银行全国集中银保通系统用户手册.doc

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1、全国集中版银保通项目用户手册撰写单位：全国集中银保通项目组日 期： -7-24 文档编号: IBAS_V01.0Z_UM01软件版本号: V01.0Z保密级别：保密修订历史记录日期文档版本号说明作者-07-24新建全国集中版银保通项目用户手册集中银保通项目组-08-02跟据评审评委意见进行修改景记飞备注：产生本文档首次入库时，该表开始填写，说明本次为新建。产品开发过程中或以后产品升级过程中，每次修改都要在该表中登记主要内容，修改内容直接在文档中体现，并在本文档后面依次添加详细修订明细。“文档版本号”填写修订后的文档版本号。目 录第一章 概述41.1 业务概述41.2 基本定义4第二章 业务处理

2、说明42.1业务处理流程42.2用户操作流程4第三章 系统功能操作及使用说明5第四章 其它6附录A 快捷方式一揽表7附录B：详细修改说明8第一章 概述1.1 业务概述随着中国银行IT蓝图工程的稳步推进，2011年将完成核心BANCS系统的全国逻辑集中，为促进业务更好、更快地发展，迫切需要银行代理保险系统实现全国集中，以协助业务部门进行集中管理、统计查询、决策分析、业务渠道拓展等相关工作。1.2 基本定义 契撤：指犹豫期内因客户反悔而发生的退单操作；犹豫期一般为10天，分为当日契撤和非当日契撤； 险种：指保险公司销售的保险产品； 保全变更：指保险公司根据客户提交的资料变更申请而做的处理操作； 满

3、期给付：指客户保险期满后由保险公司返还给客户的收益。第二章 业务处理说明2.1业务处理流程2.2.1寿险交易模块1、 新单承保：对投保信息进行录入、试算、缴费和打印。2、 缴费打印：新单承保试算成功后，进行缴费和保单打印。3、 异常交易调整（冲正）：用于对账务异常的交易进行手工调整。4、 出单补录：根据补录信息计算手续费和出单费。5、 保单当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。6、 保单重打：重打当日已经缴费成功的保单。7、 续期保费缴纳：对本网点经营范围内的保险公司进行续期保费缴纳。8、交易信息查询：查询当天柜员所进行的柜台出单、出单补录、当日契撤、续期缴费的交易记录。2.2.2信息维

4、护模块1、 保险公司信息新增：增加新的保险公司信息。2、 保险公司信息维护：对已增加的保险公司进行查询、删除、修改。3、 产品增加：增加保险公司的主附产品。4、 产品维护：对已增加的保险公司产品进行查询、删除、修改。5、 产品关系增加：增加保险公司主产品和附加产品之间的关系。6、 产品关系维护：对已维护的主附产品关系进行查询、删除。7、 产品栏位控制信息增加：增加产品的栏位控制信息。8、产品栏位控制信息维护：对已增加的产品栏位控制信息进行查询、删除、修改。9、投资账号新增：增加保险公司投连产品账号。10、投资账号维护：对已增加的保险公司投连产品账号进行查询、删除。11、缴费种类新增：增加保险公

5、司产品缴费种类。12、缴费种类维护：对已增加的保险公司产品缴费种类进行查询、删除。13、省行经营范围信息新增：增加省行机构和保险公司的关系。14、省行经营范围信息维护：对已增加的省行经营范围信息进行查询、删除。15、省行BGL账号新增：增加省行BGL账号信息。16、省行BGL账号维护：对已增加的省行BGL账号信息进行查询、删除、修改。17、网点经营范围信息新增：增加网点机构和保险公司的关系。18、网点经营范围信息维护：对已增加的网点经营范围信息进行查询、删除。19、产品费率新增：增加保险公司各产品的缴费种类费率。20、产品费率维护：对已增加的产品费率进行查询、删除。2.2.3凭证管理模块1、

6、保险单证类型新增：增加保险单证类型信息。2、 保险单证类型维护：对已增加的保险单证类型信息进行查询、删除、修改。3、 保险单证网点登记：将保险单证登记在各网点。4、 保险单证柜员领入：将保险单证从网点领入到柜员名下。5、 保险单证柜员转付：将柜员自己的保险单证转付给其他指定柜员。6、 保险单证柜员交接：将其他柜员的所有保险单证交接给柜员自己。7、 保险单证柜员作废：将柜员名下指定的保险单证作废。8、保险单证柜员上缴：将柜员名下指定的保险单证上缴给网点。9、保险单证网点回销：将网点指定的保险单证回销。10、保险单证柜员查询：查询柜员名下指定凭证编号的状态。11、保险单证柜员日结查询与打印：统计柜

7、员名下所有保险单证类型的空白单证数量、使用单证数量和作废单证数量。12、保险单证网点查询与打印：查询网点已登记和已领入的凭证号段信息。2.2.4中银保险模块1、 保险卡销售：销售中银保险卡。2、 当日售卡撤销：对当天销售成功的中银保险卡进行撤销。3、 交易查询：查询操作柜员的当日交易信息（只涉及中银保险的部分）。4、 家财险销售：对家财险进行信息录入、试算、缴费和打印。5、 意外险销售：对意外险进行信息录入、试算、缴费和打印。6、 异常交易调整：用于对账务异常的交易进行手工调整。7、 缴费打印：家财/意外险试算成功后，进行缴费和保单打印。8、当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。9、保单

8、重打：对当日新生成的保单内容进行重新打印。10、保单退保：对成功保单进行退保。11、保单续保：对保单进行续保。2.2.5报表出具1、 资金汇划日报表：统计每天各公司的资金汇划情况。2、 按照一级机构汇总的保费日报：统计一级机构当日的缴费交易情况。3、 按总行汇总的保险公司保费月报：统计全行上月的保费、手续费、退保的交易情况。4、 按总行汇总的保险公司产品保费月报：按保险公司、产品统计的全国业务月报。5、 按省行汇总的保险公司保费月报：统计省行上月的保费、手续费、退保的交易情况。6、 按省行汇总的保险公司产品保费月报：按保险公司、产品统计的分行交易月报。7、 按总行汇总的犹豫期内退保明细月报：统

9、计每月全行各保险公司退保交易明细。2.2.6 TRP对账文件生成 无2.2用户操作流程此处略，具体可参加第三章详细描述。 第三章 系统功能操作及使用说明 柜员在新一代核心系统签到后，系统会显示签到柜员的一些信息和登录系统信息，右侧为系统操作导航栏。在右侧的导航栏中点击“外围系统”，再点击“全国集中版银保通项目”，下拉栏中即为全国集中版银保通系统的各项功能。交易页面如下：交易码及交易名称寿险交易模块：E57001 新单承保E57002 缴费打印E57003 异常交易调整（冲正）E57004 出单补录E57005 保单当日契撤E57006 保单重打E57007 续期保费缴纳E57008 交易信息查

10、询信息维护模块：E57060 保险公司信息新增E57061 保险公司信息维护E57062 产品增加E57063 产品维护E57064 产品关系增加E57065 产品关系维护E57066 产品栏位控制信息增加E57067 产品栏位控制信息维护E57068 投资账号新增E57069 投资账号维护E57070 缴费种类新增E57071 缴费种类维护E57072 省行经营范围信息新增E57073 省行经营范围信息维护E57074 省行BGL账号新增E57075 省行BGL账号维护E57076 网点经营范围信息新增E57077 网点经营范围信息维护E57078 产品费率新增E57079 产品费率维护凭证

11、管理模块：E57010 保险单证类型新增E57011 保险单证类型维护E57012 保险单证网点登记E57013 保险单证柜员领入E57014 保险单证柜员转付E57015 保险单证柜员交接E57016 保险单证柜员作废E57017 保险单证柜员上缴E57018 保险单证网点回销E57019 保险单证柜员查询E57020 保险单证柜员日结查询与打印E57021 保险单证网点查询与打印中银保险模块：E57030 保险卡销售E57031 当日售卡撤销E57032 交易查询E57040 家财险销售E57041 意外险销售E57042 异常交易调整E57043 缴费打印E57044 当日契撤E5704

12、5 保单重打E57046 保单退保E57047 保单续保3.1 寿险交易模块3.1.1 新单承保E57001功能描述该功能用于柜台出单，柜员将客户填写的纸制投保单上的信息录入到银保通系统并发送保险公司进行试算核保。该交易由网点业务人员操作。操作说明(一)网点业务人员点击导航栏中的“新单承保”交易，系统显示如下交易页面：（二）点击保险公司下拉菜单，显示保险公司列表，选择一个保险公司后，点击产品名称下拉框，显示已选择保险公司对应的产品，选择一个产品点击提交，进入投保单信息录入界面。（三）以上各栏位选择和填写完毕后，点击“提交”，系统进入如下交易页面（该交易页面内容较多，分上下截成两个图，各交易页面

13、分别如下）：该页面中各栏位输入内容说明如下：1、系统根据不同的产品类型展现不同的投保单录入界面，同时进行相关产品信息的动态显示。柜员根据系统显示的页面信息，结合不同产品类型的相关要求将客户填写的投保单信息输入交易页面。2、页面中，显示为蓝色栏位为必填项，白色栏位为选填项，根据不同保险公司产品类型要求进行填充。3、基础信息： 输入保单营销人员基础信息（与系统操作柜员可不为同一人），依次输入营销人员代码（营销人员EHR编号）、营销人员姓名、从业资格证书编号、资格有效期、投保单号码等信息，其中营销人员代码、营销人员姓名、投保单号码三个栏位为必填项。4、投保人信息： 根据下拉菜单选择投保人证件类型，填

14、入投保人证件号码，交易页面如下：输入投保人证件信息后，点击“查询”后，如核心系统有记录，系统回显客户信息列表查询页面：网点业务人员判断客户列表信息中是否存在和纸质投保单上客户信息一致，如果有，则在列表中选择相关记录，点击“提交”后，系统显示投保人的具体信息在投保单录入界面：根据不同保险产品类型的具体要求在投保人信息各栏位输入相关客户信息（蓝色栏位为必填项，白色栏位选填项）。如果投保人为首次到银行办理业务，点击“查询”后，没有查询到投保人相关信息，则柜员需调用核心交易62001交易建立客户号后再用上述同样的方式查询投保人信息。5、被保人信息 根据不同保险公司产品类型的要求依次在各栏位输入被保人信

15、息。如投保人与被保人为同一人（即在“投保人信息”的“是被保人”栏位下拉菜单中选择了“01：本人”），则“被保人信息”各项栏位不需输入（系统会将上述栏位显示为反灰色）。交易页面示例如下：6、受益人信息 根据投投保人选择的受益人是否法定情况来选择输入各项受益人信息。（1）如在“受益人是否法定”栏位下拉菜单中选择“Y：是”，则受益人信息其余栏位信息（包括蓝色栏位）均不需输入。交易页面如下：（2）如在“受益人是否法定”栏位下拉菜单中选择“N：否”，需在系统输入受益人信息，填入受益人信息后点击“增加”，收益人列表中就会新增一条受益人记录。交易页面如下：该页面输入栏位内容说明如下：A、类别： 根据保险产品

16、类型规定的受益人实际情况在下拉菜单对应选择。B、姓名 必填项。C、性别 必选项，根据下拉菜单选择。D、出生日期 必填项，8位字符，如在系统输入“19810606”，则系统自动显示为“1981/06/06”。E、是被保人的 选择项，根据受益人和投保人的实际关系在下拉菜单中对应选择。F、受益顺序 选择项，数字字符，根据受益人顺序来填写，受益人为第一受益人，则在系统填入“1”，第二受益人，则对应填入“2”，以此类推。G、受益比例 选择项，百分比数字，根据各顺序受益人的受益比率输入，各顺序受益人的受益比率合计为100%。H、证件类型 必选项，根据下拉菜单选择。I、证件号码 必填项，受益人证件号码。J、

17、证件有效期 必填项，输入8位字符，如输入19810202，系统回显“1981/02/02”。K、证件失效期 选填项，输入8位字符，如输入20200202，系统回显“2020/02/02”。L、通讯地址 选填项，输入受益人详细通讯地址。填入受益人信息后点击“增加”，收益人列表中就会新增一条受益人记录，交易页面如下：（3）如有多个受益人，则在系统按照第（2）点重复上述操作，可在受益人列表中依次增加受益人信息。（4）在受益人列表中选中受益人列表中的记录，选中的受益人信息自动回显，修改信息后点击修改，可以对受益人信息进行修改。（5）选中受益人列表中的记录，点击删除，点击确认删除，可删除受益人信息。交易

18、页面如下：7、主险信息根据保险产品的相关要求依次输入主、附险信息，其中主险和附险缴费年期类型、缴费期间、保障年期类型、保障期间、等等关键字段需根据保险公司具体险种进行正确配置，保费、保额等如果保险公司有特殊要求也需根据保险公司规则进行填写，否则提交后保险公司会返回相应错误提示。投保单录入系统不校验投保份数与保费关系，附加险栏位不进行控制，由网点业务人员手工输入。8、上述各类信息填写完毕后，点击“提交”，系统会向保险公司系统提交投保单录入信息，如果提交成功回自动转入到缴费打印查询缴费打印界面。网点业务人员可在此交易页面直接执行保费缴费操作。3.1.2 缴费打印E57002功能描述该功能用于对新单

19、承保业务进行保费缴纳以及打印保单。由网点业务人员操作。该交易如果由“新单承保”交易连带带出的“缴费打印”交易，不需要授权；如果在“新单承保”交易后，网点业务人员退出原交易页面，再在系统上重新点击“缴费打印”交易进入交易页面发起缴费交易，则需要授权。授权人员授权时，需要进行业务真实性审核，避免出现重复缴纳保费、重复打印保单情况。操作说明（一）在“新单承保”交易连带带出的“缴费打印”交易页面，进行业务操作的说明（此界面为新单承保操作提交成功后直接进入的界面，详见2.1.1.1的第（三）点第8点）。此种交易模式无需授权。根据“付款方式”栏位的下拉菜单选择缴费方式，系统支持三种缴费方式：现金、借记卡、

20、存折。1、付款方式选择“现金” 即客户选择以交纳现金方式支付保费。（1）付款方式 根据下拉菜单选择“现金”，输入保单印刷号（保单号的配置、登记、领用具体参照凭证管理模块需求），点击“提交”。交易页面如下：（2）交易发送返回都成功后，提示插入“*公司保单”进行打印。交易页面如下：（3）保单打印完成提示插入凭条，凭条插入打印结束后交易完成。交易页面如下：2、付款方式选择“借记卡” 即客户以持有的借记卡金额支付保费。（1）付款方式 根据下拉菜单选择“借记卡”，交易页面如下：（2）点击“是”后，根据提示在“读卡器”刷客户借记卡，系统会显示客户借记卡卡号，确认信息无误后，点击“确认”，交易页面如下：（3

21、）输入“保单印刷号”，交易页面如下：（4）系统提示“请输入密码”，提示客户按照要求在密码器输入借记卡密码后，按密码器的“确认”键。交易发送返回成功后，提示插入“*公司保单”进行打印，保单打印完成提示插入凭条，凭条插入打印结束后交易完成。3、付款方式选择“存折” 即客户以存折金额支付保费。交易流程与借记卡支付保费方式大致相同（折需要选择账户省别），根据系统提示“请刷入存折”时，在读卡器刷客户存折，并根据提示让客户在密码器输入存折密码，其余步骤与用借记卡支付保费流程相同。（二）网点业务人员在“新单承保”交易成功后，未在系统连带进入“缴费打印”交易页面进行保费缴纳，而是退出了原交易页面，在需要缴纳保

22、费时，重新点击“缴费打印”交易，进行收缴保费交易操作，需要授权。交易页面如下：1、在寿险交易模块，点击缴费打印，进入缴费打印首页面成功，系统会显示操作柜员当日已提交投保成功但未缴费的投保单记录。备注说明：（1）缴费打印查询交易一次最多返回20条记录，有翻页功能。（2）柜员只能查询该柜员当日的交易记录，查询出试算成功、发送保险公司失败和保险公司明确返回失败的交易。2、选中一条记录点击提交，会进入缴费打印界面3、在“付款方式”下拉菜单中选择相应付款方式，以及录入“保单印刷号”后点击提交，系统进入授权交易页面。4、经授权人员核准成功后5、系统提示打印保单，保单打印完毕后，系统提示“交易完成”。3.1

23、.3 异常交易调整（冲正）E57003功能描述柜员执行收费交易后系统提示交易未明时，当日可在“异常交易调整（冲正）”中进行调整，若调整未明或者失败时可以继续调整，直到调整系统提示成功后，可以重新在“缴费打印”交易中重新进行收保费交易。翌日需要根据TRP报表手工调账。未明交易包括收费未明、收费未明且冲正失败、收费未明且冲正未明、契撤账务失败或未明、续期保费缴纳未明、续期保费缴纳未明且冲正失败、续期保费缴纳未明且冲正未明的交易。柜员只能查询当日该网点本柜员的异常交易。操作说明1、网点业务人员登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目寿险交易模块，点击异常交易调整，进入异常交易查询。当日

24、若无未明交易，则系统提示“没有异常交易T201023”，系统交易页面左下角显示：当日若有未明交易，则系统会返回如下交易页面：2、网点业务人员在异常交易列表中选择一笔未明交易，点击“提交”，若交易调整成功，系统左下角会提示“交易完成”。备注说明：1、如果原交易为收费未明，异常调整会冲正原交易；如果原交易为冲正失败或冲正未明，异常调整会再次发起冲正；如果原交易为续期保费缴纳未明，异常调整会冲正原交易。2、异常调整交易不会冲正重空凭证。3.1.4 出单补录E57004功能描述该功能用于银行网点代理保险业务，未通过银保通系统出单保险业务，银行网点可在银保通系统中进行出单补录，以便将保单数据导入到银保通

25、系统中进行统计报表和手续费管理。操作说明1、登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目寿险交易模块，点击“出单补录”，进入如下交易页面：2、点击保险公司下拉框，显示保险公司列表，选择一个保险公司后，点击产品名称下拉框，显示已选择保险公司对应的产品，选择对应保险产品（缴费年期类型、缴费期间、保障年期类型、保障期间等内容在下拉菜单进行选择，需与该业务原手工出单内容保持一致）。3、投保人信息可以通过选择证件类型与输入证件号码进行查询（如果查询没后有记录，可通过62001交易建立个人客户基本信息）4、所有信息填写完整（信息录入需与手工出单业务的详细信息一致），点击“提交”，经授权人员核准后

26、交易完成。交易页面如下：3.1.5保单当日契撤E57005功能描述网点业务人员当日成功出单的业务（即成功打印了保单）后，若客户在当天要撤销保单，或是业务异常网点当天需要调整保单，需要进行“保单当日契撤”交易。若客户想在非当日撤保，则需要带着有效单证到保险公司进行撤保。“保单当日契撤”只能契撤柜员自己当日已经投保成功的交易。本交易需要授权。操作说明1、登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目寿险交易模块，点击“保单当日契撤”，进入如下交易页面：2、点击保险公司下拉菜单，显示保险公司列表，选择保险公司，输入需契撤的保单号码后点击“提交”，系统进入如下交易页面：3、网点业务人员核对需要

27、契撤的保单信息无误后，点击“提交”，经授权人员核准后，根据系统提示打印契撤保单后交易完成。交易页面如下：备注说明：1、契撤失败（发送保险公司失败）的交易可以重复契撤，账务失败的交易需要通过异常交易调整来处理。2、契撤交易不关心保险公司返回，如果保险公司处理失败，由保险公司根据银行的对账文件进行调整.3.1.6 保单重打E57006功能描述该功能用于打印机故障或者柜员操作失误等银行内部原因导致保险公司已经承保但打印保单失败时，可以使用该交易重新打印保单。该交易需要授权，需要在原经办业务网点进行。操作说明1、登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目寿险交易模块，点击“保单重打”，进入

28、如下交易页面：2、点击保险公司下拉菜单，系统显示保险公司列表，从中选择一个保险公司，输入需重打的保单印刷号后点“提交”，系统显示如下交易页面：3、网点业务人员输入新保单印刷号点击“提交”，经授权人员核准后，打印保单完交易完成。交易页面如下：备注说明：1、只能重打当天打印失败的保单。重打的次数由保险公司系统控制。2、网点柜员进行新单承保时如果需要打印多种凭证（如保单和投保确认书），则打印失败后需要全部重打之前打印的全部凭证。重新打印的内容由保险公司系统返回。3、如果未接收到保险公司系统返回信息（发生未明），则系统当做失败处理，即使打印机未进行打印也需作废该保单印刷号，柜员需要再次执行“保单重打”

29、交易。3.1.7 续期保费缴纳E57007功能描述该功能用于客户持有已有的保险公司保单到银行网点续期缴纳保费的业务交易，系统限定网点只能续期缴纳该网点经营范围内的保险公司的续期保费业务。该交易由网点业务人员操作，无需授权。操作说明1、登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目寿险交易模块，点击“续期保费缴纳”，交易页面如下：2、网点业务人员点击保险公司下拉菜单，系统显示保险公司列表，网点业务人员选择一个保险公司，输入需续保的保单号码后点击“提交”，交易页面如下：3、提交成功后，系统会回显保单详细信息（保单内容以系统回显信息为准），网点业务人员在下拉菜单中选择“付款方式”，点击“提交

30、”，系统提示打印续保缴纳单，打印成功后交易完成。交易页面如下：借记卡、存折付款方式参见3.1.2缴费打印3.1.8 交易信息查询E57008功能描述该功能用于网点业务人员查询当天本人交易信息。查询结果以列表的形式展现。可查询的交易包括网点业务人员当日柜台出单、当日契撤、出单补录（补录日期为当天）、续期缴费的交易。操作说明1、登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目寿险交易模块，点击“交易信息查询”，进入交易信息查询页面，可显示网点经办柜员当日所有成功的交易记录。交易页面如下：3.2 信息维护模块3.2.1 保险公司信息新增E57060功能描述该功能用于保险公司管理，用于在系统增加

31、保险公司。该交易只有总行管理员方可以执行此操作，且无需授权。操作说明登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目点击“信息维护模块”点击“保险公司信息新增”，交易页面如下：该页面各栏位操作说明如下：1、保险公司代码 必填项，4位字符，银行给保险公司统一编制的公司代码。2、保险公司中文名称 必填项，60位字符，保险公司中文全称。3、保险公司英文名称 选填项，100位字符，保险公司英文名称。4、保险公司类型 必选项，1位字符，根据下拉菜单选择，寿险保险公司选择1：寿险，财险保险公司选择2：财险。5、对公账户属性 必选项，1位字符，保险公司在银行开立的对公账户（保费归集账户）属性，根据下拉

32、菜单选择，保险公司只有一个对公账户（保费归集账户）则在系统选择“全国集中账号”；保险公司在各地还有对公账户（保费归集账户）则在系统选择“分地区设置账号”。备注：如果在本栏位选择了“分地区设置账号”，则以下6、7、8、9、10点的栏位可不输入内容。6、保险公司对公账户 19位字符，保险公司在银行开立对公账户（保费归集账户）的账号。7、账户币别 3位字符，根据下拉菜单选择，目前系统默认只有人民币（CNY）账户类型。8、账户名称 120位字符，保险公司在银行开立的对公账户（保费归集账户）名称。9、账户机构号 5位字符，保险公司在银行开立对公账户（保费归集账户）所属机构号。10、账户省行机构号 5位字

33、符，保险公司在银行网点开立对公账户（保费归集账户）机构所属省行机构号码。11、公司电话 必填项，18位字符，保险公司电话。12、公司传真 选填项，18位字符，保险公司传真电话。13、公司中文地址 必输项，80位字符，保险公司中文地址。14、公司英文地址 选输项，80位字符，保险公司英文地址（如有）。15、公司邮编 必输项，6位字符，保险公司所在地邮政编码。16、备注信息 选输项，100位字符，保险公司其它需要在系统注明的信息。17、犹豫期天数 必输项，3位字符。投保人在提交保单起的一段时间内，可选择撤销保单，这段时间即为犹豫期。该栏位输入保险公司商定的犹豫期天数。以上信息录入完毕后，在系统点击

34、“提交”，保险公司系统增加成功在交易页面左下角显示“交易完成”。3.2.2 保险公司信息维护E57061功能描述该功能用于保险公司管理，用于在系统维护保险公司信息。该交易只有总行管理员方可以执行此操作，执行此交易如需删除保险公司信息则需要授权。操作说明登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目点击“信息维护模块”点击“保险公司信息维护”，交易页面如下：选择需要维护的保险公司，点击“提交”系统回显保险公司各项信息内容，即可进行相应的修改、删除等维护操作。1、删除保险公司信息系统操作说明如下（此交易需要授权）：在系统直接点击“删除”，可直接从系统数据中删除保险公司信息，交易页面如下：系

35、统提示“是否确认删除”，点击“是”进行确认，交易页面如下：系统弹出授权窗口，经授权人员核准后，系统左下角提示“交易完成”则保险公司信息从系统数据库中删除成功。备注：删除保险公司前提为该保险公司下无产品且无省行经营该保险公司业务和无省行维护该保险公司BGL账号，无凭证类型）2、修改保险公司信息操作说明如下：在“保险公司信息维护”页面，系统回显的保险公司各项信息对应栏位处（除“保险公司代码“栏位以外的各项栏位）修改相关信息，修改完成后点击“修改”，系统提示“交易完成”，则保险公司信息修改成功。交易页面如下：备注：保险公司代码不允许修改。3.2.3 产品增加E57062功能描述该功能用于险种产品管理

36、，用于增加保险公司主产品和附加产品。该交易由总行管理员进行维护。操作说明登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目点击“信息维护模块”点击“产品增加”，交易页面如下：该交易页面操作说明如下：1、保险公司 必选项，根据系统下拉菜单选择，选择需要增加保险险种产品的保险公司。2、是否为主险 必选项，1位字符，根据系统下拉菜单选择，分为1：主产品；2：附产品，根据保险公司险种产品主附产品属性进行选择。本栏位如果选择“2：附产品“，则本交易页面下面栏位只可输入产品名称和产品代码，保险公司代码，产品英文名称。对于所有保险公司，每个主险最多有10个附加险。3、产品名称 必填项，80位字符，保险公

37、司保险险种产品全称。4、产品代码 必填项，8位字符，银行编制的保险公司险种产品编号。5、保险公司对应编码 必输项，10位字符，保险公司对应的此种保险险种产品的编号。6、产品类型 必选项，1位字符，产品类型根据保险公司的类型不同而有所不同，分为：1-分红型、2-万能型、3-投连型、4-家财险、5-意外险、6-保险卡，根据险种实际情况进行选择。7、产品英文名称 选输项，100位字符，保险公司险种产品英文名称。8、最低费率 必输项，6位字符，带小数点，可精确到4位小数，总行和保险公司产品协议手续费费率。9、凭证类型 必选项，8位字符，根据系统下拉菜单选择，选择此险种产品对应的保险公司凭证类型。选择要

38、增加产品的保险公司，选择是否主险，填选其它各栏位信息，点击“提交”。产品维护成功，则系统左下角显示“交易完成”，交易失败，系统左下角回显错误信息。3.2.4 产品维护E57063功能描述该功能用于险种产品管理，用于修改、删除保险公司险种产品。该交易由总行管理员进行维护。操作说明登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目点击“信息维护模块”点击“产品维护”，交易页面如下：在系统下拉菜单中选择保险公司，点击“提交”，交易页面如下：该页面操作说明如下：1、如要删除保险险种产品，选择要删除的产品，点击“删除”，系统提示“是否确认删除”，点击“是”后，系统提示“交易完成”，则删除险种产品成功

39、。备注：保险险种产品系统删除的前提是此产品没有主附产品关系，如果是主产品，省行代理业务信息没有维护此产品信息，栏位控制信息没有维护此产品信息，缴费种类信息没有维护此产品信息；如果是投连险，投资账户信息没有维护产品信息。2、如果要修改保险险种产品信息，交易页面如下：在“产品维护”页面选择一条产品，点击“修改”，备注：此交易页面可对保险险种产品信息信息内容进行修改，但“保险公司”、“是否为主险”、“产品代码”、“产品类型”的信息是不可修改，其余选项可以根据需要进行修改。修改好相关字段值，点击“提交”，系统提示“交易完成”则险种产品信息维护成功。3.2.5 产品关系增加E57064功能描述此功能用于

40、增加保险险种主产品和附加产品之间的关系。该交易由总行管理员进行维护。操作说明登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目点击“信息维护模块”点击“产品关系增加”，交易页面如下：该交易页面操作说明如下：1、保险公司 必选项，4位字符，根据系统下拉菜单选择保险公司。2、主险名称 必选项，8位字符，在系统下拉菜单中选择主险产品的险种产品。3、附加险名称 必选项，8位字符，在系统下拉菜单中选择附险产品的险种产品。网点业务人员选择保险公司，主险名称，附加险名称，点击“提交”，主附险产品绑定成功，系统左下角回显“交易完成”。备注：对于所有保险公司，每个主险最多能有10个附加险。如此主附险产品已经

41、绑定，则不能再次增加。3.2.6 产品关系维护E57065功能描述该功能用于维护保险险种主附产品之间的关系，系统只能查询和删除主附险种产品关系。该交易由总行管理员进行维护。操作说明登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目点击“信息维护模块”点击“产品关系维护”，交易页面如下：选择要维护主附险种产品关系的保险公司，点击“提交”，系统进入“产品关系维护”页面：选择要删除的主附险种产品关系，点击“删除”，系统提示“是否确认删除”，点击“是”，删除成功系统左下角显示“交易完成”。3.2.7 产品栏位控制信息增加E57066功能描述该功能主要用于对险种主产品的栏位控制信息进行新增维护。该交

42、易由总行管理员进行维护。操作说明登录核心银行系统，进入外围系统业务全国集中版银保通项目点击“信息维护模块”点击“产品栏位控制信息增加”，交易页面如下：选择保险公司，产品名称，点击“提交”。此处的产品是尚未维护栏位控制信息的主产品。交易页面如下：此页面交易操作说明如下：1、“栏位属性”为必选，内容分为：“0-必输（必选） 1-可输（可选） 2-不可输”，当栏位属性为“2-不可输”的时候，其后面的“长度”、“最大值”、“最小值”均不可输入2、“长度”为整型数值，“最大值”、“最小值”都是小数点后包含2位的数值型。其中“长度”为必输项，“最大值”、“最小值”为选输项。3、系统可调用模板保险公司的模板

43、产品数据信息来设置产品栏位控制信息，在“模板保险公司”下拉菜单选择保险公司，在“模板产品名称”下拉菜单中选择模板产品名称，选择好模板，点击“查询”后，系统会将选择的模板栏位控制信息回显在交易页面，并且各栏位控制信息可以修改。4、也可不用模板数据，直接填选各栏位属性值，该交易页面各栏位控制信息内容参见下表：序号字段名栏位属性长度最大值 （4位，小数点后2为）最小值（4位，小数点后2为）基础信息1投保单号0- 必输1- 可输(可选)2- 不可输当栏位属性为“2-不可输”时，该栏位不可输入，当栏位属性为必输时，长度必输，其他选输选输选输投保人信息 1证件号码0-必输（必选） 1-可输（可选） 2-不可输当栏位属性为“2-不可输”时，该栏位不可输入，当栏位属性为必输时，长度必输，其他选输选输选输2证件生效期同上同上同上同上3证件失效期同上同上同上同上4姓名同上同上同上同上5婚姻状态同上同上同上同上6通讯地址同上同上同上同上7通讯地址邮编同上同上同上同上8移动电话同上同上同上同上9住宅电话 同上同上同上同上10办公电话同上同上同上同上11职业代码同上同上同上同上12年收入同上同上同上同上13单位名称同上同上同上同上14电子邮件同上同上同上同上被保人信息1