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1、理财创新部柜台事中监督岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准柜台业务领取理财合同、准备业务单据；及时审核理财产品认购、转让、挂失、分配、兑付等相关业务的合规性和准确性，并及时向财务部报送相关凭证，做到日清月结；结息；同业合作业务的账务核对工作。法律、法规公司制度资金理财事后监督操作流程1、根据业务单据，审核原始凭证各要素填写是否齐全；日期填写是否准确；凭证是否有涂改；原始单据的经办员、复核员印章、柜台业务印章、资金理财合同印章是否齐全；理财推介确认书和理财合同的金额、姓名、身份证号码等各要素是否相符。2、资金理财存取款凭条金额与代理理财保证金日结表金额的一致性。理财业务会计核算规程第四条
2、：1、每日盘点核对柜台库存账实是否相符。2、理财财务部核算员每日核对理财中心库存余额、清退资金余额账账是否相符。内部股业务操作规程基金清退操作规程银行代理推介集合资金理财操作流程第二条：1、代理银行提交的各项业务数据与代理银行返回的资金理财确认书、委托人申购资金理财授权书的各项内容进行核对，确保准确无误。1、 根据代理行分配/清退明细表数据核对代理行分配明细入账成功单是否正确，代理银行推介的资金理财清退金额是否与财务账一致。资金理财柜面业务操作规程十三、资金理财受益权质押业务1、 质押申请2、 质押登记3、注销质押登记12理财合同、业务单据在办理业务时不齐全，扣1分；原始凭证各要素填写不齐全或
3、印章加盖不全的，扣1分；报表不平的，扣1分；转让信息错误的，扣1分；冻结操作错误的，扣1分；资信证明函填写或挂失错误的，扣1分；柜台库存账实不符的，扣1分；库存现金与清退资金余额账账不符的，扣2分；原始数据各要素不全或交接不及时的，扣1分；明细金额与报表金额不一致的或分配金额与明细金额不一致的，扣1分；代理清退金额与财务账不一致的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准风险控制对资金理财发行兑付工作进行事中风险监控，如发现风险点及时汇报。法律、法规公司制度合规风险管理办法公司全体员工包括高管层均为合规风险管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规风险管理制度，维护公司合规文化建设。4
4、本岗位风险控制措施不力、产生风险点的扣2分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣2分。档案管理及时整理、上交柜台业务的相关原始资料；留存各项合同文书及重要资料的复印件作为部门档案，以备查询。法律、法规公司制度事后监督原始资料档案保管操作规程：按集装订，按公司档案管理规定归档。4资信证明函丢失的，扣1分；代理空白凭证未及时收回的，扣1分；丢失未及时说明的，扣1分；未及时按规定归档的，扣1分。理财创新部柜员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准柜台业务资金理财的发行、兑付、转让、挂失、受益权质押等柜台业务操作；内部股、基金代理业务；日终结账；结息。法律、法规中华人民
5、共和国反洗钱法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。公司制度资金理财柜面业务操作规程资金理财发行：1、委托人申请；2、柜台经办员受理；3、复核员复核；4、录入合同数据。资金理财兑付：1、理财经理下达分配与清退通知；2、计算机系统批量处理分配与清退业务。 资金理财受益权转让：1、出让人申请；2、柜台经办员受理；3、复核员复核；4、安硕综合业务管理系统录入。挂失业务：1、理
6、财卡挂失；2、密码挂失与重置；3、资金理财合同或资金理财确认书挂失。资金理财受益权证明函业务：1、业务申请；2、业务受理；3、复核员复核。冻结业务: 1、提出申请；2、业务审批；3、柜台经办员受理。银行代理推介集合资金理财操作流程资金理财受益权质押操作规程1、质押申请；2、质押登记；3、注销质押登记内部股业务操作规程基金清退操作规程10资金理财的发行客户身份不明为其办理的，扣2分；各类原始凭证的填写不完整、不准确、有遗漏的，扣2分；凭证印章不合规、不齐全的，扣2分；客户签章不齐全的，扣2分；原始凭证与汇总报表不一致的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准客户服务及时、准确、快捷地为
7、客户办理柜台业务，为客户提供优质服务。法律、法规公司制度柜台服务管理规定第七条：接待客户时，必须使用“请”、“谢谢”、“对不起”、“没关系”等文明用语。要熟练运用业务知识，为客户做好服务。第八条：客户离开时，要主动站起向用户道别，“欢迎您再来”。8客户办理业务出现差错，扣3分；工作态度不积极，导致拖延时间，扣1分。服务态度恶劣，导致客户投诉，扣3分；服务态度不佳，降低客户满意度，扣1分。风险控制业务自查，实现风险自控。法律、法规公司制度合规风险管理办法公司全体员工包括高管层均为合规风险管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规风险管理制度，维护公司合规文化建设。2本岗位风险控制措施不力、产生风
8、险点的扣1分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣1分。理财创新部合规与风险控制员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准风险控制通过对部门各项业务的合规与风险监控，达到部门各项业务合法合规、将部门业务风险降至最低的目的；同时根据公司主管部门的安排，编制部门合规与业务风险控制及预警制度，将可能出现的风险隐患及时报告公司主管部门，保证各项业务顺利、有序进行。法律、法规公司制度理财业务风险控制制度第十四条：风险识别是指对所有可能存在的、对公司理财财产管理运作有重大影响的潜在风险点进行考察和识别，确定其类型。它是有效实施风险控制的前提和基础。风险识别主要采用由下至上和由
9、上至下相结合的分析方法，由各业务部门对业务部门内潜在的风险点进行识别，出具风险自查报告，风险控制部门就已提取的风险信息进行考察，发现风险点，确定其类型。20风险自查报告出具不及时，扣4分；风险自查报告内容不全面的，扣4分；未按规定出具风险报告的，扣4分。本部门风险控制措施不力、产生风险点的扣4分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣4分。理财创新部清算员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准柜台业务在柜台业务系统中作理财计划的开立，并配合系统员调试系统；柜面业务的日终清算；现金调拨；代理行数据核对及系统导入；制作代理行数据及报盘数据分配；到期转账；结息；同业合作
10、业务的账务清算工作。法律、法规公司制度资金理财业务操作规程公司现金印章管理规定：现金管理日清月结，出纳每日清点账实情况，如有不符，立即查明原因并报公司。资金理财柜面业务操作规程资金理财分配与清退流程：1、理财经理下达分配与清退通知2、计算机系统批量处理分配与清退业务公司现金管理规定第一条：理财中心柜台的现金在每日下午16:30以前及时送存公司开户银行，不留库存以保证现金管理安全。第二条：公司安排专门车辆和人员提取和送存现金 ；柜台现金由银行安排护运接送款项。内部股业务操作规程基金清退操作规程银行代理推介集合资金理财操作流程根据代理行分配/清退明细表数据核对代理行分配明细入账成功单是否正确，代理
11、银行推介的资金理财清退金额是否与财务账一致。推介结束后，由代理银行提供推介数据光盘，客户经理将其取回交与柜台清算员，柜台清算员负责与代理银行核对数据。资金理财柜面业务操作规程十三、资金理财受益权质押业务2、 质押申请3、 质押登记3、注销质押登记13理财计划开立错误的，扣1分；系统开立不及时的，扣1分。库存现金与清退资金余额账账不符的，扣2分；现金调拨不及时，扣1分；收益分配不及时的，扣1分；收益、清退分配错误的，扣2分；未按时做系统初始化，扣1分；转账金额或转账账号错误的，扣1分。原始数据各要素不全或交接不及时的，扣1分；明细金额与报表金额不一致的或分配金额与明细金额不一致的，扣1分；代理清
12、退金额与财务账不一致的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准统计分析及时统计柜台资金理财业务发行、分配、兑付数据；定期完成客户结构统计，提供临时数据为公司开发及维护客户提供依据。法律、法规公司制度统计工作管理规定：统计工作的基本要求是及时、准确、全面,保证统计资料的时效性、真实性和完整性。3统计数据有误，扣2分；统计数据提供不及时，扣1分。风险控制业务自查，实现风险自控。法律、法规公司制度合规风险管理办法公司全体员工包括高管层均为合规风险管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规风险管理制度，维护公司合规文化建设。2本岗位风险控制措施不力、产生风险点的扣1分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣1分。档案管理整理、装订柜台业务原始单据。法律、法规公司制度事后监督原始资料档案保管操作规程：按集装订，按公司档案管理规定归档。2档案缺失，扣2分。
