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1、致： 第 一 部 分 个 人 信 息本人：姓名 出生日期 年收入 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 配偶：姓名 出生日期 您选择承担家庭责任的比例：您个人占家庭总收入比例 您是否选择按照“个人占家庭收入比例”来承担相应责任（例：子女养老、老人赡养费用等）是 否 其他 第 二 部 分 抚养、赡养人员（例如孩子、老人等）抚养孩子关系姓名出生日期抚养时间（年）赡养老人关系姓名年龄赡养时间（年）父母配偶父配偶母第 三 部 分 保 险 需 求 分 析一风险管理（应备费用计算）A收入丧失保障缺口a家庭生活品质保障1.月支出（除本人之外）家庭基本生活支出（水、电、煤、食品等） 其他（旅游、健身等）
2、 2.您所选择承担的“家庭生活品质保障”（承担年数及费用） 生活品质保障确保家人享有有保障的生活，更有安全感家庭生活品质保障缺口小计 b未付的债务1.房屋贷款（金额及年限） 2.汽车贷款（金额及年限） 3.其他（金额及年限） 偿还房屋贷款让家人更加安心生活，免除风餐露宿之苦未付的债务保障缺口小计（个人承担比例） c子女教育金保障1.年数 2.基本教育费用 3.其他（特长培养或出国教育） 子女准备确保无论何种情况发生，孩子都能接受良好的教育子女教育金保障缺口小计（个人承担比例） d老人赡养1.父： 费用/年数 2.配偶父：费用/年数 母： 费用/年数 配偶母：费用/年数 老人赡养确保双方父母能够
3、有一个幸福的晚年生活，颐养天年老人赡养保障缺口小计（个人承担比例） e善终费用 善终费用有尊严的身后安排收入丧失保障缺口总额（a+b+c+d+e） B健康保障缺口a.重大疾病1.万一发生重大疾病，您需要的现金总额 2.收入损失补偿（月收入/时间） 重大疾病保障在金钱面前，生命不再伟大，亲情又何以延续？重大疾病保障缺口小计（a1+a2） b住院费用1.住院医疗费用 选择额度（费用/年） 2.住院日额津贴费用 选择额度（费用/日） 住院医疗保障在疾病面前，保证生命的尊严。住院费用保障缺口小计（b1+b2） c.意外医疗费用（费用/年） 意外医疗保障小小的投入，减少人生路上面临意外风险时的经济损失。
4、健康保障缺口总额（a+b+c） C养老保障缺口a您希望领取养老金的年龄 养老保险幸福生活的晚年，越早准备越轻松。b您每年需要多少金额用于养老 养老保障缺口总额（ab） 二已备费用扣减1. 现有保单整理现有保单整理（商业保险/社会保险/企业员工福利）人寿保险（种类、年期及最高保额）：社保养老金（最高每年领取额度）：重大疾病保险（年期及最高保额）：社会医疗保险（最高报销额度）：其它健康保险（种类及额度）：企业员工福利（种类、年限及额度）：2. 现有资产管理现金/储蓄/其它资产现金/储蓄：其它资产（乘以相应系数）：3. 选择扣减方式（现有资产）1不做扣减（已备费用不扣减，缺口全部用保险解决）2按照比
5、例（按照应备费用各项缺口的相应比例扣减已备费用）3备用金（把已备费用作为备用金解决目前最不重要的缺口，重要的用保险解决）4. 关于各保障缺口的重要性排序（按数字顺序排列）生活品质保障未付的债务子女教育金保障老人赡养善终费用重大疾病住院日额津贴费用住院医疗费用意外医疗养老保障三保险费预算（建议总保险费为年收入的8%-15%保险费预算 元/年四备注五声明我声明，对本报告中的所有信息保密。我们了解上述信息的目的在于根据它为您作出适合您的保险建议，如果以上的信息不完整或不准确，最终作出的建议可能是不适合您。今后您的情况可能还会发生种种变化，我们将通过定期的保单检视对您的保险需求作出相应的调整。保险顾问签名：客户签名： 年 月 日 年 月 日
