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1、附件云南省银行业金融机构执行中国人民银行政策情况综合评价内容与标准序号业务类别评价内容项目分值1综合管理工作1.高度重视、积极参与、认真配合人民银行组织的各项重要工作和重要活动、重要会议，及时贯彻落实人民银行有关文件规定并做好反馈工作。30分2.综合执法检查配合情况：积极配合人民银行开展综合执法检查，按照综合执法检查有关要求开展自查并报送自查报告；按照人民银行综合执法检查意见书要求，认真落实各项整改措施，并按时报送整改报告。60分3.每年1月底前报送上年度工作总结和当年工作计划。10分2货币信贷工作1.货币政策贯彻执行情况：认真贯彻执行金融宏观调控政策，配合人民银行“窗口指导”要求，抓好政策落
2、实；合理安排信贷计划，确保贷款合理、均衡增长，积极支持地方经济发展；按要求及时准确报送有关报表和本机构经营情况；认真参加人民银行货币信贷部门组织的相关会议，贯彻落实会议要求。20分2.信贷政策贯彻执行情况：认真贯彻执行人民银行各项信贷政策，积极主动配合人民银行开展信贷政策导向效果评估；积极开展金融产品和服务方式创新；按要求及时、准确报送信贷政策执行情况。30分3.利率政策执行情况：认真执行人民银行各项利率政策；不断完善利率定价机制，配合人民银行推动利率市场化改革；按要求及时、准确报备各类利率监测报表，认真反馈利率政策执行情况。15分4.存款准备金政策执行情况：严格执行人民银行存款准备金政策；按
3、要求及时时、准确报送相关情况。10分5.再贷款和再贴现使用情况：合规使用、按期归还再贷款和再贴现资金；按要求及时、准确报送相关情况。10分6.金融市场相关政策执行情况：认真执行人民银行关于银行间同业拆借市场、银行间债券市场、票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易的相关政策规定；积极主动参与企业债务融资工具承销；稳步开展金融市场业务创新；按要求及时、准确报送有关金融市场监测报表及报告。15分3金融稳定工作1.新设银行业金融机构开业管理制度执行情况：认真执行云南省新设银行业金融机构开业管理与服务指引，及时报送新设机构筹建情况报告，按要求提交加入金融管理服务体系的申请和相关材
4、料。30分2.金融机构重大事项报告制度执行情况：按照云南省银行业金融机构重大事项报告制度报备联系人，按要求及时报告相关重大事项。30分3.风险处置情况：稳妥做好金融风险处置工作，依照法定程序和条件申请、使用金融稳定再贷款。20分4.金融创新与改革情况、金融稳定调研工作配合情况。10分5.每年1月底前报送上年度执行中国人民银行政策情况报告。10分 4 金融统计工作1.金融统计工作组织管理情况：指定统计工作归口管理部门，明确统计及相关部门统计工作职责；建立和完善内部统计工作考核、检查等管理制度；定期梳理和完善统计工作流程，明确和细化统计岗位工作职责；建立统计和相关部门间工作协调机制；定期开展对内部
5、相关业务部门及下属分支机构的统计检查、统计培训及其他统计管理工作。15分2.金融统计标准化工作落实情况：成立标准化落实工作小组，明确相关部门工作责任；加强标准化制度的学习和培训；制定各阶段标准化落实工作计划，按期完成各阶段标准化落实工作任务。15分3.金融统计制度贯彻落实情况：遵守统计法律、法规，认真贯彻执行人民银行金融统计制度，落实各项统计调查工作，及时反馈金融统计制度执行过程中的情况和问题。15分4.金融统计数据报送情况：各类金融统计数据和统计调查内容报送及时、准确、完整。20分5.金融统计分析资料报送情况：及时上报统计数据异常变动说明和各类统计分析资料、各类统计调查报告。10分6.金融统
6、计事项报备情况：认真贯彻执行中国人民银行关于印发金融统计事项报备制度的通知要求，对统计基础信息变动、统计管理体制变动、统计部门及分管领导、统计人员变动、统计数据大幅变动等与金融统计业务开展有关的事项，及时向当地人民银行进行报备。10分7.银行家问卷调查工作完成情况：准确、及时、完整地报送银行家问卷调查报表及相关调查资料。15分 5 支付结算工作1.支付结算制度执行情况：认真贯彻执行人民银行支付结算相关法规和规定，准确办理支付结算业务，提高业务成功率；严格执行规定或同业约定的支付结算业务收费标准；按规定制作、使用、保管票据、清算凭证和支付结算类业务印章。20分2.各类业务推广情况：按规定组织做好
7、各类业务及业务系统的推广应用工作；推动非现金支付工具和相关业务系统在辖区的使用，改善辖区支付服务环境；加强各业务系统的运行和维护管理，建立健全支付结算管理制度及各类系统危机处置预案，完善内控管理，按要求组织开展应急演练，保证各业务系统的安全稳定运行。25分3.银行结算账户管理情况：规范人民币银行结算账户的开立和使用，按要求落实账户实名制；按规定完成银行结算账户年检工作；加强联网核查管理，按规定做好联网核查工作，及时处理客户的投诉。15分4.支付机构客户备付金存管情况：认真履行客户备付金存管银行职责，按规定监督客户备付金的存管和使用，及时向人民银行报告相关情况。5分5.银行卡业务管理：认真贯彻落
8、实人民银行银行卡相关法规和规定，规范银行卡受理市场建设；强化银行卡风险控制，提高银行卡交易系统运行质量；严格执行银行卡联网通用等有关业务规定；积极配合开展联合整治银行卡违法犯罪活动，营造安全的用卡环境。15分6.其他：按要求参加人民银行组织的各类支付结算和银行卡专业会议、培训、业务考试等；及时向人民银行报告涉及到的相关业务部门机构及负责人变更，妥善处置并报告支付结算突发事件、支付结算案件、银行卡风险事件等重要事项；积极组织参加相关业务宣传活动；及时准确报送各类支付结算业务报表及其他数据信息资料；认真完成人民银行布置的支付结算相关工作。20分 6 金融科技工作1.金融机构信息管理制度执行情况：准
9、确、完整、及时地报送、登记、变更金融业机构信息，认真完成机构信息年度验证及检查工作；按照管理规定及时办理和使用金融机构代码证，完成金融机构代码证年检。10分2.金融标准化规范和制度执行情况：认真学习金融标准化相关制度和文件；积极推动金融标准化的贯彻和落实；积极报送相关意见和建议；积极报送金融标准化工作创新成果5分3.金融信息安全管理制度执行情况：（1）机房安全：机房建设符合规范；机房运行管理符合要求，各项设施运行正常无事故；（2）网络安全：网络系统建设符合要求，严格按照人民银行标准、规范要求，提出网络接入申请，按照人民银行工作计划，完成网络接入各阶段工作，并顺利投入运行；网络系统运行维护符合要
10、求，保障网络系统安全稳定运行无事故，网络资源信息管理符合要求，人民银行下发的系统IP地址等网络资源信息管理规范，无遗失泄露；（3）系统安全：严格按照人民银行要求完成系统上线各阶段工作任务；系统运行维护符合要求，系统安全稳定运行无事故；人民银行下发的系统技术资料管理规范，无遗失泄露；（4）信息安全管理：信息安全管理机构建设：有完善的信息安全管理机构，按要求配备信息安全员。组织信息安全会议和培训；安全管理制度建设情况：建立健全的网络、系统、机房安全管理制度；系统上线、升级、变更、停运报备情况：严格按照人民银行规定的流程进行网络系统、应用系统上线、升级、变更、停运情况的报备工作；安全事件防范和报告情
11、况：严格按照人民银行要求，对各种安全事件进行报告。50分4、银行卡与电子支付相关制度执行情况：（1）信息、数据上报情况：及时、规范、准确上报银行卡工作相关信息、数据；（2）受理环境建设情况：按照人民银行要求，积极改善银行卡受理环境，按计划完成终端改造；（3）银行卡联网通用专项检查配合情况：协调相关单位，配合人民银行完成银行卡联网通用专项检查；（4）系统安全运维情况：支付类信息系统安全运行工作；（5）协同配合情况：积极参加人民银行组织的银行卡相关工作会议、培训，配合人民银行做好相关工作；（6）技术标准宣传和执行情况：积极宣传、执行银行卡与电子支付技术标准规范。10分5、金融IC卡推广应用情况：（
12、1）行业合作情况：积极开展行业合作，推进金融IC卡多应用；（2）卡片发行及宣传情况：做好金融IC卡的发卡、宣传工作，并及时向人民银行备案；（3）信息上报情况：积极向人民银行汇报行业合作推进情况、报送金融IC工作信息；（4）协同配合情况：积极配合，按要求选派人员参加人民银行组织的金融IC卡推广应用相关工作。10分6、其它金融科技管理要求执行情况：（1）高度重视、积极参与、认真配合昆明中心支行组织的各项重要活动、重要会议，及时贯彻落实人民银行有关规定和要求并做好反馈工作；（2）积极进行科技宣传，提升部门调研能力。充分利用金融电子化杂志进行信息化建设工作宣传，积极订阅并报送稿件；（3）积极创新，开拓
13、金融新业务，积极报送本行信息化建设取得的成果、经验。15分7 货币金银工作1. 金融机构存取款出入库业务情况：认真执行中国人民银行人民币发行库管理办法和中国人民银行云南省发行库现金存取业务管理办法的相关规定；按照不宜流通人民币挑剔标准对回笼券进行清分、整点；缴存到人民银行发行库的钱捆符合“五好钱捆”质量标准；凭证填制准确规范，要素齐全；积极推进发行基金物流智能管理系统建设，确保系统正常运行。20分2. 货币流通管理：按时完成残损人民币回收计划；做好人民币收付工作，履行银行业金融机构社会责任；按时完成小面额投放计划；按时报送存取款预约及预约月度计划；按季准时报送反宣币收缴情况。40分3. 反假货
14、币管理：组织反假货币知识培训，办理现金出纳、整点业务人员必须考取反假上岗资格证，做到持证上岗；按中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定办理假币收缴、鉴定业务，采取有效措施，杜绝对外支付假币；按要求开展反假货币宣传工作，并及时上报反假货币宣传工作总结；根据清分及复点中发现夹杂假币的通报情况，进行综合量化考核。30分4.按要求完成其他货币金银相关工作任务。108国库工作1.内部制度建设：根据国库业务需要，及时制订完善相关管理办法和操作规程，并采取措施确保各项制度办法落到实处。10分2.会计科目使用和账户管理：凡代理国库业务和办理国库经收业务的商业银行、信用社均应设立“待结算财政款项”一级科目，不得
15、违规为征收机关开立预算收入过渡账户；办理国库集中支付业务的代理银行应按照规定为财政部门和预算单位开立零余额账户，零余额账户日终余额为零；办理政府非税收入收缴业务的代理银行应按照规定为财政部门开立非税收入汇缴账户。30分3.业务资料的报送：及时报备财政部门和预算单位零余额账户、预算外资金财政专户、特设专户以及代理政府非税收入汇缴账户的开立、变更、撤销情况，代理支库机构、人员变动情况，储蓄国债（电子式）试点商业银行营业网点名单以及制订的管理办法和操作规程，及时、准确填报各类预算收支报表、国库监管类报表、国库统计报表、储蓄类国债发行进度报表、凭证式国债月度持有量报表以及储蓄国债首日发行信息等。20分
16、4.国库业务管理：准确、及时办理国库业务，包括预算收入的收纳、报解、划缴，预算资金的拨付、更正、退库；代理国库集中收付业务资金的汇划、清算；储蓄类国债发行、兑付、质押贷款以及凭证式国债再次出售；及时报告、主动沟通办理国库业务过程中出现的新情况、新问题等。30分5.横向联网情况：严格执行有关横向联网系统的业务信息安全和保密规定；建立联系协调和应急处理机制；遵循接口标准，做好相关软件的开发，保证系统和网络达到规定的处理和传输能力；及时反馈系统运行中的情况和问题。10分9会计核算工作1.认真执行人民银行准备金存款政策；严格按规定比例、时限及交存范围交存法定准备金存款、财政存款、外汇存款准备金；报送相
17、关缴存款的报表及凭证要素齐全、准确无误。20分2.按时归还到期再贷款、再贴现款项。10分3.加强资金头寸管理，备足账户余额，确保当日同城资金清算和大额支付清算业务顺利进行。20分4.按会计制度的相关要求指定专人做好与人民银行的账务核对工作，按规定执行每日电子对账、月末纸质账务核对。20分5.按规定时限和要求办理提取、交存现金、电汇等会计业务。10分6.规范办理会计核算业务，递交人民银行柜面的相关会计报表资料记账凭证要素齐全、准确无误。10分7.配合做好人民银行会计核算部门要求的其他工作，积极主动反映相关工作情况。10分10征信管理工作1.内部征信制度建设：根据中国人民银行的有关规定，制定企业和
18、个人征信系统相关制度规定，内容应包括机构管理、用户管理、数据报送、查询使用管理、异议处理、安全管理、监督检查等，并根据工作中出现的新情况及时修订、完善现有制度。制定新制度或制度出现更新的，于15个工作日内报人民银行昆明中心支行征信管理部门备案。10分2.人员报备：有明确的归口部门、负责人及工作人员与人民银行征信管理部门对接。归口部门及人员变动时，在5个工作日内以书面形式向人民银行昆明中心支行征信管理部门报备。10分3.征信制度执行情况：按照人民银行部署，积极组织开展各类征信宣传活动，取得较好宣传效果；积极开展调研，上报质量较高、有参考意义的调研报告或分析材料；规范管理机构和用户，数据维护准确、
19、及时、完整；规范使用企业和个人征信系统；严格贷款卡使用及管理；规范受理客户的信用报告异议申请；加强对全省各级分支机构（网点）的征信业务指导及监督管理。50分4.配合人民银行开展征信工作：按照人民银行的统一要求，做好机构信用代码推广运用工作；积极督促合作和担保机构参加外部信用评级；按照人民银行的工作要求积极开展中小企业信用体系建设和农村信用体系建设工作；在规定时间内按要求完成人民银行文件、邮件等形式布置的临时性工作。30分11反洗钱工作1.反洗钱组织架构设置：反洗钱工作领导机构健全，各成员部门分工明确；有反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；反洗钱组织机构运转正常。10分2.反洗钱内控机制
20、建设：反洗钱内部操作规程齐全、有效；做好员工的反洗钱培训工作，开展反洗钱宣传；定期开展内部稽核，并及时整改。20分3.反洗钱风险控制管理：按照有关规定，严格客户身份识别工作、可疑交易识别工作，制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分；准确及时上报大额和可疑交易报告；做好客户身份资料、交易记录及反洗钱工作记录保存工作，严格客户信息保密措施；积极开展风险管理信息系统建设、强化反洗钱措施等创新活动。30分4.反洗钱调查工作：按规定及时向当地人民银行报告重大可疑交易情况，积极主动提供有价值线索；积极协助开展行政调查工作；严格做好行政调查保密工作；上报人民银行反洗钱监测中心的报告符合要求。20
21、分5.反洗钱信息报送及对人民银行反洗钱工作的配合情况：按时、准确、全面报送非现场监管报表、工作信息等资料，配合完成其它工作。20分12支付清算工作1.支付清算业务运行管理：建立健全支付清算业务管理相关制度，并认真落实执行；严格执行支付清算纪律，认真做好业务操作管理、业务监控管理，并规范办理各类支付清算业务；加强清算资金流动性管理，确保各类支付业务的及时清算；按照人民银行部署做好各类支付清算系统的联调测试、模拟运行和推广上线等工作，并积极拓展支付清算业务，促进业务增长。35分2.支付清算系统维护管理：建立健全支付清算系统维护管理相关制度，并认真落实执行；认真做好系统日常操作维护管理、运行监控管理
22、，并按要求做好专项维护和系统建设等工作；认真做好系统和机房基础设施的巡检，并及时上报相关材料；认真做好系统安全管理，妥善保管支付系统密押设备和密钥，并落实各项安全管理措施。35分3.支付清算综合管理：认真参加人民银行统一组织和安排的各类支付清算会议、宣传、培训等活动；根据人民银行相关要求及时向人民银行报告支付清算重大事项，业务运行工作情况以及支付清算信息等材料；制定并完善本行支付清算系统应急处置预案，并按要求组织开展应急演练；按要求完成其他临时性工作。30分13会计工作1.会计财务资料的报送：按要求报送年度会计决算资料、会计核算基本制度、会计科目表及会计科目使用说明、涉及重大会计变更及调整事项
23、的资料以及中国人民银行要求报送的其他会计财务资料。资料报送要求为：报送及时、资料齐全、内容清晰完整、数据准确、装订规范。60分2.缴存款业务的办理：严格按照中国人民银行缴存款业务管理有关规定办理缴存款业务，涉及影响存款准备金及财政存款交存范围的重大会计变更及调整事项，应及时向中国人民银行会计财务部门报备，并按照相关规定和流程申请调整交存范围。30分3.其他会计业务事项的办理：积极配合人民银行会计财务工作的开展，按要求提供相关资料，完成其他临时性工作。10分14外汇管理工作1.业务合规情况（评价银行按外汇管理规定办理相关业务情况）：认真执行关于结售汇等业务办理的合规性，结售汇综合头寸管理的合规性
24、，银行挂牌汇价管理的合规性，办理货物贸易购付汇及收结汇业务的合规性，办理服务贸易、经常转移、收益外汇业务的合规性，办理保险公司项下外汇收支的合规性，办理个人外汇业务的合规性，办理外汇账户业务的合规性，直接投资项下账户开立与变更，直接投资项下账户收支，境外投资，境外放款，外债账户开立和变更，外债账户收支，贸易信贷登记管理，境内贷款项下的境外担保管理，境内银行为境外投资企业提供融资性对外担保，非银行金融机构（不含保险公司）开立外汇资本金账户、账户收支及结售汇，居民个人资本项下账户开立、外汇收支及结售汇的相关政策规定。45分2.数据质量（评价银行按外汇管理规定及时、准确、完整报送相关数据、信息和报表
25、情况）：认真执行关于国际收支统计间接申报数据的准确性、及时性和完整性，银行结售汇统计等数据的准确性、及时性和完整性，货物贸易核销信息申报的准确性、及时性，报送外汇账户系统数据的准确性，银行录入、报送个人外汇管理数据的准确性，保税监管区域业务相关季报报送，银行登记外债数据的准确性和及时性，银行报送其他资本项目数据的准确性和及时性的外汇监管要求。20分3.外汇管理内控制度及其他（评估银行内控制度建立情况、监督执行情况）：对外汇管理的培训、宣传、配合、落实等情况。10分4.跨境人民币贸易结算政策执行：贯彻实施跨境人民币贸易结算各项政策，积极开展人民币境外直接投资，探索开展外商人民币直接投资试点，规范开展人民币保函、贸易融资、转口贸易等业务，积极开展政策宣传、培训和业务产品创新，有效推动跨境人民币业务顺利发展。10分5.跨境人民币业务开展情况：严格按人民银行要求合理办理各项跨境人民币业务，跨境人民币业务量与同期国际结算总量相匹配，力争跨境人民币结算量有较快增长，有效满足企业使用人民币需求和支持企业走出去。10分6.跨境人民币业务内控建设：建立健全跨境人民币业务有关规章制度和操作流程，积极配合落实跨境人民币业务管理的各项工作要求，有效防范系统风险。5分
