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1、合作银行自动柜员机(ATM)使用、维护管理办法第一章 总则 第一条 为了加强XXXX农村合作银行（以下简称本行）自动柜员机的管理，充分发挥自动柜员机设备的应用效益，根据自动柜员机的工作特点，结合本行实际情况，特制定本办法。 第二条 本办法适用于全行自动柜员机的管理，以下简称AT。 第三条 本办法分网点操作规范、技术扶持规范与ATM管理员考核办法三部分。 第二章 网点操作规范 第四条 网点要保证ATM使用电压相对稳定（220V）、停电频率低、接有地线的电源，保证绝对的零地电压，各网点必须安装适合功率的UPS及稳压器，以保证ATM主机、附属设备的正常工作，ATM的工作环境要经过防灰尘处理、湿度不能
2、过大、有良好的透风性。 第五条 ATM 所属网点要配备两名具有一定技术水平、责任心强、素质高的工作人员作为管理员，具体负责ATM的监测、加钞等日常维护工作。 第六条 ATM所属网点负责人要将ATM作为营业柜员管理，树立全局观念，协调安排好ATM管理员的工作，根据工作要求保证管理员随时对ATM进行管理与维护。 第七条 对离行部及本营业网点较远的ATM应建立快速反应机制(可协调ATM所在单位设一兼职观察员)，对机器的运行状态及时反馈。 第八条 ATM管理员掌管机箱钥匙、保险柜钥匙、备用钥匙。修改保险柜密码信封必须由网点负责人掌握，并入库保管。 第九条 在对ATM进行轧帐、配钞过程中，一定要双人操作
3、并严格按照ATM操作流程进行，不得随意更改及颠倒流程。 第十条 为保证现金安全，ATM的钞箱位置绝对不能颠倒，并在每次配完钞后，转动密码锁，并建议实际进行ATM取款业务，如各取100元和50元，确认钞箱安装无误。 第十一条 ATM管理员要将每天ATM工作状况及每个轧帐日的轧帐、配款、吞卡等情况详细登记于ATM运行日志；要建立管理员交接制度，并将钥匙、帐款、状况等内容登记于会计出纳交接登记簿，确保对ATM管理不脱节，如遇ATM管理员因工作原因调动，需将新的ATM管理员报市办计算机信息中心，并做好培训工作。 第十二条 ATM管理员要于每天营业开始查看ATM运行状态，将查看结果登记ATM运行日志；做
4、好ATM本身及相关设备的清洁，要达到机身、显示器、流水打印机和钞箱、键盘、周围环境六清洁，以延长ATM的使用寿命。 第十三条 在ATM发生故障时，ATM管理员要首先到达现场，并根据情况进行如下测试与调整：首先查看外观，并将看到或显示器上的信息现象及时记录，再开箱检查，钞箱状态是否正常；打印机及流水打印机是否能正常工作，是否缺纸，色带是否正常，线路是否畅通，仔细查看流水打印机的记录，若仍不能解决，要及时与行本部财务会计部维护人员联系协助解决。 第十四条 ATM管理员要按规定对帐，两个对帐日不得超过三天，并建立ATM长短款专户，对出现的问题及时进行帐务处理；如遇到长短款，要及时检查ATM流水、储蓄
5、流水及信用卡流水并逐笔核对，将长短款金额、帐号、户名等详细登记，按照市办发布的业务差错及争议处理办法和有关规定进行处理，并及时上报市办计算机信息中心。 第十五条 如遇吞卡现象，ATM管理人员根据客户提供的凭条和有效的身份证件进行受理，并及时与发卡行联系，查看ATM 流水，对银行卡已列入黑名单的不准领卡。 第十六条 各营业网点的ATM一定要遵守XX银行卡网络工程的有关技术规范，入金卡网的ATM要在规定处张贴网络中心提供的联网标志和ATM所属行的联系电话号码。 第三章 技术支持规范 第十七条 行本部网络中心确保主线路与市信息中心主线路保持畅通，每天询问各网点ATM运行情况并记入值班日志。 第十八条
6、 行本部网络中心要设ATM专管员，负责全县ATM的管理与维护，每月对全县ATM巡检一次，并负责对网点ATM管理员的管理与培训等，还要对跨行业务定期进行检查监督，对他行的ATM进行不定期的测试和监督。做好跨行地区交易的信息转接，根据所转接的信息提供跨行清算数据及相关服务。 第十九条 根据市办计算机信息中心规划要求，新增设ATM的网点，线路的申请与安装由行本部网络中心负责；线路的维护由行本部网络中心负责；调试由市办计算机信息中心与行本部网络中心技术人员共同负责。 第二十条 对日常发生的网络故障，根据网点操作规范应先通知各支行、分理处(或技术人员)解决，仍不能解决的报行财务会计部协助处理。 第二十一
7、条 行部网络中心负责检查ATM硬件设施的使用情况并根据硬件的损耗情况进行合理的更换，ATM打印纸、色带等耗材由市办计算机信息中心统一购买，网点管理人员负责更换。 第四章 ATM管理员处罚办法 待添加的隐藏文字内容1第二十二条 行部财务会计部负责对网点ATM管理员实行按月考核，根据各种监控和现场检查区分故障类型，依据具体原因作出相应处罚。 第二十三条 ATM网点必须配备两名ATM管理员，并明确各自的职责，如果达不到要求，对网点负责人罚款100元。 第二十四条 严格交接制度，并详细登记，违犯一次对相关责任人罚款50元。 第二十五条 网点要保证ATM及相关设备的电源电压相对稳定，保持ATM及周围工作
8、的清洁。对电源达不到要求的罚网点负责人100元，ATM工作环境达不到要求的对网点管理员罚款50元。 第二十六条 ATM管理员在对ATM进行轧账，配钞过程中，一定要严格按照既定的流程进行。因管理员轧账或配钞错误而导致ATM不能正常工作对管理员罚款30元；因管理员把ATM钞箱位置颠倒而导致ATM不通正常工作的罚款30元；管理员未按规定轧帐日进行定期轧账的罚款20元；管理员在处理ATM吞卡，要严格按程序办理，如发现违犯程序操作一次罚款20元。 第二十七条 ATM 管理员在进行ATM维护时要严格按照程序处理，严禁违规操作，违者将罚款50元。 第二十八条 ATM管理员要每天两次现场监测ATM运行情况，并做好设备的清洁与保养工作，因管理员监测不及时而导致ATM长时间暂停服务的罚款20元，没有做到每天清洁的罚款30元。 第二十九条 ATM管理员没按有关规定对帐，发现一次罚款20元。 第三十条 因人为操作不当原因造成ATM硬件损坏(如关保险门用力过大造成硬盘损坏等)的对当事人罚款50元。 第三十一条 因ATM所属网点负责人没有安排好ATM管理员工作而造成对ATM维护不及时的，对网点负责人罚款100元。 第三十二条 本办法由XXXX农村合作银行制定并负责解释。 第三十三条本办法自下发之日起施行。
