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1、XXXXX资担保有限公司组织架构及管理办法第一章 机构设置第一条 公司机构设置遵循精简高效、职能分立、相互制约、相互协作、信息畅通的原则。第二条 公司机构设置：一、 组织构架：行政综合部合部财务部风险管理部授信部部业务部董事会总经理二、公司行政综合部、财务部、风险管理部、授信部为公司后台服务和管理部门，业务部为公司业务拓展和业务管理一线部门。三、公司根据管理需要，可增、减部门设置，调整部门名称和职能，根据业务发展可增设营业部、办事处等业务分支机构。第三条、公司机构职责一、总经理公司实行董事会下总经理负责制，总经理履行以下职责：1、全面负责公司的日常行政和业务经营活动。2、决定公司年度经营计划和
2、工作方案、战略发展目标。3、决定公司机构设置和内部管理制度。4、审批公司年度预决算、各项支出及资金调度。5、决定公司员工的奖励、处罚和聘任、解聘。6、聘请律师和注册会计师担任法律和财务顾问。7、行使公司章程、行政主管部门赋予的其他职责。二、 业务部1、项目评审阶段l、接待申请企业，审查、评估担保新项目；2、初步了解申请企业的基本情况，填写接待登记表，根据担保条件作出是否受理的决定；对决定受理的项目，通知申请企业交纳项目评审费；3、核实申请企业、项目情况，综合分析评价企业及项目风险，完成反担保措施的核查工作，作出是否担保的判断；4、出具项目评审报告，提请审批；5、对已受理的项目或经审批决定担保的
3、项目，根据具体情况向银行出具担保意向函或担保函；草拟、准备担保项目相关的合同、协议等法律文件；落实担保条件，办理担保、反担保合同、协议的签订事项，完善担保法律手续；办理备案、公证及抵押、质押、登记等反担保事项；2、担保阶段1、跟踪、监督、管理在担保项目、反担保措施及反担保资产；2、及时掌握被担保企业、项目有关情况，分析被担保企业运行过程中的风险，提出应对措施和处理建议；3、做好在担保企业、项目的汇总统计、分析、综合评价工作；4、受理、评审在担保项目的展期、续保、增减担保额度的申请，出具评审报告，按项目审批流程报批；5、对事故项目提出处置意见和建议；提出代偿意见，配合风险管理部组织履行代偿义务；
4、6、对已代偿的项目，配合风险管理部行使追偿权，同时配合做好追偿所得的反担保资产的管理、处置工作；7、积极主动发展新客户，提出新业务拓展意见和建议。8、按月度分别向授信部、风险管理部报送业务信息统计情况以及与各家金融机构、担保机构和其他组织合作情况统计信息表。9、做好本部门业务资料的管理和归档工作，并建立好电脑台帐。10、建好业务电脑台帐。11、完成公司总经理交办的其他工作。三、授信部1、研究、分析担保行业发展状况及公司业务发展状况，提出公司业务发展规划与方案；2、根据国家宏观经济情况、担保行业发展状况和公司当年度业务发展状况，结合公司经营发展目标和规划，出具公司下一年度业务发展规划分析报告；3
5、、公司年度业务发展规划分析报告应当于上一年度12月15日前完成，提交公司董事会讨论通过后形成文件下发执行；4、公司年度业务发展规划分析报告的内容应当包括下列内容：5、国家宏观经济和担保行业发展状况分析，按季度出具行业政策动态报告；6、公司当年度担保业务发展状况及分析；7、公司下一年度担保业务发展及管理规划。包括：行业控制指标、企业（客户）控制指标、业务品种控制指标、担保额度控制指标、担保期限控制指标以及各项控制指标临时调整原则和方案等内容；8、负责对担保业务所涉行业、企业、担保业务品种的结构、担保额度、担保期限的清理、调整和授信管理工作；9、按季度清理、统计和分析公司业务所设各项指标的执行和变
6、化情况，出具季度统计分析报告，对需要做出调整的控制指标，一并提出调整建议和实施方案，提交办公会讨论通过后形成文件下发执行；10、季度统计分析报告应当于当季度结束前5个工作日内提交，第四季度统计分析报告合并于年度业务发展规划分析报告内容；11、检查、监督业务部门各项业务控制指标执行情况，提出整改意见和建议。12、负责担保业务新品种开发、流程设计及授信管理工作；13、 积极开发担保业务新品种，提出业务新品种的操作方案和工作管理流程：14、组织新业务品种的分析和调研工作，出具可行性分析报告提交公司办公会通过后及时设计和开发；15、设计新业务品种的操作方案和工作管理流程，提交公司办公会通过；16、完善
7、新业务操作流程材料，提交公司风险管理部作法律风险审核；17、形成新业务系统操作文件，由公司下发业务部门组织执行；18、协同财务部、风险管理部完成担保项目风险排查工作；19、完成公司总经理交办的其他工作；四、风险管理部1、负责公司业务工作及其他经营管理活动的风险审查和管理工作，对重大业务项目及其他重大经营活动出具法律意见或风险审查意见；2、每年度结束后15日内，出具年度业务经营风险分析报告，并据此提出下一年度业务发展风险控制目标及控制方案，提交公司办公司讨论通过后执行；3、公司办公会决定或业务部门及相关部门书面提出风险审核要求后，应当在3个工作内出具书面风险审核意见或法律分析意见；4、按季度出具
8、公司项目风险分类分析报告，第四季度风险分类分析报告合并于年度业务经营风险分析报告内容；待添加的隐藏文字内容1季度风险分类分析报告应当包括下一季度业务风险控制意见和建议。季度风险分类分析报告应当在当季度结束前5个工作日内提交公司办公会讨论通过后执行；5、负责公司内部管理规范的起草或审核；6、每年度12月10日前完成公司管理规范的清理工作，根据公司管理需要提出修改意见和建议提交公司办公会讨论；7、年度结束前以及日常经营过程中，公司办公会对公司管理规范作出修订决定后，应当在10个工作日内提出修改讨论稿并提请讨论和审议；8、 处理公司与金融机构合作事务以及其他内部及对外法律事务的处理工作；9、及时清理
9、公司与各金融机构、担保机构和其他组织之间的合作关系，提出调整意见和建议，提交公司办公会讨论通过后组织落实；10、相关合作协议到期前一个月内，完成与合作方合作关系续订、调整或终止、解除的接洽和清理工作；11、配合财务部、行政综合部完成公司内部法律培训工作；12、组织核查和处置事故项目，提出事故项目核查报告和处置方案；13、组织履行代偿义务，代表公司行使追偿权；14、负责担保项目执行审批工作，管理公司抵（质）押反担保资产权利凭证；15、完成公司总经理交办的其他工作。”五、财务部1、负责公司财务核算工作，拟制公司财务管理规划和方案；2、负责公司社保、医保、公积金、房租、水电、物管等费用的办理及交纳；
10、3、负责公司项目保证金的存储及账户管理；4、负责统计公司业务信息、编织业务信息表；5、负责公司纳税申报和缴纳工作；6、负责公司对项目的稽核工作；7、完成公司总经理交办的其他工作。六、行政综合部1、负责公司内部的行政及后勤保障工作：起草、执行内部管理、运行文件，组织业绩考核、学习交流培训、会议筹办、信息统计、内部刊物、宣传报道；2、负责公司各类证照的年检、注册；3、负责公司人事劳资管理工作：组织人员招聘，建立员工档案、工作业绩档案、劳动统计报表及公司工会工作；4、管理公司行政、业务档案；5、管理、使用印章及出具公函；6、管理公司的各项物资并做好登记；7、负责公司信息化建设和网络维护；8、完成公司总经理交办的其他工作；
