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1、汇丰晋信定投，爱的承诺！,给爱的人，什么才是最好的礼物？,给爱人的礼物汇丰晋信定投,3,爸爸妈妈：我承诺给你们一个幸福的晚年亲爱的：我承诺照顾你一生一世最爱的宝贝：我承诺给你一个美好的未来未来的我：我承诺给你一个幸福的人生,爱他（她），就给他一个爱的承诺！,给父母的承诺,常回家看看 常出国走走,父母的一生都在为了孩子的未来劳碌奔波，每每经过名山秀水，甚至都来不及驻足观赏。如今孩子都已立业，而父母却在不知不觉中年迈退休，这时，旅游成了父母退休计划中很重要的一部分，你除了常回家看看之外，还能如何去资助父母把退休生活过得更有声有色？如何让他们的晚年，留下更多美好的记忆？所以，常带他们出去走走吧！,常
2、回家看看 常出国走走,就拿夏威夷来说，父母现年50岁，等到父母60岁退休时，旅游夏威夷的费用高达41636元。假设父母50岁时子女25岁，对一个25岁的年轻人来说，除了刚刚踏入工作岗位收入有限之外，主动储蓄的习惯并不是每个人都能够具备和坚持的，因此5年之后，一次性拿出41636元作为父母的旅游资金，似乎还是存在一定的困难。,不同旅游路线所需储备的旅游经费,注：旅游费用的增长，以1990年至2009年20年的年均通胀率4.82%作为假设的每年通胀率；欲了解详细信息，请登录.,每月定投，聚沙成塔，出国旅游不是梦！,因此养成定投的习惯显得尤为重要，假设子女从25岁开始定投，每月只需4071元，定投至
3、父母60岁，即可搭上往返夏威夷的航班啦！让年迈的父母可以在夏威夷的海滩边，惬意地依偎在一起，看日出，观夕阳，这才是孩子对父母最好的承诺！,子女为父母退休时准备游费所需的月度定投额,注：退休时准备游费所需的定投金额，以1990年至2009年20年的年均通胀率4.82%作为假设的每年通胀率；投资回报率以标准普尔500指数1960年6月-2010年6月定投年回报率=6.20%模拟计算。欲了解详细信息，请登录.,给孩子的承诺,给孩子选择未来的机会,孩子聪明懂事、成绩优异就一定能有机会接受最好的教育吗？孩子定能在高考大军万马独桥的“黑色六月”胜出吗？答案显然是不一定的。既然这样，何不让孩子有机会接受国际
4、化教育，成就更精彩的人生呢？！,给孩子选择未来的机会,那么，你了解过就读世界知名学府的财务要求吗？如果孩子目前12岁，等到6年后上大学的时候，仅是就读亚洲著名大学也需要60万元，如果学业能够跻身如哈佛、耶鲁、剑桥这样的世界顶尖学府，更是需要144万元的财力配合才能达成梦想啊！,注：孩子18岁上大学，就读4年，以1990年至2009年20年的年均通胀率4.82%作为假设的每年通胀率；欲了解详细信息，请登录.,不同品级的学府需要储备的教育金,每月定投，聚沙成塔，海外留学不是梦！,上百万的子女教育金，看上去可算得上一笔相当的负担，但实际上，只要及早准备，就能聚少成多，便可以帮助孩子实现名校梦想如果有
5、一种投资产品完全模拟标准普尔500指数，从孩子出生开始到18岁读大学时，只要坚持每月定期定额投资，想要就读全球顶尖学府每月需投资6500元，而亚洲知名院校每月仅需2700元！,注：孩子18岁就读大学，以1990年至2009年20年的年均通胀率4.82%作为假设的每年通胀率；投资回报率以标准普尔500指数1960年6月-2010年6月定投年回报率=6.20%模拟计算。欲了解详细信息，请登录.,不同品级的学府所需的每月投资额,给最爱的她/他和自己的承诺,现实的养老不浪漫,“我能想到最浪漫的事，就是和你一起慢慢变老”但是现实中的养老，却不是那么浪漫的。关于养老，你必须面对的事实是：基本生活费至少18
6、0万（假设退休后的25年间月均支出为退休前月工资5000元的60%70%）；研究显示，80%的医疗费发生在退休后；通胀时刻在“偷”钱！,现实的养老不浪漫,那么，养老到底需要多少钱？一对三十岁的夫妇，如果只是想简简单单地度过晚年（即退休后每月家庭消费1000元），那么，在退休时至少要准备好240万元。如果还想过得更舒服一点，可能7、8百万都不够哦！,不同品质的退休生活需要储备的养老金,注：退休金的增长，以1990年至2009年20年的年均通胀率4.82%作为假设的每年通胀率；欲了解详细信息，请登录.,如果有一种投资产品完全模拟标准普尔500指数，一对30岁的夫妇如果想在60岁退休时拥有240万元
7、养老金，只需每月定投2400元！如果能够把每月定投金额提高到1万多元，晚年享受的可是月入5000元（现值）的白领级别的养老金！,不同品质的退休生活需要每月投资额,每月定投，聚沙成塔，悠然养老不是梦！,注：不同品质的退休生活经费所需的定投金额，以1990年至2009年20年的年均通胀率4.82%作为假设的每年通胀率；投资回报率以标准普尔500指数1960年6月-2010年6月定投年回报率=6.20%模拟计算。欲了解详细信息，请登录.,怎样实现“爱的承诺”如何定投,定期定投投资术是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的固定的基金中，类似于银行的零存整取方式。,好处一：分
8、散风险，不必追涨杀跌，获取稳健收益,假设每月定投1500元,平均成本：1500*3/1000+1500+3000=0.818,分散风险，不必追涨杀跌，获取稳健收益,分别观察上涨、下跌、下跌到上涨几个过程的表现,10,12,16,11,13,14,15,17,18,19,10,9,8,7,6,9,8,7,6,10,10,8,4,9,7,6,5,3,2,1,一次投入￥10,000：期终￥19,000，90%定期定额每次￥1,000：期终￥13,657，36.57%,一次投入￥10,000：期终￥1,000，-90%定期定额每次￥1,000：期终￥2,929，-70.7%,一次投入￥10,000：期
9、终￥10,000，0%定期定额每次￥1,000：期终￥12,913，29.13%,2,1,3,好处二：分散时点，稳定回报,上证综指模拟定投回报率情况,关于投资，“时间”永远比“时机”更重要，要想充分驾驭时间这个威力巨大的“武器”，最好的办法就是定期定额投资。如果您从1991年开始基金定投，以上证综指为例，持续到2009年底的年回报率达到12.5%。,注：上表数字以上证综指历史数据模拟计算，不作为基金定投收益的保证。定投起扣日期为1991年1月31日（当月最后一个交易日），当天模拟基金成立，期初净值为1元。扣款日期为每月最后一个交易日，不包括手续费。本公司提醒投资人，我国基金业运作时间较短，不能
10、反映股市发展的所有阶段。计算公式如下：其中，At代表期末总资产；n代表定投期,t代表定投期数，这里t=228；Cn代表第n期上证指数收盘价，Ct代表期末上证指数收盘价；a代表各期定投金额，这里a=1000R代表定投总回报率r代表年均定投回报率；N代表定投年数，这里N=19,好处三：强迫定期储蓄，不当月光族,你赚的一块钱不是你的一块钱，你存的一块钱才是你的一块钱月光族如何踏出第一步：许多人先将薪水扣除支出后，再决定要存多少钱，事实上，应先将薪水扣除必要支出及投资金额后，再决定每月有多少钱可以花。每月存多少 单身的，建议每月定期定投额，等于薪水三分之一 结婚的，建议每月定期定投额，等于家庭收入四分
11、之一,好处四：抵挡市场波动 克服人性弱点,时间的魔力：晚七年出发，要追一辈子！,王先生投资33年，陈先生只投资了7年；王先生投资了198000元，陈先生只投资了42000 元。为什么陈先生反而回报更多？复利是其背后的奥秘。随着时间的推移，复利的威力在增加。陈先生比王先生早投资7年，因此他从复利中享受到更多的好处。,不可避免的疑问,定期定投及长期投资真的可以累积财富吗？,定期定投的6个要点,要越傻越好设定目标，坚持到底选择对的基金来定期定投咬紧牙关-越跌越冷静选长期看涨的市场/单一国家有获利再投资的观念,不同风格的投资者适合定投的基金类型,一句话描述汇丰晋信基金,基金定投锦囊加强版,不妨小钱定投
12、多个风格不同的基金投资者不妨通过投资多个不同风格的基金，来弥补以上的不足；同时，也可规避单个基金的风险。考虑在低迷时入场或增加定投 所谓“定投从任何时候开始都可以”是正确的，但是在市场低迷时入场一定可以使你提早盈利，或者在目标达到时获得更多的盈利。定投至少三年业绩较好的基金，而不是去年业绩较好的基金一个短期业绩优异的基金即存在一定的偶然性也将是很多投资者追捧的对象，从而可能造成基金收益摊薄，并打乱基金经理的仓位和配置计划。而长期业绩较为稳定的基金，在投资过程中，则能给投资者带来更好更稳定的收益。“定投断供”则功亏一篑定投的最大优势就在于等量的资金在高点买的基金份额少，低点买的基金份额多，这样能
13、有效摊薄成本。而如果在市场低点放弃投资，就等于是放弃了低位吸纳而后在市场上升通道中获利的机会。因此，持续定投方有可观回报。,基金业绩表现,今年以来，汇丰晋信旗下股票基金成功击败沪深两市主要指数，足见汇丰晋信强劲的投研实力。,根据晨星（中国）截至2010年6月30日的股票型基金排名情况来看，除生命周期型基金2026外，汇丰晋信旗下所有偏股基金今年以来的排名均列入前1/4。,旗下基金汇丰晋信2016生命周期基金,实现与承担的风险相对应的长期稳健回报，追求高于业绩比较基准的收益随着目标期限的接近而相应调整资产配置和投资策略，以逐步降低组合的整体风险，配合投资人实现到期目标目前股票类资产比重最高不超过
14、40%，逐年递减,2016基金自成立以来，净值累计增长113.72%，超越业绩比较基准收益28.14%。,2016生命周期基金业绩表现,根据基金合同的约定，自2010年6月1日起至2011年5月31日，本基金的资产配置比例调整为：股票类资产比例0-40%，固定收益类资产比例60-100%；本基金的业绩比较基准调整为：28%新华富时中国A全指72%新华巴克莱资本中国全债指数。上述基金净值增长率的计算已包含本基金所投资股票在报告期产生的股票红利收益。同期业绩比较基准收益率的计算未包含新华富时中国A全指成份股在报告期产生的股票红利收益。本公司提醒投资人，我国基金业运作时间较短，不能反映股市发展的所有
15、阶段。,旗下基金汇丰晋信2026生命周期基金,不可错过的3+基金抵御通货膨胀，防范财富缩水风险，同时不错过股市上升机遇，鱼和熊掌兼得。储备子女教育金和养老金的“一站式”解决方案。海内外投资精英珠联璧合，更有2016生命周期基金成功运作经验。,2026生命周期基金业绩表现,2026基金自成立以来，净值累计增长51.73%，超越业绩比较基准收益47.16%。,注：按照基金合同的约定，自基金合同生效日（2008年7月23日）至2012年8月31日，本基金的资产配置比例为：股票类资产比例60-95%，非股票类资产比例5-40%；本基金的业绩比较基准=75%MSCI中国A股指数收益率25%中信标普全债指
16、数收益率。（MSCI中国A股指数成份股在报告期产生的股票红利收益已计入指数收益率的计算中）。本公司提醒投资人，我国基金业运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。,完善的生命周期基金产品线,汇丰晋信生命周期基金系列产品2016基金 VS 2026基金,旗下基金汇丰晋信动态策略混合型基金,源自外方股东汇丰投资管理在海外成功运作多年的Freestyle（自由风格）策略，全方位捕捉投资机会灵活调整股票/债券仓位，尽力规避市场波动风险在股票市场的不同阶段，在不同行业/风格/市值之间灵活转换，顺势而为，以获得较高收益,动态策略基金业绩表现,注：按照基金合同的约定，本基金的投资组合比例为：股票占基金资产的
17、30%-95%；除股票以外的其他资产占基金资产的5%-70%，其中现金或到期日在一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；本基金的业绩比较基准=50%MSCI中国A股指数收益率+50%中信标普全债指数收益率（MSCI中国A股指数成份股在报告期产生的股票红利收益已计入指数收益率的计算中）。本公司提醒投资人，我国基金业运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。,动态策略基金自成立以来，净值累计增长19.06%，超越业绩比较基准收益11.35%。,旗下基金汇丰晋信平稳增利债券型基金,稳健为本 伺机而动稳健运作，投资高信用等级债券；伺机而动，抓住市场高收益的投资机会。红利回报 平稳增利满
18、足分红规则时，每季分红至少分配分红结算日可分配收益的90%择机打新 严控风险 本基金仅参与股票一级市场的投资严格规避风险，新股上市首日择机卖出,平稳增利债券基金业绩表现,注：按照基金合同的约定，本基金主要投资于具有较高息票率的债券品种，包括国债、企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券(含资产收益计划)、可转换债券等，投资比例不低于基金资产的80%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。报告期内本基金的业绩比较基准=中信标普全债指数收益率。本公司提醒投资人，我国基金业运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。,平稳增利基金自成立以来，净值累计增长0.51%，超越业绩比较基
19、准收益-4.76%。,旗下基金汇丰晋信龙腾股票型基金,注重成长，从企业盈利的高增长性和可持续成长性两方面寻找投资机会精选个股，专注于具有核心竞争力、良好公司治理、有持续盈利增长潜力的上市公司长期投资，借鉴汇丰集团 CFROI模型和上市公司评分体系，致力于保持投资的长期一贯性,龙腾基金自成立以来，净值累计增长132.89%，超越业绩比较基准收益64.23%。,龙腾基金业绩表现,注：按照基金合同的约定，本基金的投资组合比例为：股票占基金资产的60%-95%；除股票以外的其他资产占基金资产的5%-40%，其中现金或到期日在一年期以内的国债的比例合计不低于基金资产净值的5%。报告期内本基金的业绩比较基
20、准=75%新华富时600成长指数收益率25%1年期银行定期存款利率（税后）。本公司提醒投资人，我国基金业运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。,旗下基金汇丰晋信大盘股票型基金,恰逢时 政策利好大盘蓝筹“4万亿”投资主要给了谁？铁路、公路、机场等大盘股居多的行业；国家十大行业振兴规划乃是天赐良机于各行业大盘龙头公司。近期，大盘股市盈率较中、小盘股为低看长期 分享中国经济成长投资大师巴菲特一直推崇能带来稳定现金流的公司，那往往是业绩优异、行业领先的优质大盘企业谁是全球经济危机时期仍高速增长的中国经济支柱？是大盘蓝筹企业股改已完成，而未来股指期货也将推出，大盘股更受投资者青睐有加高仓位 资产配置
21、方便组合85%-95%的股票资产配置比例，体现高仓位特性，以及明晰的股票型基金特征风格鲜明的高风险收益比，方便投资者进行组合投资双经理 投研合璧相得益彰双基金经理管理，基金业的“老红军”和“新财富”最佳分析师之一，发挥1+12的效应,大盘股票基金业绩表现,大盘股票基金自成立以来，净值累计增长11.15%，超越业绩比较基准收益17.35%。,注：按照基金合同的约定，本基金的股票投资比例范围为基金资产的85%-95%，其中，本基金将不低于80%的股票资产投资于国内A 股市场上具有盈利持续稳定增长、价值低估、且在各行业中具有领先地位的大盘蓝筹股票。本基金固定收益类证券和现金投资比例范围为基金资产的5
22、%-15%，其中现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。报告期内本基金的业绩比较基准=沪深300 指数*90%+同业存款利率*10%。基金净值增长率的计算已包含本基金所投资股票在报告期产生的股票红利收益，而同期业绩比较基准收益率的计算未包含沪深300指数成份股在报告期产生的股票红利收益。本公司提醒投资人，我国基金业运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。,旗下基金汇丰晋信中小盘股票型基金,投资中小盘恰逢时成熟市场历史数据显示，在经济复苏的大背景下，中小盘股票的表现优于大盘股票；我国创业板推出为中小盘股票提供了更大的空间领先一步 中小盘成长性更佳中小型企业一般具有旺
23、盛的生命力和较高的成长潜力，长期投资价值值得关注2004.12.31-2009.9.30期间，中证700（中小盘）指数收益率超越了中证100（大盘）指数、上证指数、深圳综指及沪深300指数。而且，2007年、2009年间，中小盘指数的表现更为突出高仓位股基 高风险高收益特征清晰本基金股票仓位最低为85%，体现中小盘股票高风险高收益特征,中小盘股票基金业绩表现,中小盘股票基金自成立以来，净值累计增长-2.72%，超越业绩比较基准收益7.55%。,注：按照基金合同的约定，本基金的股票投资比例范围为基金资产的85%-95%，固定收益类证券和现金投资比例范围为基金资产的5%-15%。报告期内本基金的业
24、绩比较基准=中证700（中小盘）指数*90%+同业存款利率*10%。基金净值增长率的计算已包含本基金所投资股票在报告期产生的股票红利收益。同期业绩比较基准收益率的计算未包含中证700指数成份股在报告期产生的股票红利收益。本公司提醒投资人，我国基金业运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。,旗下基金汇丰晋信低碳先锋股票基金,比肩“四万亿刺激政策”，分享未来“绿色十年”高速发展中国未来10年必须走上低碳经济的道路。根据国信证券估计，到2020年，中国新能源总投资预计将达4.5万亿元，能拉动全社会总投资9万亿元，低碳产业将迎来高速发展的10年。系列低碳政策即将出台，利好低碳行业未来6个月有望推出的
25、政策包括：新能源发展规划，节能减排规划，新兴产业振兴规划，十二五发展规划中明确各省碳排放指标的条款，光伏上网电价政策，新能源汽车发展规划，智能电网规划等。这些政策将成为中国转型低碳经济的重要支撑。低碳经济概念越来越受到市场追捧海外成熟市场数据显示，低碳相关公司股价表现逐渐走强于指数表现。,【风险提示】基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。投资有风险，敬请投资者在投资基金前认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。本演讲稿的著作权属于汇丰晋信基金管理有限公司所有，未经同意请勿引用或转载，其中的观点和预测仅代表当时观点，今后可能发生改变。演讲稿仅为宣传用品，不作为任何法律文件。,
