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1、信用社（银行）1104工程非现场监管试题三本试卷共分为三个部分，其中第一部分为选择题，共30题，每题2分。第二部分为填空题，共15题，每题2分（如果在每题中，有一空填错，那么该题不得分）。第三部分为判断题，共10题，每题1分。考试时间为90分钟。一，选择题：1债券是指（ ）有关机构发行的、约定在一定期限内（ ）的有价证券。 A境内外；还本付息 B境内；还本付息 C境外；还本付息 D境内外；还本不付息2G01资产负债项目表附注中第部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表，月报的报送频度为（ ）、季报的报送频度为（ ）、半年报的报送频度为（ ）A境内外分支机构；境内分支机构；境内外分支机构和附
2、属公司B境内分支机构；境内外分支机构；境内外分支机构和附属公司C境内外分支机构和附属公司；境内分支机构；境内外分支机构D境内分支机构；境内外分支机构和附属公司；境内外分支机构3G01资产负债项目表附注的报送时间，月报为（ ），季报为（ ），半年报为（ ），年报为（ ）内填报，遇“劳动节”、“国庆节”法定节假日顺延三天。A月后10日；季后20日；半年后40日；年后40日 B月后10日；季后10日；半年后30日；年后40日 C月后15日；季后20日；半年后30日；年后40日 D月后15日；季后20日；半年后40日；年后60日4非应计贷款是反映填报机构发放的（ ）的贷款，以及（ ）的贷款。A贷款本金
3、或利息逾期60天没有收回；贷款虽然未到期或逾期未超过60天但生产经营已停止、项目已停建B 贷款本金或利息逾期90天没有收回；贷款虽然未到期或逾期未超过90天但生产经营未停止、项目未停建C贷款本金或利息逾期90天没有收回；贷款虽然未到期或逾期未超过90天但生产经营已停止、项目已停建D贷款本金或利息逾期60天没有收回；贷款虽然未到期或逾期未超过60天但生产经营未停止、项目未停建5（ ）提供资金，（ ）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等而代理发放、监督使用并协助收回。A委托人；填报机构B 委托人；代理机构C 受托人；填报机构D受托人；代理机构6托贷款和委托投资的资金由（ ）提供，填报
4、机构（ ）代垫资金，其风险由（ ）承担。 A委托人；可以；委托人 B委托人；不得；委托人 C填报机构；不得；填报机构 D填报机构；可以；填报机构7期贷款是指期限在（ ）的贷款。 A3年以上 B2年以上 C1年以上 D5年以上8资产负债项目表附注中第部分：各项存款不存在逾期的可能，故（ ）和（ ）两列不填列；贷款本金到期未偿还部分计入（ ），在本行统计。 AB和C；各项贷款 BA和B；各项贷款 CB和C；逾期贷款 DA和B；逾期贷款9表外业务统计表用来反映金融机构从事（ ）的基本情况。 A金融工具流通业务 B金融衍生工具流通业务 C金融工具交易业务 D金融衍生工具交易业务10表外业务统计表报表中
5、第部分：复杂的衍生工具合约是指（ ）第一部分明确列出的、各项标准化的衍生工具合约（ ）、具有（ ）标准化的衍生工具合约特征的衍生交易合约。A未在；以外的；三种以上 B未在；以外的；两种以上C已在；以内的；两种以上D已在；以内的；三种以上11合约是一种（ ）交割金融工具或商品的标准化的协议，协议买方和卖方同意在将来（ ），以（ ）或收益购买或交割某一特定工具或商品。期货合约在正规的交易所进行。A延期；一定期间；期间价格 B延期；某一特定日期；特定价格C长期；某一特定日期；特定价格D长期；一定期间；期间价格12为交易目的而持有的头寸是指，在（ ）有目的地持有以便转手出售、从实际或预期的（ ）波动中
6、获利或者锁定套利（lock in arbitrage profits）的头寸，如自营头寸、代客买卖头寸和做市交易（market making）形成的头寸。A长期内；短期价格 B短期内；长期价格C短期内；短期价格D长期内；长期价格13各项资产减值损失准备情况表的报送方式为（ ），数据单位为（ ），其四舍五入的要求为（ ）电子报表形式，万元，保留整数电子报表形式， 元，保留小数后2位信件传递形式，万元，保留整数信件传递形式，元，保留小数后2位14净收入是反映填报机构与日常经营业务无直接关系的（ ）。本项目应根据6.1营业外收入项目金额（ ）6.2营业外支出项目金额后的余额填列。 A净收入；减去 B
7、净收入；加上 C收入；减去 D收入；加上15汇兑收益应根据“汇兑损益”科目的发生额分析填列。如为汇兑损失，应以“-”号填列。“汇兑损益”应是利润表主表（ ）项目的其中数。A1.利息净收入B2.中间业务净收入C3.其他业务收入D6.营业外净收入16利息净收入是反映填报机构经营业务取得的（ ）。本项目应根据“利息收入”项目金额（ ） “利息支出”项目金额后的余额填列。 A利息净收入；减去 B利息净收入；加上 C利息收入；减去D利息收入；加上17交易账户的头寸应当满足的基本要求：（ ） A具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）； B具有明确的头寸管理政策和程序
8、； C具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。D具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；具有明确的头寸管理政策和程序；具有明确的监控头寸与银行交易策略 否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。18银行账户的衍生产品交易业务应与（ ）反映的银行账户的衍生产品业务相一致。“银行账户的衍生产品交易的收益”应是填报机构根据相关会计制度已经确认计入损益的收益，应是利润表主表项目的其中数。 A表外业务统计表；3.其他业务收入 B表外业务统计表2；2.中间业务净收入 C表外业务统计表2；3.其他业务
9、收入 D表外业务统计表；2.中间业务净收入19G23最大十家存款客户情况表的报送频度为（ ） A月报 B季报 C半年报 D年报20利润分配表的报送时间，填报机构须在（ ）报送报表。 A年末30日内 B年末60日内 C年末90日内 D年末100日内21重组贷款的减让包括，但不限于（ ）情况： A条款的调整，如利息或本金的减免、利率低于当前市场利率水平、暂停还本付息等；按照信贷管理政策的规定，本来不能给予更长的还款期限，但由于减让安排，在承受额外信用风险的情况下，被迫同意延长还款期限B条款的调整，如利息或本金的增加、利率高于当前市场利率水平、暂停还本付息等；按照信贷管理政策的规定，本来不能给予更长
10、的还款期限，但由于安排，在承受额外信用风险的情况下，不能延长还款期限C按照信贷管理政策的规定，本来不能给予更长的还款期限，但由于安排，在承受额外信用风险的情况下，不能延长还款期限D条款的调整，如利息或本金的增加、利率高于当前市场利率水平、暂停还本付息等22贷款按照现行利率进行延期，银行没有进行借款条件的减让，延期原因不是由于借款人财务困难，且不承受额外的风险，则贷款不属于重组贷款 1贷款按照（ ）进行延期，银行没有进行借款条件的减让，延期原因不是由于借款人财务困难，且不承受额外的风险，则贷款（ ）重组贷款 A现行利率；不属于 B现行利率；属于 C原利率；不属于 D原利率；属于23专项准备是指填
11、报机构根据（ ）对贷款资产进行风险分类后,按贷款损失的程度计提的用于弥补（ ）。 A贷款风险分类指导原则；专项损失的准备 B贷款风险分类指导原则；贷款损失准备 C资产质量五级分类情况表；专项损失的准备 D资产质量五级分类情况表；贷款损失准备24G16抵债资产账龄情况表的报送频度为（ ） A月报 B季报 C半年报 D年报251.8其他有确定到期日的资产中黄金一般应填列在（ ），在运输途中的黄金，按照合理的预期日期填报。 A8日至30日 B2日至7日 C次日 D1年以上26卖出期权预期收到的期权金；跨货币掉期合约以市价预期在互换本金时的（ ）。如果确定的是未来某个时段，剩余期限按（ ）计算。 A净
12、收入；报告期至该时段的次日 B净收入；报告期至下时段的次日 C全部收入；报告期至该时段的次日 D全部收入；报告期至下时段的次日27G41资本充足率汇总表的报送方式为（ ），数据单位为（ ），其四舍五入的要求为（ ）电子报表形式；万元；，保留整数电子报表形式；万元，百分比，百分点；金额数据保留整数，百分比和百分点保留两位小数。信件传递形式；万元；保留整数信件传递形式；万元，百分比，百分点；金额数据保留整数，百分比和百分点保留两位小数。28G52房地产、汽车零售贷款违约客户情况统计表的报送时间：月后（ ）报送。 A15个工作日内 B10日内 C20日内 D10个工作日内29短期贷款是指期限在（ ）
13、的贷款，本项目与“中期流动资金贷款”、“中长期贷款”之和应与资产负债表月报表中（ ）项目相一致。 A1年以下（含1年）；贷款 B1年以下（不含1年）；其他贷款 C3年以下（含3年）；贷款 D3年以下（不含1年）；其他贷款30G01资产负债项目表附注中第部分：存贷款明细报表（二），年报的报送频度为（ ）、年报的报送频度为（ ）；A境内分支机构；境内外分支机构 B境内分支机构；境内外分支机构和附属公司 C境内外分支机构和附属公司；境内外分支机构 D境内分支机构和境内外分支机构；境内外分支机构和附属公司二，填空题：1出口押汇指银行对交来 开来的信用证项下出口单证（出口跟单汇票）议付的款项。2拆放同业
14、是反映填报机构 给境内外其他金融机构的款项,包括农村商业银行、农村合作银行、农村信用社调出调剂资金。3固定资产原价是反映填报机构所拥有的 。4固定资产净值是反映填报机构 的净值，即固定资产原价减去累计折旧。5发行债券是反映填报机构为筹集而实际发行的债券及应付的利息。6衍生工具合约是指运用金融工程方法从 上剥离、转移 的、以 为交易标的的合约。7支付本金的商品合约的名义本金是 与 的乘积。8故市值的计算方法，在市场报价基础上通过 计算：即由填报机构在市场报价的基础上，结合相关产品的，通过 计算有关产品的净现值（NPV）作为重估市值。一般适用于除期货合约以外的利率合约、期权合约的重估市值计算。9利
15、润表报表要求以 报送分地区数据。没有附属公司的填报机构按照 口径填报，其中境外分支机构的报表应分别按照行别报送。没有境外分支机构的填报机构，按照境内口径填报。10. 衍生产品有“ 属性”，除非衍生工具合约不是明确地被用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为。11对于多笔贷款捆绑处置时，不能明确区分处置所获得的资产或核销金额对应哪笔贷款的情况下，可按 分配处置结果,也可由各机构根据实际情况自行确定。12客户名称项目中客户是 的，名称应是经国家企业注册登记部门批准正式使用的企业名称全称。客户是的，根据其注册地法律正式登记注册的公司名称的全称填列。没有中文名称的，可以用英文名称填报。客户为
16、自然人时，应与其 相一致。13或有负债是指填报机构接受客户委托对 承担责任的业务，包括银行承兑汇票、信用证、保函、债券发行担保、融资担保等；信用风险仍在填报机构的有追索权的和有追索权的 、 和用于资产证券化的贷款。14全部关联方是依据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法的规定，与填报机构具有 的所有关联方。154.表外支出：指填报机构表外支出项中 和 之和。三，判断题：1拆放同业中已包括在“境内（外）有关联金融机构”的数据需从“境内（外）其他银行”和“境内（外）其他非银行金融机构”的数据中剔除。2“票据”中含境外融资性票据。3其他资产是反映填报机构除本报表列明的现金，贵金属，存放中央银行贷款
17、，存放同业款项，应收利息，贷款，拆放同业，其他应收款，投资，买入返售资产资产，待摊费用，固定资产，在建工程无形资产，待处理抵债资产递延税项等各项资产以外的其他资产。4在资产负债表月报表中（非并表，不含境外分支机构和附属公司），单位存款与“27.储蓄存款”、“1.卖出回购款项”项下的“31.7境内非金融机构”和“31.8境外非金融机构”、“33.应解汇款”以及“35.其他存款”之和为资产负债项目统计表附注中“各项存款”。 5G01资产负债项目表附注，不要求报送分地区和分机构数据。本表暂不包括境外分支机构数据。6委托贷款资金是反映填报机构收到的客户或其他单位委托填报机构发放贷款而由委托人拨出的贷款资金。7委托投资是反映填报机构接受客户或其他单位委托而进行的贷款。8银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合9投资收益根据“债券投资利息收入”、“股权投资收益（金融机构）”、“股权投资收益（其他机构）”、“其他投资收入”等项目汇总计算填列。10记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款限制，或者能够完全规避自身风险。
