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1、现金收款业务工作流程制定日期颁布日期文档编号编制人审批人支行序号2013-01-30 房博远42206负责人：相关人员及部门：全体现金柜柜员现金收款业务工作流程：1. 双手接递客户提交现金及相关资料。2. 审核资料的完整性与合规性。3. 卡大把。4. 与客户核对存款金额。5. 在客户与监控可视范围内进行清点。6. 清点完毕后与客户再次核对存款金额。7. 系统录入记账、凭证签字、回单盖章返还客户。8. 清理桌面（将清点后现金放入尾箱）。附1：存入实际金额与客户所称不符坚持唱收唱付制度、大额现金存入先卡把后清点“先点大数、后点细数”、必须在客户和监控可视范围内清点。问“存多少钱？”而不是“是多少钱
2、吗？”附2：存入的现金整点后必须更换扎钞条，加盖经办柜员个人名章每捆、每把现金未点清前，不得将大小封签丢掉。当天未用完的小把钞票，应拆封点数。附3：出现少张把或假钞现金清点过程中拆捆和拆把的捆钞条要保留完整、双面复点、全部清点完成与客户二次核对后再将钱款收入尾箱。附4：未收款记账存入现金严格执行先收款后记账原则。 附5：钱款记账混淆错误收款业务一笔一清，严禁将不同客户的款项混收，同一客户一次存入多笔现金，在未征得客户同意的情况下，不得并笔收现；在收现过程中不得为客户兑零，待清点完成后单独办理兑换。附6：误收假币及残币兑换有误加强反假知识及残币兑换制度的学习；对疑似假币要双人复核（有经验的老柜员
3、、主办柜员）；残币兑换严格按兑换尺度执行，拿捏不准的地方向其他人咨询（有经验的老柜员、主办柜员）。附7：钱款被调换在办理收现过程中对于客户要回的钱款再次要求存入时必须重新清点，不得直接收入尾箱。防止客户从中抽张。附8：发现的假钞被客户拿走或遭投诉在清点过程中如发现假钞必须由两名具备人行反假货币资格人员认证；所发现的假钞在复核认证过程中不得离开经办柜台和客户视线；确认的假币任何理由也不得交与客户手中；及时出具收缴证明并告知客户权利和义务。附9：记账错误系统操作时认真仔细，注意大小数；仔细核对账户信息防止串户；大额存现主办、主管复核制度。附10：企业上门收款金额有误严格执行交接制度、认真核对实际缴款额与凭证信息、在协议规定的时间地点进行钱款清点、在监控下清点保留影像资料、出现问题第一时间与交款人沟通对账。附11：信用卡相关业务详细询问客户办理业务类型避免误操作；保持职业敏感度遇有疑问业务积极询问沟通（未欠款情况下大额存现、购汇还款、刷卡套现后冲账等）；加强信用卡相关业务学习避免因解答错误所致投诉。
