二、三次保单退保劝阻流程.docx

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1、二、三次保单退保劝阻流程为维护客户及业务员利益,加强二、三次保单的退保劝阻工作,保证退保率和继续率的 指标健康,对二、三次退保劝阻工作流程要求如下:一、客服中心说明:客户到柜面申请退保,由咨询引导岗引领至收展员或精英业务员进行退保劝阻:1、若劝阻成功,按正常流程通知相关人员进行劝阻成果巩固,督促客户交费;2、若劝阻不成功,由收展员电话通知保费主管,保费主管经与相关服务人员沟通后同意退保,收展员或精英业务员进行登记,进入退保流程;3、保费主管经与相关服务人员沟通后不同意退保:(1)现金退保件,相应主管、保全员或本单业务员必须在20分钟亲临现场;若不能在20分钟内亲临现场劝阻,收展员或精英业务员进

2、行登记,进入退保流程;(2)转帐退保件,由客服柜面进行业务受理,保全员接到通知后,最迟不超过两个 工作日内,上门面访客户进行再次劝阻,若劝阻成功的将保单归还客户,客户 缴纳当期保费;若客户两个工作日后没有缴纳当期保费,客服办理退保手续。4、若劝阻暂成功或客户同意留下申请手续进行代办的,待客户离开后当天由柜员将暂成功 信息录入CCS。保全员接到CCS单后,最迟不超过两个工作日内,上门面访客户进行再 次劝阻和劝阻暂成功件的巩固,若劝阻成功的将保单归还客户,客户缴纳当期保费;劝 阻不成功的为客户代办退保手续。注:内勤每周对CCS回销情况和质量进行检查。5、保单是年交保费超过5千元或未到应缴月的,先由

3、收展员进行全力劝阻,若劝阻不成功, 知会客服部种方;若劝阻成功的将保单归还客户,客户缴纳当期保费;劝阻不成功的种 方签字同意后,为客户代办退保手续。6、保单是年交保费超过1万元的,种方劝阻不成功,知会保费部陈汉磊或金琳琳;若劝阻 成功的将保单归还客户,客户缴纳当期保费;劝阻不成功的陈汉磊或金琳琳签字同意后, 为客户代办退保手续。7、保单是年交保费超过3万元的,保费部陈汉磊或金琳琳劝阻不成功,知会总经理室胡海梅总;若劝阻成功的将保单归还客户,客户缴纳当期保费;劝阻不成功的胡海梅总签字 同意后,为客户代办退保手续。业服中心;五说明:1、业务员/收展员代客户办理宽限期内二次、三次及保费二万元以下保单

4、退保, 业务员/收展员应首先进行劝阻,如经劝阻后客户仍然坚持解约,应让客户填 写客户续收服务评鉴表;2、业务员/收展员持客户签字的客户续收服务评鉴表,由部经理/课长签字确 认;3、业务员/收展员持部经理/课长签字确认的客户续收服务评鉴表,交给保费 督导,由保费督导对客户进行回访;4、保费督导回访后劝阻成功的保单,业务员/收展员代客户缴费或办理复效;5、保费督导回访后劝阻不成功的保单,在客户续收服务评鉴表上签字;6、业务员/收展员持客户续收服务评鉴表及其他材料到公司柜面办理解约手 续。7、在宽限期内的保单,两万元以上的需要保费主管签字后方能办理退保手续。8、在宽限期内的保单,五万元以上的需要种昉签字后方能办理退保手续。9、在宽限期内的保单,十万元以上的需要胡海梅总签字后方能办理退保手续。10、未到应缴月的保单在营业区一律不予办理退保手续。

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