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1、2023年反电信网络诈骗技能竞赛试题1一、单选题（共40题，每题1分）1、中华人民共和国反电信网络诈骗法于2022年O第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过。A.9月2日B.9月26日ClO月26日D.11月2日2、中华人民共和国反电信网络诈骗法自O起施行。A.2022年9月26日B.2022年12月1日）C.2022年12月31日D.2023年1月1日3、（）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关D.人民法院、人民检察院4、（）组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。A国务
2、院B.地方各级人民政府C.公安机关D.人民法院、人民检察院5、O牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关ID.人民法院、人民检察院6、O发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。、A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关D.人民法院、人民检察院（:询答案）7、（）是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。A.中国银行B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国银行业监督管理委员会8、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知（银发201816
3、号），同一银行法人为同一个人开立II类户、HI类户的数量原则上分别不得超过O个。A.3B.49、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知（银发201816号），m类户任一时点账户余额不得超过O元。A.1000B.2000C.5000D.1000010、单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户O：A.可收可付B.只收不付答案）C.不收不付D.只付不收Ik单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过O万元、O万元的,银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A.2010B.3010C.50
4、30D.10030（饰答案）12、银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于O个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。A.1B.213、2003年12月27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是OOA.制定和执行货币政策B.管理中央公共财政支出I；务C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定14、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，单位客户应当以实名开立银行结算账户，O可以例外,并对其出具的开户申请资料文件资料实质内容的真实性负责,法律、行政法规另有规定的除外。A.政府机关B.财政单位C.军队和武警保密单位D.因救灾抚恤等
5、开立的账户15、根据中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发(2019)85号)，对于连续O个月未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。A.3B.6C.9D.1016、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定,可以办理现金支取的存款账户为OOA.基本存款账户I氏一般存款账户C.武警住房资金专用存款账户D.财政预算外资金专用存款账户17、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，开户银行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需由开户银行核准开立,并于开户之日起O工作日内向中国人民
6、银行本地分支行报备。A.1个B.3个C.5个（正确答案）D.7个18、自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，O年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，O年内不得为其新开立账户。A.35B.53C.31D.1319、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，对于核准类银行结算账户,“正式开立之日”为（A）。A.中国人民银行本地分支行的核准日（上危T栗）B.中国人民银行本地分支行的核准后3日C.开户银行为
7、单位客户办理开户手续的日期D.开户银行为单位客户办理开户手续的3日后20、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定,因注册验资开立的临时存款账户,其账户名称为工商行政管理部门核发的O或政府关于部门批文中注明的名称。A.“企业预先核准名称通知书”（上确答案）B.营业执照C.开户许可证D.组织机构代码证21根据中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知（银发（2016）86号），延伸止付的止付有效期为O小时A.24B.48C.72D.12022、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，O牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监
8、管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。A.国务院B.地方各级人民政府C.公安机关（山确答案）D.人民法院、人民检察院23、中国人民银行实行O制。A.民主集中B.集中负责制C.合议D.行长负责制I24、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，。应当依照中华人民共和国个人信息保护法等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。A.电信运营商B.金融机构、支付机构C.互联网服务提供者D.个人信息处理者（25、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，临时存款账户依据有关开户证明资料文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，
9、最长不超过OOA. 6个月B.1年C.2年D.3年26、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2016261号文），自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个I类户。A.2016年7月1日B.2016年10月1日C.2016年12月1日（）D.2017年1月1日27、下列关于存款人开立专用账户的叙述中不正确的是：OA.基本建设资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文;B.财政预算外资金，应出具主管部门批文；C.粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文；D.金融机构存放同业资金,应出具本机构证明28、人民币单位银
10、行结算账户管理办法实施细则规定，开户银行为单位客户开立银行结算账户,应与其签订人民币单位银行结算账户管理协议，明确各方的权利与义务，以下关于协议描述有误的是OA.议一式两份,各方各执一份B.开户银行加盖业务公章，并由支行行长签章C.单位客户加盖单位公章,并由其法定代表人（或单位负责人）或其授权代理人签章（正确答案）D.注册验资账户应加盖商定的出资人的签章29、根据中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，下列说法错误的是OA.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络
11、诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示B.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等单位,应当面向社会有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教育。川”JC.任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。D.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。30、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定
12、，对已销户的客户档案由开户银行进行专夹保管,保管期限为撤销银行结算账户后（C）年。A.3年B. 5年C.10年D.15年31当银行业金融机构出现O,可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。A.支付困难B,重大案件C.重大违规问题D.重大犯罪行为32、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起O不准其出境，并通知移民管理机构执行。A.六个月至一年以内B.六个月至三年以内确笞案）C.三个月至一年以内D.三个月至三年以内33、银行
13、在结算账户的开立中,明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储.对于此种情况，应给予该银行何种处罚？OA.给予警告，并处以5000元以上3万元以下罚款；B.给予通报,并处以5万元以上30万元以下罚款；C.给予警告，并处以5万元以上30万元以下罚款;UID.给予通报，并处以5000元以上3万元以下罚款34、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，开户银行应对一年（按对月对日计算）未发生资金收付活动（计息入账除外）且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，定时进行清理，并通知单位客户办理销户手续。自通知发出之日起30天内未办理销户手续的,开户银行可视为该单位客户自愿销户,经营业部经理批准
14、后,在核心业务系统中做O处理,未划转费用列入久悬未取专户管理。A.余额支付（不限制批处理）B.不允许现金存入C.不允许现金支取D.停止账户所有交易35、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的（）A.唯一性B.一致性C.真实性D.可靠性36、根据中国银监会公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知，银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在O个工作日
15、内办理完毕。A.1B.2C.3D.537、银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起O个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A.3B.6C.9D.1238、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，情节严重的，处O罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者.业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照A.五万元以上五十万元以下B.五十万元以上三百万元以下C
16、. 一万元以上二十万元以下D五十万元以上五百万元以下（正确答案）39、当事人对中国人民银行行政处罚不服的，可以依照O的规定提起行政诉讼。A.中华人民共和国宪法B.中华人民共和国行政诉讼法（Ilj-K冷案）C.人民银行法D.中华人民共和国宪法的有关规定40、中华人民共和国反电信网络诈骗法规定，有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以依法申请（）或者提起行政诉讼。A.行政复议B.仲裁C.投诉D.公开二、多选题（共20题，每题2分）1、任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件：OOA电话卡批量插入设备E确笞案）B.具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话
17、违规接入公用电信网络等功能的设备、软件（正的答案）C.批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台，正确答案）D.其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件2、根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知（银发2008191号）,下列说法正确的是：OA.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。答案）B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。确答案）C.居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。（正确答案）D.居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的
18、有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。Hry3、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（【2016】261号文），银行和支付机构应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户O：A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。正确答案）B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。：）D.代理开户4、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（【2016】261号文），下列说法正确的是OA.除向本人同行账户转账外，个人通过
19、自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时办理资金转账。WA笈）B.银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒。力C.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过20万元的，应当采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。D.任何单位和个人不得在网上买卖PoS机（包括MPoS）、刷卡器等受理终端。确答案）5、根据中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发（2017）117号），各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户
20、风险程度，有选择地采取O等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。A.联网核查身份证件B.人员问询、客户回访（C.实地查访I）D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证IE.网络信息查验（）6、反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民和组织的合法权益。根据法律条款，下列说法正确的是OOA.国务院建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。B.地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。）C.公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行
21、监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。,D.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。（Hm）7、根据中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发（2017）117号），各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于OA重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。（Hm%）B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或
22、控制权结构。（丁确谷案）C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。川；，*）E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。Uj-）8、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2016261号文），下列说法正确的是OA.银行对本银行行内异地存出现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。H飞）B.自2016年12月
23、1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个I类户。C.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行或支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。WF）D.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户。心KM）E.银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关广不）9、下列关于各类单位银行结算账户叙述正确的有：OA、基本存款账户视存款人的主办账户，存款人日
24、常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理;，B、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户可以办理现金支取，但不得办理现金缴存；C、专用存款账户用于办理各项专用资金的收付,银行应按照人民币银行结算账户管理办法的有关专用存款账户资金使用的规定加强监督，对不符合规定的资金收付和现金支取，不得办理.但对其他专用资金的使用不负监督责任;（D、临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付，注册验资的临时存款账户在验资期间只付不收.临时存款账户支取现金，应按照国家现金管理的规定办理。10、电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下
25、列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供O服务。A.提供互联网接入服务HULGB.提供网络代理等网络地址转换服务IC.提供互联网域名注册、服务器托管、空间租用、云服务、内容分发服务:D.提供信息、软件发布服务，或者提供即时通讯、网络交易、网络游戏、网络直播发布、广告推广服务；案）11、下列关于异地开立账户的叙述正确的有：OA、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域的存款人,可以在异地开立基本存款账户；B、存款人在异地办理借款和其他结算需要,可以在异地开立一般存款账户；C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴
26、或业务支出需要，可以在异地开立专用存款账户；M3W）D、自然人因出差等需要,可以在异地开立个人银行结算账户I12、中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受O的干涉。A.地方政府B.各级政府部门（山C.社会团体D.个人13、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定,单位客户申请开立一般存款账户,应向开户银行出具OA.单位客户开立基本存款账户规定的证明资料文件B.基本存款账户开户许可证（正确空案）C.单位客户因向开户银行借款需要，应出具借款协议川DD.单位客户因其他结算需要,应出具加盖其单位公章的正式公函14、银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形
27、之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：OA.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的（HD.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的15、根据中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知（银发（
28、2019）41号）,取消企业银行账户许可后，企业O开立、变更、撤销以及企业银行账户管理,要遵循企业银行结算账户管理办法执行。A.基本存款账户1产K）B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户16、根据中国银监会公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知，下列说法正常的是：OA.公安机关负责查清被害人资金流向，及时通知被害人，并作出资金返还决定,实施返还。（UEW）B.银行业监督管理机构负责督促、检行辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返还工作，并就执行中的问题与公安机关进行协调”彳力C.银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向，将所涉资金返还至公安机关指定的
29、被害人账户。D.被害人在办理被骗（盗）资金返还过程中,应当提供真实有效的信息，配合公安机关和银行业金融机构开展相应的工作。M%）E.被害人应当由本人办理冻结资金返还手续。本人不能办理的，可以委托代理人办理；银行机构应当核实委托关系的真实性。17、下列说法正确的是？OA.反电信网络诈骗工作坚持以人民为中心，统筹发展和安全（B.反电信网络诈骗工作坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理C.反电信网络诈骗工作坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加强社会宣传教育防范D.反电信网络诈骗工作坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利确答案）18、根据中国人民银行关于改进个人银行账
30、户服务加强账户管理的通知（银发【2015）392号），辅助身份证明材料包括但不限于：OA.中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。IFLkB.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。C.台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。，宇D.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。E.外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等共他带有照片的身份证件。（正确泞案）F.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证汇孑制19、根据中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知（银发（2019）41号）,境内依法设
31、立的（）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。A.企业法人）B.非法人企业：C个体工商户（确答窠）D.机关、事业单位20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用货币政策工具，货币政策工具有：（）OA.中央银行基准利率:确答案）B.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金C.向商业银行提供贷款D.为金融机构办理再贴现（正确答由三、判断题（共20题，每题1分）1、任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等
32、，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。对2、银行应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。对错3、自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。对（正确答案）错4、银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立工、山类户时;如个
33、人身份证件未发生变化的，可复用己有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。对错5、因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。对（正确答案）错6、根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知（银发2008191号），存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为容户指定开户银行。未经本人同意，任何单位不得为存款人指定开户银行。对错7、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事
34、项的通知（银发201816号），银行为个人非面对面开立的II类户、m类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回II类户、In类户，但提现金额不得超过该类户、III类户向支付账户的原充值金额。对（正确答窠）错8、企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。对错9、一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在任一银行营业机构开立的银行结算账户。对借10、开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查，但
35、不得拒绝开户O对错11、企业银行结算账户，自开立之日起3个工作日后即可办理收付款业务。对错12、根据中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知（银发【2015】392号），对于III类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为II类户，但不得转为I类户。对错13、经营地与注册地不在同一行政区域地存款人,在异地开立基本存款账户地，应出具经营地中国人民银行分支行地未开立基本存款账户地证明。对错14、银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致
36、性。对（正确答案）错15、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定,军队保密单位开立银行账户,账户名称使用代号，无代号的使用番号，无番号的使用单位名称；非保密单位使用单位名称。对错16、银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。对错17、根据中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发（2019）85号），对于连续6个月未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服
37、务。对错18、各商业银行负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，监督和检查其执行人民币银行结算账户管理办法的情况,对于所属营业机构和存款人违反规定开立和使用银行结算账户的行为可视情节予以处罚。对错19、人民币单位银行结算账户管理办法实施细则规定，开户银行应依法为单位客户的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和关于资料文件资料，开户银行有权拒绝任何单位或个人查询。对借20、根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（2016261号文），对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少每年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在了个月内暂停其业务，逐步清理。
