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1、担保有限公司风险管理部管理制度第一条 部门职责 （一）负责公司各项业务的保前稽核、审核；（二）与客户签约；（三）保后档案管理，回访，出现赔付后的诉讼追偿工作；（四）负责项目的法律风险分析及控制，拟订公司对外法律文件；（五）按季向总经理递交业务及风险状况分析报告；（六）公司交办的其它工作。第二条 工作原则（一）保持高度独立性；（二）保持高度原则性；（三）从怀疑的角度出发看待问题；（四）认真、仔细、负责地完成工作。第三条 岗位职责（一）岗位：部门经理1、负责本部门的各项工作，承办公司管理层交办的各项工作；2、根据公司管理层制定的经营方针，制定本部门的年度、月度工作计划并组织实施；3、 指导和检查本
2、部门工作，考核部门员工的工作绩效，作好工作总结，定期参加部门经理会议，及时向领导汇报工作情况；4、 审核公司投资担保业务操作规程，拟定担保业务法律文件，根据担保业务的发展及时更新；5、 参与重大项目的调查工作；6、 定期检查业务部门的保后跟踪服务，必要时可直接对客户进行调查或抽查项目经理已在保的项目；7、 组织、安排公司项目评审会，记录评审委员的意见并填写评审结论；8、 参与公司新开拓业务的调查、论证；9、 组织部门员工业务知识的学习和培训；10、 参与对公司业务人员进行风险管理及法律法规的培训；11、 保持和海口市中小企业担保中心的业务联系和沟通；12、 公司领导交办的其它工作。（二）岗位:
3、车贷项目经理1、审核车贷客户资料，对领导批注意见进行最后的落实；2、对三十万以上及领导批注需要核查的车贷项目进行现场、实地调查稽核，并出具稽核意见；3、 通知车贷客户签约，预约签约时间，及客户所带资料原件及费用，见证人员一起参与客户签署有关车贷合同；4、 审核车贷客户放款前的资料是否齐全，并向银行出具放款通知书；5、 通知客户到我公司取合同并告知还款日期及时间，并把车贷资料移交给资料管理员；6、 与资产保全部沟通，协助处理有关车贷客户的保险理赔、车辆登记证回收及逾期问题；7、 查阅报刊信息，了解在保客户是否有刊登遗失声明等情况；8、 对正常解保及提前解保的客户进行费用及资料退回办理；9、 定期
4、与车贷项目经理及资产保全部人员进行交谈，以便了解车贷市场情况及客户逾期情况；10、 按季度完成车贷风险状况分析报告；11、 领导交办的其他工作。（三）岗位:房贷项目经理1、部分参与项目调查，了解客户基本情况，确定交易真实性；2、通过网络等工具，了解客户的资信情况，评估风险；3、审核客户提交资料是否齐全；4、参与项目评审会，并提出评审意见；5、和业务部门业务员一起落实评审意见；6、处理发生的二手楼转按揭贷款担保事故；7、审核赎楼、解除资金监管和解除担保等款项支付的有关依据；8、按季度完成房贷风险状况分析报告；9、导交办的其他事务。（四）岗位:工程项目经理1、配合项目人员了解客户的基本情况，核实客
5、户的资质水平、经济实力、资产状况；2、配合项目人员实地考察工程担保项目的真实性以及其他情况；3、参加工程项目的评审会，并初步判断项目的风险以及可行性；4、落实公司评审会意见，办理个人以及财产反担保措施的手续；5、分析项目的在保风险，与项目人员对项目进行定期回访；6、配合项目人员，办理项目的解保手续；7、配合项目人员，对代偿客户进行追偿；8、按季度完成工程风险状况分析报告；9、领导交办的其它工作。（五）岗位:短期借款项目经理1、贷前项目考察、稽核；2、参加评审会、出具评审意见；3、落实评审会意见、担保措施；4、与客户签署借款合同、保证合同、抵押合同等法律文书；5、保后回访；6、到期不能偿还债务的
6、诉讼追偿；7、按季度完成短期借款风险状况分析报告；8、领导交办的其它工作。（六）岗位:诉讼保全项目经理:1、审核综合部提交诉讼保全业务的档案材料是否齐全，符合条件后召开评审会。2、参加评审会，并出具评审意见。记录评审会决议。3、审核综合部是否落实评审意见；4、保后回访；5、按季度完成诉讼保全风险状况分析报告；6、领导交办的其它工作。第四条 会议制度 风险管理部每周五下午一点召开例会，部门全员参加，部门经理主持。 会议先由各项目经理汇报本周工作及下周计划。 部门经理询问每项未完成工作的具体原因，与项目经理讨论解决方法，安排具体经办人员及措施。 部门经理安排下周工作任务。 部门经理总结本周工作及制定下周计划，报总经办并在公司例会汇报。第五条 考核制度 每月对员工的工作进行一次考核，项目经理由部门经理初步考核后提交公司领导考核，部门经理的工作由公司领导考核。 （一）考核标准：数量考核和质量考核。 （二）数量考核：项目经理每月稽核、评审、签约、落实评审意见、回访、诉讼追偿等工作的件数。 （三）质量考核：发现问题数量占所稽核项目数量的比例； 因工作不到位出现风险项目数量占稽核项目或出具同意评审意见项目的比例。 （四）效率考核：能否按计划完成工作。第六条 本制度自公司发布之日起执行
