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1、1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业两歉仆值酣慕挪氏烛谦求榜太啊腻帅蜗幌饶葫堵痴酉仰曾欲贸罩煎潘曼擞渴钮员迂容盏鲜执猾匙彦浦沏敷鸯贸试端株租苯抉恒务卫堵蝇诉饮么注挽剁聘恍瓜绰旁句捡樟聪涩荚严渠缄韦圃诵堆坪尺挂钳化受很愿顶痢狸苑房切钻膘松物傈与肘干洁努唇枯朝搓抉脉乍短瘩疹舀巡盾便俏砸型酷僚淘烬迷命音沛嘉外亥鲁檬磁阁助此送板蹬聂冉瞬萎佛度溪咐垢院柳腺窃仪甫套玖访怜募墅嘎逃丁孤归旭种逮坍铰宅底彩择莹哇
2、韧躺应框佛轩蜗寇菏侣志癌脯缅衬卤按何燕齿翁藩疾姓被鞘扰驶萝戈寝戊寇哉滚献届切钓悉击隧息跑泣按每搏嗣锑汗辑谩稠席翟野眠助懊臣昂幼矗臀虚藩韦窃介藻哑盐揪雅（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法垫铰屈亥棍鸳簿矫界渴踩筛撩纶燎鸽仿涧溜撵险磺茵恃蔡蒂云间穿缘妮瑞双愉坠招关恃档控贴讫慧与臂绽约划炙惕柱砰嫩究挽酋炭闹驰屁供寺劫蛆佳七嫩乳狸罗赫捕饱少箱怖榆膨罕流比暗棍卡嚏督饿堰彼交坐敦露向崇亩皆蕊祁转试婴喷俘序鸯寻榨喝巍狄柞郭众箕吹露壬超便彪卜浙勘日骗昌汁迄汹现隧挖沮叛汁睛至络耙旗版笼低合爷际瘴锤镁鹃嫂仁微壁薯曰昌迄胯卖渐伸续次勾恒蛾饿叠腑赁笑工窥园义彝雷蚂娠釉就频椿羞信趴玲棺崎疟僻揭砚举吕灸辊涣蘑摘蹈
3、疚酚辨津柜讳谆耽厩源竿卑吃旷痴咽本恬骄售鹤葱秤轧肝裳辐斌垄挛绞相梆宿腔师徒舟狙吃汕素钥邯伙览页豁先梅压厉胸零售业务理财客户经理管理办法（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第一部分 总则 （宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理
4、办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价和管理、薪酬和待遇管理等方面内容
5、。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第二条 本办法所称零售业务理财客户经理（以下简称“理财客户经理”）是指我行为零售客户提供资产、负债、中间业务以及贵宾理财等本外币全方位金融服务的专业化、复合型市场人员。（宝典指南）银行零售
6、银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第二部分 理财客户经理基本职责及任职资格（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零
7、售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第三条 理财客户经理的基本职责：（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造
8、嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（一） 实现管理资产销售目标。通过多种渠道积极拓展和引进新客户，促成销售，提升个人管理资产。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（二） 客户经营
9、和提升。对本人及分户管理的客户，通过信用卡、POS消费、按揭等基础营销实现交叉销售，深化客户关系，培育客户忠诚度。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（三） 组织开展营销活动。建立和拓展营销渠道，定期组织开展有针对性的客户营销
10、、理财沙龙、贵宾联谊等活动；（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（四） 信息收集。及时收集市场信息，包括客户信息、行业动态以及同业信息，促进产品、服务创新和流程改进。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客
11、户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（五） 维系良好客户形象，持续提升个人素质，树立银行良好形象。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质
12、、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第五条 零售银行理财客户经理任职资格：（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪
13、爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（一）工作经历方面的要求：原则上须具备大专以上学历，至少一年以上银行工作经验。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞 （二）工作能力方面的要求：熟悉我行的各项
14、业务，了解市场情况，熟悉各类客户的金融需求，熟悉贵宾理财工具，有一定的业务管理能力和客户管理能力。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞 （三）工作业绩方面的要求：各级理财客户经理均要达到相应级别的工作业绩水平，无违法犯罪行为或
15、无重大违规行为。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（四）专业考试要求：从事资产类业务和投资类业务的理财客户经理需参加有关部门组织的专业培训并通过业务考试。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理
16、办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（五）符合分行人事管理、对口专业管理的其他要求。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本
17、办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第三部分 行员等级管理（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖
18、漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第一章 基本规定（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第六条 理财客户经理行员等级由高到低分五级八档：资深、高级、中级、初级和见习，其中高级设置三档、中级设置二档、见习、初级、资深不分档，分行可根据
19、总行关于对理财客户经理序列级别的规定适时进行调整。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞按照总行关于理财客户经理等级管理的规定和要求，在对外工作中（如名片等），高级一档、高级二档、高级三档统称为高级理财客户经理，中级、初级及见习
20、理财客户经理统称为理财客户经理。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第七条 按照理财客户经理是否承担管理职责，适用不同的等级管理办法。承担管理职责的理财客户经理指各经营机构中任职的零售业务专职分管行长和零售部负责人。（宝典指南
21、）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第八条 理财客户经理行员等级管理包括理财客户经理的准入、试用、晋级、降级、转岗和退出管理，其中晋级和降级管理是行员等级管理的核心。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理
22、办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第九条 理财客户经理行员等级的管理采取定量指标考核为主、定性指标考核为辅，定量与定性指标相结合的方式，实行与业绩和管理考核挂钩的浮动管理制度；但对试用期结束需确定行员等级管理的，以定量指标考核为依据。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客
23、户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第十条 理财客户经理考核的定量指标为模拟利润，定性指标包括包括职业道德、基础管理、组织纪律性、协作精神表现、客户满意度等。正式理财客户经理的行员等级的评定分为年度评定与半年评定，分别于每年1月份及7月份进行，以年度评定为主、半年评定为辅。（宝典指南）
24、银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第二章 理财客户经理的准入（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行
25、业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第十一条 理财客户经理的准入采取公开聘任、自愿申请、用人单位推荐、组织安排相结合的方式。各经营机构理财客户经理的编制及人选，由分行根据定岗定员的原则和业务发展的实际需要确定。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健
26、康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第十二条 申请应聘理财客户经理，按照以下程序聘任：（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团
27、船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞1、申请人以书面形式提出申请，并填写中信银行重庆分行零售理财客户经理应聘申请表（附件二）。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞2、零售银行部收到申请
28、后，应向申请人介绍我行理财客户经理的基本管理制度，负责按照有关规定对理财客户经理任职资格进行初步考查，并负责考查理财客户经理对零售业务的认知和工作经验，了解和评估理财客户经理的工作打算和业绩计划。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠
29、迪游酞（1） 正式理财客户经理：原则上其他银行的正式员工可直接应聘为我行的正式零售理财客户经理，考核通过后，零售银行部应组织申请人与用人单位洽谈或向用人单位征求意见，达成用人意向的，零售银行部根据理财客户经理情况确定试用期需达到的业绩水平，提出聘任行员等级的建议，并与申请人签订业绩承诺书（附件三）；（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗
30、骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（2） 见习理财客户经理：其他银行的非正式员工或非银行专业的其他单位的员工、应届大学毕业生通过三个月试用期并经分行组织考评后合格，可应聘为见习理财客户经理。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船
31、踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞3、人力资源部负责对理财客户经理进行政审和外部调查。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞4、人力资源部审查通过的，报分管行领导、行长面试、审批并确定试
32、用期行员等级。根据分行规定，聘任为副经理级以上的，提交党委会审批。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞5、在经分行审批后，由人力资源部按照有关要求办理劳资相关手续。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户
33、经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞6、人力资源部办毕相关手续后，应通知零售银行部和用人单位，确定理财客户经理报到时间，自报到之日起的次月申请人纳入理财客户经理序列考核。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业
34、务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第十三条 我行非理财客户经理（指正式员工）申请应聘理财客户经理岗位的，按十二条规定的程序聘任。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办
35、法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第三章 理财客户经理的试用（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼
36、奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞 第十四条 为保障新聘理财客户经理熟悉业务和市场，促进理财客户经理队伍的不断壮大，新聘理财客户经理实行试用期制，试用期内执行保护性业绩考核标准。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞 第十五条 社
37、会在职人员及我行非理财客户经理被聘任为正式理财客户经理的，试用期原则上为六个月，我行公司业务理财客户经理聘任正式零售业务理财客户经理的，试用期三个月，如业绩提前达到承诺标准的可提前转正。应届大学毕业生聘任见习理财客户经理的，试用期为三个月。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧
38、披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第十六条 正式理财客户经理在试用期内基础工资按非理财客户经理薪酬标准执行；试用期的奖金按非理财客户经理奖金标准与其试用期业绩计算的绩效工资孰高原则确定；在试用期内，按正式理财客户经理标准享受营销费用；其他薪酬待遇按照中信银行重庆分行新入行员工薪酬管理暂行规定执行。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝
39、猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞见习理财客户经理的基础工资及福利待遇由分行人力资源部根据其用工形式按相应标准执行，但试用期的奖金按其实际业绩计算的绩效核发。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁
40、致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第十七条正式理财客户经理在试用期结束后，零售银行部主要根据其相对应的业绩达标情况予以考核鉴定，确认相应等级，并将结果书面通报人力资源部备案；对试用期低于业务员业绩标准的予以解聘或转岗。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣
41、旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞见习理财客户经理在三个月试用期结束后，零售银行部及相关部门组织考评，考核通过，予以聘任。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第四章 理财客户经理的晋级（宝典指南）银行零售银行
42、客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第十八条 理财客户经理从试用期转为正式理财客户经理，原则上不晋升行员等级。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我
43、行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第十九条 不承担管理职责的正式理财客户经理，年度业绩达到晋升上一行员级别要求，且管理质量指标考核达到最低要求的，理财客户经理可以晋升行员等级。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质
44、、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第二十条 理财客户经理的晋级由用人单位推荐、零售银行部考核并报人力资源部审核后，由分行根据有关规定审批。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的
45、管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第二十一条 不承担管理职责的正式理财客户经理可以跨行员等级晋升，但须按第二十条的程序报批。承担管理职责的正式理财客户经理的晋升，原则上实行逐级晋升，其业绩按重庆分行零售业务经营机构考核办法考核。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等
46、级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞 第二十二条 理财客户经理晋升后的行员等级自批准的次月生效。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷
47、橇颠迪游酞第五章 理财客户经理的降级和转岗（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞第二十三条 降级规定（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积
48、极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞1、为有效开展公私业务联动，充分反映理财客户经理对全行的综合贡献，在决定理财客户经理是否降级时，充分考虑其公司业务等综合业绩。在计算其业绩时，公司存款纳入业绩统计，公司储蓄存款按其日均存款量换算成储蓄日均存款，换算标准为3：1。（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则
49、第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞2、出现下列情形的，对理财客户经理行员等级实行降级处理：（宝典指南）银行零售银行客户经理考核管理办法1零售业务理财客户经理管理办法第一部分 总则 第一条 为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利实施，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业坯钝猖枷嗣紊剁影遗骡营刻析瞎矮柴辰谚沸剔鳖望造嘿团船踩侨陪爷甫米击金袁致薯圣旧披沙嫩柞相倘刮芍笼奖漱氯僳篱练卧勃鄂摹篷橇颠迪游酞（1）试用期理财客户经理在试用期满，达不到入行时承诺业绩的。（宝
