银行金融知识竞赛题库.doc

《银行金融知识竞赛题库.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行金融知识竞赛题库.doc（223页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、金融知识竞赛题库一、填空题1. 根据中国银行业柜面服务规范规定，银行柜面文明服务要求：坚持微笑服务，提倡使用普通话，做到（ ）。答案：来有迎声，问有答声，走有送声出自：中国银行业柜面服务规范2. 根据中国银行业柜面服务规范规定，服务管理实行“（ ）”的体制。答案：统一标准，归口管理，分级负责出自：中国银行业柜面服务规范3. 根据中国银行业自律公约实施细则规定，银行业金融机构办理各项存款业务时，严格执行国家利率政策，不得（ ）。答案：违规或变相提高利率吸收存款。出自：中国银行业自律公约实施细则4. 根据中国银行业自律公约实施细则规定，银行业金融机构应制定科学的（ ）机制，公正、公平、及时有效地处

2、理客户的投诉。答案： 投诉处理出自：中国银行业自律公约实施细则5. 根据中国银行业自律公约实施细则规定，银行业金融机构应对客户提供的各项资料负有（ ）责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。答案：保密出自：中国银行业自律公约实施细则6. 根据中国银行业自律公约规定，银行业金融机构应建立健全以（ ）为核心的约束机制。答案：资本金管理出自：中国银行业自律公约7. 银行业金融机构加大不良资产的清收处置力度、依法提取（ ），建立长效的资本补充机制，不断提高整体竞争力。答案：贷款损失准备出自：中国银行业自律公约8. 根据中国银行业自律公约规定，银行业金融机构应严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自

3、愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害（ ）。答案：国家利益、社会公共利益、客户利益和行业利益出自：中国银行业自律公约9. 根据中国银行业自律公约的规定，银行业金融机构应及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映（ ）。答案：利润及不良资产状况出自：中国银行业自律公约10. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和（ ）办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。答案：规范化操作规程出处：中国银行业文明服务公约11. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应大力开展职业道德和服务意识教育，加强精神文明建设，将（

4、）的十字行风融入各项服务中，努力提高员工的从业素质，弘扬忠于职守、恪守信用、公正廉洁、文明热情、谦虚礼让、耐心周到、注重效率、保守秘密的职业精神。答案：严格、规范、谨慎、诚信、创新出处：中国银行业文明服务公约12. 根据中国银行业自律公约的规定，银行业金融机构采取保证营业网点适当、（ ）措施提高工作效率，缩短客户等候时间，切实解决客户排长队的问题。答案：合理地安排营业窗口和工作人员出处：中国银行业文明服务公约13. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构营业网点内要提供完善、周到的便民设施，请举例说明。答案：如设置安全警示、业务品种项目牌、利率牌、服务收费标准牌，提供客户书写用具等，

5、并通过增加网上银行等自助设备保证营业网点有多种服务渠道。出处：中国银行业文明服务公约14. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应（ ），及时办理解释客户疑问咨询，虚心接受合理的意见和建议。答案：公布服务监督电话号码，设立意见簿出处：中国银行业文明服务公约15. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应加强反假钞工作，并做好有关宣传。协助客户提高识别假钞的能力，柜台外必须配备有效的（ ），方便客户验钞。答案：验钞设备出处：中国银行业文明服务公约16. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应定期对上岗人员进行业务培训和考核，严格执行（ ），不合格者必须下岗培训。

6、答案： 上岗资格认定制度出处：中国银行业文明服务公约17. 银行服务价格应严格实行（ ）制度,并通过各种有效措施履行服务收费告知义务,提高服务收费信息的透明度。答案：明码标价出处：关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律18. 银行应充分尊重消费者的（ ）,确保消费者获得服务收费的相关信息。答案：知情权和选择权来源：关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求19. 银行服务价格信息公告的内容应全面、清晰,至少包括（ ）等。答案：服务项目、服务价格、优惠措施、咨询联系方式出处：“关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求” (二)服务价格信息公告的内容应全面、清晰,至

7、少包括服务项目、服务价格、优惠措施、咨询联系方式等。服务价格信息公告涉及优惠措施的,应明确标注优惠措施的生效日期和终止日期。20. 银行服务价格信息公告涉及优惠措施的,应明确标注优惠措施的（ ）日期和（ ）日期。答案：生效、终止出处：关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求21. 根据关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求，对于需要签署服务章程、协议等合同文件的银行服务项目,会员银行应在相应的合同文件中以通俗易懂和清晰醒目的方式明示（ ）等信息。答案： 服务项目(或服务内容)、服务价格、优惠措施、与价格相关的例外条款和限制性条款、咨询联系方式出处：“关于在服务收费方面

8、给消费者以充分知情选择权的自律要求” 22. 根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在（ ）、（ ）、（ ）和（ ）的监督答案：机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众。出自：银行业从业人员职业操守23. 根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ）。答案：特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架出自：银行业从业人员职业操守24. 银行从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户（ ）。答案：规避金融、外汇监管规定出自：银行业从业人员职业操守2

9、5. 银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的（ ）交与或告知其他人员。答案：印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息答案：银行业从业人员职业操守26. 根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员应当妥善保存（ ）及其（ ）。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定。答案：客户资料 交易信息档案出处：银行业从业人员职业操守27. 根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（ ）和（ ）交易。答案：大额 可疑出处：

10、银行业从业人员职业操守28. 银行业从业人员应当对所推荐的产品或服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ ）风险等进行充分的提示，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有所规章制度的承诺或保证。答案：市场风险出处：银行业从业人员职业操守29. 银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示（ ）必要的信息。答案：被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等出处：银行业从业人员职业操守30. 银行业

11、从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等进行尽职调查、审查和授信后管理。答案：财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录出自：银行业从业人员职业操守31. 商业银行对所有网上银行高风险账户操作统一使用双重身份认证。双重身份认证由（ ） 和（ ）组成。答案：基本身份认证 附加身份认证来源：银监办发2007134号 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 第一条32. 附加身份认证信息应不易被( )。答案： 复制、修改和破解来源：银监办发2007134号 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 第一条33. 高风险账户

12、操作应至少包括：向非本人（不含与本行签订业务合作等法律协议和客户预先约定的指定账户，如：代收费、第三方支付、贷款还款帐户等）账户转移资金单笔超过（ ）元或日累计超过（ ）元。答案：1000 5000 来源：银监办发2007134号 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 第一条34. 对于身份认证强度相对较弱的网上银行账户操作，商业银行应充分评估风险，相应进一步采取控制措施如（ ）等进行有效防范。答案：限制资金转移功能、限定资金转移额度来源：银监办发2007134号 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 第一条35. 银行对于网银等信息系统重要数据损毁、丢失、泄露等事件，必须强化（ ）制度，在第

13、一时间及时上报（ ）。答案：重大事件报告，银监会及其派出机构来源：银监办发201029号 关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知 第二条36. 各银行业金融机构要尽快评估不法份子攻击对网银系统的危害，查找安全码等当前安全机制存在的问题，建立网银系统（ ）机制。答案：全面、动态的安全评估来源：银监办发201029号 关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知 第三条37. 各银行业金融机构在对各类日志自动分析的基础上，加强（ ），建立有效的（ ）机制。答案：人工审核，入侵监控和报警来源：银监办发201029号 关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知 第三条38. 各银行业金融机构加强（ ），部署多重

14、防护措施，不断提升系统应对互联网各种新兴黑客攻击技术的能力，提高网银系统的整体安全性。答案：安全防护机制建设来源：银监办发201029号 关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知 第三条39. 各银行业金融机构要从（ ）等方面抓好银行卡的风险防范工作。答案：发卡宣传、客户资金管理、交易处理、查询查复、资金清算出处：关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知40. 各银行业金融机构要充分利用（ ）等各种宣传方式，让客户可能了解银行卡和网银使用方面的相关知识。答案：张贴警示提示、宣传画、口头或手机短信提醒，书面安全提示出处：苏银监办2009107号 关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知 第三条41.

15、银行要严格“一米线”规定管理，加强对客户资料的管理，通过（ ）等措施，切实落实“实名制”有关要求。答案：配备身份证鉴别仪、与公安部门身份识别系统联网出处：关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知42. 各银行业金融机构一旦发现不法分子利用银行卡和网银诈骗案件，要提醒客户迅速向公安部门报案，并积极配合公安部门，在保密的前提下尽力提供（ ）的绿色通道，以尽量减少客户损失。答案：快速查询，冻结方便来源：苏银监办2009107号 关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知 第三条43. 各银行业金融机构可采取（ ）帮助客户识别真假银行网站。答案：预留信息验证来源：银监办发201162号 关于进一步加强网上银

16、行风险防控工作的通知 第一条44. 对大额网上支付、转帐等交易，各银行业金融机构应通过（ ）等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户帐户资金变动，应通过（ ）及时发出提醒信息。答案：电话确认、交易验证码，短信来源：银监办发201162号 关于进一步加强网上银行风险防控工作的通知 第一条45. 各银行业金融机构要加强网银可疑交易监控机制研究和系统建设，加强对（ ）等可疑交易的识别。答案：新签约后迅速转帐、同一额度以及大额频繁转帐出处：关于进一步加强网上银行风险防控工作的通知46. 各银行业金融机构要通过（ ）等多渠道进行钓鱼诈骗风险提示及客户安全教育工作。答案：网点、短信门户网站，自助设备

17、，主流媒体来源：银监办发201162号 关于进一步加强网上银行风险防控工作的通知 第一条47. 商业银行代理保险业务，每个营业网点在代理保险业务前应当取得（ ），并获得商业银行（ ）的授权。答案：中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，一级分支机构（含省、自治区、直辖市和计划单列市分行）来源：关于规范银行代理保险业务的通知(保监发200670号)第一条48. 每个兼业代理机构可以与多家保险公司建立代理关系。兼业代理机构应当根据（ ）确定合作的保险公司数量。答案：自身业务发展情况和风险管控能力来源：关于规范银行代理保险业务的通知(保监发200670号)第一条49. 商业银行代理保险产品，仅应取得

18、代理手续费。银行向保险公司收取的代理手续费应（ ），并如实向保险公司出具（ ）。答案：全额入帐，保险中介服务统一发票来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知50. 保险公司和商业银行选择和评价合作对象，应当参考（ ）披露的信息，确保获取的有关信息真实可靠。答案：监管部门、外部审计、评级机构以及行业协会来源：商业银行代理保险业务监管指引（保监发201110号）第二章第八条51. 保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（ ）。答案：一年来源：商业银行代理保险业务监管指引（保监发201110号）第二章第九条52. 对商业银行

19、网点与保险公司已经中止合作的情况，商业银行应配合保险公司做好（ ）等保单后续服务。答案：满期给付、退休、投诉处理来源：商业银行代理保险业务监管指引（保监发201110号）53. 商业银行从事代理保险业务的销售人员，应当取得（ ）。答案：保监会颁发的保险销售从业人员资格证书来源： 商业银行代理保险业务监管指引（保监发201110号）54. 投资连结保险产品不得通过商业银行储蓄柜台销售。商业银行投资连结保险销售人员应至少有( )年以上保险销售经验，接受过不少于( )小时的专项培训，并无不良记录。答案：1，40来源： 商业银行代理保险业务监管指引（保监发201110号）55. 银行与保险公司签署的合

20、作协议应符合相关监管规定，明确（ ）。答案：授权内容、双方权利义务及违约责任来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发2008122号）第三条56. 银行保险销售人员培训工作由银行组织实施，保险公司应银行要求可以提供培训支持。银行和保险公司应分别建立培训档案制度，培训档案保存时间不得少于（ ）。答案：两年来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发2008122号）57. 银行应建立宣传资料管理台账，详细记录所代理公司提交的宣传资料类型以及相应的批准文件，台账保存时间不得少于（ ）。答案：两年来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发2008122号）58.

21、银行保险销售人员应提醒客户注意银行保险产品的经营主体是保险公司，主动向客户出示（ ）等资料，提醒客户阅读投保提示书。答案：保险条款、产品说明书来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发2008122号）第十条59. 银行保险销售人员负责指导客户准确完整填写投保单、投保提示书等资料，特别是（ ）等信息。答案：客户住址、通讯方式来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发2008122号）第十二条60. 银行保险销售人员指导客户在投保提示书上亲笔书写“（ ）”，并签名确认。答案：本人已阅读本投保提示书，了解所购保险产品来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发20

22、08122号）第十二条61. 银行方面应负责银行保险客户身份识别工作，留存( )等资料。对于涉嫌洗钱的交易行为应及时向反洗钱主管部门报告。答案： 投保客户身份证明和联系方式来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发2008122号）第十五条62. 根据关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知，商业银行不得销售（ ）的理财产品。答案：无市场分析预测和无定价依据来源：关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知第一条63. 银行及其经办人员不得索取合作协议规定的手续费之外的（ ）。答案：其他任何费用、物品及有价证券来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发200

23、8122号）第二十二条64. 银行和保险公司应建立客户投诉档案，客户投诉档案保存时间不得少于（ ）。答案：五年来源：关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发2008122号）65. 根据商业银行个人理财业务风险管理指引，商业银行应当制定并落实（ ）和（ ）措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。答案：内部监督 独立审核来源：商业银行个人理财业务风险管理指引第六条66. 根据商业银行个人理财业务风险管理指引，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止（ ）向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。答案： 一般产品销售人员来源：商业

24、银行个人理财业务风险管理指引第二十条67. 根据商业银行个人理财业务风险管理指引，商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的（ ）、（ ）、（ ）进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。答案：独立性 充分性 有效性来源：商业银行个人理财业务风险管理指引第三十三条68. 根据商业银行个人理财业务风险管理指引，商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（ ）等。答案：交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额来源：商业银行个人理财业务风险管理指引第四十一条69. 根据商业银行个人理财业务风险管理指引，理财计划的内

25、部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行（ ）和（ ），并直接向董事会和高级管理层报告。答案：监督检查 审计来源：商业银行个人理财业务风险管理指引第四十九条70. 根据商业银行个人理财业务风险管理指引，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于（ ），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。答案：保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划来源：商业银行个人理财业务风险管理指引第五十条71. 对于（ ），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划

26、是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。 答案：非保本浮动收益理财计划来源：商业银行个人理财业务风险管理指引72. 商业银行应当将（ ），与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。答案：负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员来源：商业银行个人理财业务风险管理指引73. 理财计划的（ ）应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告。答案：内部监督部门和审计部门答案：商业银行个人理财业务风险管理指引74. 商业银行应按照符合（ ）和（ ）的原则，建立健

27、全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。答案：客户利益 风险承受能力来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知第二条75. 根据中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知，商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的（ ）和（ ），合理进行资产配置，分散投资风险。答案：投资范围 投资比例来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知第三条76. 根据中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知，商业银

28、行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于（ ）。答案： 可能造成本金重大损失的高风险金融产品以及结构过于复杂的金融产品来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知第四条77. 根据中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知，商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的（ ）提供与其相适应的理财产品。答案：风险承受能力来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知第五条78. 商业银行应将理财客户划分为（ ），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。答案：有投资经验客户和无投资经验客户来源：中国银

29、监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知79. 商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露（ ）等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。答案：理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知80. 商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其（ ）等做出尽职调查，并经过高级管理层核准。答案：资质和信用状况来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知81. 理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在（ ）

30、以上。答案：投资级来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知82. 理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过（ ）。答案：发售银行资本净额的来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知83. 理财资金不得投资于境内二级市场（ ）。答案：公开交易的股票或与其相关的证券投资基金来源：中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知84. 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行个人理财业务按照业务资金管理主体、管理方式不同，分为（ ）。答案：个人理财顾

31、问服务和个人理财综合委托投资服务来源：第二章第六条85. 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由（ ）承担。答案： 客户或客户与银行按照约定方式86. 综合理财服务按照服务对象的不同，可以分为（ ）和（ ）。答案：向特定客户提供的私人银行服务，向特定目标客户群提供的理财计划服务87. 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（ ）。答案：保证收益理财计划和浮动收益理财计划来源：第二章第十二条88. 浮动收益理财计划又可以分为：（ ）和（ ）。答案：保本浮动收益理财计划 非保本浮动收益

32、理财计划89. 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，在个人理财顾问服务活动中，商业银行按照（ ）运用客户资金，客户承担由此产生的收益和风险。答案：客户的委托或指令管理来源：第二章第七条90. 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行向特定客户提供私人银行服务时，应当针对客户的投资目的和风险认知与承受能力，以及银行面临的风险收益情况，制定私人银行服务的（ ）。答案：最低资金限额来源：第三章第二十二条91. 商业银行应当配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，至少（ ）对个人理财业务人员进行一次专业培训，并应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）。答案：每半年，20小时92.

33、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，在理财计划的存续期内，商业银行应当向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提交应不少于两次，并且至少（ ）提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。答案：每月来源：第三章第三十三条93. 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行销售理财计划汇集的理财资金应按照理财计划合同约定使用，理财计划的收益率应与（ ）直接相关，客户承担部分或全部投资风险。答案：理财资金投资组合收益率来源：第三章第十七条94. 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的（ ）和其他代理客户

34、投资所必须的法律文件。答案：客户委托授权书来源：第三章第二十六条95. 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行在开展个人理财业务时，应当准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，进行严格的（ ），明确可能会碰到的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，确实防范法律风险。答案：合规性审查来源：第三章第三十九条96. 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行通过理财业务交叉销售证券类、保险类产品时，应建立健全，防止不同业务风险的相互传染。答案：防火墙制度来源：第三章第四十九条97. 根据关于进一步做好商业银行个人理财业务风险提示工作的通知，各地方法人银行机构应按照（ ）的原则研究开发

35、理财产品答案：风险可控,成本可算、信息充分披露来源：关于进一步做好商业银行个人理财业务风险提示工作的通知，p298. 根据关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知，对于（ ）的产品不得使用稳健字样。答案： 预期收益可能低于同档次存款利率来源：关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知，p199. 根据关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知，各行应建立持续的（ ），制定专人每日对互联网和新闻媒体进行监测。答案：舆情监测制度来源：关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知，p3100. 根据关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知，各法人银行业金融机

36、构对（ ）的理财产品，必要时紧急启动提前终止工作。答案： 市值低于面值来源：关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知，p3101. 根据商业银行理财产品销售管理办法，风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏；确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“（ ）”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。答案：本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险。来源：第一章第十八条102. 根据商业银行理财产品销售管理办法，销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的四大原则（ ）。答案：勤勉尽职原则、诚实守信原则、公平对待客户原则、专业胜任原则。来源：第七章第五十一条1

37、03. 根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。答案：五来源：第五章第二十七条104. 根据商业银行理财产品销售管理办法，私人银行客户是指金融净资产达到（ ）人民币及以上的商业银行客户。答案：600万元来源：第五章第三十一条105. 根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有（ ）的保证收益。答案：附加条件的来源：第五章第三十五条106. 根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理

38、财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。答案：5 10 20来源：第五章第三十八条107. 根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行销售风险评级为（ ）级（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。答案：四来源：第五章第四十二条108. 根据商业银行理财产品销售管理办法，理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供

39、科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“（ ）”。答案：测算收益不等于实际收益，投资须谨慎来源：第三章第十六条109. 根据关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，理财产品存续期内，如发生（ ）等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。答案： 重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉来源：关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知110. 根据关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知，理财产品的销售起点金额不得（ ）人民币（或等值外币）。答案：低于5万元来源：关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知第一条111.

40、根据关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知，客户投诉处理机制应至少包括 ( )。答案：处理投诉的流程、回复的安排、调查的程序及补偿或赔偿机制来源：关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知第五条112. 根据关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，理财产品存续期结束后，各商业银行应对（ ）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。答案： 产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及客户满意度来源：关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知第三条113. 根据关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，理财产品存续期内，如发生（ ）、（ ）、（

41、）、（ ）和（ ）等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。答案：重大收益波动、异常风险事件 、重大产品赎回、意外提前终止、客户集中投诉来源：关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知第三条114. 根据关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知，商业银行为理财产品命名时，不得使用带有（ ）、（ ）和（ ）的称谓和蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。答案：诱惑性 误导性 承诺性来源：关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知第一条115. 根据商业银行信用卡业务监督管理办法，商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理，关注类是指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日

42、足额偿还应付款项，逾期天数在（ ）；次级类逾期天数为（ ）；可疑类逾期天数在（ ）；损失类逾期天数超过（ ）。答案：1-90天（含）；91-120天（含）；121-180天（含）；180天。来源：银监会令2011年第2号 商业银行信用卡业务监督管理办法第九十二条116. 根据关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知，各发卡银行应遵循（ ）和（ ）的原则，注重对银行卡持卡人有效身份的确认，在发卡前必须进行详细的资信调查。答案：“了解你的客户”；了解你的业务来源：银监发（2007）60号 关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知第一条117. 根据商业银行信用卡业务监督管理办法，商业银行开办信用卡收单业务

43、除符合第十七条规定的条件外，还应当符合以下条件：注册资本为（ ），且不低于人民币（ ）元或等值可兑换货币。答案：实缴资本；1亿来源：银监会令2011年第2号 商业银行信用卡业务监督管理办法第十九条118. 根据中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知，对于借记卡密码遗忘的，银行业金融机构当场可以核实确认（ ）身份的，应当及时为其办理密码重置服务；当场不能核实确认持卡人本人身份的，应当进行调查核实，确认身份后（ ）日内办理。答案：持卡人本人；7来源：银监发（2009）17号中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知第五条119. 根据商业银行信用卡业务监督管理办法，发卡

44、银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录（ ）、（ ）、（ ）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。答案：申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录来源：银监会令2011年第2号 商业银行信用卡业务监督管理办法第四十一条120. 根据商业银行信用卡业务监督管理办法，按照发行对象不同，分为（ ）和（ ）。答案：个人卡；单位卡来源：银监会令2011年第2号商业银行信用卡业务监督管理办法第二章第十五条121. 根据商业银行信用卡业务监督管理办法，商业银行应当建立信用卡业务（ ）和（ ）报告制度，与中国银监会及其派出机构保持经常性沟通。答案：重大安全事故、风险事件来源：中国银行业监督管理委员会令2011年第2号商业银行信用卡业务监督管理办法第一百零五条122. 根据商业银行信用卡业务监督管理办法，商业银行应当对单位卡实施（