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1、电子保单业务操作手册,二O一二年七月,一、电子保单的获取途径二、外网投保流程三、注意事项及查询功能四、电子保单的验证,已注册过的老客户直接登录,新客户请注册,外网测试环境：http:/10.14.140.9:8080/外网测试环境对应UAT测试环境请不要在外网正式环境中进行测试。,二、外网投保,客户可通过已注册过的用户名、电子邮箱登录，证件号码登录需要在客户自动服务平台进行客户激活或 添加个人信息后才可使用此方式登录。注：请投保人进行注册，确保信息的安全及享有保单网上服务。,二、外网投保,老客户登录,三种不同的登录方式,新客户首次登录时需注册信息，同一手机号码不得重复注册！,二、外网投保,用户
2、注册,用户注册,二、外网投保,输入通过邮箱或手机获取的验证码，激活用户。,输入验证码,对于未及时激活的客户，在登录页面输入信息后会弹出激活页面，输入激活码即可。,未激活客户登录,二、外网投保,新客户或未关联保单的老客户通过电子投保单进行投保时，请先完善个人信息，此信息在投保时将自动默认为投保人信息。,进入合众E家后，在“网上投保单”下选择“网上投保单填写”。,网上投保,二、外网投保,客户需先阅读投保须知内容，同意后页面转入客户资料填写。,投保-投保须知,二、外网投保,投保-业务员资料,二、外网投保,第一服务代表代码为必填项，姓名不需填写，会自动带出。,二、外网投保,投保-客户资料,客户姓名、性
3、别、证件类型、证件号码、出生日期自动带出,联系地址省、市、区为下拉菜单选择。住址会自动更新为联系地址，且允许修改。,职业代码为下拉菜单选择,填单页面有提示,填写格式有提示,手机、固话、回访电话与其他客户相同时，页面进行提示，但允许通过，进入核心后会下发问题件。,投保-客户资料,投保-主险录入,二、外网投保,在下拉菜单中选择需要添加的主险，点击“添加主险”。,二、外网投保,投保-主险录入,险种各项要素在下拉菜单中选择,投保豁免时，在险种页面勾选“可豁免保费”即可,二、外网投保,投保-主险录入,如果要修改或删除已添加的险种，请直接点击“修改”或“删除”。,投保-附加险录入,投保附加险，请点击对应主
4、险的“添加附加险”按钮，在弹出页面下拉菜单中选择要添加的险种，点击确定，弹出险种录入信息，按投保计划选择。在下拉菜单中出现的附加险均是对应主险可附加的险种，不可附加的险种不在选择之列。,(图一),(图二),(图三),二、外网投保,添加附加险,转账信息中账户名默认为投保人本人，不可修改。开户行、账号根据客户实际转账账户信息填写。,投保-转账授权书及临时保障声明书,二、外网投保,投保-健康告知、财务告知,健康告知、财务告知请根据告知内容分别在投保人与被保险人项“是”或“否”中进行勾选。当投保人或被保险人某一项告知为“是”时，请在对应的框内填写详细信息。,二、外网投保,告知为“是”时请填写具体告知内
5、容,客户投保时填写的联系电话或回访电话为手机时，在数据提交前需要获取验证码，以校验手机的有效性。,验证码,点击获取校验码,信息填写完可以选择“暂存”、“提交”等按钮。“暂存”指把信息保存起来，还可以修改；“预览”指以PDF的形式查看投保单信息；“提交”指将数据交付校验规则、自核规则进行校验，提交后数据不可修改。,二、外网投保,二、外网投保,通过校验规则的页面,根据客户的需要选择不同的支付方式,“立即支付”可以及时划转保费，如果支付不成功，可以更换新的银行卡号（支持立即支付的银行）或选择其它支付方式。,支付成功后的页面提示,如果客户在支付页面未能及时支付，可以在“网上投保单查询”页面继续支付。若
6、投保当天没有选择任何支付方式，则在第二天系统将自动默认首期付款方式为银行转账。,二、外网投保,点击此键可继续支付,二、外网投保,未通过校验规则的页面,未通过校验规则的投保单，收费方式默认为银行转账。,投保单查询,“网上投保单-网上投保单查询”可以查询到各投保单的状态。如果投保时客户选择由客户打印投保单，提交成功后直接下载打印投保单，并请客户在转账授权书、投保人声明书相应位置签名确认，新型产品需要抄录“投保人声明书”第6条内容，同投保提示、有效证件复印件等材料交回公司扫描归档。,二、外网投保,查询投保单状态,外网提交的投保数据未通过外包校验规则、自核规则的进入核心系统后可以直接操作。,核心系统质
7、检,三、注意事项及查询功能,“电子投保单打印（PDF）”打印客户在投保时“客户是否自已打印投保单”选择为“否”的电子投保单。,三、注意事项及查询功能,核心系统,当投保单中含有“待发放”的问题件时，点击“打印”后会出现“电子投保单下载”、“问题件打印”两个内容，请分别进行打印，然后将问题件与投保单一起交于业务员请客户签字。打印后问题件状态更新为“已发放”。,三、注意事项及查询功能,核心系统,投保单与问题件一起交于客户签字,三、注意事项及查询功能,核心系统,电子保单回执打印（PDF）、电子保单回执补打（PDF）可以打印电子保单的回执。,自动超期强撤功能：没承保的电子投保单，有“已发放”状态的问题件
8、（不论是否有其他状态问题件）且当前时间-下发时间20天，或者有待发放状态的问题件（不论是否有其他状态问题件）且当前时间-生成时间20天，或者有已回销、已异常回销的问题件（没有其他状态问题件）且当前时间-回销时间15天，进行超期强撤，投保单状态置为21（强撤）。没承保的电子投保单，没有问题件且当前时间-投保日15天，进行超期强撤，投保单状态置为21（强撤）。满足超期强撤条件的投保单，如果该单有处于转账途中的费用，不可执行超期强撤。,三、注意事项及查询功能,核心系统,要追踪投保单的回收情况。投保单扫描时一定要审核有无客户签字，是否 与其它资料签字一致。投保提示书签署日期要早于投保日期，其它需要提
9、供的投保资料与纸质投保单的要求一致。回执扫描时，需确保投保单影像已扫描，否则回执扫描不成功。对于由公司原因造成的保单信息错误（比如录入错误），保单数据信息修 改后，重新发送电子保单。但原电子保单作废，验证会失败。持有电子保单的客户如果换取发票，客户需要在收款凭证联上签写并签名：“本人已换取发票，确认本凭证作废。”为方便机构操作减少工作量，收回 的客户签字的收款凭证只需存档（同目前的现有收款凭证存档），不用扫 描。电子保单申请纸质保单补发时，需先扫描投保单影像，以保证保单的打印 质量。,三、注意事项及查询功能,注意事项,电子保单查询,三、注意事项及查询功能,查询电子保单的承保情况,三、注意事项及
10、查询功能,电子投保单查询,异步报表运营部-新契约模块下的“电子投保单查询”可以查询到外网投保情况，查询内容包括：所机构、机构名称、投保单号、投保时间、投保单状态、业务员姓名、业务员代码、影像上传时间、投保人姓名、首期保费、是否电子保单信息。,四、电子保单的验证,登录北京数字证书认证中心网站，也可以直接通过电子保单下载界面的链接直接进入验证网站。验证操作具体流程如下：第1步：请在验证首页面，点击浏览，选中您要验证的保单文件，第2步：根据页面中的验证码，输入验证码，第3步：点击“开始验证”提交验证，最后请等待“显示验证结果”。注：上传验证的文档必须是PDF文档，并且PDF文件大小20M。电子保单格式为PDF。,点击浏览，找到需要验证的电子保单,四、电子保单的验证,验证成功,如果该保单为我公司签发，并且验证成功，验证结果如图所示。,四、电子保单的验证,如果该保单为我公司签发，并且验证失败，说明该文档自我公司签发后被修改过，验证结果如图所示,四、电子保单的验证,如果该保单并非我公司签发，验证结果如图所示。,谢谢,
