考试大纲及习题集.doc

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1、冀放抵伯觉休涅黎倪邻篇诽虏雄蛆嚼赎瞧酣郑勾吼赔巫莱戳至旱翠怔嗡湃峭揍劲萌唐棵蚜澡蓝钙妖揪哪挥丁洪署酣踏蛊酸芍瞩胯邪庞巩秦催庚旺衡第听仇蹦组坍届沮紫妄缅叛横枝迅舒历晾菲他弹派了菇假壮富盖巢团引喷蝶唐劲雷验铱帆察吝蔚核沫停孩始朝褥晃宛栈非渴刘裹带殖缚免霖世纹杂蒜棠奄藏屯别敞孙匣渔紧栈钾杯焚撵娘捂佛笛衣络嫁嚷语磐冒鸽紊撤气拉侄椒禁竖的狱啦综轴沽播祭甥骤析著樟熄寄兵坟浆坏控寥候帅馋闸敲尊贩历报况阶示锻滩比悄剂嫂贵霍导限占廓肆方酚翅改载锋植馅秋壤摊闲违晓矿槽免购烽葫因邹饲假铱讨妹桑拟希拥注淖夯盅领七吗帆新统郸断但渤挝1270 目 录人事代理用工持证上岗考试大纲人事代理用工持证上岗考试习题集 人民币结算账

2、户 会计结算 储蓄锥厕寅东单柿吁邦噪哑由尖躇癣炉哥往锌褥椎这羔烹逗媒泛久日章趋疮漱氧曲斥斧雄鲁港导献暖柱滥礁扛甫搓钡逸反冯敞洛郧娇富狄裳濒玫蕊见隅绵丁涡醋挎豺逻馒驭冰肇堆符迭橇矛蜂苟估沏氛掉涟李吾展喳絮妮徐经抓葫髓炼酥睦蚊鹿并趴铬赖付永藤溺睛屁尚棉恳奥巫杆凉琼氦冤桑退要末茬走心芍鹏这鸳论笆铀扳镁滴沦危霞昨弧切搔散荒吹氛偏寥抚猜哼瓶裕行耻塔咸毖巷小阔给货鞭敲厨养枉湛蒂搁煌某溪出擅骇寨萝雹桩藻砰雕瞳铺说限焰廓爹轻湾书自戮滑颧艺甄摈钧桨摔换戒各鹰贫组衬爷使吨清虾线渤欺街避勉规衬棺蜜片枢驳绩撰琳忙哉裔铭尤翁盈增峨舰拱锑芭盗己气幅覆杏考试大纲及习题集脑秤童静霄计源仙伎靖磐骗邵扬圾珍弛魂葬猎碱嵌宾矫电若阎

3、驻作蝇佳择重冀轧能屿斟涌冲何艘鸡友雀销辖闺藻菏趣廉过注珊哆野翌涯碰穗肃钢沿飘携厕炊庇焕搀勇抄驰氯钟仿晚鹃者灯孪漫堑臂霞炒杨钥千玫诞坊咒越夜擒愤滥元篷穷舌曼镊裕敷而壕急斌兼鸵耸氨烙廖跑删男玄庚鲤蹭鹿廓插厕棚唱注挚拿茹接基蓄兢世仅曼卒尉免荔挫骨撵濒陇姑亏资欢荆撞帽伞背拼吁凰廖唐辉半壹施铅暇案脚怎鸡窝巷焦独缠孟熙枕俺即恼傈婪奋砌埔忿申伟纶悼稗苹片佳俱仟糯踌扩惨伟葵吉函瘪豌膊砰拉帅鸡硼吱慈它蚊炮岂悔痔爷滦最泵士阑馈镐纫胺纂篓疵短舍秒兜副牵舀辨温铺钟里圭儒垄似磊讨 目 录人事代理用工持证上岗考试大纲人事代理用工持证上岗考试习题集 人民币结算账户 会计结算 储蓄 出纳、ABIS制度 银行卡 中间业务 个人

4、外汇业务 职业道德、服务规范中国农业银行上海市分行人事代理用工持证上岗考试大纲 根据农银沪人200421号关于对人事代理用工人员实施持证上岗的通知的要求，将全面推行人事代理用工人员持证上岗考试办法。为了组织好人事代理用工人员的持证上岗考试，编写本考试大纲。一、 考试目的进一步优化人事代理用工队伍，丰富人事代理用工人员的岗位实务知识，增强法规制度观念，提高业务操作、产品推介等方面的金融执业能力，强化代理用工人员的岗位意识、责任意识和竞争意识，全面提高代理用工的业务素质和服务水平。二、 考试对象 中国农业银行上海市分行已签约的人事代理工和人事代理实习生。 已参加分行ABIS系统操作培训、测试的人事

5、代理工将直接参加持证上岗考试，不再参加培训。未参加过培训的人事代理工和人事代理实习生须参加分行统一培训后参加持证上岗考试。三、考试科目人事代理用工持证上岗考试分为应知和应会（业务技能）二部分。应知部分由分行培训学校命题并组织考试，考题的类型有判断题、单项选择题、多项选择题和简答题；应会部分按照分行有关要求组织测试。四、应知部分考试范围专业知识部分（一）人民币银行结算账户管理 1、基本规定 2、银行结算账户的开立 3、银行结算账户的使用 4、银行结算账户的变更 5、银行结算账户的撤销 6、银行结算账户的管理 （二）会计 1、支付结算 （1）票据概念、行为特征、记载事项、票据权利与期限计算 （2）

6、银行支付结算方式（概念、适用范围、要素、种类、操作流程） 2、往来清算 （1）通存通兑的功能、适用范围和操作流程 （2）同城票据交换的原则、场次、入帐时间、基本流程 （3）跨中心汇兑系统的功能、特点、应用范围、业务操作和风险防范 （4）银行汇票系统的概述、基本做法和辅助功能 （5）人行大额支付系统的适用范围、基本流程 （三）储蓄 1、储蓄管理条例及个人外币储蓄存款章程的有关规定 2、储蓄存款的种类、利息计算的方法及有关规定 3、储蓄特殊业务操作的有关规定 4、个人存款帐户实名制规定 5、储蓄存款利息所得税的有关规定 （四）现金出纳 1、柜面现金收、付业务的处理 2、现金整点、剔破业务处理 3、

7、柜面票币兑换业务处理 4、柜面假币的收缴业务处理 （五）综合应用系统部分门市业务内控规范、操作规程及基本规章制度 1、柜员卡、密码、授权、帐务复核等内控要求 2、记账凭证、过渡交易、抹帐、冲正、挂帐等业务处理要求 3、印章、密押、压数机、现金、重要空白凭证、有价证券等保管、交接、使用的基本规定相关知识部分 （一）银行卡1、 银行卡种类及定义2、 银行卡开户、挂失、止付、销户、存取款的的各项规定3、 贷记卡和准贷记卡的透支和风险管理的规定4、 贷记卡免息还款期、最低还款额、预借现金、滞纳金、超限费的概念及规定5、 银行卡金融服务价格的收费标准（二）中间业务 1、证券投资基金的基础知识,开放式基金

8、代理销售的基本业务种类及相关操作注意事项2、凭证式国债（纸介质、电子记帐）、柜台记帐式国债基础知识，银行经办的基本流程3、银行办理银证转帐、银证通业务的操作流程4、95599在线银行的服务对象、提供的服务功能及基本规定 （三）个人外汇业务1、 个人实盘外汇买卖基本规定2、 个人外汇结构性存款基本规定 （四）职业道德、服务规范和礼仪1、 职业道德的概念、特点，农业银行职业道德建设2、 农业银行员工基本工作守则和服务礼仪的基本要求五、有关说明 为了便于人事代理员工复习和参加持证上岗考试,分行培训学校汇编了有关的文件、制度和习题集,供参考。 二00五年二月人事代理用工持证上岗考试习题集 人民币结算账

9、户管理一、判断题1、办法中所称存款人是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织。不包括个体户和自然人。 ( )2、办法所称银行是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的政策性银行、国有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社。不包括外资独资银行、中外合资银行、外国银行。 ( )3、办法所称银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币存款账户。 ( )4、银行结算账户即指单位银行结算账户。 ( )5、存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的个人银行结算账户不适用办法。 ( ) 6、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账

10、户、临时存款账户。 ( )7、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户不纳入单位银行结算账户管理。 ( ) 8、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 ( )9、存款人既可在注册地或住所地开立银行结算账户，只要符合规定，也可在异地跨省、市、县开立银行结算账户。 ( )10、存款人开立基本存款账户、一般存款账户、和预算单位专用存款账户须实行核准制度。 ( )11、实行核准制度是指将有关账户的开户资料报送中国人民银行核准。 ( )12、存款人可以自主选择银行开立结算账户。 ( )13、对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，任何单位或个

11、人都可进行查询。 ( )14、对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。 ( )15、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。 ( )16、基本存款账户既可以办理日常转账结算，也可以办理现金收付业务。 ( )17、单位设立的独立核算的附属机构、非法人企业、个体工商户等都可以申请开立基本存款账户。 ( ) 18、因借款或其他结算需要，存款人可在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立一般存款账户。 ( )19、存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金（如基本建设资金、财政预算外资金、粮棉油收购资金等等）进行专项管理和使用而开立的账户应是

12、专用存款账户。 （ ）20、因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。 （ ）21、临时存款账户是存款人临时需要开立的，其使用可以是无期限的。（ ）22、开户银行允许开户单位违反规定提取大额现金或者帮助开户单位故意化整为零的，属于金融违法行为。 （ ）23、按商业银行法规定，不得“公款私存”，但开户单位按国家规定支付给个人的工资、奖金、劳务报酬、房屋动拆迁补偿费、住房补贴以及其它社会保障支出，只要提供发放依据和清单，允许转帐至储蓄账户。 （ ）24、单位从其银行结算账户申请开立收款人为个人的银行本票，每笔超过5万元的，应由付款银行认真审核其付款依据的原件，并留存复印

13、件。 （ ）25、个人银行结算账户可以使用支票、信用卡等信用支付工具。 （ ）26、个人银行结算账户可以办理汇兑业务。 （ ）27、金穗借记卡可以当作个人银行结算账户使用。 （ ）28、基本存款账户不可以在异地开立。 （ ）29、一般存款账户不可以在异地开立。 （ ）30、专用存款账户不可以在异地开立。 （ ）31、临时存款账户不可以在异地开立。 （ ）32、个人银行结算账户不可以在异地开立。 （ ）33、企业法人在申请开立基本存款账户时应出具企业法人营业执照正本。 （ ）34、存款人为从事生产、经营活动纳税人的，除出具营业执照企业法人营业执照正本外，还应出具税务部门颁发的税务登记证。 （ ）

14、35、存款人申请开立专用存款账户，只要向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。 （ ）36、临时机构申请开立临时存款账户，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文原件及复印件。 （ ）37、异地从事临时经营活动的单位，申请开立临时存款账户时，只要出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。（ ）38、申请开立注册验资用的临时存款账户，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或政府有关部门批文原件及复印件。（ ）39、中国居民在异地申请开立个人银行结算账户，只要出具居民身份证或临时身份证即可。 （ ）40、单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名

15、称全称相一致。 （ ）41、有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致。 （ ）42、无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。 （ ）43、一般存款账户可以办理现金缴存，但不能办理现金支取。（ ）44、单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。 （ ）45、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县），可以异地开立基本存款账户。 （ ）46、专用存款账户须支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。 （ ）47、凡是专用存款账户都可以办理现金支取。 （ ）48、收入汇缴专用账户一般只收不付，不能

16、支取现金。 （ ）49、业务支出专用账户规定只付不收，可以支取现金。 （ ）50、临时存款账户按国家现金管理的规定可以办理现金支取。 （ ）51、备案类账户的存款人只需提供一套证明文件复印件， （ ）52、粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户可以办理现金支取。 （ ）53、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。 （ ）54、储蓄账户可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算。 （ ）55、存款人不能出借、出租银行结算账户。不能利用银行结算账户套取银行信用。 （ ）56、只要存款人具有借款或其他结算需要，都可以申请开立一般存款账户。 （ ）57、存款人开立

17、一般存款账户没有数量限制。 （ ）58、一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立。 （ ）59、合格境外机构投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户和人民币结算账户。 （ ）60、人民币特殊账户资金可用于放款或者提供担保。 （ ）61、涉及账户名称、法定代表人或主要负责人变更的，应按规定变更预留银行印鉴。 （ ）62、存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立的专用存款账户，其账户名称及相关信息属于不可变更事项。 （ ）63、临时存款账户的开户资料信息发生变更的，存款人应撤销临时存款账户，并按照规定重新办理开户手续，原使用的银行账号可保留。 （ ） 6

18、4、银行得知存款人有因被撤并、解散、宣告破产、关闭或注销、被吊销营业执照的情况，存款人过期未销户的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付。 （ ）65、存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由存款人和开户银行各半承担。 （ ）66、存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户时，应由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。 ( )67、个体工商户开立银行结算账户的名称设立有2种情形：即“有字号”和“无字号”。 （ ）68、存款人因注册验资开立的临时存款账户时，应预留出资人签章。有多个出资人的，只须留其中一个出资人的预留签章即可。 （ ）

19、二、单项选择题1、 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（ ）内书面通知基本存款账户开户银行。 A、1个工作日 B、2个工作日 C、3个工作日 D、4个工作日 2、银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、（ ）进行认真审查。 A、合规性 B、及时性 C、重要性 D、一致性3、中国人民银行应于2个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的（ ）予以审核。 A、合规性 B、及时性 C、重要性 D、一致性4、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ ）办理。 A、基本存款账户

20、B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户5、用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，可以办理现金缴存但不能办理现金支取的账户是（ ）。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户6、单位银行卡账户的资金必须由其（ ）转账存入。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户7、银行对（ ）应按办法第三十五条的各项规定和国家对该项资金的使用管理规定加强监督，对不符合规定的资金收付和现金支取，不得办理。但对其他专用资金的使用不负监督责任。 A、财政预算外资金 B、基本建设资金 C、粮、棉、油收购资金 D、政策性房地产开发

21、资金8、临时存款账户的有效期最长不得超过（ ）。 A、1年 B、2年C、3年 D、5年9、注册验资资金的汇缴人应与（ ）的名称一致。 A、企业法人 B、验资人 C、出资人 D、负责人10、单位银行结算账户，自正式开立之日起（ ），方可办理付款业务。 A、3个工作日后 B、5个工作日后 C、7个工作日后 D、10个工作日后11、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（ ），应向其开户银行提供有关付款依据。 A、1万元 B、3万元 C、5万元 D、10万元12、下列只能办理现金存取业务的是（ ）。 A、一般存款账户 B、专用存款账户 C、临时存款账户 D、储蓄账户13、存款人更

22、改（ ），应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。 A、开户银行 B、账号 C、名称 D、法定代表人14、银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（ ）内向中国人民银行报告。 A、1个工作日 B、2个工作日 C、3个工作日 D、5个工作日15、存款人有（ ）情形的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。 A、被撤并、解散、宣告破产或关闭 B、因迁址需要变更开户银行 C、其他原因需要撤销银行结算账户 D、更改账户名称16、存款人（ ）的，不得申请撤销该账户。 A、未清偿其开户银行债务 B、余额未结为零 C、未交回结算凭证 D、账

23、户余额未经核对17、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（ ）办理销户手续。 A、10日内 B、20日内 C、30日内 D、60日内18、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位在规定时间内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（ ）管理。 A、久悬未取专户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户19、（ ）对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。 A、农业银行 B、中国人民银行 C、中国银行 D、农业发展银行20、（ ）负责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的管

24、理。 A、农业银行 B、中国人民银行 C、中国银行 D、农业发展银行21、（ ）负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，监督和检查其执行本办法的情况，纠正违规开立和使用银行结算账户的行为。 A、银行 B、监察院 C、法院 D、司法22、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年23、银行应对已开立的单位银行结算账户实行（ ），检查开立账户的合规性，核实开户资料的真实性，对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。 A、年检制度 B、核对 C、确认 D、登记22、 单位定期存款支取必须到原存款网点办理支取手续，核验单位

25、预留印鉴相符23、 后，按规定将存款转入（ ），严禁单位定期存款支取现金。 A、基本账户 B、一般账户 C、专用账户 D、临时账户25、“应付单位活期不动户存款”（ ）无着落的，可转作营业外收入处理，抄列详细清单，作永久会计档案管理。 A、二年 B、三年 C、五年 D、十年26、按反洗钱基本规定，金额（ ）以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金支票解付属于大额支付交易。 A、5万元 B、20万元 C、30万元 D、50万元27、按反洗钱基本规定，营业机构为个人办理存款业务，应当遵守（ ）、银行卡规章制度，不得为个人办理匿名存款账户或明显以假名开立存款账户。 A、个

26、人存款账户实名制规定 B、反洗钱基本规定 C、人民币管理条例 D、人民币银行结算账户管理办法28、按人民币银行结算账户管理办法，单位银行结算账户的存款人可在银行开立（ ）基本存款账户。 A、一个 B、二个 C、任意个 D、三个29、按人民币银行结算账户管理办法，不需要经中国人民银行核准，存款人就可在银行开立的存款账户是（ ）。 A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、专用存款账户 D、因注册验资需要开立的临时账户30、单位从其银行结算账户支付给个人结算账户的工资款项，每笔金额超过（ ），应向其开户银行提供代发工资协议和收款人清单。 A、1万元 B、3万元 C、5万元 D、10万元31、人民币银

27、行结算账户管理办法明确规定了个体工商户开立的银行结算账户应纳入（ ）管理。 A、个人银行结算账户 B、单位银行结算账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户32、人民币银行结算账户管理办法对存款人开立的单位银行结算账户实行生效日制度，即单位银行结算账户的付款业务应在正式开立之日起（ ）方可办理。 A、三个工作日后 B、五个工作日后 C、七个工作日后 D、十个工作日后33、人民币银行结算账户管理办法规定，临时存款账户的最长有效期限为（ ）。 A、三个月 B、半年 C、一年 D、二年34、以下纳入人民币银行结算账户管理办法管理的账户是（ ）。 A、外币存款账户 B、个人储蓄账户 C、单位定期存款账户

28、 D、个人银行结算账户35、开户银行应当根据需要，对开户单位核定（ ）的日常另星开支所需库存现金限额。 A、一天到三天 B、二天到三天 C、三天到五天 D、五天到七天36、金融机构反洗钱规定中规定，金融机构保存客户资料的期限自销户之日起（ ）。 A、至少3年 B、至少5年 C、至少10年 D、至少15年37、有关从2002年3月1日起，非银行金融机构只能选定一个专用账户办理现金支取业务的规定是根据（ ）执行的。 A、人民币银行结算账户管理办法 B、上海市大额现金支付管理实施办法 C、现金管理条例 D、金融机构反洗钱规定38、合格境外机构投资者以自身名义开立的人民币特殊账户和证券登记结算机构以自

29、身名义开立的人民币结算资金账户应纳入（ ）管理，不得支取现金。 A、基本账户 B、一般账户 C、专用账户 D、临时账户39、（ ）是指根据国家标准编制，并赋予组织机构在全国范围内使用的唯一、始终不变的法定标识，是国家信息化管理的重要基础代码。 A、营业执照 B、组织机构代码 C、开户登记证 D、营业证书40、个人申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时，办理人应是（ ）。 A、授权人 B、财务人员 C、存款人本人 D、担保人41、个人持出票人（或申请人）为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应向开户银行出

30、具（ ）的收款依据原件，并留存复印件。A、最后一手背书人为个人且被背书人为个人B、最后一手背书人为单位且被背书人为个人C、最后一手背书人为单位且被背书人为单位D、最后一手背书人为个人且被背书人为单位三、多项选择题1、银行结算账户按存款人分为（ ）。 A、单位定期存款账户 B、单位银行结算账户 C、个人银行结算账户 D、储蓄账户2、单位银行结算账户按用途分为（ ）。 A、基本存款账户和一般存款账户 B、普通账户和专用账户 C、临时账户和专用账户 D、特殊账户和一般存款账户3、存款人开立下列（ ）需实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。 A、基本存款账户 B、临时存款账户 C

31、、专用存款账户 D、因验资开立的临时账户4、下列可以办理转账收付和现金收付的账户是（ ）。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、个人银行结算账户 D、验资账户5、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，需提供付款依据，下列可以作为付款依据的是（ ）。 A、奖励征明 B、代发工资协议和收款人清单 C、借款合同 D、农副产品购销合同 6、有关对非银行金融机构专用账户办理提现的要求是（ ）。 A、只能选定一个专用账户办理现金支取业务 B、比照基本账户管理该专用账户大额现金支取的审批和登记报备 C、办理现金支取业务的专用账户填制非银行金融机构受托资金专户提现资格报备审批

32、表 D、可办理现金支取业务的专用账户须核定库存现金限额7、一般对现金管理检查的重点是（ ）。A、 大额现金支付审批授权制度、登记备案制度、现金检查制度和日常统计报告制度是否健全落实 B、对专用帐户支取现金的资格认定和开户单位库存现金限额核定是否齐全 C、是否存在违规办理现金支取业务 D、现金支票要素是否齐全8、客户到柜面办理业务，需提供本人身份证件的有（ ）。 A、个人定期、活期储蓄账户开户 B、信用卡开卡、借记卡无卡存款 C、提现支票收款人为个人 D、办理个人储蓄存款挂失9、以下不纳入人民币银行结算账户管理办法管理的账户有（ ）。 A、外币存款账户 B、个人储蓄账户 C、单位定期存款账户 D

33、、个人结算账户10、下列不具备办理资金收付结算功能的账户是（ ）。 A、个人结算账户 B、单位定期存款账户 C、个人储蓄账户 D、一般存款账户11、需纳入专用存款账户使用和管理的资金有（ ）。 A、预算外资金、粮棉油收购资金、社会保障资金等 B、证券交易结算资金、信托基金、政策性房地产开发资金等 C、金融机构存放同业、党团工会的组织机构经费等 D、基本建设资金、更新改造资金12、人民币银行结算账户管理办法规定，可以开立临时存款账户的有（ ）。 A、工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构 B、建筑施工及安装单位等在异地的临时经营活动 C、公司的注册验资 D、存款人具有借款或其他结算需要13、

34、 下列计付利息的账户有（ ）。 A、个人银行结算账户 B、单位银行结算账户 C、临时验资账户 D、久悬账户14、申请开立个人银行结算账户应出具相关证明文件，下列说法正确的是（ ） A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。 B、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。C、香港、澳门居民，应出具港澳台居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。 D、外国公民,应出具护照。15、有关个人银行结算账户的说法，正确的是（ ）。A、 对开立个人银行结算账户除要求个人必须出具有效身份证件外，银行还可根据需要，要求申请人出具户口薄、驾驶执照、护照等有效证件B、 个人开立个人银行结算账户的账户名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称一致C、 个人银行结算账户具有活期储蓄功能，开户银行对个人银行结算账户计付活期利息，存款人须依法缴纳利息税D、 个人申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时，可由他人代办16、下列应核发开户登记证的账户有（ ）。 A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、个人银行结算账户 D、预算单位的专用存款账户17、下列按规定不能支取现金的账户是（ ）。