《银行二级分行内控评价计分表（自动汇总最终定稿） .xls》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行二级分行内控评价计分表（自动汇总最终定稿） .xls（34页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、二级分行内部控制评价计分表（一）经营决策管理内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数一一、组组织织控控制制（1515分分）1.领导班子成员分工合理、职责明确44.0%4.04.002.按规定设立贷款审查委员会、资产负债管理委员会、财务管理委员会、集中采购管理委员会、职代会等决策议事机构66.0%6.06.003.按照上级行规定设置内设机构，并明确职能、职责55.0%5.05.00小 计15
2、15.0%15.000二二、权权限限控控制制（2020分分）1.按规定对下级行和机关有关部门转授权66.0%6.06.002.行长在行使审批决策权时，严格执行否决权、复议权的有关规定66.0%6.06.003.各项决策按规定报批、报备88.0%8.08.00否否决决点点：发发现现超超省省分分行行授授权权进进行行决决策策的的扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值，发发现现超超二二级级分分行行转转授授权权决决策策的的扣扣除除本本环环节节一一半半分分值值 小 计2020.0%20.000三三、目目标标控控制制（1515分分）1.根据上级行下达的业务经营综合管理目标，制定本行综合考核目标和考评办法99.
3、0%9.09.002.按规定对业务经营综合管理目标按季、按年考核兑现66.0%6.06.00否否决决点点：二二级级分分行行本本身身或或指指使使、授授意意、默默许许下下级级行行在在业业务务经经营营管管理理中中弄弄虚虚作作假假或或经经上上级级审审计计认认定定利利润润、不不良良资资产产、存存款款等等主主要要经经营营指指标标有有一一项项反反映映严严重重失失实实（误误差差率率达达5%5%以以上上）的的扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值 小 计1515.0%15.000四四、措措施施控控制制（1515分分）1.建立民主决策机制，制定党委会、行务会、行长办公会等决策议事机构的工作规则、议事规则44.0%4
4、.04.002.实行科学决策，建立行业技术专家咨询制度，重大事项决策（如大额贷款、行业性客户大额授信、基建项目、新产品开发、系统营销等）按规定有多套方案可供选择33.0%3.03.003.按规定应当公开公示的事项（含干部提拔、固定资产和抵债资产的处置、招投标项目）及时进行公开公示，对收到的意见认真研究处理33.0%3.03.004.定期对全行业务经营状况、经营风险进行分析、监测，并有分析报告33.0%3.03.005.设立（撤并）机构（网点），按规定报批22.0%2.02.00小 计1515.0%15.000五五、程程序序控控制制（1515分分）1.规范决策程序，各委员会按规定程序对应审议的事
5、项进行审议，且记录完整1010.0%10.010.002.按规定对重大决策项目进行跟踪管理，对决策执行过程中反馈的风险预警信号及时处置且有记录可查55.0%5.05.00否否决决点点：发发现现逆逆程程序序决决策策扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计1515.0%15.000六六、监监督督控控制制（2020分分）1.机关职代会按规定履行职责33.0%3.03.002.重大决策项目主责任人明确33.0%3.03.003.对内外部审计、检查发现的问题及时做出处理决定，交办、督促有关部门落实整改55.0%5.05.004.按规定对下级行的主要负责人进行考核和经济责任审计55.0%5.05.005
6、.对下级行经营决策不当造成经济损失或案件的，按责任制和有关规定及时进行责任追究44.0%4.04.00否否决决点点：发发现现二二级级分分行行直直接接任任命命的的高高级级管管理理人人员员或或部部门门负负责责人人有有重重大大违违法法违违纪纪行行为为受受到到政政法法机机关关追追究究的的，扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值 小 计2020.0%20.000合合 计计100100.0%100.000二级分行内部控制评价计分表（一）经营决策管理内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分
7、值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数二级分行内部控制评价计分表（二）综合管理内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数一一、组组织织控控制制（1010分分）1.按规定设置综合管理部门，并明确职能、职责66%6.06.002.按规定设置法规部门或岗位，明确职责，并配备符合条件的法律审查人员44%4.04.00小 计1010%10
8、.000二二、权权限限控控制制（2020分分）1.严格执行会议审批权限，会议规格不突破标准44%4.04.002.机关费用的使用及额度符合规定66%6.06.003.文件的制定、签发和处理按规定的范围和权限执行33%3.03.004.按照上级行授权处理法律事务44%4.04.005.按照规定对下级行法律事务进行转授权33%3.03.00小 计2020%20.000三三、措措施施控控制制（2525分分）1.综合办公信息系统安全防护措施落实，机密信息和数据传输安全、保密33%3.03.002.制定重大措施和进行重大决策前，坚持法律论证和咨询44%4.04.003.制定机关工作人员岗位责任制及考核办
9、法，并定期考核兑现44%4.04.004.制定机关及各部门（含直属单位）员工学习计划和制度，及时组织员工学习44%4.04.005.现场测试机关员工对本岗位范围内的业务知识掌握程度，其中：测试科级以上干部10人，测试一般管理人员10人1010%10.010.00小 计2525%25.000四四、程程序序控控制制（2525分分）1.文件收发、登记、借阅、保管符合规定33%3.03.002.应转发的文件及时向下级行转发44%4.04.003.文书档案资料齐全，移交、借阅手续完善，保管、归档符合档案管理规定44%4.04.004.行政（业务）印章、部门印章和电子印章使用、保管以及停止使用的印章收缴、
10、封存或销毁符合规定55%5.05.005.机关办公用品、办公设施等领（使）用审批、保管、登记、盘点手续齐全55%5.05.006.重大业务营销活动、新业务活动和重要业务合同履行法律审查程序44%4.04.00否否决决点点：丢丢失失一一份份秘秘密密级级以以上上文文件件或或者者非非法法使使用用印印章章的的扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计2525%25.000五五、监监督督控控制制（2020分分）1.综合部门及时开展督查督办工作，督查督办事项符合规定程序，且有文字记录1010%10.010.002.对重大突发性事件和重大事项预警信息反馈及时、处理妥当且记录完整1010%10.010.00小
11、 计2020%20.000合合 计计100100%100.000二级分行内部控制评价计分表（二）综合管理内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数二级分行内部控制评价计分表（三）信贷业务内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得
12、得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价 分分数数一一、组组织织控控制制（5 5分分）1.实行审贷部门和岗位分离，部门和岗位设置合规并明确各自职责22.0%2.02.002.按规定建立贷款审查委员会11.0%1.01.003.信贷人员上岗符合制度规定11.0%1.01.004.建立完善的信贷管理系统，并明确管理系统各岗位职责11.0%1.01.00小 计55.0%5.000二二、权权限限控控制制（8 8分分）1.按规定进行信贷业务转授权22.0%2.02.002.按权限对客户进行授信、等级管理22.0%2.02.003.按权限审批各项信贷业务，并按审批意见和限制性条款办
13、理信贷业务33.0%3.03.004.对信贷管理系统严格执行授权审批制度11.0%1.01.00否否决决点点：发发现现超超越越省省分分行行授授权权行行为为扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值，发发现现超超越越二二级级分分行行转转授授权权行行为为扣扣除除本本环环节节一一半半分分值值 小 计88.0%8.000三三、目目标标控控制制（1010分分）1.根据上级行下达的指标任务和本行业务发展的需要制定本行的信贷业务计划和目标并进行考核11.0%1.01.002.不良资产余额控制在上级行下达的指标内44.0%4.04.003.不良资产清收盘活完成上级行下达的任务44.0%4.04.004.完成信贷客户
14、结构优化调整目标11.0%1.01.00小 计1010.0%10.000四四、措措施施控控制制（2424分分）1.建立客户授信管理制度，实行客户统一授信管理22.0%2.02.002.执行客户分类管理实施办法，实行客户信用等级管理33.0%3.03.003.建立信贷资产风险分类管理制度，如实反映信贷资产质量33.0%3.03.004.建立贷后管理制度，对客户出现的各种信贷风险预警信号及时报告反馈，并采取应对措施55.0%5.05.005.建立不良资产监控管理制度，对不良资产实行直接监管和重点监管，定期报告和分析不良资产增减变化原因，并按规定进行清收、保全55.0%5.05.006.建立信贷岗位
15、责任制度，实行贷款管理主责任人和经办责任人制度、落实责任移交33.0%3.03.007.建立责任追究制度，按规定对造成不良资产和风险损失等责任人进行责任认定和追究33.0%3.03.00小 计2424.0%24.000五五、程程序序控控制制（3333分分）1.信用申请人符合条件并按要求提供信贷资料22.0%2.02.002.按规定进行贷前调查并全面如实反映33.0%3.03.003.按规定进行贷款审查22.0%2.02.004.贷审会按规定程序运作22.0%2.02.005.合同、借据要素齐全、手续合规22.0%2.02.006.按规定办理信贷业务报备工作11.0%1.01.007.按规定办理
16、担保手续22.0%2.02.008.按规定办理银行承兑汇票22.0%2.02.009.贴现业务按规定及时查询，核实票据真实性11.0%1.01.0010.借新还旧贷款和贷款展期符合规定22.0%2.02.0011.按规定进行贷后检查，如实反映借款人资金使用情况和经营管理状况55.0%5.05.00五五、程程序序控控制制（3333分分）12.按规定认定和管理不良资产（含非信贷资产）22.0%2.02.00二级分行内部控制评价计分表（三）信贷业务内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或
17、非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价 分分数数13.按规定对以资抵债资产进行接收、管理、处置33.0%3.03.0014.按规定进行信贷信息数据资料管理22.0%2.02.0015.按规定进行信贷档案管理22.0%2.02.00否否决决点点：发发现现虚虚假假担担保保、虚虚假假合合同同、逆逆程程序序办办理理信信贷贷业业务务、因因贷贷后后管管理理不不到到位位造造成成贷贷款款丧丧失失法法律律诉诉讼讼时时效效的的，扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计3333.0%33.000六六、监监督督控控制制（2020分分）1.建立自律监管责
18、任制，设置监管岗位且职责明确22.0%2.02.002.按规定的周期进行检查44.0%4.04.003.自律监管检查内容完整、全面22.0%2.02.004.按规定写出自律监管报告且符合要求22.0%2.02.005.按规定填写自律监管登记簿22.0%2.02.006.按规定对内外部审计、检查和自律监管发现的问题进行处理，并下发整改、处理意见33.0%3.03.007.按规定对需要移交的问题及时移交22.0%2.02.008.对监管检查发现问题的整改情况进行后续跟踪检查22.0%2.02.009.自律监管档案完整11.0%1.01.00否否决决点点：发发现现二二级级分分行行提提供供虚虚假假监监
19、管管资资料料、自自律律监监管管检检查查中中发发现现问问题题隐隐瞒瞒不不报报或或未未开开展展自自律律监监管管的的，扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计2020.0%20.000合合 计计100100.0%100.000五五、程程序序控控制制（3333分分）二级分行内部控制评价计分表（三）信贷业务内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价 分分数数二级分行内部控制评价计分表（四）财
20、会业务内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数一一、组组织织控控制制（1010分分）1.设置健全的财会业务管理机构，明确职能，并按规定审定和配备符合任职条件的会计机构负责人和会计主管人员22%2.02.002.建立集中采购管理委员会并按规定运作22%2.02.003.会计工作岗位设置合规，职责明确，不相容岗位执行分离44%4.04.004.按规定组织会计人员培训，会计人员上
21、岗符合规定条件22%2.02.00小 计1010%10.000二二、权权限限控控制制（1515分分）1.按规定对下级行进行财务和固定资产管理权限的转授权22%2.02.002.固定资产（含在建工程）的购建、使用和处置、无形资产、其他资产的购入、使用等符合权限管理规定33%3.03.003.按规定设立费用存款专户，费用支出按权限分级审批22%2.02.004.按规定权限审批营业外支出22%2.02.005.在上级行规定的权限内执行集中采购制度22%2.02.006.对外开出存款证明书经过授权审批22%2.02.007.按规定对柜员经办的业务种类和操作限额进行授权22%2.02.00小 计1515
22、%15.000三三、目目标标控控制制（1212分分）1.分解落实上级行利润计划，并按计划完成情况落实考核33%3.03.002.各项费用支出总额控制在上级行下达指标之内并按规定用途使用33%3.03.003.按计划控制全行库存现金限额（备付率）33%3.03.004.在上级核定的计划和标准内购建、调拨固定资产(含在建工程）,无形资产和其他资产等管理合规33%3.03.00否否决决点点：发发现现虚虚列列固固定定资资产产扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计1212%12.000四四、措措施施控控制制（5 5分分）1.建立对支行费用报帐管理制度11%1.01.002.按规定对基层营业机构实行会
23、计主管委派制并进行考核22%2.02.003.建立并执行责任追究制度22%2.02.00小 计55%5.000五五、程程序序控控制制（3838分分）1.会计主管按规定对柜员经办业务进行实时监督、每日监督和定期监督22%2.02.002.主管行长和财会部门负责人按规定对现金、有价单证等实施现场检查22%2.02.003.岗位变动按规定进行交接33%3.03.004.柜员安全认证卡（掩码）按规定配置、领用、保管、使用、变更和作废22%2.02.005.按规定开设、变更、撤销、冻结、查询、扣划存款账户并执行实名制33%3.03.006.会计差错更正、应收应付账款挂帐、会计估计变更、查询查复、挂失等业
24、务操作符合制度规定33%3.03.007.正确使用会计科目和账户，凭证要素齐全，记账无积压、无串户33%3.03.008.按规定核对内外往来账务44%4.04.009.会计档案齐全且保管、归档、调阅、移交、销毁按规定程序执行22%2.02.0010.按规定统计、检查、报告大额和可疑支付22%2.02.0011.严格按权责发生制原则核算各项收支44%4.04.0012.重要空白凭证和有价单证的保管、使用和销毁等符合制度规定33%3.03.0013.印、押、证、机管理符合制度规定33%3.03.0014.办理系统内往来和联行往来业务符合制度规定22%2.02.00否否决决点点：发发现现二二级级分分
25、行行私私设设“小小金金库库”扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值，发发现现所所辖辖机机构构网网点点私私设设“小小金金库库”扣扣除除本本环环节节一一半半分分值值 小 计3838%38.000二级分行内部控制评价计分表（四）财会业务内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数六六、监监督督控控制制（2020分分）1.建立自律监管责任制，设置财会监管岗位，配备一定数量并符合任职条件的
26、专职监管人员22%2.02.002.按规定的周期进行检查44%4.04.003.自律监管检查内容完整、全面22%2.02.004.按规定写出自律监管报告且符合要求22%2.02.005.按规定填写自律监管登记簿22%2.02.006.按规定对内外部审计、检查和自律监管发现的问题进行处理，并下发整改、处理意见33%3.03.007.按规定对需要移交的问题及时移交22%2.02.008.对监管检查发现问题的整改情况进行后续跟踪检查22%2.02.009.自律监管档案完整11%1.01.00否否决决点点：发发现现二二级级分分行行提提供供虚虚假假监监管管资资料料、自自律律监监管管检检查查中中发发现现问
27、问题题隐隐瞒瞒不不报报或或未未开开展展自自律律监监管管的的，扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计2020%20.000否否决决点点：发发现现账账外外经经营营的的扣扣除除本本章章全全部部分分值值合合 计计100100%100.000二级分行内部控制评价计分表（四）财会业务内部控制评价计分表评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数二级分行内部控制评价计分表（五）资金营运业务内部控制评价计分
28、表评评价价环环节节(分分值值)评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数一一、组组织织控控制制(7(7分分）1.建立部门或岗位相互分离的资金营运管理体系33%3.03.003.002.资金管理岗位设置合规且职责明确22%2.02.002.003.成立资产负债管理委员会并按规定运作22%2.02.002.00小 计77%7.000二二、权权限限控控制制（1010分分）1.按规定进行资金业务转授权管理44%4.04.004.00
29、2.资金业务执行上级行有关权限管理规定66%6.06.006.00否否决决点点：违违反反上上级级行行权权限限管管理理规规定定进进行行资资金金营营运运业业务务扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计1010%10.000三三、目目标标控控制制（1515分分）1.按照存贷比例开展资金营运业务55%5.05.005.002.备付率控制在上级行核定的比率范围内55%5.05.005.003.非生息资产占用控制在上级行核定的比率范围内55%5.05.005.00小 计1515%15.000四四、措措施施控控制制（2525分分）1.建立经济资本计划管理和监测制度并按规定监测、考核33%3.03.003.
30、002.制定完善的资金调度、同业拆借等资金业务管理规定55%5.05.005.003.执行贷款浮动利率定价管理规定33%3.03.003.004.建立系统内往来监测报告制度并严格实施33%3.03.003.005.建立利率管理检查监督制度并严格执行33%3.03.003.006.核定各经营行备付率33%3.03.003.007.核定各经营行现金库存限额33%3.03.003.008.执行违规责任追究制度，按规定对违反资金营运规章制度的工作人员进行处理22%2.02.002.00否否决决点点：发发现现违违规规利利用用系系统统内内往往来来和和联联行行往往来来调调整整存存款款、贷贷款款、损损益益、库
31、库存存现现金金和和同同业业往往来来资资金金的的扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值 小 计2525%25.000五五、程程序序控控制制（2323分分）1.资金调度有真实的业务背景，严格执行审查、审批程序55%5.05.005.002.对全行资金头寸严格管理、及时调度44%4.04.004.003.各项利率执行正确44%4.04.004.004.各项存款组织管理合规44%4.04.004.005.项目电报数据真实33%3.03.003.006.同业拆借、再贴现、转贴现等资金业务符合制度规定33%3.03.003.00否否决决点点：发发现现高高息息揽揽存存行行为为扣扣除除本本环环节节全全部部分分值
32、值小 计2323%23.000六六、监监督督控控制制（2020分分）1.建立自律监管责任制，设置监管岗位且职责明确22%2.02.002.002.按规定的周期进行检查44%4.04.004.003.自律监管检查内容完整、全面22%2.02.002.004.按规定写出自律监管报告且符合要求22%2.02.002.005.按规定填写自律监管登记簿22%2.02.002.006.按规定对内外部审计、检查和自律监管发现的问题进行处理，并下发整改、处理意见33%3.03.003.007.按规定对需要移交的问题及时移交22%2.02.002.008.对监管检查发现问题的整改情况进行后续跟踪检查22%2.0
33、2.002.009.自律监管档案完整11%1.01.001.00否否决决点点：发发现现二二级级分分行行提提供供虚虚假假监监管管资资料料、自自律律监监管管检检查查中中发发现现问问题题隐隐瞒瞒不不报报或或未未开开展展自自律律监监管管的的，扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计2020%20.000合合 计计100100%100.000二级分行内部控制评价计分表（五）资金营运业务内部控制评价计分表评评价价环环节节(分分值值)评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问
34、问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数二级分行内部控制评价计分表（六）银行卡业务内部控制评价评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数一一、组组织织控控制制（1010分分）1.按规定设置银行卡管理机构，且岗位人员职责明确33.0%3.03.002.执行银行卡业务重要岗位分离制度55.0%5.05.003.银行卡业务人员符合规定条件，并按规定进行岗位培训22.0%2.02.00小计1010.0
35、%10.000二二、权权限限控控制制（1010分分）1.按上级行转授权规定的权限开展银行卡业务22.0%2.02.002.建立权限管理机制，对不同级别的操作人员设置不同的权限22.0%2.02.003.执行评级授信制度66.0%6.06.00否否决决点点：发发现现超超授授权权、超超授授信信现现象象扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小计1010.0%10.000三三、目目标标控控制制（15分分）1.结合实际制定银行卡经营目标22.0%2.02.002.按上级行规定对银行卡经营目标完成情况及风险状况定期进行分析预测33.0%3.03.003.银行卡业务风险指标控制在上级行规定的范围内1010.0
36、%10.010.00小计1515.0%15.000四四、措措施施控控制制（25分分）1.发卡行建立严格的发卡工作制度，发卡过程每个交接环节以及制卡机具、机房符合规定77.0%7.07.002.发卡行建立风险报告制度，设立透支台账或催收情况登记簿，并按规定登记66.0%6.06.003.建立信用卡透支呆账、坏账和其他损失核销责任制度55.0%5.05.004.建立并执行责任追究制度77.0%7.07.00小计2525.0%25.000五五、程程序序控控制制（2020分分）1.按规定对申请人、担保人资信状况进行调查、审核、复查、资料录入33.0%3.03.002.银行卡发卡、领卡、挂失、吞卡、销户
37、、废卡销毁手续合规44.0%4.04.003.发卡行按规定及时办理止付手续22.0%2.02.004.借记卡异常交易处理符合查询、查复规定22.0%2.02.005.按规定对借记卡单边账及时进行处理22.0%2.02.006.自助设备的管理、维护符合规定44.0%4.04.007.执行档案资料的采集、审查、保管、调阅和销毁制度33.0%3.03.00小计2020.0%20.000六六、监监督督控控制制（2020分分）1.建立自律监管责任制，设置监管岗位且职责明确22.0%2.02.002.按规定的周期进行检查44.0%4.04.003.自律监管检查内容完整、全面22.0%2.02.004.按规
38、定写出自律监管报告且符合要求22.0%2.02.005.按规定填写自律监管登记簿22.0%2.02.006.按规定对内外部审计、检查和自律监管发现的问题进行处理，并下发整改、处理意见33.0%3.03.007.按规定对需要移交的问题及时移交22.0%2.02.008.对监管检查发现问题的整改情况进行后续跟踪检查22.0%2.02.009.自律监管档案完整11.0%1.01.00否否决决点点：发发现现二二级级分分行行提提供供虚虚假假监监管管资资料料、自自律律监监管管检检查查中中发发现现问问题题隐隐瞒瞒不不报报或或未未开开展展自自律律监监管管的的，扣扣除除本本评评价价环环节节全全部部分分值值小 计
39、2020.0%20.000合合 计计100100.0%100.000二级分行内部控制评价计分表（六）银行卡业务内部控制评价评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数二级分行内部控制评价计分表（七）国际业务内部控制评价评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号
40、发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数一一、组组织织控控制制（1212分分）1.按规定建立国际业务部门和岗位相互分离、相互制约的组织体系44.0%4.04.002.按规定建立国际业务各岗位责任制度和内部管理制度44.0%4.04.003.国际业务经理人员符合任职资格要求44.0%4.04.00小 计1212.0%12.000二二、权权限限控控制制（1515分分）1.按规定建立国际业务内部授权管理制度、设置各岗位的操作权限55.0%5.05.002.按照上级行所授权限办理各项外汇业务55.0%5.05.003.按照内部审批权限办理各项外汇业务55.0%5.05.00否否决决点点：发发
41、现现超超范范围围经经营营外外汇汇业业务务的的扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计1515.0%15.000三三、目目标标控控制制（10分分）1.根据上级行要求和自身实际分解制定国际业务考核指标和风险控制目标55.0%5.05.002.结售汇敞口风险控制在限额以内55.0%5.05.00小 计1010.0%10.000四四、措措施施控控制制（1010分分）1.建立并执行客户外汇资金大额和可疑交易风险预警、报告处理制度44.0%4.04.002.建立并执行国际收支申报制度33.0%3.03.003.建立并执行外汇资金调拨审批登记制度33.0%3.03.00小 计1010.0%10.000五五
42、、程程序序控控制制（3333分分）1.对外有权签字人员签字的申报、变更、取消等符合规定33.0%3.03.002.按规定对信用证开证申请人的开证资格和条件进行审核33.0%3.03.003.遵循信用证审单原则，按规定对外承兑、拒付、提示不符点22.0%2.02.004.进口信用证保证金按规定实行专户管理11.0%1.01.005.结、售付汇业务按规定办理55.0%5.05.006.按规定办理外汇资金拆借业务11.0%1.01.007.按规定办理贸易融资业务22.0%2.02.008.按规定进行外汇会计核算22.0%2.02.009.按规定办理自营或代客外汇资金买卖业务22.0%2.02.001
43、0.按规定进行内外帐核对22.0%2.02.0011.按规定办理查询查复业务22.0%2.02.0012.按规定开立和使用外汇账户11.0%1.01.0013.企业外汇账户保留符合规定现汇限额22.0%2.02.0014.各项外汇业务登记和档案管理符合要求22.0%2.02.0015.按规定审核涉外保函和备用信用证业务22.0%2.02.0016.按规定办理旅行支票业务11.0%1.01.00否否决决点点：发发现现一一笔笔逆逆程程序序操操作作或或违违规规开开证证、代代客客作作虚虚盘盘外外汇汇买买卖卖的的扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计3333.0%33.000二级分行内部控制评价计分
44、表（七）国际业务内部控制评价评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数六六、监监督督控控制制（2020分分）1.建立自律监管责任制，设置监管岗位且职责明确22.0%2.02.00:2.按规定的周期进行检查44.0%4.04.003.自律监管检查内容完整、全面22.0%2.02.004.按规定写出自律监管报告且符合要求22.0%2.02.005.按规定填写自律监管登记簿22.0%2.02.006.按规定对内外部
45、审计、检查和自律监管发现的问题进行处理，并下发整改、处理意见33.0%3.03.007.按规定对需要移交的问题及时移交22.0%2.02.008.对监管检查发现问题的整改情况进行后续跟踪检查22.0%2.02.009.自律监管档案完整11.0%1.01.00否否决决点点：发发现现二二级级分分行行提提供供虚虚假假监监管管资资料料、自自律律监监管管检检查查中中发发现现问问题题隐隐瞒瞒不不报报或或未未开开展展自自律律监监管管的的，扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计2020.0%20.000合合 计计100100.0%100.000二级分行内部控制评价计分表（七）国际业务内部控制评价评评价价环
46、环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数二级分行内部控制评价计分表（八）中间业务内部控制评价评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数一一、组组织织控控制制（1010分分）1.按规定设置中间业务管理机构并明确职能33
47、.0%3.03.002.建立健全中间业务从业人员岗位责任制，实行岗位制约44.0%4.04.003.按规定配备具有相关资格证明的从业人员33.0%3.03.00小 计1010.0%10.000二二、权权限限控控制制（1515分分）1.开办中间业务有上级行的授权并按规定向银行业监督管理机构报告66.0%6.06.002.开办保险代理业务有保监会核发的有效期内的经营保险代理业务许可证（兼业）22.0%2.02.003.在权限范围内经营中间业务77.0%7.07.00否否决决点点：发发现现违违规规开开办办中中间间业业务务或或超超上上级级行行转转授授权权办办理理中中间间业业务务的的，扣扣除除本本环环节
48、节全全部部分分值值小 计1515.0%15.000三三、目目标标控控制制（15分分）1.制定并分解、下达中间业务经营管理计划55.0%5.05.002.及时、准确统计和上报中间业务经营数据，并按规定进行监测分析1010.0%10.010.00小 计1515.0%15.000四四、措措施施控控制制（1515分分）1.开办的中间业务制定相配套的管理措施55.0%5.05.002.开办中间业务按规定与委托人签定合规合法的书面合同44.0%4.04.003.中间业务经营不为客户垫款、不介入客户经济纠纷33.0%3.03.004.建立并执行责任追究制度33.0%3.03.00小 计1515.0%15.0
49、00五五、程程序序控控制制（2525分分）1.中间业务的资金清算执行有关规定33.0%3.03.002.中间业务按规定标准收取手续费44.0%4.04.003.中间业务经营坚持收支两条线，收入按规定入账33.0%3.03.004.设立专户核算代理资金（或债券）且手续规范33.0%3.03.005.开办代理保险业务按公司、分险种分别建立代理保费收入明细台帐，报表与被代理保险公司按规定核对，并按期上报33.0%3.03.006.按规定设置保管箱业务库房，保管箱业务库房钥匙、库房密码、保管箱密码副本和保管箱副把钥匙按规定管理、使用和更换44.0%4.04.007.保管箱业务客户入库开箱前，认真核对其
50、身份证件，确认其合法身份22.0%2.02.008.按规定办理代客理财业务33.0%3.03.00否否决决点点：发发现现中中间间业业务务收收入入被被截截留留或或挪挪用用的的，扣扣除除本本环环节节全全部部分分值值小 计2525.0%25.000二级分行内部控制评价计分表（八）中间业务内部控制评价评评价价环环节节评评价价内内容容标标准准分分值值实实有有权权重重加加权权权权重重是是否否利利用用非非现现场场评评价价结结果果现现场场或或非非现现场场评评价价分分值值实实际际得得分分底底稿稿编编号号发发现现问问题题数数量量是是/否否评评价价分分数数六六、监监督督控控制制（2020分分）1.建立自律监管责任制
