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1、证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：投资者教育心得体会（证券证券营业部）投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是加强市场基础建设的重要内容，是今后推进资本市场改革发展的一项长期性、系统性工作。年我部投资者教育工作在上级主管部门以及营业部全体员工的不懈努力下，紧紧抓住“以价值投资为主线培养投资者的正确理财观念”、“将风险教育贯穿在日常各项业务流程中”两大原则，全面开展投资者教育活动，通过一系列细致而深入的工作引导投资者进行价值投资、增强风险防范意识、促进证券市场健康稳定发展，在投资者教育工作方面取得了一定的成绩。总结经验，我部所做具体工作如下：一、我部是一个设立时间较长的老营业部，客户量
2、巨大，历史遗留问题较多。年开始，我部利用帐户清理规范工作这一契机，对营业部所有帐户进行了一次全面的摸底调查，初步掌握了我营业部客户的一些基本属性，通过与不同年龄类段、不同投资年限的客户之间的交流与沟通，总结出一些规律性的东西，将投资者教育的最终目的确定为让投资者全面把握证券市场的特性和风险所在，充分理解“买者自负”的原则，牢固树立“投资有风险，入市须谨慎”的理性投资观念，逐步形成良好的投资习惯，规范投资行为，成为一个成熟、理性、自律的投资者。为营业部今后组织针对不同投资者进行风险教育奠定了基础。二、坚持客户回访。公司制定了经纪业务客户回访制度，将此投资者教育作为回访的重要内容之一。通过对客户的
3、日常回访与客户接触，尽量与客户做朋友，从日常交谈，行为分析中了解客户的投资偏好。对新近入市投资者、中小投资者、中低收入投资者、中老年投资者等风险承受能力相对较弱的群体作为关注重点，对一些偏好“高风险高收益”的客户采取一对一的服务，强化客户风险意识！对老客户、中大户投资者，集中开展以股指期货风险教育宣传为重点，帮助投资者提高风险意识掌握投资技巧，依据其投资偏好和客户的承受能力，推荐适合的投资产品。引导投资者正确认识当前资本市场的形势。提高对市场的分析、判断能力，摒弃侥幸心理，避免盲目投资。三、建立宣传阵地。把投资者园地建设成固化的投资者教育阵地。组织编写和外购大量投资者教育宣传材料，展示总公司和
4、营业部的基本情况及历史沿革；主要经营范围和法人、负责人情况；投诉电话；最新交易规则；重要业务警示；各项业务服务流程；证券知识介绍；以及证监会下发的关于打击非法发行和非法证券经营活动的宣传内容，并根据实际情况由专人每天负责更换。针对基金投资者，特开辟专门的基金宣传区，把基金晨星等级排行榜张贴其中，并按时更新，使投资者明明白白地了解各基金的风险及收益特征。在营业部专门设置了公司统一制作的投资者园地模板，开辟证券市场风险和证券交易知识园地，在开户柜台和客户活动区摆放证券投资基础知识普及手册及相关宣传单页，在营业部交易大厅等显眼的位置公布本地监管局以及公司的投诉电话和投诉邮箱。针对新股民，采用讲座、赠
5、送宣传资料等方式，向他们宣传证券市场基础知识，帮助其树立正确的投资理念。四、做好风险警示。通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识。提醒投资者不参与非法证券交易，提高对非法咨询和理财、非法股权买卖的警惕性。还有就是做好权证风险揭示工作。营业部专门设置了权证投资风险专员，检测营业部权证交易的客户，针对权证的各类风险及时提醒客户，为客户做好风险防范和规避工作。在这方面工作上，我部的该项制度也取得了很好的效果，得到了客户的好评。例如：在武钢权权证行权及终止上市提示性公告发出后，我部权证投资风险专员根据我部客户的持有权证的情况，对客户进行电话通知提示风险。在通知的过程中，发现了我部客户莫先生，他持有
6、武钢GWB1认购权证20万份，该客户由于权证知识贫乏，以为权证行权后一定要有收益，准备在到期日进行行权，当时武钢GWB1权证的行权价格为9元多，而武钢股份的价格才7元多，如果客户行权，等于用9元多的价钱去换7元多的股票，这样操作客户将损失很大。后来经过我部风险专员提示和情况说明后，客户终于明白了未来行权可能引发的风险。客户也很感激我们能及时向做出他们提示，使他能规避损失的风险。后来该客户还专门学习了权证交易的相关知识和交易规则，经常到营业部与我们的分析师交流投资经验，在日后的权证操作中，没有再出现过以前的失误了。五、保障投诉畅通。建立有效投诉渠道，通过了解客户的需求和建议，化解矛盾，消除隐患，
7、不断提升服务质量和服务水平。另外还不定期的利用非交易时间对投资者进行投资知识培训，向投资者介绍投资业务种类、特点和交易规则，尤其注重新业务、新规则的介绍。为了强化投资者风险防范的意识，营业部千方百计利用好网络平台、短信平台，不定期地以邮件形式、短信形式向投资者发送风险提示信息，诸如：认沽权证的炒作风险、亏损股的炒作风险等，继而进一步增强了投资者风险控制的触点，积极培育投资者理性投资的能力。六、办好股民学校。本着以价值投资为基础，引导投资者进行长期理性的理财规划，我部积极完善投资者教育项目，开办股民学校，探索投资者教育的长效机制。针对投资者高涨的投资需求，营业部实行全年无休日，从早9：00-晚9
8、：00，周六、周日不休息，开办股民学校，每周三对投资者进行授课，重点对投资者进行风险提示。为了在波动的市场中，让投资者坚定价值投资的基本理念，营业部多次请行业分析师、介绍行业研究成果以及正确投资理念，使得投资者风险教育活动有内容、有实效，更容易被接受。在我部与客户进行的投资者教育实际工作中，我们发现经常有些新股民会忽视风险意识，他们看到别人随意动动键盘就能赚大钱，就产生股市容易赚钱的侥幸心理，在完全不了解股票和交易规则的情况下，就把辛苦挣来的血汗钱丢进市场。有些新股民在开户后无心留意我们介绍的风险提示和交易说明，往往在交易中出现问题后就跑来营业部埋怨一通，这样不但造成了自己的财产损失，也不利于
9、客户与营业部的关系发展。为了避免某些新股民的盲目入市操作，我部特地在交易大厅安排了以经纪人轮值形式的大堂经理，他们的主要任务有：1、每天针对新开户客户，进行交易规则的讲解和实盘操作示范，帮助客户开通最新的交易软件，和手机信息提示，让客户能在第一时间了解到股票操作的流程和交易规则，同时确保客户能收到营业部给的股票信息和风险提示，对规避交易风险起到了良好的作用。2、给现场的交易客户提供基本信息咨询和股票、权证的等风险提示，帮助客户分析投资风险，讲解投资者风险案例，让客户对于风险教育有进一步的认识。3、增加投资者与营业部沟通的渠道。由于营业部日常业务量大，营业部员工在工作时间内较难与客户交流，了解客
10、户需求。大堂经理的设置，为客户与营业部间的沟通搭建了桥梁，大堂经理收集的客户意见，能使营业部更好地了解客户情况，有针对性地帮助客户解决问题。4、推广投资者调查。以投资者问卷调查表形式了解投资者的投资偏好，便于有的放矢地开展投资者服务工作。投资者教育不是走过场，不是简单的贴在墙上的“投资有风险、入市需谨慎”。营业部业务发展的好坏与投资者教育工作好好息息相关。投资者教育做的好就会让投资者越来越专业、越来越理性，使投资者的投资素养越来越高，往往能与营业部实行“双赢”，有这样的品牌效应，哪个客户又会在各个券商之间转来转去呢？今年以来，证券市场持续回暖，行业竞争环境更趋激烈，广大投资者对券商提出了更深、更高层次的服务需求，投资者教育工作任重而道远！新时代的投资者教育工作要求我们证券从业人员能与时俱进，不断学习新的业务知识，提高自己的专业技能，从而引导客户规避新的不同的投资风险。
