《2023年反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.docx（336页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、一、推断题1.2023年版的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务供应者。（对）2 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，当受益人恳求保险公司赔偿时，如金额为人民币IOoOO元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）3 .反洗钱内部限制的检查、评价部门应当也是内部限制制度的制定和执行部门。（错）4 .金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）5 .投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，
2、这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般状况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）6 .客户洗钱风险分类管理是指金融机构依据客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、推断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和实行不同措施的过程。（对）7 .金融机构和特定非金融机构应当实行预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）8 .在我国，上游犯罪主体不行以构成洗钱犯罪主体。（对）9 .反洗钱行政主管部门和其他依
3、法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发觉涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当刚好向检察机关报告。（错）10 .完善、有效的内控限制制度能够为金融机构供应肯定的保障。（错）11 .当从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）12 .国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对干脆负责董事、高级管理人员、其他干脆责任人员赐予纪律处分。（错）13 .现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）14 .中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）15 .反洗钱内部限制制度要达到“双全
4、”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）16 .在保险期间内，可随意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不行随意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）17 .金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对）18 .金融机构建立反洗钱内部限制制度对洗钱风险进行预防和限制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）19 .国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获得所必需的信
5、息，国务院有关部门、机构应当供应。（对）20 .在自然人客户身份识别中，客户的居处地与常常居住地不一样的，登记客户的居处地。（错）21.2023年2月，金融行动特殊工作组全会探讨通过打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）22 .保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）23 .金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）24 .金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）25 .洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是确定其社
6、会危害性大小的唯一因素。（错）26 .保险机构可以开展特地的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（对）27 .中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）28 .在我国，单位不行以构成洗钱犯罪主体。29 .客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）30 .客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）31 .金融行动特殊工作组的任何决议都须要得到全部成员的一样同意。（对）32 .为确保客户洗钱风险分类的客观性和精确性，应实行对客
7、户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（错）33 .我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易状况并发觉和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪供应基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（对）34 .与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（Xt）35 .反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内限制度的建设。（错）36 .客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以依据自身状况确定是否开展此项工作。（错）37 .金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（对）38
8、.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有肯定的独立性，具有足够的条件获得、行使反洗钱组织管理职能。（对）39 .保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）40 .中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，担当全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。（对）41 .金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）42 .全部洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且须要严格遵循三个阶段的递进依次。（错）43 .当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本
9、、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）44 .依据金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法，金融机构发觉涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错）45 .洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部限制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）45.2023年6月，金融行动特殊工作组扩展、充溢并强化了有关反洗钱措施，出台了2023年版四十项建议，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）46 .反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内限制度的建设。（错）47 .金融机构仅管理层对反洗钱内部限制负有责任
10、。（错）48 .金融机构反洗钱内部限制具有肯定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）49 .国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对干脆负责董事、高级管理人员、其他干脆责任人员赐予纪律处分。（错）50 .客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）51 .留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。（错）52 .保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）53 .海关发觉个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金融的，应当刚好向反洗钱行政主管部门通报。（对）54 .内部限制并不能为金融机构供
11、应肯定保障，只能做到“合理”保障。（对）55 .客户身份识别的有效性原则一方面，客户供应的身份证明文件必需为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户供应的身份证明文件应处于有效期内。（对）56 .反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）57 .保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内限制度的完善和执行状况进行监督检查。（对）58 .反洗钱客户风险等级划分是指各级机构依据客户身份、风险等级分类标准、对客户依据高、中、低风险等级进行分类，目的是依据客户不同的风险等级实行不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。（对）59 .
12、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互协作。（对）60 .反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内限制度的建设。（错）61 .销售金融产品的金融机构已经实行的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依靠销售金融产品的金融机构所供应的客户身份识别结果，不再重复进行己完成的客户身份识别程序，不需担当未履行客户身份识别义务的责任。（错）62 .反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。（错）二、单选题1 .银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基
13、本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A.季度B泮年C.一年D.两年2 .建立完善的反洗钱内部限制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在须要B.符合接受外部监管要求C.是金融业平安的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3 .（C）年,金融行动特殊工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2023年B.2023年C.2023年D.2023年4 .在被保险人或者受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（八）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，
14、确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.人民币I万以上或者外币等值I(X)O美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值100oO美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5 .金融行动特殊工作组秘书处设在（八）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6 .我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。A.5B.6C.7D.87 .客户从前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当(C)
15、A.接着为客户办理业务8 .实行临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8 .加勒比地区反洗钱金融行动特殊工作组成立于(B)年。A.1997B.1992C.2023D.19909 .反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严峻的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构干脆负责的(C)赐予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他干脆责任人员D.其他干脆责任人员10 .客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。A.全面、真实、动态地驾驭本机构客户洗钱风险程度B.对全部客户实行不变的识别程序C.提前预防和刚好发觉可疑线索，有效限制洗钱风险D.为本
16、机构对洗钱风险进行全面管理供应依据11 .金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的状况下提高风险限制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求19 .保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务20 .以下属于反洗钱内部限制制度核心管理制度的是（八）A.大额交易和可疑交易报告制
17、度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度21 .(C)年，金融行动特殊工作组(FATF)发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2023年B.2023年C.2023年D.2023年22 .金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户23 .西方七国集团确定成立金融行动特殊工作组(FATF)是在哪一年（八）A. 1989年B. 1992年C1999年D.2000年24 .保险机构托付其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托
18、机构签订(C),并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25 .金融行动特殊工作组目前接受的四是项建议是在(B)由全会通过。A.2023-MB.2023-2-IC.2023-6-1D.2023-10-126 .反洗钱内部限制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应当包含(B)A.事前预防B.事前限制C.事后监督D.事后订正27 .国际保险监督官协会成立于(B)年A.1990B.1994C.2023D.202328 .保险机构托付其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作担当最终法律责任。A.受托机构B
19、.托付机构C.受托机构和托付机构D.业务员29 .中华人民共和国反洗钱法颁布时间为（八）A.2023-10-31B.2023-I0-31C.2023-I0-31D.2023-1-I30 .(D)年，FATF发布了四十项建议评估方法，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时,要求有效性与合规性并重。A.2023年B.2023年C.2023年D.2023年31 .(。年，联合国安理睬通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。A.2000年B.2023年C.2023年D.2023年32 .金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划
20、分（八）等级A.风险B.客户CVIPD.服务33 .在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)AL级B.二级C.三级D.四级34 .体现“内部限制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消退洗钱风险作为制定反洗钱内部限制制度的动身地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的限制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35 .托付金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在托付协议中明确双方在(D)方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣扬培训C.交易资料保存D.客户身份识别36 .反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交
21、易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查37 .（八）是第一部关于反恐怖融资的国际公约A.禁止向恐怖主义供应资助的国际公约B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约38 .金融机构要实行三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度39 .反腐败公约由联合国于（八）年发布A.2023B.2023C.2023D.199040 .金融机构依据(B)方法，确定实行客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.
22、合规与风险并重D.风险测试方法41 .下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部限制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变42 .洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（八）的发展脉络A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪B.黑社会性质犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上
23、游犯罪43 .金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（八）A.信用B.地域C.业务D.行业44 .依据反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门实行的临时冻结措施需经（八）批准可以实行。A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理45 .反洗钱内部限制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)A.经营管理B.风险限制C.业务流程D.业绩指标46 .亚太反洗钱组织成立于(B)年AJ995B.1997C.2000D.202347 .金融机构的风险划分标准应报送
24、(B)A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国反洗钱监测中心D.中国人民银行省一级分支机构48 .制止向恐怖主义供应资助的国际公约由（八）发布A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织49 .反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告50 .FATF的（八）是国际反洗钱领域中最闻名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A.反洗钱与反恐怖融资建议B.不合作国家和地区名单多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)A.上游犯罪范围不断扩大B.行
25、为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2 .客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.爱护商业隐私B.爱护个人隐私C.妥当保存客户身份识别过程中获得的客户身份信息D.妥当保存客户身份识别过程中获得的交易信息3 .利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4 .国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出依据规定建立健全
26、反洗钱内部限制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部限制制度方案D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5 .下列属于高风险客户的有(AB)A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理睬发布的制裁或关注名单B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户6 .完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)A.客户接受政策(包括记录保存)B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理7 .以下说法正确的有(ABCD)A.金融机构应当主动协作中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在协作反洗钱现场检查
27、、调查时，应照实供应有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易状况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获得的信息数据予以保密D.金融机构应当对协作中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获得的信息数据予以保密8.2023年6月21日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是中国人们银行会同(ABC)A.中国银行业监督管理委员会8 .中国证监监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国家外汇管理局9 .联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有(ABCD)A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义供应资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约
28、D.反腐败公约10 .金融行动特殊工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的四十项建议，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD)A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部限制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11 .以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是(ABCD)A.洗钱是在己经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12 .中国人民银行法规
29、定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)A.行政惩罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13 .出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序干脆定级为低风险(ABCD)A.在本保险机构的己缴纳保费金额超过肯定限额B.客户为非居民，或者运用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户托付非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14 .金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度须要考虑的客户的因素有(ABCD)A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要15 .金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制
30、度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，实行相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际限制客户的（八）和交易的(D)A.自然人B.法人C.受益人D.实际受益人16 .上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD)A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱须要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以供应资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发觉涉嫌犯罪活
31、动的资金交易线索17 .保监会于2023年出台了保险业反洗钱工作管理方法(保监发202352号)，详细规定包括(ABCD)A.保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内限制度B.禁止来源不合法资金投资入股C.保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训D.保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查18 .以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组19 .保险机构可以对低风险产品和低风险客户实行简化的客户尽责调查及其他风险限制措施
32、，包括(ABCD)A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控状况下，允许金融机构工作人员合理推想交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度20 .联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)A.管理国际反洗钱数据库B.毒品限制支配C.犯罪限制支配D.管理国际反洗钱信息网络21 .金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A.信用等级B.地域C.业务D.行业22 .公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.
33、信息共享制度23 .某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有(ABD)A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作C.要满意反洗钱工作须要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D.要满意反洗钱工作须要，最好由一级部门来做牵头部门24 .从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次(ABD)A.立法机关制定的特地反洗钱法律B.由政府或者政府部门依据法律授权颁布的行政法规C.由相关协会出台的相关规定和方法D.金融监管部门制定的规章或者具有
34、法律效力的反洗钱规章或政策指引25 .通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD)A.成立空壳公司B.向现金密集行业投资C.货币走私D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱26 .金融机构对于以下哪些情形应当进行报告(ABCD)A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪供应或者企图供应资金或其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的27 .下列洗钱方
35、式属于利用金融机构洗钱的有(ABC)A.利用银行洗钱B.通过证券业和保险业洗钱C.利用期货、期权洗钱D.通过买卖彩票和奖券28 .下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有(ABCD)A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间C.制定详细监督检查的实施方案D.要求对检查结果出具报告29 .客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性30 .反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)A.从单纯打击转向预防与打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
36、D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散31 .单位客户的有效身份证件包括(ABCD)A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照B.机构成立的政府批示或者文件机构代码证D.税务登记证32 .金融机构在进行交易时，应当实行的客户尽职调查措施包括(ABCD)A.识别客户身份，并利用牢靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B.识别受益全部人身份，并实行合理措施核实受益全部人身份，使金融机构充分了解收益全部人C.了解并视状况获得关于业务目的和真实意图的信息D.对业务关系实行持续的尽职调查33 .中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有(ABCD)A.负责反
37、洗钱的资金监测B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的状况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.代表国家开展反洗钱国际合作34 .金融行动特殊工作组集中实现哪些工作目标(ABC)A向全球全部国家和地区推广反洗钱网络B.在金融行动特殊工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施D.对成员国开展互评估活动35 .金融行动特殊工作组(FATF)在对阻挡犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发觉并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些详细内容(ABCD)A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要
38、求方面，实行适当的监管、检测和管理措施B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动D.防止滥用法人和法律支配进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺当获得其受益全部信息36.金融行动特殊工作组(FATF)在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些详细内容(BCD)A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当状况下实行国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动C.金融
39、机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和运用资金，并防止非营利机构被利用37 .关于金融机构反洗钱规定，一下表述正确的是(ABCD)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分别的状态C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.对金融机构建立和实施反洗钱内部限制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清晰和适当的表述38 .在反洗钱领域发挥
40、作用的国际组织有(ABCD)A.联合国B.世界银行C.国际刑警组织D.FATF39 .对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内限制度建设方面的做法正确的有(ABC)A.在高风险情形下，金融机构应实行强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许实行简化措施C.假如金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的状况，则不允许实行简化措施D.假如金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的状况，但风险较低，则允许实行简化措施40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括(ABCD)A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责
41、人的B.客户行为或者交易状况出现异样的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的41、金融行动特殊工作组(FATF)在2023年的有关反洗钱四十项建议中，包括下述哪三大主题(ABC)A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、饭恐怖融资D、打击税务犯罪42、客户投保以下哪些产品，保险公司必需开展外部风险评估程序(ABD)A、投资型保险产品B、网络渠道销售的大额保险产品C、政策性大病补充医疗保险产品D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品洗钱罪规定(ABCD) A、没有
42、正值理由， B、没有正值理由， C、没有正值理由， D、没有正值理由， 划转的43、2023年最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详细应用法律若干问题的说明，就通过非法途径帮助转换或者转移财物的以明显低于市场的价格收购财物的帮助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁44.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他干脆或间接向恐怖主义活动供应资助的问题。(ABC)A.1267号B.1373号C1390号DJ268号45.2023年，我国首次制定的中国反洗钱战略(2023-2023),提出了2023-2023年我国反洗钱工作的总体
43、目标包括(ABCD)A.在2023年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济平安46.依据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABoA.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄露有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的47 .人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时须要留存的证件包括(ABC)A.投保人有效身份证更印件B.被保险人
44、有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D.业务员有效身份证更印件48 .关于反洗钱法第三十一条规定的表述，正确的是(ABCD)A.金融机构假如未按规定建立反洗钱内部限制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。B.未按规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。D.金融机构假如未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或
45、者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。49 .一个典型、完整的洗钱过程包括(ABC)A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段1.1 1列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有(ABCD)A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发觉、分析、审核及上报的工作流程C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程51 .客户身份识别完整性原则主要包括(ABCD)A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可
46、证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。C.完整登记客户身份基本信息D.完整留存各类身份证件复印件或影印件52 .与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定(ABCD)A.行为主体B.行为方式C.主观要件D.上游犯罪53 .客户洗钱风险分类管理目标有(ACD)A.全面、真实、动态地驾驭本机构客户洗钱风险程度B.对全部客户实行不变的识别程序C.提前预防和刚好发觉可疑线索，有效限制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理供应依据54 .在反洗钱内控限制制度建设上，金融机构总部的分工(ABC)A.总体上，反洗钱内部限制制度框架应由总部负责制定B.总部负责从操作、执行角度着手，制定实行规程C.任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决D.总部机构重在工作任务的执行55 .中国人
