支行为单位的“四无一创”活动，即：无案件、无违规、无重大事故、无声誉风险事件、创建合规管理先进单位，加大内控管理考核奖惩力度，促进基础管理和案件防控水平不断提升。五、要保持案件高压态势，全面排查和消除案件隐患。一是要认真开展案件风险排查活动。今年将采取综合集中排查与常态专题排查相结合的模式，重点开
8、展以业务排查、员工行为排查和安全保卫排查为主要内容的风险排查。在综合集中排查的基础上，结合案防形势、监管要求和年度检查计划，开展以非现场线索核查为主的常态专题排查，重点突出对员工异常交易、内外勾结诈骗盗存、信用卡套现及恶意透支、信贷领域骗贷及转移用途、房地产及虚假按揭贷款、票据承兑及贴现风险、电子银行业务风险、虚列截留及贪污挪用财务收支、虚假完成任务指标等9项严重违规违纪、重大举报线索以及道德风险问题的排查。二是全面开展员工行为排查。把营业机构负责人、柜面人员、客户经理作为排查重点人员，综合运用日常管理、家访、走访有关单位、审计检查、系统监测等途径，及时了解员工思想动态及工作表现。保持对异常行
9、为的高度警惕，对有参与社会非法高息融资或个人贷款参与高利贷等非法经营、本人或假借他人名义经商办企业、个人信用卡非正常透支或存在大额借贷行为、与本人收入明显不符的大额支出、热衷于大额购买彩票、重大家庭变故造成情绪异常等行为的，发现后要立即采取有效措施，调离原工作岗位或停职，并对所经办业务进行全面清查。要认真落实干部交流、亲属回避及关键岗位人员岗位轮换、强制休假“四项制度”，确保案防制度落实到位。六、要坚持从严治行，加大责任追究和整改力度。今年重点查处领导干部以权谋私、收受贿赂案件，基层营业机构负责人、运营主管贪污挪用资金案件，虚假农户贷款案件，以及挪用信贷资金案件。强化案件问责和责任追究的震慑作
10、用，坚决杜绝查处问题轻描淡写，处理处罚息事宁人，甚至包庇袒护、掩盖问题、逐级说情、层层护短的现象，坚决纠正以罚代处的错误倾向。严格落实“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等责任追究办法，努力做到“教训未总结不放过，责任未分清不放过，对责任人未处理不放过，整改措施未落实不放过”。在此基础上，将案防关口进一步前移，对发生重大案件、违规或事故、管理未尽职，达到问责情形的，坚决对相关单位主管部门负责人、分管领导、主要领导进行问责。要进一步加大对当年发放、当年形成不良贷款的责任追究力度，特别是不良贷款发放中存在道德风险的，要从严从重处理，涉嫌犯罪的，及时、果断移送公安、司法机关依法处理。七、要继续
11、加强队伍建设，不断提升案防能力。首先加强对高管人员的管理，切实加强支行和营业网点负责人的配备，让真正有能力、有品行的优秀人才受到褒奖和重用。其次强化各级业务主管部门的监督责任，对日常业务管理、现场检查、在线监控发现的风险点进行收集、分析和通报，促进风险信息共享，防患于未然。第三完善培训体系，创新教育形式，提高培训效果，不断提高干部员工风险防范意识和风险防控能力。通过落实以上各项工作措施，使全行上下进一步提高认识，使依法合规经营、合规操作成为业务经营和全行员工的自觉行为,不断创新工作思路，从严落实责任，夯实管理基础，全力化解风险隐患，全面落实监管部门和上级行案件防控工作的各项部署，不断提升案防工作能力和水平，为各项业务安全运营提供坚强的保障。
