6月证券从业资格考试押题复习资料证券基金押题卷六(解析).doc

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1、基金押题卷六（解析）单选题(1) 在我国，基金监管的首要目标是（ ）。A、保证市场的公开、公平和公正B、保证市场的公平、效率和透明C、保护投资者利益D、推动基金业的发展专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：211基金监管的首要目标是保护投资者利益。(2) 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。A、0.1元B、0.01元C、0.001元D、0.0001元专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：72在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元。(3) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。A、基金资产

2、净值B、基金份额申购C、赎回价格D、基金的市场价格专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：164托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。(4) 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为()。A、水平式B、垂直式C、综合式D、交叉式专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：136垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。(5) 基金的各类专用印章由（）负责刻制并代基金保管和使用。A、基金管理人B、基金管理公司C、基

3、金托管人D、保险公司专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：116保管基金印章是基金托管人基金财产保管的内容。(6) 有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。A、采用“已知价”原则 B、采用金额申报、份额赎回 C、申购、赎回均采用现金方式 D、基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：65-66采用“未知价”原则；采用金额申报、份额赎回；基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回、或者转换。(7) 我国开放式基金的存续期为（ ）。A、5年B、15年C、

4、15年-50年D、一般无期限专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：9我国开放式基金的存续期为一般无期限。(8) 假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经理预测正确了4个，则该基金的成功概率为（）。A、75%B、37.5%C、25%D、50%专家解析：正确答案：C 题型：计算题 难易度：易 页码：372成功概率=（P1+P2-1)*100%=（9/12+4/8-1）*100%=25%。(9) 证券投资基金会计核算的责任主体是（）。A、基金托管人B、基金管理公司C、基金份额持有人D、证券交易所专家解析：正

5、确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：171证券投资基金会计核算的责任主体是基金管理公司。(10) 一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。A、基金募集信息披露B、临时信息披露C、基金份额上市交易公告书D、基金季度报告专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：205基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。(11) 根据证券投资基金法的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、证监会专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：112考察基金托管人的职责。(12)

6、 实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指（）。A、日历异常 B、事件异常 C、公司异常 D、会计异常 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：288实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指会计异常。(13) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普通运用的投资策略。所谓“双低”，就是（）。A、低市盈率、低乖离率 B、低乖离率、低市净率 C、低市盈率、低市净率 D、低市盈率、低成交量 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：323选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投

7、资者普通运用的投资策略。所谓“双低”，就是低市盈率、低市净率。(14) 进行证券组合管理，最先需要确定的是（ ）。A、证券组合业绩的评估B、证券投资政策C、证券组合的构建D、证券组合的调整专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：252进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。(15) 契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、基金监管机构专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：82在整个基金的运作中，基金管理人实际上处于中心地位，起着核心作用。(16) 投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。A、买入并持有

8、策略B、恒定混合策略C、投资组合保险策略D、战术性策略专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：309投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。(17) 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A、风险高B、回报高C、市盈率低D、收益增长快专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：29成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。(18) 下列不属于行为金融理论应用的是（）。A、基金经理也可能进行跟风操作，以避免自己过于与众不同，进行追涨杀跌等操作B、投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利C、由于人类的心理行为基本上是稳定的，因此投资

9、者可以利用人们的投资偏差而长期获利D、当市场是有效市场时，可以采用消极的投资管理策略专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：291考核行为金融理论应用的内容。(19) 按照主要投资对象不同，可将基金分为（）。A、股票基金、债券基金B、契约型基金、公司型基金C、封闭式基金、开放式基金D、公募基金、私募基金专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：23依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。(20) 契约型基金份额持有人享有（ ）。A、基金资产管理权B、基金份额所有权C、基金投资决策权D、基金资产保管权专家解析：正确答案：B 题

10、型：常识题 难易度：易 页码：8常识题，此题根据排除法，其他三项都是管理人或托管人的权力。(21) 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（ ）必要资金量的资金。A、等于B、低于或等于C、低于D、高于专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：350在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入高于必要资金量的资金。(22) 下列关于资产配置的论述，错误的是（）。A、资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置B、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同C、战术性资产配置是在战略资产配置的基

11、础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调D、资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：302资产配置从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置。(23) 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。A、高，加重B、高，减轻C、低，加重D、低，减轻专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：34周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。(24) 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组

12、合保险策略的风险资产的投资比例将（）。A、随之降低B、随之提高C、保持不变D、不确定专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：305当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将随之提高。(25) 封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。A、1，0.1B、1，0.01C、10，0.1D、10，0.01专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：61封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。(26) 有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A、基金监管是

13、指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展D、基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：210-213基金监管的首要目标是保护投资者利益。(27) 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于()年。A、1911 B、1924 C、1868 D、1826 专家解析：正

14、确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：10世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于1868年。(28) 相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（ ）。A、保护投资者利益B、保证市场的公平、效率和透明C、降低系统风险D、推动基金业的规范发展专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：211我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。(29) 为了进一步保障基金信息质量，我国法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。A、1/3以上B、半数以上C、2/3以上D、3/4以上专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：201为了进一步

15、保障基金信息质量，我国法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。(30) 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。A、高风险、高收益 B、低风险、低收益 C、风险相对适中、收益相对稳健D、基本没有风险 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：4通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。(31) 不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A、手续费返还B、ETF替代损益C、赎回费扣除基本手续费后的余额D、销售服务费专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：179销售服务费属于基金的费用。(32) 收益率为

16、9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（ ）元。A、0.0548B、0.0724C、0.0274D、0.0200专家解析：正确答案：C 题型：计算题 难易度：易 页码：338基点价格值是指应计收益率每变化一个基点时引起的债券价格的绝对变动额。收益率从9%变到9.02%，价格从64.3928变到64.3380，相当于收益率变动两个基点的情况下，价格变动了0.0548元，所以收益率变动一个基点时，价格变动为0.0274元，即基点价格值是0.0274元。(33) 应计收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.130

17、3元，应计收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。A、0.2302 B、0.02302 C、0.4604 D、0.04604 专家解析：正确答案：D 题型：计算题 难易度：中 页码：338应计收益率8.21%变为8.26%，增加了5个基点，其对应的债券价格变动：89.1303-88.9001=0.2302，因而其基点价格值为0.04604元。 (34) 根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：82根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的

18、注册资本不得低于人民币3亿元。(35) 在（）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。A、上涨行情B、下跌行情C、无效市场D、有效市场专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：314在有效市场中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。(36) 基金登记过程实际上是（）。A、基金托管人对账户管理的过程B、证券交易所登记账户份额变动的过程C、基金投资者对自己账户记账的过程D、注册登记机构对基金份额记账的过程专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：难 页码：79基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系

19、统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。(37) 关于免疫策略，以下说法错误的是（）。A、免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略B、目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风险C、假定市场价格的公平的均衡交易价格D、试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：346免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。(38) 下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。A、遵从价格优先、时间优先原则B、申报价格最小变动单位为0.01元人民币C、采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式D、实行T+1交收制度专家解析：正确答案：B

20、题型：常识题 难易度：易 页码：64申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(39) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。A、渠道特性B、客户特性C、市场环境 D、基金产品的类型专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：136基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性。(40) 我国证券投资基金法规定,开放式基金的登记业务可以由()办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A、基金托管人 B、基金管理人C、登记结算机构D、证券业协会专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：79

21、根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。(41) 投资者在强趋势的市场中的最优策略为（ ）。A、投资组合保险策略B、恒定混合策略C、战术性资产配置策略D、买入并持有策略专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：309在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。(42) 按照道氏理论对证券市场周期的划分,以下说法中正确的是()。A、证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成B、证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成C、证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成D、证券市场周

22、期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：见解析证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成。(43) 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（ ）。A、指数策略B、现金流匹配策略C、水平分析 D、免疫策略专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：341-346积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等。(44) 对冲保险策略主要依赖（）来实现投资组合的保本与升值。A、金融衍生产品B、安全垫C、金融工具D、产品的多样化选择专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：43对冲保险策

23、略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等来实现投资组合的保本与升值。(45) 目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。A、征收 B、不征收 C、部分征收 D、不确定 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：183以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。(46) 不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（ ）。A、五年B、三年C、半年D、一个月专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：302不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。(47) 证券投资基金会计

24、核算的责任人为（）。A、证券结算公司B、中国证监会C、基金管理公司D、证券交易所专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：171基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。(48) 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的()。A、互联网的应用B、邮寄服务C、电话服务中心D、媒体和宣传手册的应用专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：143基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。(49) 关于货币市场基金的说法，正

25、确的是（）。A、货币市场基金适合进行长期投资B、货币市场基金不得投资股票C、货币市场基金可以投资于可转换债券D、货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：38-40货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。(50) 可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A、编制年度报告B、更换基金管理人C、转换基金运作方式D、延长基金合同期限专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：205基金的重大事件包括：基

26、金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。(51) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。A、申购基金 B、召开持有人大会C、赎回基金 D、买卖基金 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：194基金份额持有人可以召开持有人大会。(52) 假设

27、某季度上证A股指数的收益率为20%，债券的收益率为2%。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70%，债券的投资比例的30%。但基金实际的股票投资比例为60%，债券的投资比例为40%，则本季度基金的择时收益为（ ）。A、-0.8%B、-1.8%C、1.8%D、12.8%专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：中 页码：371择时损益=（股票实际配置比例-正常配置比例）*股票指数收益率+（现金实际配置比例-正常配置比例）*现金收益率=（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8%。(53) 关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的：（）。A、基金注册登记机构只受理

28、国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻B、基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结C、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结D、以上说法都不正确专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：71基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。(54) 以下属于基金信息披露自律性规则的是（）。A、证券投资基金法B、证券投资基金信息披露管理办法C、基金投资组合报告的编制及披露D、上海证券交易所证券投资基金上市规则专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：191-192上海证券交易所证券投资基金上市规则属于基金信息

29、披露自律性规则。(55) 证券间的联动关系由相关系数来衡量，的值为1，表明（）。A、两种证券间存在完全同向的联动关系B、两种证券的收益有反向变动倾向C、两种证券的收益有同向变动倾向D、两种证券间存在完全反向关系专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：259证券间的联动关系由相关系数来衡量，的值为1，表明两种证券间存在完全同向的联动关系。(56) 在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。A、中国证监会B、证券交易所C、基金管理人D、专家团队专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：228中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核

30、准的决定。(57) 下列哪一项不应属于行为金融理论的应用（）。A、所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响B、机构投资者包括基金经理也可能变得非理性C、投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略D、市场异常现象是对行为金融理论的挑战专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：291行为金融理论的应用包括：所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响；机构投资者包括基金经理也可能变得非理性；投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略。(58) 下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）.A、特雷诺指数实际上是无

31、风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险B、特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度C、夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量D、詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：362-365特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险；夏普指数以标准差作为基金风险的度量；特雷诺和夏普指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标，詹森指数给出的是差异收益率.(59) 证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（ ）。A、审核基金设立申报材料B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查C、组织收集、分析和处理市场和媒体

32、对基金和基金当事人的情况反映D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：233基金存续期信息披露监管的内容：证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查。(60) 目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A、上市公司发行债券的企业B、基金管理公司C、中央结算公司D、基金托管银行专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：184考察基金的税收中的所得税。多选题(61) 基金上市交易公告书披露的事项不包括()。A、基金持有人户

33、数B、持有人结构和前5名持有人C、基金合同全文D、基金投资组合报告专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：204基金上市交易公告书披露的事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。(62) 基金的不定期信息披露包括()。A、对基金持有人可能产生重大影响的重大事件B、对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息C、基金年度报告D、基金季度报告专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：189基金的不定期信息披露包括对基金持有人可能产生重大影响的

34、重大事件、对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息。(63) 在基金投资研究的实践中，下列关于债券研究的说法正确的有（ ）。A、债券信用等级的研究有重要意义B、债券的久期策略在实践中非常重要C、对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注D、宏观利率走势的判断有重要意义专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：37债券基金的投资风险和分析中的内容：债券信用等级的研究有重要意义；债券的久期策略在实践中非常重要；对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注；宏观利率走势的判断有重要意义。(64) 以下关于QDI

35、I基金的描述，不正确的是（）。A、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排B、QDII基金只可以人民币为计价货币募集C、在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDIID、目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：中 页码：48在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDII；QDII基金可以人民币、美元或其它主要外汇货币为计价货币募集。(65) 在基金的费

36、率中，属于基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用包括()。A、管理费B、销售服务费C、验资费D、律师费专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：171验资费和律师费是否列入基金费用的判定需要是合同生效前还是合同生效后的前提条件，只说验资费、律师费而没有前提条件，不能进行判定，故该选项不为正确选项。(66) 债券风险的种类包括（）。A、利率风险、再投资风险B、流动性风险、经营风险C、购买力风险、汇率风险D、赎回风险专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：336-337债券的风险包括利率风险、再投资风险、流动性风险、经营风险、购买力风险、汇率风险和赎回风险等

37、。(67) 证券投资基金托管人应当履行的职责包括（）。A、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C、对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账D、计算并公告基金资产净值专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：111其他两项属于基金管理人的职责。(68) 根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（）。A、周期类股票 B、稳定类股票 C、非周期类股票 D、能源类股票 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：317非增长类股票包括周期类、稳定类、能源类股票。(69) 关于基金分类标准，以下说法正确的是（）。A

38、、50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B、60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金C、仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D、投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：2360%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。(70) 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从（）方面明确了各项技术标准。A、前台业务系统、后台管理系统B、自助式前台系统C、监管系统信息报送D、信息管理平台应用系统的支持系统专家解析：正确答案：ABCD 题型：

39、常识题 难易度：易 页码：154证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。(71) 资产配置的买入并持有策略的特点有（）。A、支付模式为直线B、市场变动时不行动C、有利的市场环境是强趋势D、要求的市场流动性小专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：309有利的市场环境是牛市。(72) 基金管理公司内部控制的原则有（）。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、成本效益性原则专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：102-103另外还有

40、相互制约等5大原则。(73) 根据证券投资基金法的规定，封闭式基金募集期限届满，不能满足募集要求的，基金管理人应当承担以下（）责任。A、在6个月内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。B、在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。C、以固定财产承担因募集行为而产生的债务和费用D、提交申请，承诺在一定时间内完成募集工作专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：59在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。(74) 关于基金托管人的内部控制，正确的有（）。A、基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面B、保障

41、基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一C、内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性D、内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：124-126基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。(75) 证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在（）。A、持续性B、专业性C、适用性D、服务性专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：130基金的市场营销的特殊性主要体现在五方面：规范性、服务性、专业性、持

42、续性和适用性。(76) 我国基金信息披露监管的主要内容是（ ）。A、信息披露违规处罚B、基金存续期信息披露监管C、基金募集信息披露监管D、建立健全基金信息披露制度规范专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：232-233我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。(77) 用以反映价量关系的规则或理论包括（）。A、简单过滤规则B、逆时针曲线理论C、葛兰碧法则D、移动平均法专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：323其他两项为超买超卖型指标。(78) 基金监管的原则有（

43、）。A、依法监管B、监管与自律并重C、审慎监管D、“三公”原则专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：212-213另外还有监管的连续性和有效性原则。(79) 关于债券基金的久期，下列说法正确的是（ ）。A、久期越长，利率风险越高B、久期可以准确反映利率微小波动对债券的影响C、久期越长，基金净值波动幅度越大（对应同等利率变化情况下）D、债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：37债券基金的分析：久期越长，利率风险越高；久期可以准确反映利率微小波动对债券的影响；久期越长，基金净值波动

44、幅度越大（对应同等利率变化情况下）；债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。(80) 以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A、存续期一般在10年以上 B、基金份额是固定的 C、交易价格主要受二级市场供求关系的影响 D、买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响 专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：9封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。(81) 封闭式基金交易的特点有（）。A、基金份额在基金合同期限内可以变动B、基金份额在基金合同期限内固定不变C、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易D、基金份额持有人不得申请赎回专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：9封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。(82) 基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。A、基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从而可以防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B、有利于完善基金公司的内部控制C、提高基金管理人的运作效率D、有利于保护基金份额持有人的权益专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：中 页码：110基金托管人在基金运作中的作用的内容。(83)