XX集团资金管理系统业务解决方案.doc

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1、XX集团资金管理业务解决方案XX集团资金管理系统项目组文档控制文档更新记录日期完成人职务版本备注V1.0V2.0V3.0文档审核记录日期审核人职务备注文档去向记录拷贝份数接受人职务备注目录资金监督模式102.5.4票据管理业务规划234.2.1应用目标275.1.4银行账户档案34流程说明5011.1.2票据收款流程说明6615未尽事宜771 资金管理业务需求分析1.1 资金管理业务需求分析此处可参阅。1.2 资金管理目标本次项目实施的总体目标，概括起来是“六个统一”，即实现统一账户管理、统一资金计划管理、统一资金调度管理、统一融资管理、统一资金运作管理、统一担保管理。l 统一银行账户管理集团

2、资金管理中心以集团的身份在协作银行开设总账户，各试点单位在协作银行分别开立自己的收入和支出结算账户，其余账户一律取消，并将账户的管理权授权给集团资金管理中心。l 统一资金计划管理为了使收付款与预算结合，达到通过预算控制资金管理的目的，集团资金管理中心的预算管理系统将包括预算申报控制系统和预算执行动态控制系统。l 统一资金调度管理各试点单位收入账户上的资金将实时归集到集团资金管理中心总账户，由集团资金管理中心遵循一定的程序统一资金的调度使用。l 统一融资管理集团资金管理中心根据各试点单位的资金需求情况，统一对外进行融资，包括取得协作银行的授信和贷款、发行债券等，然后由集团资金管理中心将取得的资金

3、通过内部借款转借分解到各试点单位使用，由各试点单位按期归还。l 统一资金运作管理在集团资金管理中心资金较为充裕时，为了减少存量资金闲置，提高资金的使用效率，在不影响日常业务的前提下，由集团资金管理中心统筹安排，开展合理的理财业务，提高资金的收益。集团资金管理中心在每年年终结算时，将依据各试点单位资金存量的全年积数情况，按所占比例分配集团资金管理中心的年度资金运作收益。l 统一担保管理集团对各试点单位的担保业务实行统一管理，按照以下程序办理：各试点单位需要提供担保时，由集团财务部风险处进行审核后提出意见，报集团领导审核批准后，办理担保手续。集团资金管理中心协助监督担保的旅行，跟踪督促被担保单位执

4、行合同约定事项。2 资金管理总体规划2.1 总体业务规划2.1.1 资金管理应用总体规划资金管理总体应用流程如上图：总体规划的业务主线是资金计划驱动资金集中管理平台业务，资金金管理平台对资金计划形成反馈。资金集中管理平台是资金报告分析和总账核算系统的数据基础。主要分为以下几个业务层次：l 资金计划管理层：集团公司结算中心制定资金计划样表，下发下属结算单位。二级单位可单独查看或者汇总查看下属三级单位数据，下属单位填制的资金计划经本单位审批、二级单位审批后上报至集团结算中心进行审批。资金计划审核批复后，下发执行。l 资金结算层：集团内、外部应收应付往来的结算行为通过远程结算系统与资金集中管理平台的

5、集成实现。l 资金结算管理层：通过资金集中管理平台，进行日常的网银支付、账户管理、资金结算，借贷管理、票据管理等业务。是最基础的业务数据层。l 资金报告分析层：通过资金集中管理平台的查询报表和数据挖掘，实现对各类业务数据的统计分析，形成内部管理、对外披露的资金报告。l 资金核算业务层：资金集中管理平台的单据是总账核算的基础。2.1.2 资金管理业务总体规划2.2 资金管理模式规划结合长航集团资金管理的需求及行业特点，推荐使用集中监控、限额管理、收支两条线的混合模式进行资金管理。2.2.1 资金管理模式介绍2.2.1.1 资金监督模式2.2.1.1.1 形态描述资金监督模式是一种无需进行资金集中

6、，只将资金信息统一监督管理的管理模式，这种模式下资金管理机构可以随时通过系统查询并掌握成员单位的资金流信息，掌握成员单位资金管理工作的情况，并以此信息为依据对集团整体战略决策做出信息支持，而并不会干涉成员单位的具体资金管理工作。2.2.1.1.2 典型场景这种模式下集团总部对下属企业的管理相对比较松散，控制力较弱。比较适合集团总部需要进行资金管理，但是不希望或者不需要将资金集中到集团总部管理的集团企业。如下图所示：资金监督模式示意图这种模式下，成员单位的资金流动是自主进行的，资金管理机构对成员单位的资金存量、流量、流向进行监控，通过查询、分析成员单位的资金流量和流向情况，监督企业资金使用状况。

7、降低企业营运的资金风险。成员单位银行账户的开设可以采用无账户、单一账户、收支账户、独立账户等多种方式，但无论采用何种方式，都需将银行账户授权给资金管理机构进行查询。资金管理机构和成员单位之间一般不涉及到业务往来，不需要做业务处理。2.2.1.1.3 价值分析这种模式下，资金管理机构在不影响、不干预成员单位日常运营的情况下，可以及时掌握各成员单位的资金运营情况，保证各资金管理机构资金信息的及时性、真实性、完整性，并且对集团的战略决策提供信息支持。2.2.1.2 资金控制模式2.2.1.2.1 形态描述资金控制模式在资金监管方面可以起到追踪的作用，但是仅限于事后，不能对资金业务办理过程实现事中的实

8、时监督。而对于集团总部来讲若对所有下级单位的所有资金运作进行实时事中控制的话，那么集团总部的宏观管理作用则被弱化，而且加大工作量，所以需要有一种模式由集团总部对下级单位关键、重要、大额资金业务进行事中管理。资金控制模式就是建立在资金监督基础上由资金管理机构对下级单位大额、重要资金事项进行管理的一种模式。这种模式下，资金管理机构在实时掌握成员单位资金信息的基础上，统筹规划资金管理机构的资金计划，确保资金管理机构整体资金流平衡；统一审批成员单位的重要性资金支出（包括定性、定量），日常运营支出可以由成员单位自主安排。2.2.1.2.2 典型场景这种模式下，资金管理机构对成员单位的管理相对松散，只是对

9、成员单位重大业务进行监控和干预，防范风险事故的发生。资金管理机构只是对成员单位的重大经营支出、外部融资进行必要的管理（外部融资的管理视具体情况而定），但是不希望或者不需要将资金集中到资金管理机构管理。资金管理机构在对成员单位的资金存量、流量、流向进行监控，查询的基础上，通过资金计划对资金管理机构的资金使用状况进行平衡和管理，对一些重大的支出进行审批和监控。成员单位的银行账户开设则可以采用单一账户、收支账户、独立账户等多种方式，如同资金监督模式一样，也都需将银行账户授权给资金管理机构进行查询。资金管理机构对成员单位的重大支出和外部融资管理主要是通过资金计划实现。资金管理机构统一制定资金计划样表，

10、然后将样表下发到各个成员单位，成员单位根据资金管理机构统一制定的样表填报各自的资金计划，资金管理机构根据成员单位上报的资金计划平衡资金机构的资金使用。成员单位的日常经营支出自主安排，大额支出和外部融资严格按照上报的资金计划执行。2.2.1.2.3 价值分析这种模式下，在成员单位自主经营资金管理的基础上，资金管理机构可以控制成员单位的重要资金事项，保证资金管理机构整体资金流平衡，提高资金风险控制能力。2.2.1.3 限额管理2.2.1.3.1 形态描述这种方式的关键点在于资金管理机构对各个各成员单位的资金核定限额，资金限额内由成员单位自主安排资金运营，超过限额部分的资金集中到资金管理机构，当成员

11、单位有资金需求时，资金管理机构将上划资金按需下拨给成员单位，由成员单位自行办理日常支付业务。2.2.1.3.2 典型场景集团企业管理相对集中，下属企业具有一定的自由度。资金管理机构只将部分闲置资金上收到资金管理机构进行集中管理，形成资金管理机构现金池。这种模式下，成员单位账户管理仍可以采用多种方式，但是集团会对成员单位存量资金总额进行监控，对超过限额部分资金实施上划动作。2.2.1.3.3 价值分析这种模式可以在保证成员单位正常经营的前提下，通过设定的限额对闲置资金进行统一管理，形成资金池，资金管理机构的可操作空间比资金调剂模式更大，可向成员单位提供多种结算、融资服务。2.2.1.4 收支两条

12、线2.2.1.4.1 形态描述这是目前在国内使用最多的资金集中管理模式。成员单位在商业银行分别开立收入账户和支出账户，收入款项全部进入收入账户，资金管理机构将成员单位收入账户的资金上收到资金管理机构总账户；资金管理机构根据成员单位的支付需求，将资金从资金管理机构总账户下拨到成员单位支出账户，成员单位自行对外支付。成员单位不能将收入账户资金转移到支出账户形成坐支。2.2.1.4.2 典型场景收支两条线模式是指资金管理机构将成员单位的资金收入和资金支出两个资金流分开，实行两条线管理。即资金管理机构的成员单位无论收到何种性质的款项，都必须及时足额上缴资金管理机构的总账户，不得留存或者坐支；而成员单位

13、的所有支出款项，都需要由资金管理机构根据资金计划或成员单位的合理需要拨付到成员单位的支出户上，由成员单位自主安排资金支出；收支差额留存在资金管理机构总账户。上面介绍的收支两条线管理模式只是收支两条线管理的两种场景之一，称为收支两条线备用金管理。另有一种方式称为收支两条线零余额管理。和收支两条线备用金管理的区别在于成员单位需要支付时，资金管理机构将资金拨到成员单位支出户上，然后即时发起从成员单位对外支付，在成员单位支出账户上保持零余额。这样做的好处是可以降低成员单位资金沉淀，资金管理机构的资金流转效率、资金管控能力、调剂能力都较高。但是需要银行银企直连平台或资金管理系统支持相应功能的实现，同时资

14、金管理机构工作量有较大的增加。从按计划周期下拨资金变为参与成员单位逐笔对外支付业务。2.2.1.4.3 价值分析收支两条线管理模式通过账户分离，严格控制成员单位的资金流入流出情况；利用资金的上收下拨在资金管理中心总账户建立现金池，有效挖掘资金管理机构范围内的沉淀资金，加强资金管理机构的内部融资，形成有效的调剂体系。2.2.2 资金管理模式规划模式说明：模式说明：1、各下属分子公司在外部银行设立自己的银行账号(基本户、收入户、支出户)，并与集团、银行间签定三方协议，集团可按照协议对分子公司的银行账号执行资金上收、下拨。2、各下属分子公司的对外支付，自主决定从自己的银行账号进行支付，集团进行监控。

15、3、各下属分子公司在上级结算中心开设内部账户，反映其在上级结算中心的存款；集团结算中心对结算单位基本户的资金进行限额上收,收入户的资金进行全额上收,支出户的资金由周计划引入,以保证分子公司的日常运营，上收下拨资金时将同时影响集团银行账号、结算单位银行账号及其在结算中心的内部账户。2.3 资金管理组织体系规划2.3.1 资金管理组织体系规划介绍根据长航集团目前的组织机构情况,在集团成立一级结算中心,下属二级公司建立二级结算中心,统一设置为结算中心的下级结算单位,形成三级的资金管理组织体系。2.3.2 资金管理组织体系规划说明属性单位备注集团结算中心长航集团公司财务部下属资金管理中心行使管理职能武

16、汉分中心武汉长江轮船公司结算单位长航集团生活服务公司结算单位长航集团工程总公司（武汉）结算单位上海大众汽车（武汉）长江销售服务有限公司结算单位2.3.3 资金管理组织体系后续建议岗位职责后期，随着集团公司资金管理和资金运作的需要，资金业务的业务类型和复杂性都会日益增加，结算中心组织需要进一步完善，资金管理岗位职责则需要进行调整和优化,建议如下:序号岗位名称职责说明备注01结算中心主任1、制定公司的融资策略，提高资金使用效率，合理安排公司长短期负债结构，控制财务风险；2、负责资金和预算的日常管理工作；对公司的资金管理和预算管理各岗位职责的履行进行指导和检查；3、负责组织、协调集团公司及控股范围内

17、各公司年度预算的编制工作和年度预算中期调整工作；4、跟踪公司年度预算指标的落实情况，从财务角度确保经营目标的实现；5、负责结算中心的日常运行工作；02财务部出纳(接柜)1、负责办理企业内部存款账户的开立、变更及销户工作，妥善保管企业开户资料和印鉴卡；2，负责受理企业对有关银行收款、付款、退票等业务的查询，并及时回复3、通过网上银行系统，每天定时查询中心账户的余额及收款情况，可确认付款方资料的收款须填写预先入账通知书，并及时向银行索取回单；4、加强与主办银行的联系，发现网上银行系统不能正常工作时马上联系银行经办解决，确保企业银行服务系统的正常运行；业务由财务部出纳人员负责03结算中心复核1、 资

18、金结算业务复核2、会计核算复核3、编制资金日报表和会计报表4、资金计划的编制下发5、资金头寸管理04信贷专员1、依据资金计划，办理公司的票据贴现、银行贷款等融资业务；2、配合经理维护与各银行的业务关系，创造良好的金融公共关系，建立公司控股范围内各公司与金融机构畅通的合作通道；3、及时掌握公司控股范围内各公司资金动态信息，定期向主管经理汇报，合理调剂内部资金余缺；4、协助经理进行融资渠道和融资策略的选择，保障资金需求，降低融资成本；5、协助经理规划和办理公司控股范围内各公司银行授信工作；6、协助或指导子公司办理融资业务；05资金计划专员1、全面掌握资金流向及资金需求，为集团及成员单位的业务开展做

19、好资金安排。2、为公司重大投资项目的资金安排提供参考意见。.3、负责收集整理企业的资金收入及用量计划。4、编制有关资金计划平衡表，执行资金调度计划。5、及时跟踪掌握各项资金的使用情况，实现资金控制的职能2.4 资金管理账户体系规划2.4.1 账户体系规划图资金管理的账户结构是一个企业执行资金管理工作的基础。账户体系，涉及外部银行账户和内部账户两大类。外部银行账户指在商业银行开立的银行账户(分为基本户、收入户、支出户、税金户等)，内部账户指结算中心为内部结算单位开立的账户（内部活期户、内部贷款户、内部定期户）。在上面的组织体系下，账户结构规划如下：2.4.2 账户体系规划说明1) 各下属经营单位

20、根据情况在集团选定的三家银行(工行、中行、交行)设置一个基本户或收支账户，且基本户为支出账户,开设账户签订委托授权协议允许集团查询和支付;2) 结算中心也为各成员单位在结算中心开立内部活期存款账户，它真实反映该成员单位存款余额。当成员单位收入上划时，结算中心增加成员单位的内部活期存款账户余额；当向成员单位拨付费用或受成员单位委托付款结算时，减少成员单位的内部活期存款账户余额；3) 除活期存款账户外，还可根据账户用途设置细化的业务账户,如: 内部定期存款账户成员单位可以将闲余资金以定期存款的方式存放于结算中心,结算中心为成员单位开设内部定期存款账户进行计息处理； 内部贷款账户结算中心和本部业务部

21、门之间的资金使用,结算中心和后续成立的分子公司间的资金使用,均可以通过开设内部贷款账户来完成合同信息及资金占用成本的统计分析；2.5 具体业务规划2.5.1 资金结算业务规划流程说明：（1）内部账户管理的作用是资金组织（结算中心）对结算单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。（2）资金计息解决的是资金账户计息或会计科目计息业务和定期存款业务，它的用途是通过建立账户、科目计息对象，系统自动累计账户或科目对象的积数，到期进行计息，并将计息结果转相关系统（根据接口设置可分别转资金结算、总账），从而完成资金计息工作。资金计息时按照银行活期存款计息方

22、法，对科目或账户的积数进行计息。它的另一个用途是通过定期存单管理内外部定期存款业务，进行存款业务计息和转账处理。（3）结算单位通过远程结算填写委托付款书，经过企业定义的审批流程后调用银企直联直接对外支付。2.5.2 资金计划业务规划流程说明：1、按单位上报；定期编制、汇总整个集团公司资金计划及执行情况且按单位汇总。2、能定期根据资金余额、收支情况、资金计划及执行情况，自动统计汇总的资金收支平衡表。3、资金计划表由集团公司统一制定并下发，并且对收支项目进行统一设置。4、各级单位可查询本级单位及下级单位资金计划表和计划执行情况。2.5.3 信贷管理业务规划流程说明：1、信贷管理分为银行借贷和内部借

23、贷合同管理；2、借款合同录入、审核完成后，在款项到账、合同还款、计息时，分别录入合同收款单、合同放款单，并需要确认；3、合同放款单、收款单录入完成后，回写借款合同的执行情况；4、实现合同到期和收付利息到期的预警。2.5.4 票据管理业务规划基于长航集团目前的票据管理需要，重点针对企业对外往来中收到的期票（银行承兑汇票、商业承兑汇票）进行管理，故票据业务不进行集中管理。相应的涉及票据的业务主要有：下属成员企业收到银行票据；日常对外往来使用票据结算时，企业票据的支付；票据到期后，由企业自主到银行托收；结算单位根据自身业务需要进行票据的贴现。3 实施工作规划3.1 实施目标本次项目实施的总体目标，概

24、括起来是“一个集中、两个强化、三个提高”。即实现集团资金集中监控，强化资金计划监控作用、强化资金管理流程意识，提高集团内部资金使用效率、提高集团资金管理的清晰度、提高资金管理的服务职能。l 实现集团资金集中监控：将集团以前分散的银行账户信息、结算信息、票据信息、内部往来信息、信贷信息、资金计划及执行信息等纳入信息系统集中管理。l 强化资金计划监控作用：通过系统灵活设置，对集团各项支付行为进行事中有效监控。形成计划数与执行数的对比，为科学分析资金使用情况提供数据基础。l 强化资金管理流程意识：首先梳理各种资金业务流程，结合信息系统，完善各项管理制度。其次明确各级结算中心和结算单位的操作岗位，与资

25、金业务流程相对应的岗位职责。l 提高集团内部资金使用效率：对于大量存在的单位沉淀资金进行归集,并实现内部调剂处理，提高各级管理人员资金意识，盘活集团整体资金流。l 提高集团资金管理的清晰度：通过信息系统，对资金管理各项业务，实现纵向和横向的穿透查询，有效减少管理死角。l 提高资金管理的服务职能：通过资金集中管理平台，整合集团资金数据，更好的为集团资金运作服务。3.2 实施范围明确的实施范围是保障项目顺利实施的基础，实施范围主要包括实施组织范围和实施业务范围。3.2.1 实施组织范围本次实施的组织范围是长航集团在武汉地区所有具备资金管理业务的单位，包括集团本部及下属单位。（参见资金管理组织图）3

26、.2.2 实施业务范围功能模块结算单位资金结算资金计息网上银行远程结算资金计划综合授信信贷管理票据管理资金监控集团结算中心武汉分结算中心结算单位3.3 实施里程碑计划（参见项目主实施计划）4 NC系统资金管理功能设计下面将从实施的产品功能设计方面进行阐述。4.1 资金结算功能设计集团内部资金结算业务是结算中心直接面向集团内部客户服务的重要业务，是结算中心生存和发展的基础，也是业务系统的主要数据来源，资金结算管理系统是集中式业务系统的最核心组成部分。4.1.1 应用目标l 提供从资金结算账户体系的建立管理、资金收支的审批监控、资金调配的网上服务、到资金运作的全面监控分析的完整资金结算业务流程。l

27、 满足多种资金集中账户体系的应用。l 支持总分结算中心、统一结算、分级清算、数据大集中的应用模式。l 提供多银行的弹性接口方案，根据与不同商业银行情况提供无缝对接或落地式对接方案。l 提供多种结算凭证编制方法：银行原始单据录入、结算凭证录入、内部结算单据录入等。l 提供工作流控制方式，可以选择结算工作流程、安排结算岗位，调节结算账户管理分工，控制审批权限。l 提供多种的结息处理方式:活期、定期、通知等等。l 提供付款委托书的发行、登记管理。l 提供付款单位会计系统接口，支持付款委托书提交自动制作付款凭证、到账通知自动制作收款凭证功能（与应用方案及模块选择有关，长航采取远程结算方式）。l 提供资

28、金集中监控功能，实时查询集团各成员企业、各银行账户、各地区、各行业资金流动情况。l 网上支付、付款委托与数字签名、身份认证技术结合，保证付款指令的安全性。4.1.2 功能方案设计方案设计描述：1、在集团客户化设置中设置结算中心、结算单位，在结算中心和结算单位分别设置银行账户信息，并在结算中心调整相应的资金结算参数；2、在结算中心设置内部账户、开关机日期，并设置所管理结算单位的银行账户；3、结算中心通过银企直联获取所管理银行账户的实时头寸和交易明细，然后根据与结算单位签署的协议对分结算中心和结算单位的富余资金进行上收，留存资金保证分结算中心和结算单位的日常运营；结算单位如有临时用款需求，提交资金

29、计划申请资金，结算中心根据审批后的结算单位计划进行资金的下拨，资金上收下拨资金时将同时影响集团银行账号、分结算中心和结算单位银行账号和结算单位在集团结算中心的内部账户。4.1.3 主要功能设计l 账户管理：外部银行账户管理（开户、销户），内部结算账户管理（开户、销户），账户限额管理，账户的冻结和解冻，账户收支管理。l 柜台业务：系统开、关机，填制、审核、查询结算凭证，轧账，日结，制作借、贷记通知书。l 银行业务：银行协议上收，结算中心主动上收，资金批量下拨，银行账户和银行接口定义和管理，银行对账单管理。l 远程支付管理：结算单位的网上开户管理、授权管理，付款审批流程、审批权限的管理，委托付款书

30、管理，付款经办、核查、发送、制证。l 统计查询：账户金额查询，日结汇总查询，账户明细账户，资金情况分析，资金计划查询。4.2 资金计划功能设计4.2.1 应用目标集团欲加强对下属企业的资金监督控制，需建立起对系统内各企业生产运营过程的事前预测、事中控制、事后分析考核机制，从而促进实现经营效益最大化。资金计划是集中统一管理资金的重要配套措施。结算中心通过汇总分析分子公司的资金计划预测现金流入流出，及时制定投筹资政策，提高企业资金运作水平。4.2.2 功能设计方案方案设计说明：1、考虑目前实际情况，资金计划与预算管理的集成暂时无法应用，资金计划手工填报，不从预算系统导入，以后可考虑。4.2.3 主

31、要功能设计l 初始设置：资金计划类型、收支项目定义、资金计划周期、结算单位定义、预算取数规则定义。l 结算中心业务：下发资金计划、审批资金计划。l 结算单位业务：填写资金计划、提交资金计划、调整资金计划。l 统计查询：资金计划查询、汇总计划查询、多期计划汇总查询。4.3 信贷管理功能设计4.3.1 应用目标信贷管理报告内部信贷管理和银行信贷管理。对于内部信贷管理，长航集团的内部借贷合同相对较少，主要体现在非经营性往来部份的管理。1、贷前业务管理：通过充分利用工作流技术，将信贷管理流程和审批制度贯穿到信贷业务的每一个工作环节。2、台账及信贷产品管理：对信贷业务进行及时，准确地核算，计息，并提供足

32、够的灵活性，以保证新的信贷产品的推出。3、贷后及风险跟踪管理：在信贷产品提供后进行跟踪，进行贷款的多级分类管理，并对风险进行预警。4、抵押品和担保品管理：由于抵押贷款等业务的开展，对抵押物和担保物的管理也是信贷管理中的。5、信贷统计：针对于信贷业务的统计分析，这部分可以在数据仓库和决策支持模型中体现。4.3.2 功能设计方案1、信贷管理关键业务一银行借款2、信贷管理关键业务一内部借贷NC系统对担保的处理方式：l 担保品作为一个独立的业务对象进行管理，并且通过担保品介入功能与授信合同建立担保关系，支持担保品与授信合同多对多的关系。l 以担保方式对担保品进行分类，根据不同类型的担保品设置不同的属性

33、，有利于对担保品的资料管理和分析。l 建立担保品的担保额度使用明细记录，并形成会计表外账。l 支持授信合同的担保系数计算，为统一授信的最高授信限额扣减控制建立基础。4.3.3 主要功能设计l 数据初始：担保物权管理、合同类型设置。l 合同类型清分：清分类型设置、合同清分。l 外部融资管理：银行借款申请、银行借款合同、资金拆借协议（借入）、委托贷款（贷入）申请、委托贷款（贷入）合同。l 外部贷款管理：资金拆借协议（贷出）、委托贷款（贷出）申请、委托贷款（贷出）合同。l 外部担保合同。l 内部借款管理：内部借款申请、内部借款合同。l 内部贷款管理：内部贷款申请、内部贷款合同。l 合同处理：合同计息

34、、利息清单。l 监控查询：信贷综合查询。4.4 票据管理功能设计4.4.1 应用目标l 结算单位进行票据登记管理。l 成员公司进行票据提前部分或全部现金支付。l 可在需要现金时将已经登记的、未到期的票据拿到银行贴现。4.4.2 可将已经登记的、未到期的票据进行票据抵押，从银行或其他金融机构取得短期贷款，到时归还本金，赎回票据。功能设计方案4.4.3 主要功能设计l 票据业务：收票登记、付票登记、票据付款、票据存放、票据领用、票据调剂。l 贴现处理：贴现申请审核、结算单位贴现、结算中心贴现、贴现情况查询。l 背书转让：对内背书、对外背书、背书查询。l 票据质押：票据质押贷款、票据质押查询。l 票

35、据查询；收到票据查询、开出票据查询、非法票据查询、本单位额度使用情况查询。l 系统支持进行票据到期前的自动预警和消息提醒。5 系统初始化规划5.1 基础档案设置原则长航集团项目当前资金业务的实施工作，涉及到应用流程的调整，企业的组织结构也同时发生了变化。这些工作都将对基础档案部分产生影响，在这里的实施方案中，重点明确基础档案的建设目标。5.1.1 公司设置及建账设置客户的企业实体，根据3.2.1实施组织范围中的单位进行设置。注意事项： 按照长航集团实际的组织体系进行设置,增加集团结算中心和下属二级结算中心； 按照当前实施的范围进行设置。实施产品范围考虑财务、预算、资金三方面的应用需求； 独立核

36、算的单位，独立建账； 集团及二级结算中心单独建账；5.1.2 结算中心及结算单位设置根据长航集团资金管理关系确定结算中心及结算单位的设置。设置原则是资金归集及资金计划上报的层级关系。注意事项：l 结算中心及结算单位的层级关系不须与公司组织设置相同。l 建立结算中心及结算单位档案时，参照公司组织档案。5.1.3 用户档案及权限用户档案由集团统一设置进行分配。权限的分配通过设置角色，给角色分配权限，将用户关联到角色的方式实现。角色的定义根据企业和结算中心的岗位设置进行划分。5.1.4 银行账户档案银行账户档案主要用来设置银行账户信息。注意事项：l 银行账户档案由集团统一通过授权，分配到下级分结算中

37、心及结算单位。l 涉及网上银行交易的银行账号，需求设置网上银行信息。5.1.5 内部账户档案内部账户指结算中心为集团内部单位开立的内部存款账户。该账户资料在系统中各级结算中心分别进行设置。注意事项：l 结算中心为结算单位开立的内部账户，在结算中心的内部账户档案中设置。5.1.6 客商档案客商档案包括集团外部的往来客户和供应商，也包括集团内部单位。注意事项：l 客商档案在集团统一设置，统一分配到各分结算中心及结算单位。l 内部客商需设置对应公司目录中的公司，如果是结算单位，尚需设置对应的结算单位。l 需主意核算系统的客商档案设置情况，内部已统一，外部客商依据实际情况看是否需要统一。5.1.7 收

38、支项目（计划项目）档案收支项目由集团统一定义。收支项目的设置应考虑到后期核算（是否存在会计科目是收支项目辅助核算）的需要。资金计划类型定义时关联收支项目可以参照收支项目档案。设置层级根据长航集团整理后的实际需要。5.2 系统默认集团账套初始化工作系统默认的集团账套用于完成系统的基础设置，不用于处理具体的业务。需要进行统一维护的基础资料都在该集团账套中的维护。关键设置工作列示如下：l 集团参数设置；l 公司目录设置；l 结算中心设置；l 收支项目设置；l 结算方式定义；l 票据类型定义；l 单据类型及模板的定义；l 用户设置；l 角色设置；l 权限设置；l 各项集团级基本档案录入；l 筹投资单位

39、、资金计划类型、资金计划期间设置；l 利率、资金日历、结息日设置；5.3 结算中心初始化工作结算中心的初始化工作，集团结算中心和分结算中心的账套设置基本一致，在这里统一描述。具体的设置内容，在附件中独立描述。关键设置工作：l 参数设置；l 部门档案设置；l 人员档案设置；l 结算单位定义；l 开户银行设置；l 内部账户设置；l 结算业务流程配置；l 资金计划类型定义；l 资金计划项目设置；5.4 结算单位初始化工作当前实施资金管理的结算单位初始化工作包含客户化和资金管理相关的内容。具体设置工作如下：l 参数设置；l 内部账户档案设置；l 部门档案设置；l 人员档案设置；6 业务实现系统参数配置

40、6.1 集团级参数设置参数编码参数名称取值范围参数取值参数注释BD002客商档案是否允许下级单位增加是/否否（参照核算实施情况）客商管理档案各公司不能增加，只能由集团账套增加客商基本档案后，分配到各公司使用。BD006开户银行是否允许下级单位增加是/否否下级单位不能增加开户银行档案。BD211集团本位币人民币/美元人民币BD032资金组织属性公司是否允许关联结算单位是/否是登录资金组织属性公司时，可以编辑资金组织档案，修改关联哪些结算单位。FTS0117结算凭证审核成功同时是否自动生成结算单位的到账通知逻辑型参数，单击下拉列表选择。是结算凭证审核成功同时是否自动生成结算单位的到账通知。FTS0

41、125委托付款书是否自动触发制证是/否否决定委托付款书维护为待制证状态时是否自动发送会计平台制证。FTS0126委托收款书是否自动触发制证是/否否该参数决定委托收款书维护为待制证状态时是否自动发送会计平台制证。FI068利率精度数值型4由用户确定系统内利率的小数位数。一经确定后，各个公司的利率，均按所设精度保留利率小数位数，各个公司不可修改。6.2 结算中心级参数参数编码参数名称取值范围参数取值参数注释FTS0101结算凭证编号范围A一日一队、B一月一队B确定结算凭证的编号范围FTS0103生成总账凭证方式A全部汇总、B结算汇总、C一一对应C确定结算凭证和总账凭证的对应关系FTS0104结算凭

42、证审核方式A录入、B批量/浏览B确定结算凭证的审核方式。FTS0105结算凭证录入审核方式A顺序审核、B交叉审核A确定录入审核分录的匹配顺序。FTS0106资金结算关机时是否调用计息方法是/否否确定开机时是否执行自动计息对象的计息处理。FTS0107是否限制只能在结算凭证借、贷一方录入合同信息是/否否,此参数对结算中心类公司保存结算凭证时起检验作用。选择是/否，默认为是。FTS0108委托付款书上的收支项目是否必输是/否是此参数对结算中心类公司的委托付款书填写保存校验起作用。FTS0109委托付款书网银支付失败是否提示转手工支付是/否是此参数对结算中心类公司的委托付款书支付起作用。FTS011

43、0是否在填写委托付款书时维护客商管理档案是/否否（需测试，再确认）FTS0113有未处理完毕的资金业务单据是否可日结是/否是（需考虑能否做到日清日结）该参数决定日结时检查到有未处理完毕的委托收款书、委托付款书，有无未制证的资金下拨单、资金调拨单、资金上收单时是否可继续执行日结。FTS0114保存直接录入的结算凭证是否同时审核是/否否该参数决定直接录入的结算凭证保存成功同时是否自动审核。FTS0115单据驱动生成的结算凭证保存同时是否自动审核是/否是该参数决定资金业务单据生成的结算凭证保存成功是否自动被审核。FTS0127资金下拨单、上收单、调拨单网上支付时是否验证身份卡是/否是该参数决定资金下

44、拨单、上收单、调拨单网上支付时是否校验用户需要身份卡。FTS0128单据驱动生成的结算凭证是否允许修改删除是/否否该参数决定单据生成的结算凭证被保存后是否可执行修改、删除操作。FTS0129是否允许修改或者删除他人填制的结算凭证是/否否确定制证人以外的操作员是否可删、改已制证状态的结算凭证。7 业务实现资金计划流程7.1 资金计划描述欲加强对下属企业的资金监督控制，需建立起对系统内各企业生产运营过程的事前预测、事中控制、事后分析考核机制，从而促进实现经营效益最大化。全面预算管理中资金计划是集中统一管理资金的重要配套措施。结算中心通过汇总分析分子公司的资金计划预测现金流入流出，及时制定投筹资政策，提高企业资金运作水平。7.2 资金计划业务资金计划的整体编制流程为:1) 资金计划样表编制：一般来说，先由结算中心编制资金计划模板，包括资金使用的收支项目、资金预算周期等内容；2) 资金计划样表的下发：把编制好的资金计划样表下发给各下属成员单位进行资金计划编制；3) 资金计划编制和上报：成员单位编制资金预算表，向集