中央电大《商法》期末考试小抄(可编辑).doc

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1、 中央电大法本商法期末考试小抄本判 断中华人民共和国公司法 所称上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司 中华人民共和国公司法所称公司是指依照中华人民共和国公司法 在中国境内与国外设立的有限责任公司和股份有限公司 中华人民共和国合伙企业法所称合伙企业是指自然人法人和其他组织依照中华人民共和国合伙企业法在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业中华人民共和国企业破产法自2007年6月1日起施行 保荐人的资格及其管理办法由国务院证券监督管理机构规定保荐人应当遵守业务规则和行业规范诚实守信勤勉尽责对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查督导发行人规范运作保险法律制度是调整保险活动中保

2、险人与投保人被保险人以及受益人之间法律关系的一切法律规范的总称保险公司保证金除用于清算时清偿债务外非经保监会批准不得动用保险公司成立后须按照其注册资本金总额的20提取保证金存入保监会指定的银行保险公司是指依照我国保险法和公司法的规定经过保险监督管理委员会的批准设立的从事财产保险或者人身保险活动的一种公司保险合同成立后保险人可以根据自己的承保能力决定继续履行保险合同还是解除保险合同保险合同成立后投保人在任何情况下都可以随时解除保险合同保险合同是被保险人与保险人约定保险权利义务关系的协议保险合同是一种有名合同保险欺诈行为指当事人故意隐瞒真实情况致使对方做出错误判断的行为保险人依法向第三者请求赔偿时

3、不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿保险是指投保人根据合同约定向保险人支付保险费保险人对于合同约定的可能发生的事故引起发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任或者当被保险人死亡伤残疾病或者达到合同约定的年龄期限时承担给付保险金责任的商业保险行为保险危险指保险人承保责任范围内的各种火灾爆炸水灾坍塌山崩地震等各种自然灾害与人为灾难事故的总称 保证不得附有条件附有条件的不影响对汇票的保证责任 背书指在票据背面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为 被聘任的合伙企业的经营管理人员超越合伙企业授权范围履行职务或者在履行职务过程中因故意或者重大过失给合伙企业造成损失的依法承担赔偿责任 被聘任的合伙

4、企业的经营管理人员应当在合伙企业授权范围内履行职务 本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源并保证支付本票的出票人资格必须由中国人民银行审定本票的基本当事人有出票人与收款人 本票是出票人签发的承诺自己在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据财产保险的对象是指投保人投保的财产和相关的利益财产保险合同因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的保险人自向被保险人赔偿保险金之日起在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利 财产保险合同是指以财产和其有关利益为保险标的的保险合同承兑是汇票付款人明确表示于到期日支付汇票金额的一种票据行为表示愿意承担票据义务的行为除

5、合伙协议另有约定或者经全体合伙人一致同意外合伙人不得同本合伙企业进行交易 除合伙协议另有约定外合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时不须经其他合伙人一致同意 除合伙协议另有约定外普通合伙人转变为有限合伙人或者有限合伙人转变为普通合伙人应当经全体合伙人一致同意 当事人经协商同意变更保险合同的应当由保险人在原保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单或者由投保人与保险人订立变更的书面协议 订立合伙协议设立合伙企业应当遵循自愿平等公平诚实信用原则 董事高级管理人员可以兼任监事 对公司资产不得以任何个人名义开立账户存储 对外国法院作出的发生法律效力的破产案件的判决裁定涉及债务人

6、在中华人民共和国领域内的财产申请或者请求人民法院承认和执行的人民法院依照中华人民共和国缔结或者参加的国际条约或者按照互惠原则进行审查认为不违反中华人民共和国法律的基本原则不损害国家主权安全和社会公共利益不损害中华人民共和国领域内债权人的合法权益的裁定承认和执行发起人首次缴纳出资后应当选举董事会和监事会由董事会向公司登记机关报送公司章程由依法设定的验资机构出具的验资证明以及法律行政法规规定的其他文件申请设立登记 发起人向社会公开募集股份必须公告招股说明书并制作认股书 发起设立是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司 发行人申请公开发行股票可转换为股票的公司债券依法采取承销方式的或者公开发行

7、法律行政法规规定实行保荐制度的其他证券的应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门报送的证券发行申请文件必须真实准确完整发行人依法申请核准发行证券所报送的申请文件的格式报送方式由依法负责核准的机构或者部门规定法律行政法规规定禁止参与股票交易的人员直接或者以化名借他人名义持有买卖股票的责令依法处理非法持有的股票没收违法所得并处以买卖股票等值以下的罚款属于国家工作人员的还应当依法给予行政处分 法律行政法规规定设立公司必须报经批准的应当在公司登记前依法办理批准手续 凡是从事商行为的人都是商人 非票据关系分为票据法上的非票据关系与民法上的非票据关系 非依法发

8、行的证券不得买卖符合中华人民共和国公司法 规定的设立条件的由公司登记机关分别登记为有限责任公司或者股份有限公司不符合中华人民共和国公司法 规定的设立条件的不得登记为有限责任公司或者股份有限公司 公开发行股票代销包销期限届满发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案公司从税后利润中提取法定公积金后经股东会或者股东大会决议还可以从税后利润中提取任意公积金 公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的在依照前款规定提取法定公积金之前应当先用当年利润弥补亏损 公司的公积金用于弥补公司的亏损扩大公司生产经营或者转为增加公司资本但是资本公积金不得用于弥补公司的亏损 公司的股份采取股票的

9、形式股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证 公司对公开发行股票所募集资金必须按照招股说明书所列资金用途使用改变招股说明书所列资金用途必须经股东大会作出决议擅自改变用途而未作纠正的或者未经股东大会认可的不得公开发行新股上市公司也不得非公开发行新股公司股东会股东大会或者董事会就解聘会计师事务所进行表决时应当允许会计师事务所陈述意见 公司股东依法享有资产收益参与重大决策公司日常管理和选择管理者等权利 公司聘用解聘承办公司审计业务的会计师事务所依照公司章程的规定由股东会股东大会或者董事会决定 公司是企业法人有独立的法人财产享有法人财产权公司以其全部财产对公司的债务承担责任 公司应当依照法律行政法规和国

10、务院财政部门的规定建立本公司的财务会计制度 公司营业执照签发日期为公司成立日期 公司债券可以转让转让价格由转让人与受让人约定 股份的发行实行公平公正的原则同种类的每一股份应当具有同等权利 股份有限公司的设立可以采取发起设立或者募集设立的方式 股份有限公司的资本划分为股份每一股的金额相等 股份有限公司发起人承担公司筹办事务发起人应当签订发起人协议明确各自在公司设立过程中的权利和义务 股票发行采取溢价发行的其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定股票发行价格可以按票面金额可以超过票面金额也可以低于票面金额 管理人的报酬由人民法院确定债权人会议对管理人的报酬有异议的有权向人民法院提出 管理人经债权

11、人会议许可可以聘用必要的工作人员 管理人决定继续履行合同的对方当事人应当履行但是对方当事人有权要求管理人提供担保管理人不提供担保的视为解除合同管理人可以由有关部门机构的人员组成的清算组或者依法设立的律师事务所会计师事务所破产清算事务所等社会中介机构担任管理人没有正当理由不得辞去职务管理人辞去职务应当经人民法院许可 管理人未依照中华人民共和国企业破产法规定勤勉尽责忠实执行职务的人民法院可以依法处以罚款给债权人债务人或者第三人造成损失的依法承担赔偿责任 管理人依照中华人民共和国企业破产法规定执行职务向人民法院报告工作并接受债权人会议和债权人委员会的监督管理人应当列席债权人会议向债权人会议报告职务执

12、行情况并回答询问管理人由债权人会议指定 管理人于办理注销登记完毕的次日终止执行职务但是存在诉讼或者仲裁未决情况的除外 管理人在最后分配完结后应当及时向人民法院提交破产财产分配报告并提请人民法院裁定终结破产程序 管理人主持债权人会议 国家审计机关依法对证券交易所证券公司证券登记结算机构证券监督管理机构进行审计监督 国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构按照授权履行监督管理职责国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理 国有独资公司国有企业上市公司以及公益性的事业单位社会团体可以成为普通合伙人 合伙企业不能清偿到期债务的合伙人承担有限连带责任 合伙企业的经营范围中有属于法

13、律行政法规规定在登记前须经批准的项目的该项经营业务应当依法经过批准并在登记时提交批准文件 合伙企业的利润分配亏损分担按照合伙协议的约定办理合伙协议未约定或者约定不明确的由合伙人协商决定协商不成的由合伙人按照实缴出资比例分配分担无法确定出资比例的由合伙人平均分配分担 合伙企业的生产经营所得和其他所得按照国家有关税收规定由合伙人分别缴纳所得税 合伙企业的营业执照签发日期为合伙企业成立日期 合伙企业对合伙人执行合伙事务以及对外代表合伙企业权利的限制不得对抗善意第三人 合伙企业对其债务应先以其全部财产进行清偿 合伙企业及其合伙人必须遵守法律行政法规遵守社会公德商业道德承担社会责任 合伙企业及其合伙人的

14、合法财产及其权益受法律保护 合伙企业解散应当由清算人进行清算 合伙企业领取营业执照前合伙人不得以合伙企业名义从事合伙业务 合伙企业名称中应当标明普通合伙字样 合伙企业设立分支机构应当向分支机构所在地的企业登记机关申请登记领取营业执照 合伙企业应当依照法律行政法规的规定建立企业财务会计制度 合伙人按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定可以增加或者减少对合伙企业的出资合伙人的出资以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产均为合伙企业的财产 合伙人可以用货币实物知识产权土地使用权或者其他财产权利出资但是不可以用劳务出资 合伙人可以自营或者同他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务 合伙人向合伙人以外的

15、人转让其在合伙企业中的财产份额的在同等条件下合伙人以外的人有优先购买权但是合伙协议另有约定的除外 合伙人以非货币财产出资的依照法律行政法规的规定需要办理财产权转移手续的应当依法办理 合伙人以劳务出资的其评估办法由法定评估机构评估确定并在合伙协议中载明 合伙人以实物知识产权土地使用权或者其他财产权利出资需要评估作价的可以由全体合伙人委托法定评估机构评估不可以由合伙人协商确定 合伙人以外的人依法受让合伙人在合伙企业中的财产份额的经修改合伙协议即成为合伙企业的合伙人依照中华人民共和国合伙企业法和修改后的合伙协议享有权利履行义务 合伙人在合伙企业清算前不得请求分割合伙企业的财产但是中华人民共和国合伙企

16、业法另有规定的除外 合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的合伙企业不得以此对抗善意第三人 合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时不用通知其他合伙人 合伙协议经全体合伙人签名盖章后生效合伙人按照合伙协议享有权利履行义务 合伙协议可以约定将全部利润分配给部分合伙人或者由部分合伙人承担全部亏损 合伙协议依法由全体合伙人协商一致以书面形式订立 汇票的保证是指票据债务人以外的人为担保特定票据债务人票据债务的履行以负担同一内容的票据债务为目的所为的一种具有独立性的附属票据行为汇票就是出票人委托他人于到期日无条件支付一定金额给收款人的票据汇票上不必记载无条件支付的委托的字样 汇票是

17、指出票人签发的委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据 汇票与支票的基本当事人有出票人付款人与收款人 汇票在出票时有三个当事人出票人收款人付款人 记名公司债券由债券持有人以背书方式或者法律行政法规规定的其他方式转让转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于公司债券存根簿 监事会行使职权所必需的费用不得由公司承担 监事会应当对所议事项的决定作成会议记录出席会议的监事应当在会议记录上签名 经营财产保险业务的保险公司不得经营人寿保险业务经营人寿保险业务的保险公司不得经营财产保险业务绝对商行为就是依行为性质无论什么人实施都构成商行为的行为开立支票存款帐户和领用支票应

18、当有可靠的资信并存入一定的资金空白票据是出票人在签发票据时有意将票据上应记载的事项不记完全留持票人以后补充的票据又称未完成票据 两个以上股东主张行使优先购买权的协商确定各自的购买比例协商不成的按照转让时各自的出资比例行使优先购买权 募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司 票据当事人分为基本当事人与非基本当事人 票据的基本当事人是随出票行为而出现的当事人 票据法禁止记载的事项一般是指附条件的委托支付文句的记载若有此记载便会使票据归于无效 票据法上的非票据关系是由票据法直接规定的与票据行为相联系但又不是由票据行为本身所发生的权利义务关系票据

19、法是规定票据的种类签发转让和票据当事人的权利义务等内容的法律规范的总称票据非基本当事人是在票据发出之后通过其他票据行为而加入到票据关系中的当事人票据关系是指基于票据行为所产生的债权债务关系或称权利义务关系票据关系以非票据关系为基础成立一经成立便与非票据关系相脱离不受非票据关系的影响 票据抗辩指票据债务人根据法律规定对票据债权人拒绝履行义务的行为票据权利是指持票人为取得票据金额依法所附予的可以对票据债务人行使的权利票据贴现是指对未到期票据的买卖行为也就是说持有未到期票据的人通过卖出票据来得到现款 票据债务人对于票据债权人提出的请求请求权提出某种合法的事由而予以拒绝称为票据抗辩 票据追索权指票据到

20、期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因出现时持票人在履行了保全手续后向其前手请求偿还汇票金额利息及费用的一种票据上的权利 破产案件审理程序中华人民共和国企业破产法没有规定的适用民事诉讼法的有关规定破产案件由债权人住所地人民法院管辖 破产人的保证人和其他连带债务人在破产程序终结后对债权人依照破产清算程序未受清偿的债权依法继续承担清偿责任 破产人无财产可供分配的管理人应当请求人民法院裁定终结破产程序 破产申请受理时属于债务人的全部财产以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产为债务人财产 普通合伙企业由普通合伙人组成合伙人对合伙企业债务承担有限连带责任中华人民共和国合伙企业法对普通合伙人

21、承担责任的形式有特别规定的从其规定 普通合伙人转变为有限合伙人的不对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任 欺诈行为和胁迫行为可以由投保人做出也可以由保险人做出其他股东半数以上不同意转让的不同意的股东应当购买该转让的股权不购买的视为同意转让经股东同意转让的股权在同等条件下其他股东有优先购买权 企业法人不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的或者有明显丧失清偿能力可能的可以依照中华人民共和国企业破产法规定进行重整企业法人不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的依照中华人民共和国企业破产法规定清理债务企业法人已解散但未清算或者未清算完

22、毕资产不足以清偿债务的依法负有清算责任的人应当向人民法院申请破产清算清算期间合伙企业存续但不得开展与清算无关的经营活动人民法院裁定受理破产申请的应当同时指定管理人 人民法院根据债务人的实际情况可以在征询有关社会中介机构的意见后指定该机构具备相关专业知识并取得执业资格的人员担任管理人人民法院经审查认为重整申请符合中华人民共和国企业破产法规定的应当裁定债务人重整并予以公告 人民法院审理破产案件应当依法保障企业职工的合法权益依法追究破产企业经营管理人员的法律责任人民法院受理破产申请后管理人可以通过清偿债务或者提供为债权人接受的担保取回质物留置物 人民法院受理破产申请后已经开始而尚未终结的有关债务人的

23、民事诉讼或者仲裁应当中止在管理人接管债务人的财产后该诉讼或者仲裁继续进行人民法院受理破产申请后有关债务人财产的保全措施应当解除执行程序应当中止人民法院受理破产申请后有关债务人的民事诉讼只能向受理破产申请的人民法院提起人民法院受理破产申请后债务人的出资人尚未完全履行出资义务的管理人应当要求该出资人缴纳所认缴的出资而不受出资期限的限制 人民法院受理破产申请后债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人清偿债务或者交付财产人民法院受理破产申请后债务人对个别债权人的债务清偿无效 人民法院受理破产申请后债务人占有的不属于债务人的财产该财产的权利人可以通过管理人取回但是中华人民共和国企业破产法另有规定的除外

24、人民法院受理破产申请前申请人不可以请求撤回申请 人民法院受理破产申请前六个月内债务人有中华人民共和国企业破产法第二条第一款规定的情形仍对个别债权人进行清偿的管理人有权请求人民法院予以撤销但是个别清偿使债务人财产受益的除外 人身保险的被保险人因第三人的行为而发生死亡伤残或者疾病等保险事故的保险人向被保险人或者受益人给付保险金后享有向第三者追索的权利人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的一种保险商法又称为商事法是指以商事关系为调整对象的法律规范的总称 商法的一项任务就是尽量减少商事关系中的不确切不稳定因素提高行为的法律效果的可预见性以增强人们的安全感调动人们从事交易的积极性 商事关系大体上说主要

25、包括两部分一是商事组织关系二是商事交易关系 商事交易就是商事组织以及其他人在市场领域从事的各种经营活动商事组织就是人们为从事商品生产和交换而结成的经济实体 上市公司非公开发行新股应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件并报国务院证券监督管理机构核准 上市公司设立董事会秘书负责公司股东大会和董事会会议的筹备文件保管以及公司股权管理办理信息披露事务等事宜 上市公司设立独立董事具体办法由国务院规定 设立公司应当依法向公司登记机关申请设立登记 设在省自治区直辖市计划单列市政府所在地的保险公司分公司其营运资金不得低于5000万元人民币申请人提交的登记申请材料齐全符合法定形式企业登记机关能够

26、当场登记的应予当场登记发给营业执照 申请设立合伙企业应当向企业登记机关提交登记申请书合伙协议书合伙人身份证明等文件 受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人投保人被保险人可以为受益人所谓票据关系的当事人是指享有票据权利承担义务的法律关系主体所谓商人就是以自己名义实施商行为并以此为常业的人 所谓商事关系大体上说就是一定社会中通过市场经营活动而形成的社会关系 同一保险人不得同时兼营财产保险和人身保险业务投保人对保险标的不具有保险利益的经当事人请求可以撤销该合同的法律效力为股票的发行上市交易出具审计报告资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员违反中华人民共和

27、国证券法第四十五条的规定买卖股票的责令依法处理非法持有的股票没收违法所得并处以买卖股票等值以下的罚款 为了防止出现保险业混业经营产生的风险保险法规定保险公司必须分业经营为了规范证券发行和交易行为保护投资者的合法权益维护社会经济秩序和社会公共利益促进社会主义市场经济的发展制定中华人民共和国证券法违反中华人民共和国企业破产法规定构成犯罪的依法追究刑事责任 违反中华人民共和国证券法第七十八条第二款的规定在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的责令改正处以三万元以上二十万元以下的罚款属于国家工作人员的还应当依法给予行政处分 违反中华人民共和国证券法第七十八条第一款第三款的规定扰乱证券市场的由证券监督

28、管理机构责令改正没收违法所得并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款没有违法所得或者违法所得不足三万元的处以三万元以上二十万元以下的罚款违反中华人民共和国证券法规定操纵证券市场的责令依法处理其非法持有的证券没收违法所得并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款没有违法所得或者违法所得不足三十万元的处以三十万元以上三百万元以下的罚款单位操纵证券市场的还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告并处以十万元以上六十万元以下的罚款 违反中华人民共和国证券法规定聘任不具有任职资格证券从业资格的人员的由证券监督管理机构责令改正给予警告可以并处十万元以上三十万元以下的罚款对直接负责的主管人员给予警告可以并处

29、三万元以上十万元以下的罚款 违反法律规定在限制转让期限内买卖证券的责令改正给予警告并处以违法买卖证券等值以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告并处以三万元以上三十万元以下的罚款 未经保险监督管理机构批准保险公司不得自行承保新的险种 我国票据法将票据分为汇票本票和支票三种 无记名公司债券的转让由债券持有人将该债券交付给受让人后即发生转让的效力无民事行为能力人在票据上签章的其签章无效而且因此影响其他签章的效力无效保险合同的认定由人民法院或仲裁机构经审理后做出无须何种理由投保人都可根据自己的需要决定是否解除合同 现代商法上的平等原则主要指当事人之间的权利平等原则和市场参与者之间的机

30、会均等原则 现行的中华人民共和国证券法自2006年1月1日起施行向人民法院提出破产申请应当提交破产申请书和有关证据 胁迫指当事人以一定的条件威胁对方为避免威胁可能造成的损害而被迫接受不平等的条件订立合同的行为修订后的中华人民共和国合伙企业法自2007年6月1日起施行 修改或者补充合伙协议应当经全体合伙人一致同意但是合伙协议另有约定的除外 依法发行的股票公司债券及其他证券法律对其转让期限有限制性规定的在限定的期限内不得买卖 依法公开发行的股票公司债券及其他证券应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让依法设立的公司由税务机关发给公司营业执照 依法申报债权的债权人为债

31、权人会议的成员有权参加债权人会议享有表决权 依照中华人民共和国公司法 设立的有限责任公司不得在公司名称中标明有限责任公司或者有限公司字样 依照中华人民共和国企业破产法开始的破产程序对债务人在中华人民共和国领域外的财产发生效力以发起设立方式设立股份有限公司的发起人应当书面认足公司章程规定其认购的股份以非货币财产出资的应当依法办理其财产权的转移手续 营业商行为就是以营利为目的并具有营业性质的行为 有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成普通合伙人对合伙企业债务承担有限连带责任有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任 有限合伙人退伙后对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业债务以其退伙时从

32、有限合伙企业中取回的财产承担责任 有限合伙人转变为普通合伙人的不对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任 有限责任公司的股东以其认缴的股份为限对公司承担责任股份有限公司的股东以其认购的出资额为限对公司承担责任 有限责任公司的股东之间不可以相互转让其股权 有义务列席债权人会议的债务人的有关人员经人民法院传唤无正当理由拒不列席债权人会议的人民法院可以拘传并依法处以罚款债务人的有关人员违反中华人民共和国企业破产法规定拒不陈述回答或者作虚假陈述回答的人民法院可以依法处以罚款 再保险也称分保指保险公司将其所承担的保险责任的一部分或全部分散给其他保险公司承担的保险业务在保险合同的有效期

33、内投保人和保险人经协商同意可以变更保险合同的有关内容由保险人在原保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单或者由投保人和保险人订立变更合同的书面协议在保险合同中当事人的意思表示不真实主要有受了对方的欺诈或胁迫的两类情况 在保险人向第三者行使代位请求赔偿权利时被保险人应当向保险人提供必要的文件和其所知道的有关情况在第一次债权人会议召开之前管理人决定继续或者停止债务人的营业或者有中华人民共和国企业破产法第六十九条规定行为之一的应当经人民法院许可 在国家对证券发行交易活动实行集中统一监督管理的前提下依法设立证券业协会实行自律性管理在全国范围内开办保险业务的保险公司其实收货币资本金不低于5亿元人民币在特

34、定区域内开办业务的保险公司实收货币资本金不低于人民币2亿元在中华人民共和国境内股票公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易适用中华人民共和国证券法中华人民共和国证券法未规定的适用中华人民共和国公司法和其他法律行政法规的规定 在中华人民共和国境内从事保险活动的公司和个人可以适用中华人民共和国保险法也可以选择适用其他国家的保险法在中华人民共和国境内的法人和其他组织需要办理境内保险的必须向我国境内的保险公司投保在重整计划规定的监督期届满时管理人应当向人民法院提交监督报告自监督报告提交之日起管理人的监督职责终止 债权人会议的决议对于全体债权人均有约束力 债权人会议认为管理人不能依法公正执行职务或

35、者有其他不能胜任职务情形的可以申请人民法院予以更换债权人会议设主席一人副主席二人由人民法院从有表决权的债权人中指定 债权人会议应当有债务人的职工和工会的代表参加对有关事项发表意见 债权人可以委托代理人出席债权人会议行使表决权代理人出席债权人会议应当向人民法院或者债权人会议主席提交债权人的授权委托书 债权人申报债权应当说明债权的有关事项并提供证明材料清算人应当对债权进行登记 债权人委员会成员应当经人民法院书面决定认可 债权人有中华人民共和国企业破产法规定的情形可以向人民法院提出重整和解或者破产清算申请债权尚未确定的债权人除人民法院能够为其行使表决权而临时确定债权额的外不得行使表决权债务人不能清偿

36、到期债务债权人可以向人民法院提出对债务人进行重整或者破产清算的申请债务人的董事监事和高级管理人员利用职权从企业获取的非正常收入和侵占的企业财产管理人应当追回 债务人的有关人员是指企业的法定代表人经人民法院决定可以包括企业的财务管理人员和其他经营管理人员债务人的有关人员违反中华人民共和国企业破产法规定擅自离开住所地的人民法院可以予以训诫拘留可以依法并处罚款 债务人或者债权人可以依照中华人民共和国企业破产法规定直接向人民法院申请对债务人进行重整 债务人提出申请的还应当向人民法院提交财产状况说明债务清册债权清册有关财务会计报告职工安置预案以及职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况债务人违反中华人民共

37、和国企业破产法规定拒不向管理人移交财产印章和账簿文书等资料的或者伪造销毁有关财产证据材料而使财产状况不明的人民法院可以对直接责任人员依法处以罚款债务人违反中华人民共和国企业破产法规定拒不向人民法院提交或者提交不真实的财产状况说明债务清册债权清册有关财务会计报告以及职工工资的支付情况和社会保险费用的缴纳情况的人民法院可以对直接责任人员依法处以罚款 证券的发行交易活动必须实行公开公平公正的原则证券的发行交易活动必须遵守法律行政法规禁止欺诈内幕交易和操纵证券市场的行为证券发行交易活动的当事人具有平等的法律地位应当遵守自愿有偿诚实信用的原则 证券公司违反中华人民共和国证券法规定为客户买卖证券提供融资融

38、券的没收违法所得暂停或者撤销相关业务许可并处以非法融资融券等值以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告撤销任职资格或者证券从业资格并处以三万元以上三十万元以下的罚款证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式证券交易当事人依法买卖的证券必须是依法发行并交付的证券证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人在涉及证券的发行交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前买卖该证券或者泄露该信息或者建议他人买卖该证券的责令依法处理非法持有的证券没收违法所得并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款没有违法所得或者违法所得不足三万元的处以三万元以上六十

39、万元以下的罚款单位从事内幕交易的还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告并处以三万元以上三十万元以下的罚款证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的从重处罚 证券交易所证券公司证券登记结算机构证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员故意提供虚假资料隐匿伪造篡改或者毁损交易记录诱骗投资者买卖证券的撤销证券从业资格并处以三万元以上十万元以下的罚款属于国家工作人员的还应当依法给予行政处分证券交易所证券公司和证券登记结算机构的从业人员证券监督管理机构的工作人员以及法律行政法规禁止参与股票交易的其他人员在任期或者法定限期内不得直接或者以化名借他人名义持有买卖股票也不得收受他人赠送的股票 证

40、券交易以现货和国务院规定的其他方式进行交易 证券衍生品种发行交易的管理办法由国务院依照中华人民共和国证券法的原则规定 证券业和银行业信托业保险业实行分业经营分业管理证券公司与银行信托保险业务机构分别设立国家另有规定的除外 证券在证券交易所上市交易应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式政府债券证券投资基金份额的上市交易适用中华人民共和国证券法其他法律行政法规有特别规定的适用其规定 支票记载了有害记载事项的支票无效 支票禁止记载事项包括无益记载事项和有害记载事项 支票就是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据 支票是出票人签发的指示办理

41、存款业务的金融机构即付款人于见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据 支票在出票时有三个当事人出票人收款人付款人 指定管理人和确定管理人报酬的办法由最高人民法院规定 重复保险的保险金额超过保险价值的各保险人所应支付的赔偿总额必须限制在保险价值的范围内追索权是指汇票到期不获付款或期前不获承兑或者有其他法定原因出现时持票人在履行了保全手续后向其前手请求偿还汇票金额利息及费用的一种票据上的权利自然人股东死亡后其合法继承人不可以继承股东资格但是公司章程另有规定的除外 作为有限合伙人的自然人死亡被依法宣告死亡或者作为有限合伙人的法人及其他组织终止时其继承人或者权利承受人可以依法取得该有限合伙人

42、在有限合伙企业中的资格 作为有限合伙人的自然人在有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力的其他合伙人可以因此要求其退伙单 选 或者 经债权人会议表决未通过的由人民法院裁定 B 债务人财产的管理方案 破产财产的变价方案 经债权人会议 次表决仍未通过的由人民法院裁定 B 破产财产的分配方案 2保险法的基本原则包括 B 损害赔偿原则保险法的基本原则有 B 最大诚信原则保险法基本原则包括 B 保险代位原则中华人民共和国保险法的基本原则包括 B 守法原则和公平竞争原则A股份有限公司申请再次发行公司债券以下情况中哪一个构成审批机关拒绝批准的正当理由 D 该公司上次发行债券的实际募集率是95保险法中规定的代位请

43、求赔偿权的基本内容不包括哪个 D 保险人向被保险人赔偿保险金后被保险人有权放弃对第三者请求赔偿的权利保险合同成立后哪种人可以凭自己的意愿解除保险合同 A 投保人保险期内发生保险责任范围内的损失应由第三者负责赔偿的如果投保方向保险方提出赔偿要求保险方应如何处理 D 保险方先予赔偿然后取得代位追偿权保险欺诈不包括以 D 没有履行通知的义务保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后下列选项中那个不符合法律规定 B 在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后30日内履行赔偿或者给付保险金的义务被除名人对除名决议有异议的可以自接到除名通知之日起 日内向人民法院起诉 B 30

44、财产保险利益的构成条件不包括 D 财产利益采取协议收购方式的收购人收购或者通过协议其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的股份达到 时继续进行收购的应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约但是经国务院证券监督管理机构免除发出要约的除外 B 30持有公司 以上股份的股东及其董事监事高级管理人员公司的实际控制人及其董事监事高级管理人员是证券交易内幕信息的知情人 B 5出票日期是1995年5月31的见票后定期付款的汇票的承兑提示期间的最后一日是 B 1995年6月30日除前款规定外为上市公司出具审计报告资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员自接受上市公司委托之日

45、起至上述文件公开后 日内不得买卖该种股票 B 5单独或者合计持有公司 以上股份的股东可以在股东大会召开 日前提出临时提案并书面提交董事会董事会应当在收到提案后 日内通知其他股东并将该临时提案提交股东大会审议 B 3 10 2当保险事故发生后有关的当事人行为的以下判断哪个不符合保险法的规定 B 受益人可以不用提供证明材料只凭保险合同的规定就可索赔当持票人为背书人时他不能向行使追索权 C 其后手 第一次债权人会议由人民法院召集自债权申报期限届满之日起 日内召开以后的债权人会议在人民法院认为必要时或者管理人债权人委员会占债权总额 以上的债权人向债权人会议主席提议时召开 B 15 四分之一董事会每年度

46、至少召开 次会议每次会议应当于会议召开 日前通知全体董事和监事代表 以上表决权的股东 以上董事或者监事会可以提议召开董事会临时会议董事长应当自接到提议后 日内召集和主持董事会会议董事会召开临时会议可以另定召集董事会的通知方式和通知时限 B 二 十 十分之一 三分之一 十董事甲在一次董事会上对一项议案表示异议但表决时又改变主意投了赞成票事后该决议违反公司章程给公司造成严重损失对此的以下判断中哪一个为正确 D 甲应对公司损失负责因为表决时投了赞成票董事任期由公司章程规定但每届任期不得超过 年董事任期届满连选可以连任董事任期届满未及时改选或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的在改选出的董事就任前原董事仍应当依照法律行政法规和公司章程的规定履行董事职务