某市居民投资理财行为调研报告(精选多篇).doc

《某市居民投资理财行为调研报告(精选多篇).doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《某市居民投资理财行为调研报告(精选多篇).doc（25页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、某市居民投资理财行为调研报告(精选多篇)某市居民投资理财行为调研报告(精选多篇) 第一篇：我市居民投资理财行为调研报告一、调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。对于*市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。二

2、、调研目的本市场调研的主要目的如下：1、了解*市区居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。2、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。三、调研内容根据上述研究目的，我们本调研的内容主要包括以下几项：1、了解*市区居民的财务状况。本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括：（1）被调查者的每月固定收入和支出；（2）被调查者的动产和不动产状况；（3）被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。

3、本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：（1）被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例；（2）了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等；（3）此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。四、调研执行情况1、调研方案实施。本调研采用街头拦截访问的形式，在*市的环翠区、经济技术开发区和高新技术开发区，针对年满18周岁的*市常住居民进行了调查。依据拟定的抽样方案，我们发出了160份问卷，

4、实际收回有效问卷149份，有效率为93.1。从调研结果看，数据分布基本符合正态分布。因此，本调研结果具有准确、可靠的特点。2、背景资料分析。在149个有效样本中被调查者的年龄分布为：1830岁的约占42.5，3055岁的约占.7，55岁以上的约占4.8。整个样本中涵盖了青年、中年、老年等不同年龄段的人群。他们的平均月收入大多都在0元以上，其中月收入在11000元之间的有10.1，收入在100110元之间的有23.0，收入在1116元之间的有.3，收入在163000元之间的有.3，收入在3000元以上的有.6。这些被访者主要是工薪阶层，其中工人最多，占27.2，其是个体工商业者占.8、企业管理人

5、员占15.0、教师占3.4、国家公务员占4.1、文体者占1.4、服务业人员占8.8，此外还有18.4的其他从业人员。样本的背景资料基本反映了*市居民的实际情况。五、调研结果统计参见*市居民投资理财调研行为数据统计资料。六、*市居民的财务状况1、调查者每月的固定收入和支出情况。家庭月收入：通过对149个有效样本进行分析，我们发现这些受访者的每月基本收入大多都在0元以上，其中月收入在3000元以上的占本调查的.6，月收入在100110元，1116元，163000元的也分别占到23.0、.3、23.0，只有2.0的居民家庭月收入在0元以下。家庭月支出：通过调查我们可以看出，*市居民家庭消费水平相对较

6、低。有42.2的家庭月支出在11000元，在100110元的家庭比例占到本调查的.2，有10.2的家庭月支出达到16元以上，同时仅有9.5的家庭的月消费支出在0元以下。2、调查者每月的平均储蓄情况。在调查中，我们发现*市居民的月平均储蓄多集中在010元之间，其中储蓄在1800元的家庭占22.4，80110元的家庭占19.4，但也有24.6的家庭月平均储蓄在0元以下，另外平均储蓄在16元以上的家庭占8.2。七、*居民对投资理财的认识及风险因素分析近年来，随着我国社会经济生活发生重大的变化，现代家庭的投资理财意识逐步增强，成为家庭经济生活的一个重要组成部分。经过调查我们发现*居民的投资理财意识和方

7、式也在发生变化，出现了许多新的趋势，主要有：1、从单一的储蓄转向组合式投资。调查结果显示，目前已经有73.6的居民将闲置资金投入到储蓄以外的其他投资方式，如基金、股票、保险、汇市等，只有少数居民未进行其他投资。由此可见，除传统的储蓄外，*居民已经开始尝试新型的投资方式，由传统的“存钱生利”转向现在的对最佳投资组合收益的追求，可见居民对投资理财的重视程度正在加强。2、储蓄的主要目的是为了子女教育。调查结果表明，目前大多数*市民储蓄的主要是为了子女教育，比例为28.7，只有5.9的市民把追求利息作为储蓄的目的。另外，紧急周转、创业准备、购置房产、退休养老等考虑因素也被多提及，它们的提及比例分别为1

8、8.8、16.2、15.4、15.1。可见，*居民的家庭收入除用于正常的家庭消费、维持家庭生活的日常运转外，其余大部分资金都投入到了子女抚养教育上。可见，传统的家政理财观念仍然占主导地位。3、投资风险和投资回报率是居民进行投资时考虑的最主要的两个因素，且年龄越大，对这两个因素考虑的越多。调查结果表明，投资风险和投资回报率是居民进行投资时所要考虑的最主要的两个因素，他们所占的比例均为30.3，且在被调查的三个年龄段中，岁以上的被调查者对这两个因素的关注度最高，分别为、。而其他一些考虑因素，如：变现能力、操作的难易度、投入时间及精力、回收期长短等居民普遍考虑的较少。可见，*市居民规避风险的意识比较

9、强，其投资方式大多属于稳健型。八、*市居民目前的投资结构及其对现有投资的满意度情况1、保险是*市居民现在进行投资时首选的投资方式，另外其他投资方式也占有一定的比重。调查结果表明，保险在所有投资方式中所占比例最大，为30.4。仅有2.6的居民选择汇市作为自己的投资方式，其他投资方式所占比例依为：房产18.1、股票11.5、基金7、债券4。可见，除了考虑最基本的人身安全保障等因素外，由于*特殊的地理和人文环境，人们更愿意把自己的资金投向房地产业。2、*市居民对于自己目前的投资状况的整体评价不高。调查结果表明，有42.7的居民对自己的投资回报感觉一般，有30.9居民对此感到比较满意，感到非常满意的只

10、有1.8。另外，有17.3及7.3的居民认为比较差或是非常差。可见，居民的投资结构有待于进一步优化。3、在所有投资方式中，满意度比较高的是房产和保险，满意度最差的是股票。在调查中我们发现，由于目前股市不景气，有许多人对投资股票的满意度非常低，而房产和保险这两项投资方式将仍然是人们下一步投资的重点，与此同时，已经有越来越多的人开始尝试基金、汇市等新型投资方式。九、*居民将来的投资趋势在*居民的不动产投资中，房地产投资占有很大的比重。我们在调查中发现95.9的被访者都有自己的住房，其中有46.6的*市民的住房是通过一性购买所得。具体数据如下：*居民基本住房状况是：49.3的*市市民目前是自己独住，

11、28.1的市民和自己的子女同住，18.5是与父母同住，只有4.1的人是与他人合租居住。通过对消费者住房购买情况的调查我们可以看出*市民的购房多以一性购买为主，其比例达到46.6，其为按揭购买比例为15.5，单位房改房比例为14.9。汽车消费现在也成为居民不动产投资的主要方向，我们在调研过程中对被访者的私家车拥有情况及投资意向也做了调查。根据本调查，我们看出汽车消费对*市居民来说还属于高档消费，有87.8的家庭没有汽车，有一辆汽车的占本调查的9.5，只有2.7的家庭拥有两辆汽车。在对以上的数据进行分析后，我们认为*市居民将会针对目前情况，对以后的投资结构加以调整，主要包括：1、打算对不动产进行下

12、一步投资的被访者中，还有很大一部分居民准备买房。调查表明，有的居民打算先买房再买车，有15.5的居民打算只买房，4.1的居民打算先买车再买房，另外，有17.6的居民打算只买车。由此可见，*的“买房热”还将会持续很长一段时间。2、与目前的投资方式不同，有39.2的*市居民下一步将会把购置房产作为自己主要的投资方式，而保险依旧是*市居民一个较为主要的投资方式。调查结果表明，有39.2的居民下一步将投资房产，有17.6的居民一步将投资保险，其他依为：股票8.5、债券5.7、基金4、汇市2.3，还有22.7的居民选择其他的投资方式。可见，受政府政策和投资环境的影响，*市居民的下一步投资将依然集中于保险

13、和房产两方面。十、*市各大商业银行的市场占有率情况及消费者对其认知情况1、通过对被访者对于各大银行的图形标志识别情况的分析，我们看出，在四大国有商业银行中，中国工商银行的图形标志被识别出的数最多，达到37.8，排在第二位的是中国银行，比例为27.6，接下来为中国农业银行18.9、中国建设银行15.7。这反映出工商银行的识别标志容易识别和记忆，消费者对该行的标志相对比较熟悉，能在不做引导的情况下，迅速识别出来该行的标志。相比而言，中国建设银行的标识被识别率较低，很多消费者易于将其标识与其他银行的标识相混淆。2、通过对被访者常去银行情况的调查，我们得出的结论是中国建设银行是目前*市居民最常去的银行

14、，其比例达到29.5，其他依为中国工商银行24.7，中国农业银行17.1，中国银行11.6，*商业银行5.5，此外，还有11.6的居民选择其他银行。3、通过对被访者选择银行时考虑的主要因素的调查，我们可以看出，营业点数量的多少是他们选择银行时考虑的首要标准，其比例占到.5，同时，服务水平的好坏也是一个十分重要的因素，比例达到24，而手续费用和提供增值服务的多少并不是被访者选择银行的主要因素。另外，还有27.5的被访者有其他的考虑因素。在调研中许多被访者也反映选择建设银行办理个人信贷业务的一个主要因素就是因为建行营业点数量较多，在*市区内分布较广，办理业务时比较方便。同时我们发现有些市民在选择银

15、行时是处于一个较为被动的地位，他们选择某某银行主要原因是由于单位办理的工资卡在该银行，所以就一直接受该银行的服务。所以说单位发放工资卡所在银行也是被访者选择某银行的因素之一。十一、小结与建议1、总体而言,*居民的投资理财意识相对较弱,投资观念比较落后,但已经出现了许多新的投资趋势,还有很大的市场潜力。2、由于*特殊的地理和环境因素，大多数人在目前和将来很长一段时间内都愿意将闲置资金投向房地产业。3、阻碍投资者投资组合优化的主要因素是投资知识的缺乏。调查中我们发现，有相当大一部分人对各种投资方式了解不深，不知如何操作，因此，出现了投资方式较为单一的现象。4、调查中，我们发现有许多人选择银行是由于

16、单位发放该银行的工资卡的缘故。可见，在*市民选择银行卡的过程中，最初的使用习惯是一关键因素。故此，我们小组对银行做出以下建议：1、此调研结果为银行在进行客户开发时提供了一个新的思路，即银行应加强与各事业单位间的联系，通过与各事业单位合作，通过单位发放工资卡这一方式增加储户数量。2、银行的业务开展应注重便利性，提供“一站式”式服务，如：代缴手机费、电费、水费等等。3、银行应抓住重点，发展房贷。随着今年*市首届“人居节”的胜利召开，把已经非常火热的*市房地产行业带入了一个更高的水平。调查数据显示，*市大部分居民都把购置房产作为自己下一步将要进行投资的重点，所以，银行应积极开展房贷业务，以激发*市民

17、信贷方面的需求。但是，我们应当意识到，我国的某些城市已经出现了房地产泡沫，炒房现象严重。所以，*市各大银行在进行房地产贷款时，应严格调查贷款人的经济及信用状况，将坏账死帐的损失降到最小。4、结合居民投资考虑因素，采取适宜的信贷服务。在调查中我们发现，风险和投资回报率是居民进行投资所要考虑的最.主要的两个因素，而其他一些因素，例如变现能力、操作的难易度、投入时间及精力、回收期长短等则是居民较少考虑的。所以，各大银行推出新的投资项目时，应充分考虑到这些因素，引导居民，减少居民对投资风险的恐惧。5、采取措施提高居民的投资满意度。我们可以看出*市居民对于自己的投资状况的整体评价不高。这与投资者掌握的投

18、资知识少、得到投资信息慢有很大的关系。所以对于银行，我们认为应该加强宣传力度、普及投资知识、提高投资服务水平。多新的趋势，主要有：1、从单一的储蓄转向组合式投资。调查结果显示，目前已经有73.6的居民将闲置资金投入到储蓄以外的其他投资方式，如基金、股票、保险、汇市等，只有少数居民未进行其他投资。由此可见，除传统的储蓄外，*居民已经开始尝试新型的投资方式，由传统的“存钱生利”转向现在的对最佳投资组合收益的追求，可见居民对投资理财的重视程度正在加强。2、储蓄的主要目的是为了子女教育第二篇：我市居民投资理财行为调研报告一、调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改

19、革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。对于*市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。二、调研目的本市场调研工作的主要目的如下：1、了解*市区居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。2、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。三、调

20、研内容根据上述研究目的，我们本调研的内容主要包括以下几项：1、了解*市区居民的财务状况。本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括：（1）被调查者的每月固定收入和支出；（2）被调查者的动产和不动产状况；（3）被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：（1）被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产

21、等投资所占比例；（2）了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等；（3）此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。四、调研执行情况1、调研方案实施。本调研采用街头拦截访问的形式，在*市的环翠区、经济技术开发区和高新技术开发区，针对年满18周岁的*市常住居民进行了调查。依据拟定的抽样方案，我们发出了160份问卷，实际收回有效问卷149份，有效率为93.1。从调研结果看，数据分布基本符合正态分布。因此，本调研结果具有准确、可靠的特点。2、背景资料分析。在149个有效样本中被调查者的年龄分布为：1830岁的约

22、占42.5，3055岁的约占.7，55岁以上的约占4.8。整个样本中涵盖了青年、中年、老年等不同年龄段的人群。他们的平均月收入大多都在0元以上，其中月收入在11000元之间的有10.1，收入在100110元之间的有23.0，收入在1116元之间的有.3，收入在163000元之间的有.3，收入在3000元以上的有.6。这些被访者主要是工薪阶层，其中工人最多，占27.2，其是个体工商业者占.8、企业管理人员占15.0、教师占3.4、国家公务员占4.1、文体工作者占1.4、服务业人员占8.8，此外还有18.4的其他从业人员。样本的背景资料基本反映了*市居民的实际情况。五、调研结果统计参见*市居民投资

23、理财调研行为数据统计资料。六、*市居民的财务状况1、调查者每月的固定收入和支出情况。家庭月收入：通过对149个有效样本进行分析，我们发现这些受访者的每月基本收入大多都在0元以上，其中月收入在3000元以上的占本调查的.6，月收入在100110元，1116元，163000元的也分别占到23.0、.3、23.0，只有2.0的居民家庭月收入在0元以下。家庭月支出：通过调查我们可以看出，*市居民家庭消费水平相对较低。有42.2的家庭月支出在11000元，在100110元的家庭比例占到本调查的.2，有10.2的家庭月支出达到16元以上，同时仅有9.5的家庭的月消费支出在0元以下。2、调查者每月的平均储蓄

24、情况。在调查中，我们发现*市居民的月平均储蓄多集中在010元之间，其中储蓄在1800元的家庭占22.4，80110元的家庭占19.4，但也有24.6的家庭月平均储蓄在0元以下，另外平均储蓄在16元以上的家庭占8.2。七、*居民对投资理财的认识及风险因素分析近年来，随着我国社会经济生活发生重大的变化，现代家庭的投资理财意识逐步增强，成为家庭经济生活的一个重要组成部分。经过调查我们发现*居民的投资理财意识和方式也在发生变化，出现了许多新的趋势，主要有：1、从单一的储蓄转向组合式投资。调查结果显示，目前已经有73.6的居民将闲置资金投入到储蓄以外的其他投资方式，如基金、股票、保险、汇市等，只有少数居

25、民未进行其他投资。由此可见，除传统的储蓄外，*居民已经开始尝试新型的投资方式，由传统的“存钱生利”转向现在的对最佳投资组合收益的追求，可见居民对投资理财的重视程度正在加强。2、储蓄的主要目的是为了子女教育。调查结果表明，目前大多数*市民储蓄的主要是为了子女教育，比例为28.7，只有5.9的市民把追求利息作为储蓄的目的。另外，紧急周转、创业准备、购置房产、退休养老等考虑因素也被多提及，它们的提及比例分别为18.8、16.2、15.4、15.1。可见，*居民的家庭收入除用于正常的家庭消费、维持家庭生活的日常运转外，其余大部分资金都投入到了子女抚养教育上。可见，传统的家政理财观念仍然占主导地位。3、

26、投资风险和投资回报率是居民进行投资时考虑的最主要的两个因素，且年龄越大，对这两个因素考虑的越多。调查结果表明，投资风险和投资回报率是居民进行投资时所要考虑的最主要的两个因素，他们所占的比例均为30.3，且在被调查的三个年龄段中，岁以上的被调查者对这两个因素的关注度最高，分别为、。而其他一些考虑因素，如：变现能力、操作的难易度、投入时间及精力、回收期长短等居民普遍考虑(请收藏本站：.hard.)的较少。可见，*市居民规避风险的意识比较强，其投资方式大多属于稳健型。八、*市居民目前的投资结构及其对现有投资的满意度情况1、保险是*市居民现在进行投资时首选的投资方式，另外其他投资方式也占有一定的比重。

27、调查结果表明，保险在所有投资方式中所占比例最大，为30.4。仅有2.6的居民选择汇市作为自己的投资方式，其他投资方式所占比例依为：房产18.1、股票11.5、基金7、债券4。可见，除了考虑最基本的人身安全保障等因素外，由于*特殊的地理和人文环境，人们更愿意把自己的资金投向房地产业。2、*市居民对于自己目前的投资状况的整体评价不高。调查结果表明，有42.7的居民对自己的投资回报感觉一般，有30.9居民对此感到比较满意，感到非常满意的只有1.8。另外，有17.3及7.3的居民认为比较差或是非常差。可见，居民的投资结构有待于进一步优化。3、在所有投资方式中，满意度比较高的是房产和保险，满意度最差的是

28、股票。在调查中我们发现，由于目前股市不景气，有许多人对投资股票的满意度非常低，而房产和保险这两项投资方式将仍然是人们下一步投资的重点，与此同时，已经有越来越多的人开始尝试基金、汇市等新型投资方式。九、*居民将来的投资趋势在*居民的不动产投资中，房地产投资占有很大的比重。我们在调查中发现95.9的被访者都有自己的住房，其中有46.6的*市民的住房是通过一性购买所得。具体数据如下：*居民基本住房状况是：49.3的*市市民目前是自己独住，28.1的市民和自己的子女同住，18.5是与父母同住，只有4.1的人是与他人合租居住。通过对消费者住房购买情况的调查我们可以看出*市民的购房多以一性购买为主，其比例

29、达到46.6，其为按揭购买比例为15.5，单位房改房比例为14.9。汽车消费现在也成为居民不动产投资的主要方向，我们在调研过程中对被访者的私家车拥有情况及投资意向也做了调查。根据本调查，我们看出汽车消费对*市居民来说还属于高档消费，有87.8的家庭没有汽车，有一辆汽车的占本调查的9.5，只有2.7的家庭拥有两辆汽车。在对以上的数据进行分析后，我们认为*市居民将会针对目前情况，对以后的投资结构加以调整，主要包括：1、打算对不动产进行下一步投资的被访者中，还有很大一部分居民准备买房。调查表明，有的居民打算先买房再买车，有15.5的居民打算只买房，4.1的居民打算先买车再买房，另外，有17.6的居民

30、打算只买车。由此可见，*的“买房热”还将会持续很长一段时间。2、与目前的投资方式不同，有39.2的*市居民下一步将会把购置房产作为自己主要的投资方式，而保险依旧是*市居民一个较为主要的投资方式。调查结果表明，有39.2的居民下一步将投资房产，有17.6的居民一步将投资保险，其他依为：股票8.5、债券5.7、基金4、汇市2.3，还有22.7的居民选择其他的投资方式。可见，受政府政策和投资环境的影响，*市居民的下一步投资将依然集中于保险和房产两方面。十、*市各大商业银行的市场占有率情况及消费者对其认知情况1、通过对被访者对于各大银行的图形标志识别情况的分析，我们看出，在四大国有商业银行中，中国工商

31、银行的图形标志被识别出的数最多，达到37.8，排在第二位的是中国银行，比例为27.6，接下来为中国农业银行18.9、中国建设银行15.7。这反映出工商银行的识别标志容易识别和记忆，消费者对该行的标志相对比较熟悉，能在不做引导的情况下，迅速识别出来该行的标志。相比而言，中国建设银行的标识被识别率较低，很多消费者易于将其标识与其他银行的标识相混淆。2、通过对被访者常去银行情况的调查，我们得出的结论是中国建设银行是目前*市居民最常去的银行，其比例达到29.5，其他依为中国工商银行24.7，中国农业银行17.1，中国银行11.6，*商业银行5.5，此外，还有11.6的居民选择其他银行。3、通过对被访者

32、选择银行时考虑的主要因素的调查，我们可以看出，营业点数量的多少是他们选择银行时考虑的首要标准，其比例占到.5，同时，服务水平的好坏也是一个十分重要的因素，比例达到24，而手续费用和提供增值服务的多少并不是被访者选择银行的主要因素。另外，还有27.5的被访者有其他的考虑因素。在调研中许多被访者也反映选择建设银行办理个人信贷业务的一个主要因素就是因为建行营业点数量较多，在*市区内分布较广，办理业务时比较方便。同时我们发现有些市民在选择银行时是处于一个较为被动的地位，他们选择某某银行主要原因是由于单位办理的工资卡在该银行，所以就一直接受该银行的服务。所以说单位发放工资卡所在银行也是被访者选择某银行的

33、因素之一。十一、小结与建议1、总体而言,*居民的投资理财意识相对较弱,投资观念比较落后,但已经出现了许多新的投资趋势,还有很大的市场潜力。2、由于*特殊的地理和环境因素，大多数人在目前和将来很长一段时间内都愿意将闲置资金投向房地产业。3、阻碍投资者投资组合优化的主要因素是投资知识的缺乏。调查中我们发现，有相当大一部分人对各种投资方式了解不深，不知如何操作，因此，出现了投资方式较为单一的现象。4、调查中，我们发现有许多人选择银行是由于单位发放该银行的工资卡的缘故。可见，在*市民选择银行卡的过程中，最初的使用习惯是一关键因素。故此，我们小组对银行做出以下建议：1、此调研结果为银行在进行客户开发时提

34、供了一个新的思路，即银行应加强与各事业单位间的联系，通过与各事业单位合作，通过单位发放工资卡这一方式增加储户数量。2、银行的业务开展应注重便利性，提供“一站式”式服务，如：代缴手机费、电费、水费等等。3、银行应抓住重点，发展房贷。随着今年*市首届“人居节”的胜利召开，把已经非常火热的*市房地产行业带入了一个更高的水平。调查数据显示，*市大部分居民都把购置房产作为自己下一步将要进行投资的重点，所以，银行应积极开展房贷业务，以激发*市民信贷方面的需求。但是，我们应当意识到，我国的某些城市已经出现了房地产泡沫，炒房现象严重。所以，*市各大银行在进行房地产贷款时，应严格调查贷款人的经济及信用状况，将坏

35、账死帐的损失降到最小。4、结合居民投资考虑因素，采取适宜的信贷服务。在调查中我们发现，风险和投资回报率是居民进行投资所要考虑的最.主要的两个因素，而其他一些因素，例如变现能力、操作的难易度、投入时间及精力、回收期长短等则是居民较少考虑的。所以，各大银行推出新的投资项目时，应充分考虑到这些因素，引导居民，减少居民对投资风险的恐惧。5、采取措施提高居民的投资满意度。我们可以看出*市居民对于自己的投资状况的整体评价不高。这与投资者掌握的投资知识少、得到投资信息慢有很大的关系。所以对于银行，我们认为应该加强宣传力度、普及投资知识、提高投资服务水平。第三篇：我市居民投资理财行为调研报告一、调研背景居民投

36、资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。对于*市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。二、调研目的本市场调研工作的主要目的如下：1、了解*市区居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。2、研究被调查者对投资理财的认识程度

37、、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。三、调研内容根据上述研究目的，我们本调研的内容主要包括以下几项：1、了解*市区居民的财务状况。本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括：（1）被调查者的每月固定收入和支出；（2）被调查者的动产和不动产状况；（3）被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：（1）

38、被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例；（2）了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等；（3）此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。四、调研执行情况1、调研方案实施。本调研采用街头拦截访问的形式，在*市的环翠区、经济技术开发区和高新技术开发区，针对年满18周岁的*市常住居民进行了调查。依据拟定的抽样方案，我们发出了160份问卷，实际收回有效问卷149份，有效率为93.1。从调研结果看，数据分布基本符合正态分布。因此，本调研结果具有准确、可靠的特点。2、背景资

39、料分析。在149个有效样本中被调查者的年龄分布为：1830岁的约占42.5，3055岁的约占.7，55岁以上的约占4.8。整个样本中涵盖了青年、中年、老年等不同年龄段的人群。他们的平均月收入大多都在0元以上，其中月收入在11000元之间的有10.1，收入在100110元之间的有23.0，收入在1116元之间的有.3，收入在163000元之间的有.3，收入在3000元以上的有.6。这些被访者主要是工薪阶层，其中工人最多，占27.2，其是个体工商业者占.8、企业管理人员占15.0、教师占3.4、国家公务员占4.1、文体工作者占1.4、服务业人员占8.8，此外还有18.4的其他从业人员。样本的背景资

40、料基本反映了*市居民的实际情况。五、调研结果统计参见*市居民投资理财调研行为数据统计资料。六、*市居民的财务状况1、调查者每月的固定收入和支出情况。家庭月收入：通过对149个有效样本进行分析，我们发现这些受访者的每月基本收入大多都在0元以上，其中月收入在3000元以上的占本调查的.6，月收入在100110元，1116元，163000元的也分别占到23.0、.3、23.0，只有2.0的居民家庭月收入在0元以下。家庭月支出：通过调查我们可以看出，*市居民家庭消费水平相对较低。有42.2的家庭月支出在11000元，在100110元的家庭比例占到本调查的.2，有10.2的家庭月支出达到16元以上，同时

41、仅有9.5的家庭的月消费支出在0元以下。2、调查者每月的平均储蓄情况。在调查中，我们发现*市居民的月平均储蓄多集中在010元之间，其中储蓄在1800元的家庭占22.4，80110元的家庭占19.4，但也有24.6的家庭月平均储蓄在0元以下，另外平均储蓄在16元以上的家庭占8.2。七、*居民对投资理财的认识及风险因素分析近年来，随着我国社会经济生活发生重大的变化，现代家庭的投资理财意识逐步增强，成为家庭经济生活的一个重要组成部分。经过调查我们发现*居民的投资理财意识和方式也在发生变化，出现了许第四篇：投资与理财专业调研报告投资与理财专业调研报告一、 调研的背景： 当前在美国、英国、法国、德国等发

42、达国家,众多的理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心公布的一项国内调查结果显示,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的理财服务。因此,理财规划师这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。我院看到了该专业的发展前景,因此进行了大量的市场调研。二、 专业前景与调研目的：我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。20

43、16年中国个人理财市场已增长到800亿美元，并以每年10%的速度突飞猛进,个人理财咨询公司红火地发展。一批先知先觉的保险公司代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷抢夺这一“钻石级的职业理财规划师”。近年来，外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、税务等综合知识的高素质的高职高专毕业生大受欢迎，十分抢手。近期劳动和社会保障部 颁布了新修订的理财规划师国家职业标准。新标准将国家理财规划师分为三个级别：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。其中助理理财规划师的考试资格放宽到在校大学生群体，旨在推广理财规划师职业的发展。国家理财规

44、划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约00 名理财规划师。作为我国的新兴职业，其认证、培训、考试乃至就业尚处在起步阶段。一个专业的理财规划师 既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。业内专家认为，2016年香港理财规划师最高收入已达到0多万港元，该职业将成为继律师、注册会计师后，内地又一个具有广阔前景的职业。本调研目的 ，就是要了解社会上对高职高专投资与理财专业人才的需求情况 、投资与理财专业专业设置情况及人才培养情况， 并在此基础上开发出我院投资与理财专业教学标准 (包括课程标准)，据此培养符合社会实际需要和学生实际能力状况相适应的投资与

45、理财专业人才。三、调查对象：银行、保险、证券、投资等金融机构、资产管理公司、金融租赁、担保公司、企事业单位。四、调研方法和形式本调研采用全面调查和抽样调查相结合的方式，调查形式采用问卷调查表和访谈法相结合的方法。 通过这的调研， 目的是希望能够对我院今后拟开设的投资与理财专业 1人才的培养方面能够更加适应社会需求，在实务操作教学的过程中具有一定的针对性。五、问卷调查表（见附页）六、专业调查结果分析（一）专业的社会需求调研分析近年来，随着个人财富的迅速增长，中产阶层家庭规模迅速扩大。在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全。在这样的背景下，我国个人

46、理财市场已经初步形成，商业机构为具有不同需求客户提供个性化理财的能力正在迅速提升。党的十七大报告就曾提出了“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，这一精神对于理财市场，意味着居民持有的财产将向多元化发展，不再仅以储蓄为主；意味着居民收入结构将更为多元化，收入构成更加合理与平衡，理财需求将更加强烈；意味着理财市场中的理财工具、理财产品发展将更加迅速、品种将更加丰富，一个更大更有发展潜力的理财市场即将到来。如今事实证明就是这样，但但贡院街上投资公司就多大数家。投资理财规划是专业性极强的技能，从业者除应具有必备专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域

47、，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。因为院校培养远不能满足市场对理财规划人才的需求，理财规划人才的供需矛盾相对明显，那些接受过较高层教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。同时，广阔的理财市场前景使得能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。我省高校尤其是高等职业技术院校中投资与理财专业还不是太多，我院开办投资与理财专业，来迅速培养一定量的从事投资理财及相关行业的高级应用型人才，这对于提高我省经济竞争能力，增加就业机会，提高基层管理者素质是非常必要的。我院通过培养此类人才可以满足一下各行业的人才需求：1、证券行业对投资理财人才的需求自从世纪80年代我国出现改革开放后第一只向社会公开发行的股票以来，到目前我国上市公司的数量已经超过16家，境内资本市场累计为企业融资5.4万多亿元。中国证监会统计数据显示，截至2016年底，境内资本市场累计为企业股票融资3.5万亿元，企业债券融资3.8万亿元。在交易所挂牌的国债、企业债、新老基金等几百个品种，投资者超过1.8亿户。中国证券市场的发展对促进产业结构调整和社会资源的优化配置发挥了巨大作用。在证券市场大发展的背景下，证券公司、兼营证券业务的信托投资公司、证券投资基金管理公司、期货经纪公司、证券投资咨询机构、投资银行、金融资产管理公司