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1、第一章证券投资基金概述一、单选1.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）。A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人答疑编号5254010101正确答案B答案解析基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，其中基金持有人即为基金投资人，所以本题选B。2.按照基金运作方式不同，证券投资基金可以划分为（）。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答疑编号5254010102正确答案C答案解析按照基金运作方式不同，证券投资基金可以划分为开放式基金和封闭式基金
2、。 3.以下（）不是基金合同的当事人。A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人答疑编号5254010103正确答案A答案解析基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，所以本题选A。 4.基金（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构答疑编号5254010104正确答案B答案解析本题考查基金管理人的职责。 5.以下不属于证券投资基金特征的是（）。A.集合投资，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风
3、险较小D.独立托管，保障安全答疑编号5254010105正确答案C答案解析证券投资基金的特征有：集合投资、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。所以本题选C。 二、多选1.以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（）。A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财B.理财的主要方法是由投资者决定的C.理财机构的从业人员由专业人士组成D.理财是由专业机构运作的答疑编号5254010106正确答案CD答案解析A项错在“超常能力”；理财的主要方法是由管理人决定的，所以B错误。 2.基金持有人享有基金（）等法定权益。A.资产所有权B.资产管理权
4、C.剩余资产分配权D.资产保管权答疑编号5254010107正确答案AC答案解析资产管理权是基金管理人的权利；资产保管是基金托管人的职责，所以BD错误。 3.按照基金法律形式不同，证券投资基金可以划分为（）。A.私募基金B.公募基金C.契约型基金D.公司型基金答疑编号5254010108正确答案CD答案解析按照基金法律形式不同，证券投资基金可以划分为契约型基金和公司型基金。 4.基金市场的服务机构主要包括（）。A.基金销售机构B.注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级公司答疑编号5254010109正确答案ABCD答案解析除了选项ABCD四个基金市场的服务机构外，还包括基金投资咨
5、询机构。 5.以下关于契约型基金的表述正确的是（）。A.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同成立C.契约型基金依据基金合同营运基金D.契约型基金监督约束机制比公司型基金较为完善答疑编号5254010110正确答案BC答案解析公司型基金具有法人资格，所以A项错误；公司型基金监督约束机制比契约型基金较为完善，所以D项错误。 6.证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在（）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.市场运作方式不同答疑编号5254010111正确答案ABC答案解析本题考查证券投资基金与股票、债券的差异。 7.证券投资基金主要的当事人有（）
6、。A.基金代销商B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人答疑编号5254010112正确答案BCD答案解析基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。 三、判断题1.证券投资基金的管理者是基金的实际所有者。答疑编号5254010113正确答案错误答案解析证券投资基金的持有人是基金的实际所有者。 2.凡向投资人募集资金而形成的资金集合体都可以称为证券投资基金。答疑编号5254010114正确答案错误答案解析证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式
7、。 3.契约型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利。答疑编号5254010115正确答案错误答案解析题干所述为公司型基金的投资者。 第二章证券投资基金的类型一、单项选择题（以下各小题只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）1.ETF日净值收益率与标的指数日收益率之差，称为（）。A.日跟踪误差B.跟踪偏离度C.折（溢）价率D.费用率答疑编号5254020101正确答案A2.按照股票性质不同，可将股票基金划分为（）。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.价值型基金和成长型基金D.小盘基金、中盘基金和大盘基金答疑编号525402
8、0102正确答案C 3.下列不属于货币市场工具的是（）。A.短期国债B.商业票据C.银行承兑汇票D.股票答疑编号5254020103正确答案D 4.（）基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。A.保本型B.平衡型C.成长型D.收入型答疑编号5254020104正确答案C 5.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运做，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答疑编号5254020105正确答案D 6.在下列指标中，最能全面反映股票基金经营成果的是（）。A.基金分红B.已实现收益C.久期D.净值增长率答疑编号5254020106正
9、确答案D 7.不追求取得超越市场表现的基金是（）。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金答疑编号5254020107正确答案A 8.（）是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。A.净现值B.久期C.剩余期限D.存续期答疑编号5254020108正确答案B 二、多项选择题（以下各小题有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分）1.成长型基金的主要投资对象包括（）。A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.绩优股D.债券答疑编号5254020109正确答案AB 2.QDII 基金的投资风险有以下几点（）。A.国别风险B.汇率风险C.市场风险D
10、.流动性风险答疑编号5254020110正确答案ABCD 3.ETF基金的三大特点是（）。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.拥有独特的套利机制答疑编号5254020111正确答案ABCD 4.系统风险主要包括（）。A.政策风险B.利率风险C.汇率风险D.购买力风险答疑编号5254020112正确答案ABCD 5.根据基金投资对象的不同，基金可以划分为（）。A.股票基金B.货币市场基金C.债券基金D.混合基金答疑编号5254020113正确答案ABCD 6.关于指数基金，下列说法正确的是（）。A.指数基金是一种保底型基金B.指数基金的运作
11、目标在于达到与所选基准指数相同的收益水平C.指数基金不用进行主动的投资决策D.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较低答疑编号5254020114正确答案BCD 7.债券基金投资风格划分的主要依据是基金所持债券的（）。A.久期B.信用等级C.发行对象D.发行者答疑编号5254020115正确答案AB 8.反映股票基金组合特点的指标有（）。A.基金组合全部股票的平均市值B.组合的平均市盈率C.组合的平均市净率D.组合的持股集中度答疑编号5254020116正确答案ABC 9.关于基金费用率的大小，下列说法正确的是（）。A.股票型基金费用率通常大于债券型基金的费用率B.债券型基金费用率通常大
12、于股票型基金的费用率C.小型基金的费用率通常大于大型基金的费用率D.货币型基金的费用率通常大于股票型基金的费用率答疑编号5254020117正确答案AC 10.关于ETF套利交易，下列正确的是（）。A.ETF交易价格低于其份额净值（折价交易）时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票B.发生折价交易时，在二级市场上买进一揽子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利C.溢价交易时，在二级市场上买进一揽子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利D.交易价格高于其份额净值时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再
13、在二级市场上卖掉股票答疑编号5254020118正确答案AC 11.以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（）。A.封闭式基金一般有固定的存续期限B.开放式基金一般没有固定的存续期限C.封闭式基金投资人少D.开放式基金投资人多答疑编号5254020119正确答案AB 12.公募基金主要具有的特征有（）。A.可以面向社会公开发售基金份额和推广B.基金募集对象不固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管答疑编号5254020120正确答案ABCD 13.平衡型基金具有（）特点。A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具成长与收入双重目标C.风
14、险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比.风险大、收益高答疑编号5254020121正确答案ABC 14.以下反映货币市场基金风险的指标主要有（）。A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况答疑编号5254020122正确答案ACD 15.依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。A.平均市值B.平均市盈率C.平均市净率D.净值增长率答疑编号5254020123正确答案ABC 16.以下属于保本基金的分析指标的有（）。A.保本期B.赎回费C.安全垫D.担保人答疑编号5254020124正确答案ABCD 17.分级基
15、金作为一种创新型基金，与普通基金不同的特点有（）。A.一只基金，多种选择B.份额分级，资产合并运作C.组合投资，分散风险D.交易所上市，可分离交易答疑编号5254020125正确答案ABD 三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的选A、错误的选B）1.货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。A.正确B.错误答疑编号5254020126正确答案A 2.基金分红是反映基金经营业绩的最主要指标。A.正确B.错误答疑编号5254020127正确答案B 3.如果基金的平均市盈率、市净率小于市场指数的市盈率、市净率，可以认为该基金属于成长型基金。A
16、.正确B.错误答疑编号5254020128正确答案B 4.根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。A.正确B.错误答疑编号5254020129正确答案B 5.离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。A.正确B.错误答疑编号5254020130正确答案A 6.平衡型基金又被称为“混合型基金”。A.正确B.错误答疑编号5254020131正确答案B 7.持股集中度越低，基金的风险越高。A.正确B.错误答疑编号5254020132正确答案B 8.2004年6月1日实施的证券投资基
17、金法将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。A.正确B.错误答疑编号5254020133正确答案B 9.按照募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金。A.正确B.错误答疑编号5254020134正确答案A 10.分级基金的高杠杆对投资者有单向性，上涨时候能放大收益，下跌时投资亏损不会放大。A.正确B.错误答疑编号5254020135正确答案B 11.分级基金将基础份额拆分为不同的风险收益特征的子份额的同时，将资产也分为两类，不同类别子份额的收益分配不受影响。A.正确B.错误答疑编号5254020136正确答案B第三章基金的募集、交易与登记一、单项选择题（以下
18、各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）1.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为（）内。A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月答疑编号5254030101正确答案C2.封闭式基金募集不成功，（）必须承担基金募集费用。A.基金销售公司B.基金持有人C.基金托管人D.基金管理人答疑编号5254030102正确答案D 3.某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（）元。A.10000B.10100C.10050D.9950答疑编号5254030103正确答案B 4.投资者赎回申请成功后,基金
19、管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过（）个工作日的时间内划往赎回人资金账户。A.3B.5C.7D.9答疑编号5254030104正确答案C 5.开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于（）。A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答疑编号5254030105正确答案B 6.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（）。A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.可能现金替代答疑编号5254030106正确答案C 7.投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自（）日起有权
20、赎回该部分基金。A.T+0，T+1B.T+0，T+2C.T+1，T+1D.T+1，T+2答疑编号5254030107正确答案D 8.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为（）元。A.100B.1000C.500D.10000答疑编号5254030108正确答案B 9.根据证券投资基金法的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金之日起（）作出核准的决定。A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内答疑编号5254030109正确答案C 10.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答疑编号525403011
21、0正确答案C 11.目前,我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%答疑编号5254030111正确答案B 12.我国封闭式基金的募集期限一般为（）个月。A.1B.2C.3D.6答疑编号5254030112正确答案C 13.在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（）。A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购答疑编号5254030113正确答案A 14.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设（）个基金账户。A.1B.2C.3D.4答疑编号5254030114正确答案A 15.投资者在T日申
22、购、赎回ETF成功后，登记结算机构在（）后为投资者办理现金差额的交收并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。A.T日收市B.T1日C.T2日D.T3日答疑编号5254030115正确答案B 16.我国股票开放式基金份额的申购采用（）。A.已知价法B.未知价法C.账面价值法D.估计价值法答疑编号5254030116正确答案B 二、多项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）1.下列哪些属于开放式基金的认购步骤（）。A.开户B.确认C.赎回D.认购答疑编号5254030117正确答案ABD 2.股票、债券型基金的申购
23、、赎回原则是（）。A.未知价交易原则B.已知价原则C.确定价原则D.金额申购、份额赎回原则E.份额申购、金额赎回原则答疑编号5254030118正确答案AD 3.目前我国开放式基金的认购渠道主要包括（）。A.基金管理人B.商业银行C.证券公司D.证交所E.股份制企业答疑编号5254030119正确答案ABC 4.ETF的申购对价、赎回对价包括（）。A.组合证券B.现金替代C.现金差额D.其他对价E.ETF份额答疑编号5254030120正确答案ABCD 5.目前我国开放式基金的登记体系有（）。A.基金管理人自建登记系统的“内置模式”B.委托中国结算作为登记机构的“外置模式”C.以上两种情况兼有
24、的“混合模式”D.基金托管人作为登记机构的“外置模式”E.基金托管人作为登记机构的“内置模式”答疑编号5254030122正确答案ABC 6.买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（）。A.为100份或其整数倍B.为1000份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于10万份D.基金单笔最大数量应当低于100万份答疑编号5254030123正确答案AD 7.下列有关LOF的募集说法正确的是（）。A.LOF的募集分为场外和场内募集两部分B.场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统C.场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统D.场内募集的基金份额注
25、册登记在中国结算公司的证券登记系统E.场内募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统答疑编号5254030124正确答案ABD 8.封闭式基金份额上市交易，应符合下列（）条件。A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人E.基金份额上市交易规则规定的其他条件答疑编号5254030125正确答案ABCDE 9.因以下（）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A.继承B.司法强制执行C.申购D.赎回答疑编号5254030126正确答案AB 三、判断题1.开放式基金的赎回申请是采取金
26、额赎回申请的方式。答疑编号5254030127正确答案错 2.后端收费的认购费率一般都会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费。答疑编号5254030128正确答案对 3.ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。答疑编号5254030129正确答案对 4.根据中国证监会2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。答疑编号5254030130正确答案对 5.ETF份额的认购只能用证券认购，不能以现金认购。答疑编号5254030131正确答案错 6.开放式基金认购申请一经提交，不得撤销。答疑编号5254030132正确答案
27、对 7.基金转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。答疑编号5254030133正确答案对 8.投资者赎回基金成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。答疑编号5254030134正确答案错 9.ETF申报价格最小变动单位为0.001元。答疑编号5254030135正确答案对 10.货币市场基金的申购、赎回费率通常为零。答疑编号5254030136正确答案对 11.开放式基金的登记业务，可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。答疑编号5254030137正确答案对 1
28、2.目前我国只有上海证券交易所开办LOF基金的交易。答疑编号5254030138正确答案错 13.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为基金批准之日起3个月内，所以，募集时间必须达到3个月方可成立。答疑编号5254030139正确答案错 14.ETF的建仓期为6个月以内。答疑编号5254030140正确答案错 15.开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。答疑编号5254030141正确答案对 第四章基金管理人一、单项选择题1.（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.总经理B.董事会C.风险控制委员会D.投资决策委员会答疑编号525
29、4040101正确答案D答案解析投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。2.基金管理公司的治理应当以（）为基本原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司的股东利益最大化C.投资风险最小化D.投资回报最大化答疑编号5254040102正确答案A答案解析基金管理公司的治理应当以基金份额持有人利益优先为基本原则。 3.以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的为（）。A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监督和控制机制D.应坚持以股东利益最大化答疑编号5254040103正确答案D答
30、案解析基金管理公司的治理应当以基金份额持有人的利益为优先。选项D说法有误。 4.关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是（）。A.注册资本不低于10亿元人民币B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C.从事证券经营等金融资产管理业务D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚答疑编号5254040104正确答案A答案解析基金管理公司的主要股东的注册资本不低于3亿元人民币，选项A说法有误。 5.在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。A.投资部B.研究部C.基金运营部D.财务部答疑编号5254040105正确答案C答案解析在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工
31、作由基金运营部承担。 6.基金管理公司最核心的业务是（）。A.基金设立B.投资管理C.基金发行D.风险管理答疑编号5254040106正确答案B答案解析基金管理公司最核心的业务是投资管理。 7.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。A.1/4B.1/3C.1/2D.2/3答疑编号5254040107正确答案B答案解析基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。 8.基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循基金管理公司内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答疑编号
32、5254040108正确答案C答案解析本题考查内部控制的独立性原则。 9.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任。A.股东会B.董事会C.董事长D.总经理答疑编号5254040109正确答案B答案解析督察长由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。 10.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。A.20%B.25%C.33%D.50%答疑编号5254040110正确答案B答案解析基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。 11.下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。A.有效
33、性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则答疑编号5254040111正确答案D答案解析基金管理公司内部控制应遵循的原则有：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。 二、多项选择题1.我国基金管理公司一般的决策程序是（）。A.公司研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议答疑编号5254040112正确答案ABCD答案解析本题考查基金管理公司一般的投资决策程序。 2.公司制定内部控制制度的原则是（）。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则答疑编号52
34、54040113正确答案ABCD答案解析注意区分“内部控制的原则”与“制定内部控制制度的原则”。 3.基金管理公司的组织架构包括（）。A.投资管理部门B.风险管理部门C.市场营销部门D.基金运营部门答疑编号5254040114正确答案ABCD答案解析基金管理公司的组织架构包括专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门和后台支持部门。 4.基金管理公司内部控制机制一般包括（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导答疑编号5254040115正确答案A
35、BCD答案解析本题考查公司内部控制的四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。 5.公司内部控制制度由（）等部分组成。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册答疑编号5254040116正确答案ABCD答案解析公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。 6.基金管理公司研究部的研究一般包括（）。A.宏观与策略研究B.行业研究C.个股研究D.技术分析和心理分析答疑编号5254040117正确答案A
36、BC答案解析基金管理公司研究部的研究一般包括：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。 7.基金的投资决策过程涉及（）。A.研究发展部B.交易员C.基金投资部D.投资决策委员会和风险控制委员会答疑编号5254040118正确答案ACD答案解析在决策制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。选项B交易员是投资交易过程中涉及的。 三、判断题1.投资决策委员会是基金管理公司的非常设机构，是公司最高投资决策机构。答疑编号5254040119正确答案对答案解析本题说法正确。 2.基金必须以基金管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算并采取适当的会计控制措施。答疑编号52
37、54040120正确答案错答案解析基金管理公司必须以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算并采取适当的会计控制措施。 3.基金管理公司应当建立和股东之间的业务隔离制度。答疑编号5254040121正确答案对答案解析本题说法正确。 4.基金管理公司应当设立督察长，经总经理聘任，对总经理负责。答疑编号5254040122正确答案错答案解析督察长由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。 5.在基金的运作中，基金管理人实际上处于中心位置，起着核心作用。答疑编号5254040123正确答案对答案解析本题说法正确。 6.基金管理公司的董事会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。答疑编号5254040
38、124正确答案错答案解析投资决策委员会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。 7.基金管理公司对其管理的基金必须以基金为会计核算主体，而不能以基金管理公司为会计核算主体。答疑编号5254040125正确答案对答案解析本题说法正确。 8.基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。答疑编号5254040126正确答案对答案解析本题说法正确。 9.投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。答疑编号5254040127正确答案对答案解析本题说法正确。 10.基金管理公司的董事会和董事长不得越权干预经营
39、管理人员的具体经营活动。答疑编号5254040128正确答案对答案解析本题说法正确。 11.在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。答疑编号5254040129正确答案对答案解析本题说法正确。 12.基金管理公司的风险控制委员会和监督稽核部属重要的职能部门，直接对公司董事会负责。答疑编号5254040130正确答案错答案解析风险控制委员会是非常设议事机构，不是职能部门，所以本题说法错误。第五章基金托管人一、单项选择题1.以下不属于基金托管人承担的职责有（）。A.资金清算B.资产核算C.资产保管D.运作投资答疑编号5254050101正确答案D答案解析投资运作是基金管理人的职责，基金托管人只负责监督基金管理人的投资
