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1、银行反洗钱理论与实务复习题一、判断题1、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。2、金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。3、反洗钱调查的法律依据只有反洗钱法。4、人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。5、中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。6、实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。7、联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并
2、查明各种形式的洗钱。8、所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。9、在美国遭到“911”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。10、反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。11、中国人民银行发布的现行反洗钱规章主要包括：金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。12、金融机构反洗钱内部控制制度的建
3、设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。13、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。14、当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。15、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。16、基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。17、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上
4、或者外币等值10万美元以上的款项划转。18、广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。19、中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。20、检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。21、以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。22、反洗钱法中规定的反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。23、中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（
5、银发2007158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。24、人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。25、中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。26、反洗钱法规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。金融机构反洗钱规定将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。27、1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与
6、执法机关合作和建立内控制度的规定。28、所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。29、恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到上述目标的一个手段。30、我国已经陆续批准了联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约、打击跨国有组织犯罪公约和反腐败公约，制止向恐怖主义提供资助的国际公约尚未批准。31、金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。32、广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。33、为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了关于防止利用银行
7、系统洗钱的声明，开启了国际金融业反洗钱的先河。34、交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。35、对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。36、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法确定的报告主体。37、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。38、中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。39、现场检查通知书正式文本在进驻前三天送达被
8、检查机构。40、检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交检查组长审核。41、被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。42、从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。43、中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。44、反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。45、对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订
9、调查实施方案。46、反洗钱法中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。47、在金融行动特别工作组于2005年开始的第三轮评估过程中，针对6项关键建议的评级结果是比较理想的。48、联合国打击跨国有组织犯罪公约第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。49、美国1970年银行保密法改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。50、我国刑法规定的“洗钱罪”和“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”的犯罪客体和犯罪主体是相同的。51、总体上说，中国的反洗钱组织体系包括三部分：反洗钱监管部门、
10、反洗钱司法部门和被监管机构。52、主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。53、金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。54、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。55、除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。56
11、、来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。57、行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。58、证监会参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章，对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。59、登记保存证据资料时，需填写现场检查登记保存证据资料通知书，一式两份，一份由检查组留存，另一份由检查单位领导人签字后送被查单位签收。60、对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。61、金融机构
12、应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。62、按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。63、中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制。64、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。65、调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。66、封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。67、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。68、根据联合国公约，恐怖融资的具体定义指任何人以任何手段，直接或间接地、非法和故意地为恐怖主义活动提供资金，其意图是将全部或
13、部分资金用于，或者明知全部或部分资金将用于恐怖主义活动。69、由于世界各国的政治体制和经济发展水平的不同，金融情报机构的设置并不相同，包括设置在警察系统、司法系统或者金融监管部门等三种情况。70、反洗钱法所称“国务院反洗钱行政主管部门”是指中国人民银行。71、根据反洗钱法的规定，国务院金融监督管理机构应当审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合法律规定的，不予批准。72、金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。73、跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇
14、款凭证号。74、在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。75、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。76、中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。77、金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。78、尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规
15、定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。79、现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。80、中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。81、反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。82、中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，必须经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有
16、关资料。83、根据反洗钱法规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。84、调查组在实施反洗钱调查前，应制作反洗钱调查通知书，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。85、经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。86、金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法是金融行动特别工作组、国际货币基金组织、世界银行评估反洗钱和反恐融资的通用方法。87、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的离析阶段。88、金融行动特别工作组（FATF）制定的反洗钱40项建议包括1990年、1996
17、年和2003年三个版本。89、根据中国人民银行法第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。90、根据反洗钱法第三条、第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。91、中国人民银行天津分行应当审查汇丰银行在天津成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。92、客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。93、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。94、金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构
18、，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。95、从历史的角度来看，金融情报机构概念的形成先于其实际的运行。96、反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和反洗钱协调机制。97、对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在五日内及时作出处理决定。98、对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在每一页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认。99、金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。100、反洗钱法未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。101、反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。102、公安机关、人民检察院和
19、人民法院依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。103、中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。104、对询问笔录而言，调查人员和被询问人的确认方式都有两种：签名或者盖章，二者择一即可。105、现代意义上的洗钱的历史可以追溯到20世纪20年代的美国。106、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。107、反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体，从不同角度看，存在不同的分类。108、反洗钱法对金融机构和特定非
20、金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。109、根据反洗钱法和中国人民银行法的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有行政处罚权和建议处分权。110、客户身份识别也称“了解你的客户”111、按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。112、对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。113、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法和金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易
21、管理办法均规定了大额和可疑交易的报告程序。114、司法型或诉讼型金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。115、打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。116、被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。117、原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按材料类型顺序整理装订。118、反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。119、中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，
22、可以采取临时冻结措施。120、原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。121、用于现场调查的反洗钱调查通知书必须加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章，而用于书面调查的反洗钱调查通知书只要加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章即可。122、反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。123、我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。124、国际货币基金组组织曾于1996年估计全世界每年洗钱数量大约相当于世界经济总量的百分比是2%-5%。125、对于不执行客户身份识别制度，
23、不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。126、反洗钱法所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防。127、2002年5月，经国务院批准，我国建立了反洗钱工作部际联席会议制度，确定中国人民银行为牵头单位。128、按照反洗钱规章的规定，租赁公司在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。129、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。130、报告大额交易时，如需对交易金额
24、进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。131、在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以满足分析工作的所有要求。132、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。133、被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。134、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。135、按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法
25、救济、行政救济和司法救济。136、人民银行在行使上述法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。137、科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。138、调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。139、查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。140、一般认为，“洗钱”在出版物中被正式引申用于隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的行为或者活动，始于美国20世纪70年代的水门事件。141、试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活
26、动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。142、一个国家是否将洗钱规定为犯罪，主要是看其刑事法律是否规定了“洗钱罪”这一罪名。143、根据反洗钱法的有关规定，中国人民银行省一级派出机构有权进行反洗钱调查，并在规定的程序和条件下采取询问、查阅、复制、封存、临时冻结等措施。144、金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融监管机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。145、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。146、金融行动特别工作组（FATF）409项建议没
27、有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。147、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构148、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。149、对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可进场时出示。150、对现场检查事实认定书所述事实有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。151、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和
28、处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。152、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。153、根据我国现行行政复议法、行政诉讼法和国家赔偿法及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。154、在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。155、反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。156、联合国安理会于2001年9月28日通过的第12
29、67号决议，将资助恐怖主义活动定为刑事犯罪，还进一步要求成员国防止和制止恐怖主义行为，不向参与恐怖主义行为的实体或个人主动或被动提供任何形式的支持，加强情报交流等。157、法人是不可能犯洗钱罪的。158、进入20世纪 90年代以来，捐助已成为恐怖组织的主要资金来源。159、2004年11月，我国公民进出境每人每次携带的人民币限额由原来的6000元提高到20000元。超过规定限额的，按照规定向海关申报后，可以予以放行。160、目前，金融行动特别工作组有34个正式成员，我国是正式成员之一。161、客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。162、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指
30、的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。163、建立混合型金融情报机构的国家和地区多为大陆法系国家。164、中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构165、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。166、反洗钱调查的主体只能是中国人民银行总行。167、刑法对洗钱犯罪的规定只有第191条。168、在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。169、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写反洗钱调查审批表，报行长（主任）或者主管
31、副行长（副主任）批准。170、调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。171、由于沃尔夫斯堡集团制定的反洗钱原则和声明没有法律约束力，因此这些自律性的原则和声明的影响力很小。172、根据联合国公约，所有获得、占有和使用犯罪收益的行为都必须规定为刑事犯罪行为。173、洗钱的主要渠道是通过金融机构，而有证据表明，非正规的资金转移体系已经成为恐怖分子资金链的纽带。恐怖分子经常利用的非正规的资金转移方式包括大额现金运输、利用货币服务行业、利用货币兑换点、利用哈瓦拉等替代性汇款机制。174、中国反洗钱刑事立法体现为“多条文规定、多罪名处
32、理”的特点。175、金融行动特别工作组一年要举行三次全体会议，任何决议的通过均需三分之二以上的出席全体会议的成员表决通过。176、客户身份识别是一个过程，应当在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。177、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。178、国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。179、检查组需要被查单位于进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在取证通知书中具体列明所需数据、资料的内容和范围。二、单选题1、金融行动特别工作组最新版FATF 40项建议什么时候修订的？A2001年10月B2003年6月C2004年10月D2005年7
33、月2、美国1970年银行保密法规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：A10 000美元B5 000美元C15 000美元D20 000美元3、我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑4、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法5、中国银行在A地新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A所在地中国人民银行分支机构B中
34、国人民银行C银监会DA地银监局6、巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明提出最主要的反洗钱措施就是什么？A可疑交易报告B客户身份识别制度C建立反洗钱内控制度D大额和可疑交易报告7、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当：A核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件B核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件C 核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件D核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件8、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：A核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记
35、小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件B核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件C核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件D核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件9、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？A工商银行总行B工商银行北京分行金融街支行C建设银行总行D建设银行
36、上海分行陆家嘴支行10、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年B交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年C交易记录自交易记账当年计起至少保存5年D客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年11、中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？A中国人民银行B公安部C银监会D安全部12、打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于：A是否可以追究洗钱分子的刑事责任。B是否可以在金融领域开展反洗钱监管。C是否可以对违规金融机构进行检查处罚D是否可以及时发现洗钱行为。13、反洗钱法规定的举报接受机关：A数量比刑
37、事诉讼法规定的举报接受机关少B数量比刑事诉讼法规定的举报接受机关多C与刑事诉讼法规定的举报接受机关一致D与刑事诉讼法规定的举报接受机关完全不同14、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：A处二十万元以上五十万元以下罚款B责令限期改正C对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款15、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：A通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职
38、责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效16、人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则?A合法原则B合理原则C保密原则D效率原则17、下列可疑交易活动中，不一定由中国人民银行总行管辖的是：A涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动C涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或
39、者国际影响的D中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动18、下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？A经调查确认可疑交易活动不属实B经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的C经调查不能排除洗钱嫌疑的D经调查事实仍不清楚的19、下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？A关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明。B有效银行监管的核心原则。C银行客户尽职调查。D私人银行全球反洗钱指引。20、下列哪个国际公约规定洗钱犯罪的上游犯罪应包括所有严重犯罪？A联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约B联合国打击跨国有组织犯罪公约C联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D联合国反腐败公约21、与反洗钱
40、相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？A律师B会计师C房地产D非营利性组织22、我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部：A反洗钱义务法B反洗钱预防法C反洗钱专门法D反洗钱行为法23、2006年6月28日，全国人大常委会对刑法第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：A“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”B“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”C“以各种方法掩饰、隐瞒”D“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”24、中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是：A2005年10月B
41、2007年6月C2004年10月D2006年10月25、狭义的反洗钱内部控制的对象仅指：A反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体B反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构C反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关D反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体26、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？A应当经高级管理层的批准B应当报告中国人民银行C应当报告中国反洗钱监测分析中心D应当经中国人民银行批准27、按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A小张取出2千元美元现金B小李存入5万元现金C中石油存入2
42、0万元现金D中石油取出2万元现金28、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：A划分客户的风险等级B适时调整客户风险等级C定期审核本金融机构保存的客户基本信息D对客户或者账户，至少每年进行一次审核29、按照金融行动特别工作组的“409”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？A律师B体育彩票C珠宝商D房地产销售商30、以下说法中哪个是正确的？A同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D同一交易
43、同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告31、下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？A行政型B执法型C司法型或诉讼型D混合型32、反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？A2003B2004C2005D200633、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：A对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密B对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构
44、提供D对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供34、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：A责令限期改正B处二十万元以上五十万元以下罚款C对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款35、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？A中国人民银行B国家外汇管理局C银监会D证券业协会36、对可疑交易标准进行明确规定的是：A金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号发布）B金融机构大额交易和
45、可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006年第2号发布）C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号文发布）37、下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？A询问B查阅、复制C封存D临时冻结38、调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？A1天B3天C7天D通知期限视调查的性质和种类而定39、哪个国际公约首次确立了“不得以保守银行秘密为由”拒绝司法协助义务的原则？A联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约B联合国打击
46、跨国有组织犯罪公约C联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D联合国反腐败公约40、现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?A20世纪20年代B20世纪40年代C20世纪60年代D20世纪80年代41、下列哪个国际于2007年5月发布了新的2007年国家反洗钱战略？A瑞士B英国C美国D俄罗斯42、一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为A政府部门对反洗钱工作的重视程度B金融监管的力度和方式C司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量D反洗钱法律制度的完善程度和发展水平43、1990年12月28日，全国人大常委会颁布了关于禁毒的决定，在其第4条规定了：A洗钱罪B巨额财产来源不名罪C掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪D窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪44、反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合
