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1、1,中国平安保险公司寿险银行保险 经营分析报告,2,一、业绩展示二、KPI状况三、渠道经营分析四、问题研究,报告主要内 容,3,一、业绩展示,4,本月经营概述,单位：万元,本月又有南京、天津、长沙、西安、乌鲁木齐、银川6家机构完成全年规保任务。截止本月底，全系统共有18家机构完成全年规保计划继北京、沈阳、哈尔滨、长春、贵阳、呼和浩特、太原、南宁之后，兰州也已完成全年标准保费计划本月D10规模保费占比49%，基本和上月持平；D5为32%，较上月（27%）有较大幅度增长；A款16%（上月为23%），其占比逐步下降,5,首年保费业务发展趋势（1/2）规模保费,2001年实际,2002年计划,2002
2、年实际,2002年10月全系统实现保费收入70596万元，当月计划达成率136%1-10月累积实现保费收入734817万元，已完成全年计划的113%,2000年实际,6,首年保费业务发展趋势（2/2）标准保费,2002年计划,2002年实际,本月标准保费共计完成7471万元，当月计划完成率841-10月累积实现标准保费收入92109万元，全年计划完成率为83%，计划完成进度较为理想,7,本月完成期交保单5215件（包括直邮方式销售的千禧平安意外伤害保险45件），较上月减少900件，月度计划完成率为25%1-10月累计完成期交46295件，完成全年期交保单件数计划的31%,期交保单件数情况,20
3、02年实际,2002年计划,8,活动网点数计划达成情况,本月活动网点数为6511个，较上月（6671个）减少160个，减幅同上月持平,2002年计划,2002年实际,9,签约网点数计划达成情况,单位：个,至今全系统签约网点数20141个，由于机构网点信息清理以及网点流失等多种原因，从系统数据看继续较上月下降659个,10,二、KPI状况,11,本月银行代理业务KPI整体状况,注：有效活动专管员是指：A类机构人均产能（以标准保费计）在25000元以上；B类机构人均产能在20000元以上;C类构人均产能在15000元以上的专管员数据来源：LBS系统,12,银行代理全系统9月KPI 排名（采用线性插
4、值法）,A类机构,B类机构,C类机构,二级机构银行保险KPI综合评分结果=（首年规模保费计划达成率20%首年标准保费计划达成率25%非趸交保单件数计划达成率25%月平均活动网点数计划达成率20%月签约网点数计划达成率10%）,13,首年规模保费计划完成率指标状况,按本月达成状况排名单位：万元,在前期网点流失之后经过不懈的努力，本月北京、上海两大机构业绩有所回升本月银川、广州、海南等机构保费较上月有较大提升；厦门、宁波、贵阳、昆明等机构保费有明显下滑 注：以上各机构保费数据均已扣除D5超限额部份,14,首年标准保费计划完成率指标状况,按本月达成状况排名单位：万元,由于D5折标系数的影响，本月标保
5、计划完成情况不甚理想。6大战略机构仍未完成本月标保计划上海、合肥D5占比超过了88%，因此本月标保计划达成很不理想,15,期交保单件数指标完成情况 按本月达成状况排名,本月杭州、太原等机构期缴保单件数较上月有较大提升；广州、佛山、海南、贵阳等机构有明显下滑,16,各机构月平均活动网点数计划达成情况 按本月达成状况排名,本月银川、大连、杭州等机构活动网点数较上月有所改善，南昌、贵阳、海南等有所下降,17,各机构签约网点数计划达成情况 按本月达成状况排名,本月成都、哈尔滨、沈阳等机构签约网点数有较大幅度下降,18,10月网点活动率指标完成情况 按本月达成状况排名,A类机构,B类机构,C类机构,全系
6、统网点活动率持续偏低，其中A/B类各机构中仅有北京、石家庄处于健康状态本月银川、成都、哈尔滨等机构网点活动率有明显改善，佛山、海南、贵阳、南昌等机构有较大幅度下降,19,月活动网点网均产能,A类机构,B类机构,C类机构,以标准保费测算单位：万元,本月重庆、银川等机构活动网能产能有明显改善，昆明、厦门、呼和浩特等机构有较大幅度下降,20,月活动网点网均产能本月达成排名,A类机构,B类机构,C类机构,以保单件数测算单位：件,21,人员有效活动率指标达成率 按本月达成状况排名,22,LBS系统人力数据与总部核人数据对照表,上海、南京、青岛、广州等地LBS数据与总部实际核人人数差距巨大，建议尽快对LB
7、S中数据进行清理，以使数据能更真实反映实际情况。,23,人员有效活动率指标累计完成率情况,计划,实际,24,本月险种结构分析,截至10月，南京、宁波、合肥、西安、厦门、太原等6家机构D款5、8年期已超过限额,保费占比,件数占比,25,三、渠道经营分析,26,10月各渠道网点分布及对业务量贡献状况 以规模保费、标准保费计,业务量占比,5230个（26%）,3409个（17%）,5153个（26%）,3202个（16%）,1791个（9%）,1356个（7%）,网点数占比,工行,中行,建行,农行,邮政,其它,2056,1308,1643,798,445,261,18.4%,7.7%,4.3%,20
8、%,12%,7%,2.1%,32%,25%,标保占比,规保占比,47.6%,48.2%,16.9%,18.6%,19.6%,7%,5.4%,1.9%,9.2%,4%,27,各渠道网点增量分析,增量,工行,中行,农行,建行,邮储,其他,合计,-659,-94,2002年10月,-258,+28,-160,2002年9月,+102,5230,3409,3202,5153,1791,1356,20141,5488,3381,3362,5430,1885,1254,20800,-277,本月签约网点数继续前几月的下滑幅度，其中以工行、农行、建行尤为明显,28,各渠道活动网点增量分析,增量,工行,中行,农行,建行,邮储,其他,合计,-160,+22,2001年11月,-20,2001年10月,2056,1308,798,1643,445,261,6511,-63,-79,2135,1328,861,1663,423,6671,261,-20,0,本月各渠道活动网点数较上月变化不大，产能网点趋于稳定,29,各渠道活动网均产能分析,单位：标准保费,8月,9月,10月,本月工行、中行的网均产能有所回升,30,各渠道活动网均产能分析,单位：件数,9月,10月,8月,31,各渠道网点活动率分析,由于本月签约网点数的减幅超过了活动网点数的减幅，因此网点活动率有所上升,7月,9月,8月,
