银行内控和案防自查自纠材料.doc

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1、内控和案防自查自纠材料为了加强农术信用社内控案防工作,坚持标本兼治,关口前移,着力建立农村信用社案件防控长效机制,有效遏制法规案件的发生,先将自查情况汇报如下:一、 内控管理存在的主要问题 1.贷款信息失真。实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同,贷款信息录入与纸质资料不一致。系统信息录入不全不实,经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更前倨后恭,部分无贷后检查信息。 2.大额存款进出漏洞大。存款未支持实名制,公款私存问题存在。大额现金支取未坚持预约登记制度,大额存款支取登记不齐全,手续不合规,客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重。对公帐户支票审查不严,存款支取手续不合

2、规及违规解付汇款等问题依然存在 3.空载息单情况普遍 因收息计划大,每到月未,季未,年未结账考核时,对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好,由信贷员将多笔巨额资金垫付入账,造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。4.赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会良习性,好赌嗜股,致使不择手段贪污挪用侵占联社资金。二、 问题产生的主要原因 1.思想认识不重视,对内部监管说起来重要,做起来次要,忙起来不要,案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有侥幸心理,认为多年未发案件,放松了监管。业务部门只抓业务经营,认为抓案防是监、审、保部门的事和责任,与已无关,麻木不仁。三是急功进利,短期行为重。存在重玩乐轻

3、学习,重经营轻管理,重查处轻规范,重眼前轻长远,重布置轻检查,重务虚轻实效,重检查轻处罚,重事后检查轻事前监管。2.把关守口不严,贷款把关不严,该审的不审,该查的不查,一路绿灯。会计出口把关不严,没坚持谁的钱进谁的帐,由谁支配使用原则 3.监管职责未履行。领导责任未履行,主要是部门负责人和基层主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行,分工不细,职责不明,形成监督管理盲区。 4.检查监控不到位,岗位监督不到位。主要是岗位联保,相互监督不到位,不良行为人监督不到们,对重点人未深度排查,另一方面没对重点人落实帮教防控措施。高管交流,员工轮岗,强制休假及近亲回避流于形式,社际社内轮岗检查不

4、到位,致使收贷、收息不入账等现象普遍存在。平时监管不到位,给思想不健康人员作案有乘之机。 5.案防机制不健全,现时的内控监管文件着重提出的处罚规定较多,较重,给人们造成错觉和误导,促使基层人员忽视事前监管过程,而关注最后处罚结果,导致怕追责,小案不报,以至酿成大案要案。主要措施: 一、多学习,常教育,强化规范意识 用法纪强化思想道德规范。强化法律学习,树立正确的人生价值观,职业道德观和金钱名利关 。用制度,强化操作行为规范,强化员工制度灌输,坚持短期培训,增强制度意识,用制度规范操作行为,抓好制度执行力检查,让制度成为全员的自觉行动。 二、勤检查,明确问题所在,提出改善措施 ,有效的执行,并定期总结执行情况!

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