同城票据交换业务操作规程非常细讲解.docx

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1、中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据交换业务操作规程1 业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事 业单位和个人之间办理资金清算的需要 , 由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交 换代收、代付票据 ,相互交换清算资金头寸的金融行为 ,是商业银行间结算工作的一项重要内 容。同城票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理，通过交换票据方式并按照人行相关 规定在同一票据交换区域办理各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。同城交 换与行内汇划、大额实时、小额批量并称为资金汇划的四种渠道。当收款人或付款人在本地 他行开户时，客户可选择同城交换渠

2、道办理资金的结算。由于各地人民银行对票据交换规定有所不同，本规程以京津冀地区票交相关规定修订， 各地可参考本规程，结合当地人行具体规定制定实施细则。2 相关规定1支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循 各地人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据，统称为交换票据。托收凭证相关业 务处理见委托收款、托收承付操作规程。2印章的管理与使用1）同城清算专用章：属重要业务印章。按当地人行要求的式样统一进行刻制，由清算处 理岗保管与使用，在提出的票据上加盖 。2）交换场次戳记 （ 如“一交”、“二交” ） ：非重要业务印章。根据当地人行的规定刻制 并使用。若当地人民

3、银行的同城清算专用章上有反映参加场次的内容，则不需要交换场次戳 记；否则在提出的票据上需要加盖交换场次的戳记。由清算处理岗保管与使用。3同城票据交换资金清算时， 与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成， 行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。4参加票据交换的机构必须坚持“ 及时处理、差额清算；先借后贷、收妥抵用；银行不 予垫款 ”的原则。例如：收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部 账务处理（或票据清算）将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。5收妥抵用票据退票规定1）每日只进行一场交换清算的，隔日必须退票。隔日未退票的

4、，提出行于隔日清算完毕 后（即提出票据后第二天清算完毕后）入账。2）每日进行二场交换清算的，隔场必须退票。隔场未退票的，提出行于提出票据后第二 场清算完毕后入账。3）超过规定的退票时间后不允许退票。 （上午 10:30之前，下午 4:00 之前）6转销模式 交换行对于提出借记票据的转销处理，分为自动转销模式和手工转销模式。1）自动转销模式：系统预先维护同城交换名册 ，对本交换行和对方交换行参加的交 换场次进行维护。提出票据后，系统自动根据交换日期、本交换行和对方交换行参加的交换 场次的组合（ 2-2、1-1、2-1或 1-2）、交换轧差等要素，计算确定提出票据的转销时机。转销 时机到，系统自动

5、对满足条件的提出票据做转销的账务处理。适用于实行不允许隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换 资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。公司业务系统对转销模式进行参数化设置。我行具有同城票据交换资格的营业机构，可 根据所参加的票交所的实际情况选择设定转销模式。设定自动转销模式的，系统在交换场次 切换后，自动对满足条件的票据进行转销的账务处理。交换场次切换由人工发起，对于提入票据尚未处理完毕的，系统控制不得切换场次。2）手工转销模式：由操作员根据实际情况人工确认提出票据的转销时间。人工确认提出 票据的转销要素有：交换日期、交换场次、对方行交换场次。适用于人行对提入票据的退票

6、时间无严格要求、提出借记票据转销时间固定或不固定、 交换场次资金清算次数不匹配的同城票据交换区域。交换场次切换由人工发起，可以跳空场次切换；对提入未处理凭证不进行控制，仍可以 进行场次切换。7岗位分离制度 办理同城票据交换，实行经办员、复核员、票据交换员（清算处理岗）三分离，相互制 约，不得兼岗混岗。票据交换员不得兼管客户账户、系统内往来账户、同业往来账户、其他 应付款等过渡账户的账务处理与对账；不得兼管业务专用章和重要空白凭证。8其他规定 遵照当地人民银行的规定执行。3 基本要求1各行要根据当地人行要求，制定票据交换管理规定。对提出提入票据的控制、进出交 换场地、交换时间、交换人员身份确认、

7、票据交接签收手续、特殊情况处理等作出明确规定。 凡进出本营业网点的交换票据一律由指定专人负责受理、登记、交接。2认真核对有关印章 提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出 票据交换清单；提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账 务处理。3加强交换票据审核与管理 对提出、提入的贷方凭证必须认真逐笔核对清单上的收付款单位账号、金额，保证原始 凭证与清单上的内容相符，防止作案分子偷换凭证；认真核对凭证要素，防止错提；严密交 换票据交接手续， 在装包前或拆包后要认真核对清单与票据实物是否相符，防止空提。对交换的票据必须密封或装包加锁并按规定

8、进行存放保管， 不得将交换的票据带回家中， 不得委托他人代理交换，不得在交换途中办理与交换无关的事宜。如委托专业公司代为传递 票据交换包的，应与公司签订协议，明确责任，并建立交接登记簿，严密交接签收手续。交 换人员应定期检查交换包是否完好无损，并妥善保管和使用交换包，确保票据、凭证不被损 坏或丢失。4同城票据交换必须将收受的票据按场次全部提出交换， 不得截留积压， 不得擅自涂改、 更改票据及附件内容；代收他行票据必须保证收妥抵用，未收妥款项不得提前签发进账单回 单。5遵守查询查付制度。对出现的出数正常退票范围外的票据与清单上的账号不符、金额 不符、空提、清单涂改、提入贷方凭证无相关印章等情况必

9、须查询。查询查付必须坚持有疑 必查、查必彻底，有查必复、复必详尽的原则。6发展趋势：实行集中处理提回票据的处理模式1）对提回的票据原则上不返回原开户行处理，有条件的行应集中处理提回票据；实行集 中处理提回票据的，应做好工作场地、工作人员的管理，确保账务不错不乱。2）提回票据集中处理模式，指营运中心（业务集中处理中心）对其所辖同城票据交换区 域内的所有网点的提回票据做集中、统一处理，以大幅降低管理和运营成本，提升其会计结 算业务集约化经营和扁平化管理的水平。3）交换提回的票据由营运中心操作员按规定进行审核， 确保提回票据的真实性、 合法性、 完整性和准确性。审核无误后，按提入行交换号、收付款方、

10、业务种类分别进行处理。4 操作流程4.1 交换提出交换票据的提出，是由经办柜员在受理 支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、信 汇等业务时，通过不同的交易，分别选择“交换提出”渠道办理的。通过交换提出，将票据 提到交换所。4.1.1 客户填单办理支票、银行本票、银行汇票和银行承兑汇票付款、储蓄往来处理时，需填“进账单” （一式三联）；办理汇兑汇出业务需填“信汇凭证”（一式四联）；办理其他转账时，需填 特种转账凭证。同时提交相应的票据。4.1.2 经办柜员审核收到客户提交的需通过同城交换提出的票据后， 应按规定进行审核。 审核的主要内容为： 1票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。2票

11、据和结算凭证的填写是否按规定记载， 记载的事项是否齐全， 出票金额、 出票日期、 收款人名称不曾更改，其他记载事项更改的是否已由原记载人签章证明。3票据和结算凭证的大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。4背书转让的票据是否在规定的范围内转让，其背书是否连续，签章是否符合规定，背 书使用粘单的是否按规定在粘接处签章。5对不同票据和结算凭证还应对其特性方面进行审核。 具体可参见相关业务的操作规程。4.1.3 系统录入及实物传递本部分仅介绍基本流程，具体操作见汇票、本票、支票等业务相关规程。1经办柜员 （指 A 柜或 B 柜，下同）经办员审核无误后，根据不同的票据种类，选择调用 06002活

12、期存款支取 、06001 活期 存款存入 、06204 银行本票付款 、06105 银行汇票代理付款 、07303 银行承兑汇票付 款、08001汇兑汇出 06205银行本票超期付款 、06003其他转账、06005储蓄往来交易 等交易，交易方式或汇划途径选择“交换提出” ，同时输入关键要素， 打印“内部通用凭证”。 记账交易成功后，系统自动登记 同城票据提出登记簿，票据交换状态显示为“待提出” 。2 复核柜员Ctrl+R ”调用 复核 交易，输入该笔业务 的“前台流水号，”输入相关必录事项。 在票据、 凭证相应联次上加盖柜员名章，交经办员。若提出借方凭证，不需复核。3经办柜员1 ）经办柜员在

13、票据、凭证相应联次上加盖“受理凭证专用章”， 交客户留存。若提出贷方 票据，则在相应票据上盖“转讫章”作当天业务档案留存。2 ）每日定时，调用 同城票据交换清单打印 交易，选择打印“提出交换票据核对表”，将各 种票据凭证和“提出交换票据核对表”一并交票据交换员。4 票据交换员（指 D 柜，即清算处理岗，下同）1 ）收齐本机构经办柜员交来的票据与“提出交换票据核对表”核对无误后，调用10101交换提出 交易，根据交易界面提示输入“交换所号” “提出交换日期”“提出交换场次”等信 息“交换状态”选择“待提出”界面反显所有待提出的票据信息，逐笔核对系统记录的信息 与实物信息一致后，将改变票据的提出状

14、态为“已提出” 。此时，“同城票据提出登记簿”中， 票据交换状态为“已提出” 。2）调用14002 同城票据交换清单打印 交易，打印“汇总机构提出清单” ，与留档的票据、 进帐单一起作为当天业务档案留存。3）当地票据交换所，使用清分机要求打码的，票据交换员应按要求进行打码，并打印提 出批数卡、总控卡等（具体参照当地人行规定） 。按照当地人行的要求在提出票据上加盖“同 城票据清算专用章”。5业务管理平台业务管理员当地票据交换所要求进行电子数据传递的，需在本行系统内导出提出的电子信息，采用 磁盘传递或网络传输的形式上报人民银行。业务管理员调用 05002交换票据文件导出 交易， 在主机生成提出文件

15、，文件名编写规则： BERGT_OUT位机构.8位日期2位场次。6票据交换员1）按当地人行规定封装交换包，并在“同城票据交换交接登记簿”上登记本次提出票据 的“交接日期”、“交接时间”、“封袋锁扣号码”等详细信息，签字盖章。2）当地人行要求电子数据传递的， 交换员将符合当地人民银行规定的提出文件以磁盘或 网络方式提出。4.1.4 会计分录1支行提出借方凭证时， 摘要为：提出借方凭证 借：跨行清算资金往来同城票据交换贷：其他应付款同城票据交换提出户 2支行提出贷方凭证时：摘要为：提出贷方凭证借：单位活期存款一XX活期存款一本金贷：跨行清算资金往来同城票据清算4.2 交换提入4.2.1 实物传递1

16、. 交换员 票据交换员收到交换包后，检查交换包包装完好，在交接登记簿上签收。打开交换包后， 检查锁扣号码是否为袋内记录的号码，核对交换清单上票据张数、金额与提入票据明细清单 是否一致。对提入票据进行审核和验印（贷方票据不需验印） ，系统录入，录入完毕交经办柜 员。票据交换员收到交换提入的银行汇票解讫通知联后，进行审核并将银行汇票解讫通知联 进行验印、核押，核对无误后，在密押旁边加盖个人名章，并进行系统录入，录入完毕后交 经办柜员。4.2.2 系统录入4.2.2.1 手工提入1 票据交换员：票据交换员审核票据无误后，调用 10001 交换提入 交易，选择数据来源，“1-手工”，如果 是正常提入，

17、则票据来源选择 “正常”，若提入的是他行退票，票据来源选择“退票”逐笔录 入提入票据的详细信息后提交。系统自动登记“同城票据提入登记簿” 。4.2.2.2 电子信息提入1管理平台，业务管理员：业务管理员调用 05004交换票据文件导出 交易， 将收到磁盘文件或通过网络传输的文件上送到主机，按照“BERGT_IN位机构.8位日期2位场次”的规则编写文件名。2 票据交换员：调用10001 交换提入 交易，根据数据来源，选择数据来源： “2-磁盘”或3“-联网”，输入“文 件名称”后，提交。系统自动登记“同城票据提入登记簿” 。4.2.3 经办人员审核经办人员收到票据交换员交来的票据后对以下内容进行

18、审核：1票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。2票据和结算凭证的填写是否按规定记载， 记载的事项是否齐全， 出票金额、出票日期、 收款人名称不曾更改 ，其他记载事项更改的是否已由原记载人签章证明。3票据和结算凭证的大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。 4背书转让的票据是否在规定的范围内转让，其背书是否连续，签章是否符合规定，背 书使用粘单的是否按规定在粘接处签章。5. 是否加盖提出行同城清算专用章和其它当地人民银行要求的章戳。6. 转账支票的签章是否与预留印鉴相符。7对不同票据和结算凭证还应对其特性方面进行审核。 具体可参见相关业务的操作规程。4.3 交换轧差完成交换提入录入

19、后， 调用10002交换轧差交易，将本场提入的票据头寸与上一场提出的票据头寸进行轧差，与人行轧差报单轧差金额相核对4.3.1 系统录入1. 票据交换员调用 10002 交换轧差 交易，将系统轧差金额与人行轧差报单轧差金额相核 对。系统轧差金额=（提出借-提出贷） +（提入贷 -提入借），若金额为负数，说明应扣我行在 人行清算户资金。2完成10002交换轧差交易后，如需对10001交换票据提入 交易登记的票据进行修改， 则需先对10002交换轧差交易进行冲正，再进行修改。修改后需重新调用 10002 交换轧差 交易进行轧差确认。3当手工录入的人行轧差数与系统轧差数核对不符时， 系统将提示是否选择

20、挂账处理 （挂 账金额 =人行轧差单金额系统自动计算轧差数） 。4挂账后若查明原因，通过 06003其他转账 交易向相应客户账扣划相应金额。4.3.2 会计分录1支行（票据交换行）为清算行的处理1）与人行轧差时，如为应收人行款，摘要为：收人行同城清算款 借：存放中央银行款项 准备金贷：跨行清算资金往来 同城票据清算 与人行轧差时，如为应付人行款，摘要为：付人行同城清算款借：跨行清算资金往来 同城票据清算贷：存放中央银行款项 准备金2）轧差不符，先挂账，如为应付款（客户）时，摘要为：应付多余轧差款 借：跨行清算资金往来 同城票据清算贷：其他应付款 待转同城清算款 轧差不符，先挂账，如为应收款时，

21、摘要为：应收多余轧差款借：其他应收款 待转同城清算款 贷：跨行清算资金往来 同城票据清算3）挂账后，查明原因需付客户账（对公账户）时，摘要为：同城多余应付款入账 借：其他应付款 待转同城清算款贷：单位活期存款 XX 活期存款 本金 挂账后，查明原因需付客户账（储蓄账户）时，摘要为：同城多余应付款入账借：其他应付款 待转同城清算款 贷：行内资金往来储蓄往来 挂账后，查明原因需收客户账（对公账户）时，摘要为：同城多余应收款入账 借：单位活期存款 XX 活期存款 本金贷： 其他应收款 待转同城清算款 挂账后，查明原因需收客户账（储蓄账户）时，摘要为：同城多余应收款入账 借：行内资金往来储蓄往来贷：其

22、他应付款 待转同城清算款2二级分行营业部或其他支行（票据交换行以外的行）为清算行的处理（略） 3一级分行为清算行的处理（略）4.4 退票4.4.1 提出票据退票提出票据退票即我行提出的票据被他行退回。4.4.1.1 电话退票3.4.1.1.1 实物传递当我行提出的他行票据，被他行退票时，根据当地人民银行的规定，在规定的退票通知时限内，由提入行负责采取电话、传真或网络的形式，将票据的详细信息和退票理由通知原票据提出行，等下一场次进行实物退票。票据交换员，确认票据确为本行提出，且未过人民 银行规定的退票时限后，接受对方的信息，并回复对方已经收到退票信息。票据交换员手工填制“退入票据电话记录（通知单

23、） ”（一式三联），加盖支行网点“转讫 章”和个人名章。将“退入票据电话记录（通知单） ”的第一联交前台经办柜员。票据交换员在接收到的退票信息 （传真件或网络传输的打印件） 上加盖“转讫章” 与“退 入票据电话记录（通知单） ”第三联一并保存。3.4.1.1.2 系统录入经办柜员接到票据交换员送来的 “退入票据电话记录 （通知单）”的第一联后， 调用10201 提出票据退票 交易，录入“凭证种类”、“凭证号码”、“对方交换号”“提出交换日期”“提出 交换场次”等信息后，退票方式选择“电话退票” ，根据提入行提示的退票理由选择“退票理由”后，提交。3.4.1.1.3 会计分录1支行提出借方凭证发

24、生电话退票时，摘要为：提出借方凭证电话退票借：其他应付款 同城票据交换 提出户（活期）贷：其他应付款 同城票据交换 退票户2支行提出贷方凭证发生电话退票时，摘要为：提出贷方凭证电话退票借：其他应付款 同城票据交换 退票户贷：单位活期存款 XX 活期存款本金4.4.1.2 实物退票3.4.1.2.1 实物传递1票据交换员票据交换员在本场提入的票据中收到他行退票的退票信封。调用10001交换提入 交易，录入信息，票据来源选择“退票” ，将退票、退票理由书与“退入票据电话记录（通知单） ” 的第二联，一并交前台经办柜员。2经办柜员经办柜员接到票据交换员交来的“退入票据电话记录（通知单） ”的第二联，

25、登记“退票 登记簿”，持票人来行时签收，将退票和“退票理由书”退持票人。退票若需要重提的，则在 系统进行相关录入后重新交给票据交换员进行交换提出。3.4.1.2.2 系统录入1经办柜员调用 10201 提出票据退票 交易，录入“凭证种类” 、“凭证号码”、“对方交换号”“提出 交换日期”“提出交换场次”等信息后，退票方式选择“实物退票” ，根据提入行提示的退票 理由选择“退票理由”后，根据票据的实际情况选择处理标志提交。如果票据确实需要退回 客户，选择“ 0-入账”；如果票据错提入非出票行，需要重新提出，选择“1-退票重提”，修改相应信息，提交，系统联动在“同城票据提出登记簿”中记录为“待提出

26、”状态，该笔退 票将在下一场次交换提出，打印“提入退票处理清单” 。2. 票据交换员票据交换员调用 10101交换提出 交易，将票据状态从“待提出”改为“已提出”3.4.1.2.3 会计分录1支行（受托行）提出借方凭证发生实物退票时，摘要为：提出借方凭证实物退票 借：其他应付款 同城票据交换 退票户 贷：跨行清算资金往来 同城票据交换2支行（受托行）提出贷方凭证发生实物退票时，摘要为：提出贷方凭证实物退票 借：跨行清算资金往来 同城票据清算 贷：其他应付款 同城票据清算 退票户 支行再次提出贷方凭证时，摘要为：提出退回贷方凭证 借：其他应付款 同城票据清算 退票户 贷：跨行清算资金往来 同城票

27、据清算 若付款人要求不再提出，则增加付款人账户资金，摘要为：退回贷方凭证入客户账 借：其他应付款 同城票据清算 退票户 贷：单位活期存款 XX 活期存款 本金4.4.2 提入票据退票4.4.2.1 电话退票我行提入的票据因大小写金额不符等原因需要退回给提出行时， 根据当地人民银行规定，票据交换员在规定的退票通知时限内，采取电话、传真或网络的形式，将票据的详细信息和 退票理由通知原票据提出行，等下一场次进行实物退票。4.4.2.2 实物退票3.4.2.2.1 实物传递1票据交换员票据交换员完成交换票据提入登记后，将检查不合格的票据转交经办柜员，进行退票处 理。2经办柜员经办柜员填制“退票理由书”

28、加盖“业务公章”和经办人名章，连同票据一并交票据交 换员。由票据交换员装入退票专用信封或票据交换信封，提出交换。登记“退票登记簿” 。3.4.2.2.2 系统录入经办柜员调用 10202提入票据退票 交易，录入凭证类别、号码、金额及提入行号、退票理由等，提交，打印“提入退票处理清单”3.4.2.2.3 会计分录1提入借方凭证发生退票的处理，摘要为：提入借方凭证退票借：其他应收款 同城票据清算 退票户 贷：跨行清算资金往来 同城票据清算 支行将退票的票据再次提出时，摘要为：提出误提入借方凭证 借：跨行清算资金往来 同城票据清算贷：其他应收款 同城票据清算 退票户 2提入贷方凭证发生退票的处理 支

29、行提入时发生退票挂账，摘要为：提入贷方凭证退票 借：跨行清算资金往来 同城票据清算 贷：其他应付款 同城票据清算 退票户 支行再次将票据提出时，摘要为：提出误提入贷方凭证 借：其他应付款 同城票据清算 退票户 贷：跨行清算资金往来 同城票据清算4.4.2.3 透支退票相关规定及处理1. 可按人行空头支票行政处罚操作流程 （暂时没有）的有关规定，从客户账上扣取相 应的透支罚金，柜员可根据系统提示金额进行手工罚款处理。2. 按照规定代扣补偿金的，填制两借一贷“特种转账凭证” ，调用其他转账 交易扣收 罚金，一联借方凭证做客户回单，另一联借方凭证提出票据交换，一联贷方凭证作为记账凭 证。3. 如果客

30、户账户余额不足支付罚金，则填制两借一贷特种转账凭证，专夹保管，待有客 户资金入账时，调用 其他转账 交易扣收罚金，一联借方凭证作为客户回单，另一联借方、 贷方凭证分别作借、贷方记账凭证。4. 其他操作同提入票据退票操作流程。4.5 入账4.5.1 交换批次入账4.5.1.1 提出票据批次转销入账所有的提出票据退票处理完毕后，对需本场转销的上一场提出借记票据，经人工发起系 统自动进行转销批次入账。3.5.1.1.1 系统录 入1 经办柜员调用 10003 交换批次入账 交易，类别选择“0-正常”，功能选择“1-转销”，根据 界面提示录入：“交换所号“”交换日期”“交换行号”“交换场次”等栏目信息

31、后，提交。2 经办柜员调用 14002 同城交换清单打印 交易，打印“提出票据未转销清单”， 将报表 中转销状态为“未处理”的票据，进行手工入账处理。3.5.1.1.2 实物传递1. 经办柜员调用 14002 同城交换清单打印 交易，打印“提出借记转销成功明细清单”，对 清单上已经转销的票据，在其对应的“进账单”第二联加盖“转讫章”和个人名章作记账凭证 , 日 终后将“进账单”第二联和“提出借记转销成功明细清单，”连同其他业务凭证归档，上交事后监 督。2. 经办柜员在本机构提出借记票据已经成功入账的“进账单”第三联上加盖“转讫章” ， 退持票人。3.5.1.1.3 会计分录 提出借记票据未发生

32、退票，直接入客户账，摘要为：提出借方凭证入客户账 借：其他应付款同城票据交换提出户 贷：单位活期存款 XX 活期存款本金4.5.1.2 提入票据批次入账 交换轧差处理完毕后，对本场提入的票据，作提入批次入账。3.5.1.2.1 系统录入1 经办柜员调用 10003 交换批次入账 交易，类别选择“0-正常”，功能选择“1-提入”，根据 界面提示录入：“交换所号“”交换日期”“交换行号”“交换场次”等栏目信息后，提交。2 经办柜员调用 14002 同城交换清单打印 交易，打印“提入票据未入账清单”， 将报表 中转销状态为“未处理”的票据，进行手工入账处理。3如在 10004 交换批次入账 交易完成

33、后，发现已入账的票据需退票时，需通过 14002 同城交换清单打印 交易，打印出“提入票据入账成功清单”，查出该笔票据入账的交易流水号， 通过 10003 交换批次入账 类别选择“1-冲正”，经业务主管授权后， 把该笔款项冲回到 交换轧 差后的未处理状态，再进行相应处理。提入票据入账的冲正，可以进行单笔交易的冲正。3.5.1.2.2 实物传递若提入贷方票据，经办员在其对应的“进账单”第二联加盖“转讫章”作记账凭证, 日终后连 同其他业务凭证归档，在“进账单”第三联上加盖“转讫章，”交收款人做收款通知。若提入借方票据，在支票、汇票和本票上盖“转讫章”，随“交换提入入账成功清单”作为当 天业务档案

34、保管。3.5.1.2.3 会计分录1）支行提入借方票据，入账时摘要为：提入借方凭证借：单位活期存款 XX 活期存款本金贷：跨行清算资金往来同城票据清算2）支行提入贷方票据，入账时摘要为：提入贷方凭证 借：跨行清算资金往来同城票据清算贷：单位活期存款 XX 活期存款本金4.5.2 交换手工入账银行汇票和大额其他票据的转销和入账，须经业务主管授权，进行手工入账。其它需单 笔入账的票据也可进行手工入账， 电子验印未通过的票据， 手工入账前需再次进行电子验印4.5.2.1 转销手工入账3.5.2.1.1 系统录入1经办柜员调用 14002 同城交换清单打印 交易打印“提出票据未转销清单”，将报表中转

35、销状态为“未处理”的票据，进行交换手工入账。2 经办柜员调用 10004 交换手工入账 交易，交易类别选择“0-正常”，功能选择“1-转销”， 录入“交换所号”“、交换行号、”“交换日期、”“交换场次”的信息后，提交。根据界面反显的待转销的 票据明细信息，逐笔选定，选择处理标志“ 1-入账”， 提交。对于超出系统设定的同城大额交易 参数的票据及银行汇票转销和入账，须经业务主管授权。3.5.2.1.2 实物传递1. 经办柜员调用 14002 同城交换清单打印 交易，打印“提出借记转销成功明细清单”，对 清单上已经转销的票据， 在其对应的“进账单”第二联加盖“转讫章”作记账凭,证日终后填写“进 账

36、单”第二联和“提出借记转销成功明细清单”，连同其他业务凭证归档，上交事后监督。2. 经办柜员在本机构提出借记票据已经成功入账的“进账单”第三联上加盖“转讫章”，退持票人。4.5.2.2 提入手工入账3.5.2.2.1 系统录入1.操作员调用 14002 同城票据交换清单打印 交易，打印“提入票据未入账清单” ，找出 其对应的提入票据，调用 10004交换手工入账 交易，进行人工入账。2.如有因余额不足待处理的票据，由柜面人员负责通知客户。如客户在规定时间内将头 寸补足的，调用10004 交换手工入账 交易作手工入账处理； 如客户在规定时间内不能将头寸 补足的，调用 交换票据退票 交易做退票处理

37、。3手工入账后，如果发现将不应入账的票据进行了入账，可以将该笔交易进行冲正。原 经办柜员在原交易当日，调用 10004 交换手工入账 交易，交易类别选择“ 1-冲正”，输入原 “入账日期”“入账流水”，提交。界面反显该笔票据的详细信息，确认无误后，经业务主管 授权后，提交。3.5.2.2.2 实物传递若提入贷方票据，经办员在其对应的“进账单 ”第二联加盖“转讫章”作记账凭证 , 日终 后连同其他业务凭证归档，在“进账单”第三联上加盖“转讫章” ，交收款人做收款通知。若提入借方票据，在支票、汇票和本票上盖“转讫章” ，随“交换提入入账成功清单”作 为当天业务档案保管。4.6 交换场次切换交换场次

38、切换后，受理的票据将作为下一批票据进行提出。4.6.1 基本规定1. 自动转销模式下，由人工发起系统自动进行交换场次切换，并且按日期和场次递增的 方式切换。 参加两场交换的网点一天必须切换两次； 参加一场交换的网点一天只能切换一次。 对提入未处理凭证进行控制，即提入票据未处理完不可切换场次；手工转销模式下，由人工 进行交换场次切换，可以跳空场次切换；对提入未处理凭证不进行控制，仍然可以进行场次 切换。关于自动转销模式和手工转销模式将在同城参数维护部分详细介绍。2. 每个交换场次只能切换一次。3. 如果交换场次日期、场次的切换发生错误，须报维护部门进行修改。4. 具有交换行号的网点，即使当天没有

39、发生交换业务，在规定时间也必须执行 10102 交 换场次切换 交易。4.6.2 系统录入本场次提出票据处理完毕后， 柜员或操作员调用 10102交换场次切换 交易，把交换场次 切换到下一个场次。4.7 紧急更改场次4.7.1 基本规定1在交换场次切换以后，出现需要修改交换场次的票据（如场次切换后，有一张急需提 出或作了提出又不需提出的票据）时，紧急变更场次。2对同一笔票据，只能允许紧急变更一次场次。3变更的场次范围：只允许将原交换场次向前或向后变更一个场次。4紧急变更场次需要支行网点业务主管授权。4.7.2 系统录入票据交换员调用 10203紧急更改场次 交易，根据实际情况，选择交易功能。修

40、改单笔交 换场次时，选择“单笔变更” ； 修改整个场次所有已提出的票据的交换场次时，选择“交换 区域变更”； 修改指定的提入行的已提出票据的交换场次时，选择“单一机构变更” 。根据界 面提示，输入：“交换所号”、 “原交换日期”、“原交换场次”、“新交换日期”、“新交换场次” 栏目信息后，经业务主管授权，提交。单一机构变更时必须输入“对方交换行号” 。选择“单 笔变更”时，还必须输入“对方交换行号” 、“借贷别”、“凭证种类”、“凭证号码”、“凭证金 额”的信息。4.8 同城参数维护（业务管理平台操作） 同城参数维护主要对交换所号、交换行号、交换模式等参数进行维护。这里，首先对交 换模式作一概

41、述。 根据系统对交换场次切换、 借记票据转销等同城交换相关事项的控制方式， 目前交换模式分为自动转销模式和手工转销模式两种。1）自动转销模式关于借记票据转销：系统预先维护同城交换名册 ，对本交换行和对方交换行参加的交 换场次进行维护。提出票据后，系统自动根据交换日期、本交换行和对方交换行参加的交换 场次的组合（ 2-2、1-1、2-1或 1-2）、交换轧差等要素，计算确定提出票据的转销时机。转销 时机到，经人工发起系统自动对满足条件的提出票据做转销的账务处理。关于场次切换：交换场次切换由人工发起，对于提入票据尚未处理完毕的，系统控制不 得切换场次。自动转销模式适用于实行不允许隔场退票、托收票据

42、转销时间为隔场、交换场次每日固 定且交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。2）手工转销模式： 关于借记票据转销：由操作员根据实际情况人工确认提出票据的转销时间。人工确认提 出票据的转销要素有：交换日期、交换场次、对方行交换场次。关于场次切换：交换场次切换由人工发起，可以跳空场次切换；对提入未处理凭证不进 行控制，仍可以进行场次切换。手工转销模式适用于人行对提入票据的退票时间无严格要求、借记票据转销时间固定或 不固定、交换场次资金清算次数不匹配的同城票据交换区域。4.8.1 交换参数维护票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民银行的执行机构。交换所号是系统 内区别各地区交换所编制的

43、号码。交换所号由 4位数字组成，交换所号的编码规则：前 2位省 代码，后 2位顺序号。一级分行负责管理分行内交换所号。下级机构需要新增交换所号，由申请单位提出书面 申请，由一级分行按照顺序编排交换所号，并在系统内进行维护。1新增（1）业务管理平台业务管理员，调用 05014 交换所号维护 交易，提交后，选择“添加” 选项，按照界面提示输入“交换所号” “交换所名称”“每天交换场次数”“ 年终交换场次数” 栏目，提交。（2）服务器指定的标准数据下载网点，业务管理员，操作标准数据更新交易，更新同城 票据交换所编码表。2删除（1）业务管理平台业务管理员，调用 05014 交换所号维护 交易，提交后，

44、选择指定的 交换所号，“删除”选项，提交。（2）服务器指定的标准数据下载网点，业务管理员，操作标准数据更新交易，更新同城 票据交换所编码表。4.8.2 交换行号维护 支行网点提出书面申请加入当地人民银行同城票据交换，得到同意批复，由人民银行确 定生效时间，并领取同城票据清算章。1新增交换行号 支行网点通过管辖行向当地人民银行提出书面申请，加入同城票据交换。当地人民银行 审批通过后，确定生效时间，发放同城票据清算章。（1）新增交换行号 业务管理平台的业务管理员， 根据当地人民银行的批复， 调用05013 交换参数维护 交易， 提交后，选择“添加”选项，按照界面提示输入： “交换机构交换行号” “

45、交换所号”“ 本行 机构号” “交换模式”“ 代理行标志” “交换日期” “交换场次” 栏目，提交。（2）更新同城交换名册表业务管理平台业务管理员， 调用 05016 同城交换名册表维护 交易，新增同城票据交换名 册。具体参见同城交换名册表维护部分的规定服务器指定的标准数据下载网点，业务主管，调用 01404 标准数据更新 交易，更新交换 名册。（3）更新机构信息 更新直接参与和间接参与同城票据交换的支行网点的机构信息。 一级分行业务管理平台， 综合管理员，调用01101机构维护 交易，经综合主管授权， 修改机构信息栏中的 “交换所号”， “交换行号”，“是否直接参与者”三个栏目的内容。服务器

46、指定的标准数据下载网点，业务主管下载标准数据，更新机构信息。 2变更交换行号已参加同城票据交换的金融机构变更交换所号、交换场次、票据交换号等事项时，应由 其管辖行向当地人民银行提交书面申请。由当地人民银行对申报的信息进行审核。审核通过 的，当地人民银行确定生效时间，并下发生效通知。（1）修改交换行号 分行业务管理平台的业务管理员， 根据当地人民银行的批复， 调用05016 交换参数维护 交易，提交后，选定需要修改的信息后，按照界面回显的信息： “交换机构交换行号” “交换 所号”“ 本行机构号” “交换模式”“ 代理行标志” “交换日期” “交换场次” ，修改 相应栏目的内容后，提交。（2）更

47、新同城交换名册表 分行业务管理平台，业务管理员，调用 05016 同城交换名册表维护 交易，修改同城票据 交换名册。具体参见同城交换名册表维护部分的规定。服务器指定的标准数据下载网点，业务主管，调用 01404 标准数据更新 交易，更新交换 名册。（3）更新机构信息 更新直接参与和间接参与同城票据交换的支行网点的机构信息。 一级分行业务管理平台， 综合管理员，调用 01101 机构维护 交易，经综合主管授权，修改机构信息栏中的“交换所 号”，“交换行号”，“是否直接参与者”三个栏目的内容。服务器指定的标准数据下载网点，业务主管下载标准数据，更新机构信息。2）删除金融机构申请退出同城票据交换， 应由其管辖行向当地人民银行提出书面申请， 。当地 人民银行审核并确定生效时间后，下发生效通知，同时，收回票据清算章。（1）修改交